【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 于下一個(gè)公歷月中對(duì)應(yīng)之日的一段期間，但是，如果下一個(gè)公歷月中沒(méi)有該對(duì)應(yīng)之日，則該期間結(jié)束于下一個(gè)公歷月的最后一日。6. 任何人的 “ 停業(yè)” 、“解散” 、“清算” 、“破產(chǎn) ” 、“重整” 、“ 和解”或“整頓”應(yīng)當(dāng)被理解為包括依照其成立地的或業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)地的法律進(jìn)行的任何相同或類(lèi)似的法律程序， “進(jìn)入” 該等法律程序包括其自己通過(guò)決議或任何其他人申請(qǐng)開(kāi)始該等法律程序。7. 在提及本合同的一方或者任何其他人時(shí)，包括其法律上的繼承人和受讓人。8. 本合同 、任何其他協(xié)議或文件應(yīng)當(dāng)被理解為包括其自身，也包括根據(jù)其條款的約定而對(duì)其做出的任何修訂、修改、替代或補(bǔ)充。二、 貸款額度全體貸款人同意按照本合同的規(guī)定向借款人提供總計(jì)本金額不超過(guò)人民幣 元(小寫(xiě)： RMB )的中長(zhǎng)期貸款額度。其中， 各初始貸款人的初始承貸額見(jiàn)本合同附件一( 貸款人初始承 貸額 )借款人知悉并同意本合同下的貸款額度為非承諾性的，本合同不構(gòu)成貸款人向借款人必然提供貸款的確定義務(wù)，在任何情況下，貸款人有權(quán)單方面調(diào)減甚至取消部分或全部未使用的貸款額度，或暫停受理借款人的提款要求，而無(wú)需事先征得借款人的同意，且貸款人并不因此而向借款人承擔(dān)任何違約責(zé)任或其他賠償責(zé)任。14 / 75三、貸款用途 借款人應(yīng)當(dāng)將提取的每筆貸款資金用于償還股東借款，最終貸款用途為*********。 未經(jīng)貸款人書(shū)面同意，借款人不得以任何理由將貸款挪作他用。借款人不得將貸款投資于證券市場(chǎng)，不得將貸款違規(guī)用于股本權(quán)益性投資，也不得將貸款用于國(guó)家政策禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途以及國(guó)家政策禁止信貸資金流入的其他行業(yè)。 借款人應(yīng)當(dāng)按照本合同中約定的貸款資金的用途實(shí)際使用每筆貸款資金， 借款人不得改變貸款用途。 各銀團(tuán)成員行對(duì)借款人如何實(shí)際使用每筆貸款資金不承擔(dān)責(zé)任。 本合同一經(jīng)簽署，借款人若欲取消本合同項(xiàng)下部分或全部貸款額度，應(yīng)書(shū)面通知代理行并取得全體貸款人的書(shū)面同意。四、 提 款 提 款1. ，借款人應(yīng)按照下列約定提取貸款資金：（1）借款人需于每次提款日前至少7個(gè)營(yíng)業(yè)日向代理行出具正式的“提款通知書(shū)”，格式見(jiàn)附件三；（2）借款人可多次提款，每次提取款項(xiàng)的金額不得少于人民幣 元，且必須為人民幣 元的整數(shù)倍數(shù)，最后一次提款的除外，并授權(quán)代理行以受托支付的方式將貸款資金直接劃入收款方的銀行賬戶(hù)；（3）借款人每次提款，須通過(guò)代理行受托支付，以符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公布的《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》之要求，貸款支付時(shí)借款人須向代理行提供用款證明文件（包括股東入款憑證以及借款人用款憑證）；15 / 75（4）牽頭行有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化情況在提款有效期內(nèi)決定借款人的具體提款日期，而該提款日則視為貸款之實(shí)際發(fā)放日。