【文章內(nèi)容簡介】 ）按照本合同約定接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督；（8）以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；（9）根據(jù)《試點(diǎn)辦法》規(guī)定和本合同約定，編制并向資產(chǎn)委托人報(bào)送與資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的投資報(bào)告，對報(bào)告期內(nèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況做出說明；（10）根據(jù)《試點(diǎn)辦法》規(guī)定和本合同約定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報(bào)告，并向中國證監(jiān)會(huì)備案；（11）計(jì)算并根據(jù)本合同約定向資產(chǎn)委托人報(bào)告資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值；（12）進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃會(huì)計(jì)核算；（13）保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等，但監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；（14）保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料；（15）公平對待所管理的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；（16）對相關(guān)交易主體和資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，形成書面工作底稿，并制作盡職調(diào)查報(bào)告；（17）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。 資產(chǎn)托管人 資產(chǎn)托管人概況名稱：上海銀行股份有限公司住所：上海市銀城中路168號(hào)法定代表人：范一飛聯(lián)系人：江毅通訊地址：上海市銀城中路168號(hào)37樓聯(lián)系電話：02168475888 資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1）依照本合同約定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)托管費(fèi)；（2）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)管理人管理、運(yùn)用、處分委托財(cái)產(chǎn)的行為。資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行，造成委托財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益重大損失的，資產(chǎn)托管人有權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并采取必要措施；（3）根據(jù)本合同約定，依法保管資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)；（4）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。 資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1）安全、妥善保管資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)；（2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)托管事宜；（3）對所托管的不同資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保不同資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；（4）資產(chǎn)托管人不得利用委托財(cái)產(chǎn)本身為本人及第三人謀取利益，不得委托第三人保管委托財(cái)產(chǎn)，但資產(chǎn)托管人謀取利益及委托第三人系為實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)委托人利益或/且符合法律法規(guī)規(guī)定、本合同約定的除外；（5）按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金賬戶等投資所需賬戶；（6）復(fù)核資產(chǎn)管理計(jì)劃份額凈值；（7）復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的與資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的投資報(bào)告，并出具書面意見；（8）編制資產(chǎn)管理計(jì)劃的年度托管報(bào)告，并向中國證監(jiān)會(huì)備案；（9）按照本合同的約定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；（10）根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料；（11）公平對待所托管的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；（12）保守商業(yè)秘密，不得向他人泄露，但符合法律法規(guī)規(guī)定、本合同另有約定的除外，；（13）根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定及本合同約定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；（14）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。