（5）提款期為自本合同簽署之日起計(jì)6個(gè)月。（6）提款通知書(shū)不可撤銷(xiāo)。借款人的提款通知書(shū)一經(jīng)發(fā)出即不可撤銷(xiāo)，而且借款人有義務(wù)按照該提款通知書(shū)提款，但本合同另有規(guī)定者或相關(guān)貸款人書(shū)面同意者除外。如借款人不論任何原因未按提款通知書(shū)提款，借款人應(yīng)立即賠償相關(guān)貸款人相當(dāng)于未提款項(xiàng)金額百分之五(5%)的違約金。2. 經(jīng)借款人書(shū)面申請(qǐng)并經(jīng)代理行(按照全體貸款人的決定)同意之后，提款計(jì)劃可以變更。，應(yīng)按照本合同附件五的格式向各貸款人出具通知函。 首次提款的先決條件1. 在上述的首個(gè)提款日之前的7個(gè)營(yíng)業(yè)日之前代理行應(yīng)已經(jīng)向借款人和各貸款人和各貸款人確認(rèn)其已經(jīng)收到下列各項(xiàng)文件并且該等文件的格式和內(nèi)容令多數(shù)貸款人接受，格式見(jiàn)附件四。如果該項(xiàng)條件沒(méi)有滿(mǎn)足，借款人不得提款(1) 經(jīng)正式簽署并生效的每份融資文件的原件。(2) 由借款人 的授權(quán)簽字人簽署的一份文件確認(rèn)書(shū)，以及下列各項(xiàng)文件的原件或復(fù)印件，但如果是復(fù)印件， 則需加蓋借款人或(在適用時(shí))相關(guān)擔(dān) 保人的公章：1） 工商局頒發(fā)的借款人及各擔(dān)保人的通過(guò)最近一次年檢的（當(dāng)年簽發(fā)或換發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照除外）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。16 / 752） 借款人及各擔(dān)保人的股東協(xié)議或合營(yíng)合同(包括歷次補(bǔ)充和修改)。（ 如有）3） 借款人及各擔(dān)保人的最新公司章程(包括歷次補(bǔ)充和修改) 。4） 借款人及各擔(dān)保人的最新企業(yè)法人組織機(jī)構(gòu)代碼證。5） 外匯局頒發(fā)的借款人及各擔(dān)保人的通過(guò)最近一次年檢的 外匯登記證（當(dāng)年簽發(fā)或換發(fā)的外匯登記證除外）。（如有） 6） 稅務(wù)局頒發(fā)的借款人及各擔(dān)保人的通過(guò)最近一次年檢的國(guó)稅及地稅登記證（ 當(dāng)年簽發(fā)或換發(fā)的國(guó)稅及地稅登記證除外） 。7） 人民銀行頒發(fā)的借款人的通過(guò)最近一次年檢的貸款卡。8） 借款人及各擔(dān)保人董事會(huì)現(xiàn)任董事名單及各董事的簽字樣本。9） 借款人及各擔(dān)保人的法定代表人的身份證明文件。10） 注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的確認(rèn)借款人的注冊(cè)資本已按照其章程繳付的驗(yàn)資報(bào)告。11） 借款人的董事會(huì)通過(guò)的包括下列內(nèi)容的決議：(a) 批準(zhǔn)其作為一方的融資文件的條款并同意借款人簽署和履行該融資文件；17 / 75(b) 授權(quán)有關(guān)人員代表借款人簽署其作為一方的融資文件。以及 (c) 授權(quán)有關(guān)人員代表借款人簽署其作為一方的融資文件項(xiàng)下的所有文件及通知。12) 各 擔(dān)保人的董事會(huì)通過(guò)的包括下列內(nèi)容的決議：(a) 批準(zhǔn)該擔(dān)保人作為一方的擔(dān)保合同的條款并同意該擔(dān)保人簽署和履行該擔(dān)保合同；(b) 授權(quán)有關(guān)人員代表該擔(dān)保人簽署其作為一方的擔(dān)保合同；以及(c) 授權(quán)有關(guān)人員代表該擔(dān)保人簽署其作為一方的擔(dān)保合同項(xiàng)下的所有文件及通知。