第 9 條 資產(chǎn)管理計(jì)劃的登記9 注冊登記業(yè)務(wù)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊登記、清算及交易確認(rèn)、資產(chǎn)分配、建立并保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表及其他應(yīng)由注冊登記機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)等。 注冊登記機(jī)構(gòu)本資產(chǎn)管理計(jì)劃注冊登記機(jī)構(gòu)系資產(chǎn)管理人德邦創(chuàng)新資本有限責(zé)任公司。第 10 條 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資10 投資目標(biāo)資產(chǎn)委托人將其合法擁有的人民幣資金委托給資產(chǎn)管理人設(shè)立本資產(chǎn)管理計(jì)劃，由資產(chǎn)管理人按照資產(chǎn)管理合同約定為資產(chǎn)委托人的利益管理、運(yùn)用和處分委托財(cái)產(chǎn)，以期獲得收益。 投資范圍 本計(jì)劃成立后，資產(chǎn)管理人將委托財(cái)產(chǎn)對新基立房產(chǎn)進(jìn)行股權(quán)投資、并委托上海銀行股份有限公司南京分行向借款人發(fā)放委托貸款。 托管賬戶中存在閑置資金的，資產(chǎn)管理人有權(quán)將閑置資金投資用于銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行存款等風(fēng)險(xiǎn)較低但流動(dòng)性良好的金融產(chǎn)品投資。 投資方式借款人將計(jì)劃財(cái)產(chǎn)專項(xiàng)用于山東新基立項(xiàng)目投資開發(fā)，具體情況如下： 資產(chǎn)管理人與新基立房產(chǎn)、新基立集團(tuán)共同簽署《合作協(xié)議》，設(shè)立“德邦創(chuàng)新資本?山東新基立項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃（一期）”，募集資金專項(xiàng)用于山東新基立項(xiàng)目建設(shè)。 資產(chǎn)管理人與新基立集團(tuán)、新基立房產(chǎn)簽署《股權(quán)增資協(xié)議》，%股權(quán)等事宜。 委托貸款銀行與資產(chǎn)管理人、借款人訂立的《委托貸款合同》，根據(jù)《委托貸款合同》約定資產(chǎn)管理人通過委托貸款銀行向借款人發(fā)放不超過人民幣16,000萬元（具體以實(shí)際募集金額為準(zhǔn)）的委托貸款。 資產(chǎn)管理人以委托財(cái)產(chǎn)向借款人發(fā)放委托貸款并與其建立債權(quán)債務(wù)關(guān)系，委托貸款發(fā)放期限為24個(gè)月。自該資產(chǎn)管理計(jì)劃成立之日起滿18個(gè)月的，經(jīng)資產(chǎn)管理人同意，借款人可以提前返還委托貸款本金及利息，但借款人應(yīng)當(dāng)一次性清償、返還全部委托貸款本金、利息、罰息、違約金、賠償金、按約回購股權(quán)以及支付其他各項(xiàng)應(yīng)付款項(xiàng)。借款人足額清償、返還委托貸款全部本金及利息、罰息、違約金、賠償金、按約回購股權(quán)以及支付其他應(yīng)付款項(xiàng)的，資產(chǎn)管理人有權(quán)宣布本計(jì)劃提前結(jié)束。 借款人申請?zhí)崆扒鍍?、返還委托貸款本金、利息、罰息、違約金、賠償金、按約回購股權(quán)以及支付其他各項(xiàng)應(yīng)付款項(xiàng)的，新基立集團(tuán)或其指定的第三方應(yīng)當(dāng)受讓資產(chǎn)管理人持有新基立房產(chǎn)的全部股權(quán)，新基立集團(tuán)或其指定的第三方未履行前述股權(quán)受讓、支付對價(jià)款義務(wù)的，借款人無權(quán)向資產(chǎn)管理人提出提前清償委托貸款的申請。 抵押人與委托貸款銀行或/且資產(chǎn)管理人訂立《借款抵押合同》的，應(yīng)當(dāng)以其所有的土地使用權(quán)等抵押物提供抵押擔(dān)保、設(shè)定抵押，為借款人履行《委托貸款合同》項(xiàng)下的全部義務(wù)提供抵押擔(dān)保。 出質(zhì)人與資產(chǎn)管理人訂立《質(zhì)押合同》的，應(yīng)當(dāng)以其持有的股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保，為借款人、債務(wù)人以及新基立集團(tuán)與資產(chǎn)管理人或/且委托貸款銀行之間簽訂的主債權(quán)債務(wù)合同中資產(chǎn)管理人或/且委托貸款銀行的債權(quán)等權(quán)利實(shí)現(xiàn)以及發(fā)生實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)情況時(shí)提供質(zhì)押擔(dān)保。為借款人履行《委托貸款合同》項(xiàng)下的全部義務(wù)提供質(zhì)押擔(dān)保。 保證人與資產(chǎn)管理人訂立《保證合同》的，以其全部財(cái)產(chǎn)為借款人履行《委托貸款合同》項(xiàng)下的全部義務(wù)提供連帶保證責(zé)任擔(dān)保。 借款人未按時(shí)履行《委托貸款合同》項(xiàng)下的支付、清償義務(wù)的，資產(chǎn)管理人有權(quán)以包括但不限于以下方式實(shí)現(xiàn)債權(quán)：（1）要求借款人清償、支付逾付本金及其利息、罰息、違約金、賠償金等；（2）要求抵押人、質(zhì)押人、保證人等擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任；（3）向第三方轉(zhuǎn)讓標(biāo)的債權(quán)；（4）法律法規(guī)及交易文件約定的其他方式。 