13) 借款人及各擔(dān)保人授權(quán)簽字人的身份證明文件和簽字樣本。14) 融資文件及其項(xiàng)下的交易所需的政府機(jī)構(gòu)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件或同意。(3) 各擔(dān)保合同 項(xiàng)下的擔(dān)保完成登記的證明文件原件。(4) 本合同第十七條 (費(fèi)用和補(bǔ)償) 約定的借款人到期應(yīng)付的所有費(fèi)用已經(jīng)完全支付的證明文件。（5） 貸款人與借款人簽訂抵押物、位于 的 （下稱(chēng)“ ”）所在部分對(duì)應(yīng)全部面積上產(chǎn)生的的全部銷(xiāo)售收入、租金收入和其他收益權(quán)等應(yīng)收賬款質(zhì)押的應(yīng)收賬款質(zhì)押合同，并簽署由貸款人辦理的質(zhì)押登記的登記協(xié)議，之后就上述質(zhì)押的登記協(xié)議至人民銀行征信系統(tǒng)辦理18 / 75登記手續(xù)，并設(shè)定貸款人為第一質(zhì)押權(quán)人。（7） 由牽頭行認(rèn)可的兩家評(píng)估機(jī)構(gòu)出具評(píng)估日期不超過(guò)三個(gè)月的評(píng)估報(bào)告（其中一家須為國(guó)際評(píng)估公司），抵押物的評(píng)估市場(chǎng)價(jià)值不低于人民幣 萬(wàn)元，抵押面積不低于 ㎡，抵押率（貸款余額與屆時(shí)已辦妥貸款人為第一抵押權(quán)人之抵押物評(píng)估價(jià)的比值）不高于 %；（8） 借款人已經(jīng)為抵押物購(gòu)買(mǎi)代理行認(rèn)可保險(xiǎn)公司的財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)（含地震險(xiǎn)），投保金額不少于貸款額度110%，代理行為保險(xiǎn)權(quán)益第一受益人，抵押物保單正本由代理行保管；（9） 借款人提供為貸款人認(rèn)可的證明貸款用途文件（包括股東借款合同，入賬憑證以及證明股東借款投入到抵押物建設(shè)的證明材料）；（10） 借款人須按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的規(guī)定，提供抵押物項(xiàng)目四證、國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同、土地款已繳清的證明、自有資本金（非債項(xiàng)資金）投入比例超過(guò)35%的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告； （11） 借款人須按各貸款人參貸份額（代理行占60%份額，牽頭行占40%份額）的比例將人民幣 萬(wàn)元以定期存款的形式分別存放于其開(kāi)立于牽頭行及代理行的賬戶(hù)內(nèi)，并簽訂質(zhì)押合同，將相應(yīng)的定期存單分別質(zhì)押予代理行和牽頭行；（12） 由借款人簽署代理行及牽頭行要求的擬向抵押物之承租人發(fā)出的“授權(quán)委托書(shū)”，交代理行保管，授權(quán)代理行在借款人違反合同約定時(shí)，以借款人的名義向承租人行使催租權(quán)；（13） 牽頭行相應(yīng)由有權(quán)管理人員已對(duì)借款人及抵押物進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查，且考察結(jié)果令其滿(mǎn)意，并簽署現(xiàn)場(chǎng)考察報(bào)告；19 / 75（14） 由牽頭行認(rèn)可的律師出具有關(guān)該貸款的法律意見(jiàn)書(shū)，該法律意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容及格式均須令牽頭行滿(mǎn)意；（15） 借款人已經(jīng)在代理行開(kāi)立資金監(jiān)管專(zhuān)戶(hù)；（16） 借款人須將抵押物所在項(xiàng)目的租金收款賬戶(hù)變更為借款人在代理行開(kāi)立的資金監(jiān)管專(zhuān)戶(hù)；（17） 借款人需就抵押物在相關(guān)有權(quán)部門(mén)，辦妥設(shè)定代理行為抵押物第一抵押權(quán)人的相關(guān)抵押登記手續(xù)，代理行取得他項(xiàng)權(quán)利證明，在他項(xiàng)權(quán)利證的附記部分注明代理行和參與行各占抵押權(quán)的比例；（18） 借款人須提供由監(jiān)理公司出具的證明抵押物 總投資不超過(guò)****元的書(shū)面證明；（19） 借款人須向代理行提供由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的證明自有資本金（非債項(xiàng)資金）投入比例超過(guò)35%的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；（20） 代理行或其指定之律師認(rèn)為必要的及合理要求的其他先決條件。2. 代理行應(yīng)當(dāng)在收到本條第1款所列的文件后的三個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，向各貸款人轉(zhuǎn)遞該等文件的復(fù)印件(代理行應(yīng)對(duì)借款人提交的先決條件文件進(jìn)行形式審核，逐條確定其形式是否符合上述第1款約定的要求)。各貸款人應(yīng)當(dāng)在收到該等文件后的三個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)， 通知代理行其是否接受該等文件。3. 代理行應(yīng)妥善保存各融資文件和提款相關(guān)資料的原件。 每次提款的先決條件在下列各項(xiàng)條件滿(mǎn)足后，條(貸款資金的發(fā)放) 的規(guī)定通過(guò)代理行發(fā)放每筆貸款資金。20 / 751. 在該筆貸款資金的預(yù)定提款日，借款人在本合同第十三條(事實(shí)陳述)中作出的各項(xiàng)事實(shí)陳述， 就當(dāng)時(shí)的事實(shí)和情況而言，均為真實(shí)的和準(zhǔn)確的。2. 沒(méi)有發(fā)生或存續(xù)任何違約事件或潛在違約事件, 且該筆貸款資金的提取將不會(huì)導(dǎo)致任何違約事件。3. 、。4. 項(xiàng)目資本金先于貸款資金到位或與貸款資金同比例到位，且項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度與已投資額相匹配。5. 代理行已收到與項(xiàng)目有關(guān)的商品、服務(wù)、資金等各類(lèi)交易所需提供的貸款用途證明文件和憑證。 每次提款的后續(xù)條件1. 針對(duì)償還股東借款的部分，借款人須于放款后一個(gè)月內(nèi)，向代理行提供財(cái)務(wù)報(bào)表及支付憑證證明股東借款已清償；2. 借款人須每季度向代理行提供最新租戶(hù)清單、租金入賬憑證等以便代理行了解和監(jiān)督租戶(hù)的付租情況，并配合代理行按季完成實(shí)地考察及現(xiàn)場(chǎng)租金稽核，并將相關(guān)情況及時(shí)通知牽頭行；3. 借款人須將抵押物及永輝超市所在部分的全部銷(xiāo)售收入、租金收入和其它經(jīng)營(yíng)收入存入其開(kāi)立于代理行的監(jiān)管專(zhuān)戶(hù)，借款人須確保在代理行、牽頭行開(kāi)立的監(jiān)管專(zhuān)戶(hù)內(nèi)的收入轉(zhuǎn)入量與代理行、牽頭行參貸份額相當(dāng)（代理行占60%份額，牽頭行占40%份額）；4. 