投資策略 投資對象項(xiàng)目公司山東新基立房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于2013年6月，由山東新基立實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司出資人民幣4,500萬、山東億源投資有限公司出資人民幣500萬元共同設(shè)立，注冊資本人民幣5,000萬元。公司主要經(jīng)營房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營，物業(yè)管理，園林綠化工程，市政工程，土石方工程，建筑智能化工程，新基立房產(chǎn)是為山東新基立項(xiàng)目專門設(shè)立的。 資管計(jì)劃存續(xù)期限及用途（1）資管計(jì)劃存續(xù)期限為24個(gè)月,自資產(chǎn)管理計(jì)劃成立日起計(jì)算，但資產(chǎn)管理計(jì)劃屆滿18個(gè)月的，借款人可以申請?zhí)崆扒鍍斘匈J款。自借款人履行、承擔(dān)《委托貸款合同》項(xiàng)下全部義務(wù)、責(zé)任且新基立集團(tuán)或其指定第三人按約受讓資產(chǎn)管理人持有新基立房產(chǎn)的全部股權(quán)、支付相應(yīng)對價(jià)款之日起，資產(chǎn)管理人可以提前終止資產(chǎn)管理計(jì)劃。（2）其中，委托貸款的借款期限分為：貸款期限為24個(gè)月的借款，滿18個(gè)月之日起借款人可一次性提前清償全部剩余貸款本金及其對應(yīng)的利息。（3）資金用途：計(jì)劃資金投資于新基立房產(chǎn)。（4）募集規(guī)模：，資產(chǎn)管理人對應(yīng)于該項(xiàng)目分期發(fā)行的各項(xiàng)資管計(jì)劃的累計(jì)總規(guī)模不超過25,000萬元，本次募集的資管計(jì)劃為其中的第一期。 保障措施（1）土地使用權(quán)等抵押：新基立房產(chǎn)（借款人/抵押人）與委托貸款銀行或/且資產(chǎn)管理人訂立《借款抵押合同》，以山東新基立項(xiàng)目土地使用權(quán)等設(shè)定抵押，為履行《委托貸款合同》項(xiàng)下的全部義務(wù)提供抵押擔(dān)保。（2）自有資金配套投入：新基立房產(chǎn)、新基立集團(tuán)承諾以不低于1：1的資金比例配套投入自有資金用于項(xiàng)目后期建設(shè)。（3）股權(quán)質(zhì)押：出質(zhì)人與資產(chǎn)管理人訂立《質(zhì)押合同》，新基立集團(tuán)以其持有的新基立房產(chǎn)的全部股權(quán)、邊棟奎、及其配偶王峰以其持有的新基立集團(tuán)的全部股權(quán)，為借款人、債務(wù)人以及新基立集團(tuán)與資產(chǎn)管理人或/且委托貸款銀行之間簽訂的主債權(quán)債務(wù)合同中資產(chǎn)管理人或/且委托貸款銀行的債權(quán)等權(quán)利的實(shí)現(xiàn)以及發(fā)生實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)情況時(shí)，提供質(zhì)押擔(dān)保。邊棟奎及其配偶王峰（出質(zhì)人）與委托貸款銀行或/且資產(chǎn)管理人訂立《質(zhì)押合同》，（3）、（4）所涉標(biāo)的地塊成交確認(rèn)書或/且《國有土地使用權(quán)出讓合同》訂立前以其持有的新基立集團(tuán)全部股權(quán)設(shè)定質(zhì)押，為借款人、債務(wù)人以及新基立集團(tuán)與資產(chǎn)管理人或/且委托貸款銀行之間簽訂的主債權(quán)債務(wù)合同中資產(chǎn)管理人或/且委托貸款銀行的債權(quán)等權(quán)利的實(shí)現(xiàn)以及發(fā)生實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)情況時(shí)提供質(zhì)押擔(dān)保，但自新基立房產(chǎn)以標(biāo)的地塊的土地使用權(quán)抵押給指定委托貸款銀行、指定委托貸款銀行為第一順位抵押權(quán)人且辦理完成抵押登記之日起15個(gè)工作日內(nèi)解除質(zhì)押。新基立集團(tuán)（質(zhì)押人）與委托貸款銀行或/且資產(chǎn)管理人訂立《質(zhì)押合同》，%股權(quán)設(shè)定質(zhì)押，為借款人履行《委托貸款合同》項(xiàng)下的全部義務(wù)提供質(zhì)押擔(dān)保。（4）保證擔(dān)保：新基立集團(tuán)與資產(chǎn)管理人訂立《保證合同》，為新基立房產(chǎn)履行《委托貸款合同》項(xiàng)下還款義務(wù)提供保證擔(dān)保。新基立集團(tuán)是黃棟先生投資控股企業(yè)，目前持有項(xiàng)目公司新基立房產(chǎn)90%股權(quán)。新基立集團(tuán)成立于2000年,注冊資金5000萬元，主要經(jīng)營方、建筑材料、安裝裝飾材料、日用五金、鋁合金制品加工及銷售，計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)、相關(guān)信息咨詢、項(xiàng)目投資等業(yè)務(wù)。新基立集團(tuán)自成立以來，累計(jì)開發(fā)住宅約100萬平方米，商業(yè)約30萬平方米，其中先后開發(fā)了濰坊500余畝住宅小區(qū)、濟(jì)南軍安和平山莊、濟(jì)南學(xué)府藍(lán)山項(xiàng)目等。經(jīng)過多年的發(fā)展，新基立集團(tuán)已逐步形成以投資地產(chǎn)開發(fā)為主導(dǎo)，涉及商業(yè)、物流、酒店、典當(dāng)融資服務(wù)、城市市政建設(shè)等多元化、集約化綜合經(jīng)營發(fā)展模式。