借款人須協(xié)助代理行在抵押物、永輝超市所在部分的全部銷(xiāo)售收入、租金收入和其它經(jīng)營(yíng)收入的應(yīng)收帳款質(zhì)押登記到期前90天內(nèi)辦理相應(yīng)質(zhì)押展期手續(xù)。五、 利 息 貸 款 利 率本合同項(xiàng)下每筆貸款資金的利率為人民銀行五年期以上人民幣貸款基準(zhǔn)利率上浮10%（下稱(chēng)“利率一”）,或五年期以上人民幣貸款基準(zhǔn)利率+%（下稱(chēng)“利率二”），兩者取高者。貸款到期日前遇中國(guó)人民銀行貸款基準(zhǔn)利率調(diào)整的，本合同下的貸款利率將于每個(gè)利率確定日根據(jù)新的貸款基準(zhǔn)利率進(jìn)行確定和調(diào)整。每次確定均以利率一與利率二中高者為準(zhǔn)。21 / 75由于市場(chǎng)變化及法律法規(guī)規(guī)章的變化、國(guó)家的貨幣及/或信貸政策的變化等原因，代理行經(jīng)多數(shù)貸款人同意也有權(quán)不受前述利率調(diào)整方式的限制而不時(shí)合理地調(diào)整貸款利率，但代理人應(yīng)書(shū)面通知借款人調(diào)整后的貸款利率；借款人不同意該調(diào)整的，本合同下的貸款額度約定終止，借款人不得再提取額度下尚未提取的貸款，對(duì)已提取的貸款，借款人應(yīng)在代理行關(guān)于利率調(diào)整的通知發(fā)出日起七個(gè)工作日內(nèi)立即償清全部貸款本息。 罰 息 利 率1. 如果借款人沒(méi)有按照本合同的規(guī)定支付任何到期應(yīng)付款項(xiàng)，則自該等款項(xiàng)正常到期之日起至其全部獲得清償之日止，該等款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)按約定的貸款利率水平上加收50% (“逾期罰息利率 ”)計(jì)息。2. 如果借款人挪用任何貸款資金， 則自挪用發(fā)生之日起至挪用結(jié)束之日止，該等貸款資金應(yīng)當(dāng)按約定的貸款利率水平上加收100% (“挪用罰息利率”)計(jì)息。3. 同一筆貸款資金既逾期又挪用的，適用較高的罰息利率計(jì)息。4. 對(duì)于因逾期和挪用產(chǎn)生的利息,按照人民銀行的相關(guān)規(guī)定計(jì)收復(fù)利。5. 貸款人收取罰息的權(quán)利不應(yīng)影響貸款人在任何融資文件或適用法律項(xiàng)下的其他權(quán)利或救濟(jì)。 利 息 期1. 貸款資金在獲得清償之前， 應(yīng)當(dāng)在連續(xù)的若干期間(“利息期”) 內(nèi)計(jì)付利息。除非本合同中有其他約定， 每個(gè)利息期為【壹】個(gè)季度。2. 在本合同項(xiàng)下 ：(1) 每筆貸款資金 的首個(gè)利息期自其提款日(包括該日) 起算，至其后緊鄰的結(jié)息日結(jié)束。(2) 首筆提款之后每次提取的貸款資金，在其首個(gè)利息期結(jié)束之日與之前已經(jīng)存在的貸款資金合并。(3) 每次提取的 貸款資金的首個(gè)利息期之后的各個(gè)利息期，自上一個(gè)結(jié)息日的次日(包括該日)起算，至其后緊鄰的結(jié)息日結(jié)束。(4) 貸款資金 的最后一個(gè)利息期結(jié)束于最后一個(gè)還款日。22 / 753. 如果一個(gè)付息日的原本之日不是一個(gè)營(yíng)業(yè)日，則該日為之后最近的一個(gè)營(yíng)業(yè)日。 計(jì) 息1. 本合同項(xiàng)下任何貸款資金的利息及/或罰息應(yīng)當(dāng)按照其實(shí)際借用的天數(shù)逐日計(jì)息；計(jì)息基礎(chǔ)為一年360天。2. 代理行應(yīng)當(dāng)在各利率確定日按照本合同的規(guī)定確定適用的貸款利率，并在確定后立即通知借款人和各貸款人。 付 息1. 借款人應(yīng)當(dāng)在各付息日支付按照本合同的規(guī)定所計(jì)的利息。2. 代理行應(yīng)當(dāng)在各付息日前通