根據(jù)新基立集團(tuán)提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，截止2012年末，,，%，凈利潤6000萬元（不含開發(fā)利潤）。中國房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)濟(jì)南軍安工程有限公司、濰坊新基立實(shí)業(yè)有限公司、均作為保證人與資產(chǎn)管理人訂立《保證合同》，為資產(chǎn)管理計(jì)劃及新基立房產(chǎn)履行《委托貸款合同》項(xiàng)下還款義務(wù)提供連帶保證責(zé)任擔(dān)保。中國房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)濟(jì)南軍安工程有限公司（房地產(chǎn)開發(fā)）:主要在濟(jì)南市從事房地產(chǎn)開發(fā),主要開發(fā)了濟(jì)南軍安和平山莊：占地111畝，開發(fā)住宅18萬㎡，㎡；濟(jì)南學(xué)府藍(lán)山項(xiàng)目：，㎡。公司截止至2013年6月資產(chǎn)總額11,453萬元，實(shí)現(xiàn)收入81,936萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤7,867萬元。濰坊新基立實(shí)業(yè)有限公司：成立于2002年4月16日，注冊資本5000萬元，主要經(jīng)營建筑材料、裝飾材料、日用五金銷售；計(jì)算機(jī)軟件的開發(fā)及相關(guān)技術(shù)服務(wù)；房屋租賃，物業(yè)管理。公司2012年資產(chǎn)總額14,364萬元，實(shí)現(xiàn)收入4,353萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤734萬元。 （5）個(gè)人連帶責(zé)任保證擔(dān)保：保證人黃棟先生與資產(chǎn)管理人簽署《保證合同》，為資產(chǎn)管理計(jì)劃及新基立房產(chǎn)履行《保證合同》中約定的主合同項(xiàng)下合同義務(wù)《委托貸款合同》項(xiàng)下還款義務(wù)提供個(gè)人連帶保證責(zé)任擔(dān)保。 運(yùn)營管理（1）資金監(jiān)管：新基立房產(chǎn)設(shè)立資金監(jiān)管專戶。資金監(jiān)管專戶用于保管資管計(jì)劃注入項(xiàng)目公司的資金及項(xiàng)目銷售回款，管理人對相關(guān)賬戶進(jìn)行監(jiān)控。（3）印信監(jiān)管：資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，新基立房產(chǎn)公章由資產(chǎn)管理人或指定的第三方監(jiān)管，公章使用須經(jīng)管理人審核批準(zhǔn)。（3）委派董事并享有一票否決權(quán)：資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人有權(quán)向新基立房產(chǎn)委派董事一名，參與新基立房產(chǎn)日常經(jīng)營決策并對董事會(huì)決議重大事項(xiàng)享有一票否決權(quán)。前述重大事項(xiàng)指對本計(jì)劃的運(yùn)營帶來重大影響或風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，主要包括：制定、審批和修改公司的投資方案；制定、審批和修改公司預(yù)算、決算方案；公司的對外擔(dān)保、融資和負(fù)債；公司資產(chǎn)處置方案，包括轉(zhuǎn)讓、出售、抵押、質(zhì)押、對外投資、擔(dān)?；蛲ㄟ^其他方式處置公司資產(chǎn)；制定、審批和修改公司的利潤分配方案；批準(zhǔn)公司的任何關(guān)聯(lián)交易。批準(zhǔn)公司開立新的賬戶。（4）委派人員參與項(xiàng)目管理：資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人有權(quán)視山東新基立項(xiàng)目進(jìn)展情況向新基立房產(chǎn)委派專業(yè)人員（包括但不限于項(xiàng)目經(jīng)理、財(cái)務(wù)經(jīng)理等），參與項(xiàng)目日常管理。 投資限制本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)的投資禁止從事以下行為：承銷證券；提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；利用委托資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人之外的任何第三方謀取不正當(dāng)利益、進(jìn)行利益輸送；從事二級(jí)市場股票投資；從事期貨投資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)等監(jiān)管部門禁止從事的行為。 投資變更經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后，可對資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制等內(nèi)容進(jìn)行變更，但資產(chǎn)管理合同另有約定的除外。如果法律法規(guī)對資產(chǎn)管理合同約定的投資禁止和投資限制進(jìn)行變更的，本資產(chǎn)管理計(jì)劃將履行適當(dāng)程序后相應(yīng)變更。 風(fēng)險(xiǎn)收益特征本資產(chǎn)管理計(jì)劃投資標(biāo)的為山東新基立項(xiàng)目投資開發(fā)，符合國家相關(guān)法律法規(guī)要求，從計(jì)劃資產(chǎn)整體運(yùn)作來看，屬于中高風(fēng)險(xiǎn)、中高收益品種。第 11 條 投資經(jīng)理的指定與變更11 投資經(jīng)理的指定 投資經(jīng)理的指定本資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定。 本計(jì)劃投資經(jīng)理本