【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 《貸款通則》的規(guī)定，有權(quán)批準(zhǔn)貸款人豁免貸款的機(jī)構(gòu)是（ ） 《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》，可以作為抵押財(cái)產(chǎn)的是（ ） ，錯(cuò)誤的是（ ），質(zhì)權(quán)也就消滅 ，質(zhì)權(quán)也就消滅 ，銀行可以暫停支付儲(chǔ)蓄存款，但停止支付的期限最長(zhǎng)不得超過（ ） 13.“為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是（ ），商業(yè)銀行發(fā)放貸款利率（ ） %的無上限限制（ ） ，其計(jì)息方式是（ ），利率調(diào)低時(shí)按原利率《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯形式的是（ ） 《證券法》的規(guī)定，向社會(huì)公開發(fā)行股票的票面總額超過一定的金額應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，該金額是人民幣（ ） 《證券法》的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的一定期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，該期限是（ ） （ ）、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定暫停其股票上市，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定暫停其股票上市，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定暫停其股票上市，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定暫停其股票上市（ ），但不超過4年（ ） ，應(yīng)作臨時(shí)報(bào)告并公告的情況是（ ）%以上%以上%以上%以上，對(duì)會(huì)員和客戶的持倉(cāng)數(shù)量進(jìn)行限制的制度稱為（ ） 25.《證券法》規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)公布（ ）、中期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、中期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、中期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、季報(bào)二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）《商業(yè)銀行法》對(duì)關(guān)系人及其貸款限制的規(guī)定。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題1O分，共2O分)，甲公司向乙銀行申請(qǐng)貸款2OO萬元用于購(gòu)買原材料。兩個(gè)月后，乙銀行與甲公司簽訂了借款合同，約定金額2OO萬元，月利率8‰，還款期限2OO6年9月3O日。同時(shí)，該借款合同中的擔(dān)保條款約定：“甲公司不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人丙公司承擔(dān)一般保證責(zé)任?！北驹趽?dān)保方一欄加蓋了公司公章和法定代表人印章。貸款到期后，甲公司因項(xiàng)目投資失敗，未能償還本息。乙銀行要求丙公司承擔(dān)保證責(zé)任，代為清償借款，丙公司加以拒絕。乙銀行遂將甲公司和丙公司一并起訴，請(qǐng)求法院判決它們承擔(dān)連帶還款責(zé)任。問：(1)本案當(dāng)事人之間存在哪些基本的法律關(guān)系?(2)本案中的保證合同是否有效?為什么?(3)丙公司能否拒絕承擔(dān)保證責(zé)任?為什么?，甲公司總裁A先生打電話給公司董事B先生，通知他兩天之內(nèi)將召開一次特別董事會(huì)。這時(shí)，B先生正住在某飯店。雖然董事會(huì)還有兩天才召開，他已經(jīng)獲悉了有關(guān)公司合并的傳聞。他在飯店里給他的父親C先生、他的兒子D先生和他的秘書E小姐打了電話，建議他們指示各自的經(jīng)紀(jì)人關(guān)注甲公司的股票，并暗示他們應(yīng)該買進(jìn)該公司的股票。除C先生外，D、E都在2006年5月2l至22日，大量買進(jìn)了甲公司的股票。2006年5月29日，甲公司向證券市場(chǎng)公布了其與太平洋公司合并的消息。問：(1)B先生是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員，為什么?(2)B先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么?2006年10月全國(guó)自學(xué)考試金融法(一)試題課程代碼：05678一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的。請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。1．我國(guó)金融法的調(diào)整對(duì)象是國(guó)內(nèi)的金融交易關(guān)系和（ ）A．融資關(guān)系 B．金融管理法律關(guān)系C．融資法律關(guān)系 D．金融管理關(guān)系2．在我國(guó)，對(duì)銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)是（ ）A．中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)工商銀行 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)C．中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D．財(cái)政部和國(guó)家國(guó)資委3．我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣（ ）A．3 000萬元 B．5 000萬元C．1億元 D．10億元4．在我國(guó)決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機(jī)構(gòu)是（ ）A．商業(yè)銀行 B．中國(guó)人民銀行C．國(guó)務(wù)院 D．證券交易所5．根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（ ）A．6％ B．8％C．10％ D．12％6．在我國(guó)，下列關(guān)于外國(guó)銀行分行的表述，正確的是（ ）A．它是總行在外國(guó)注冊(cè)設(shè)立的外國(guó)銀行的分支機(jī)構(gòu)B．它是在我國(guó)注冊(cè)設(shè)立的合資銀行設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)C．它是跨國(guó)銀行在我國(guó)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)D．它是中外合資銀行7．下列主體中，可以取得城市信用社社員資格的是（ ）A．具有企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的中小企業(yè)B．大中型國(guó)有企業(yè)C．國(guó)家公務(wù)員D．城市商業(yè)銀行8．一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（ ）A．3個(gè)月 B．6個(gè)月C．1年 D．2年9．關(guān)于黑市外匯交易，下列表述中不正確的是（ ）A．黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)取締B．黑市外匯匯率的波動(dòng)主要取決于供求關(guān)系C．單位應(yīng)當(dāng)在正式外匯市場(chǎng)交易，個(gè)人允許在場(chǎng)外交易D．治理黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)市場(chǎng)調(diào)節(jié)疏導(dǎo)與法律規(guī)制相結(jié)合10．負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是（ ）A．中國(guó)人民銀行B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C．受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行D．各級(jí)工商行政管理局11．銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（ ）A．監(jiān)管法律關(guān)系 B．契約關(guān)系C．擔(dān)保關(guān)系 D．投資關(guān)系12．從法律關(guān)系的特殊性來看，期貨交易的（ ）A．買方和賣方都是以期貨交易所為對(duì)手B．買方以賣方為直接交易對(duì)手C．做空一方以期貨交易所為對(duì)手，作多方不是D．做多一方以期貨交易所為對(duì)手，做空方不是13．在國(guó)際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保稱為（ ）A．借款擔(dān)保 B．投標(biāo)擔(dān)保C．履約擔(dān)保 D．抵押擔(dān)保14．在我國(guó)，目前銀行信用卡有關(guān)當(dāng)事人之間結(jié)算的基本權(quán)利義務(wù)主要由（ ）A．發(fā)卡銀行決定 B．中國(guó)銀聯(lián)確定C．當(dāng)事人協(xié)商確定 D．有關(guān)信用卡管理的法規(guī)規(guī)章做出規(guī)定15．以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請(qǐng)發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（ ）A．1億元 B．C．2億元 D．16．某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（ ）A．本公司自銷發(fā)行 B．由開戶銀行代銷發(fā)行C．由單個(gè)證券公司承銷發(fā)行 D．由承銷團(tuán)承銷發(fā)行17．股票發(fā)行人申請(qǐng)其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（ ）A．3 000萬元 B．5 000萬元C．1億元 D．18．現(xiàn)階段，下列主體中不能發(fā)行公司債券的是（ ）A．股份有限公司B．國(guó)有獨(dú)資公司C．兩個(gè)以上的國(guó)有投資主體投資設(shè)立的有限責(zé)任公司D．兩個(gè)以上的私營(yíng)企業(yè)投資設(shè)立的有限責(zé)任公司19．可轉(zhuǎn)換公司債券是（ ）A．發(fā)行公司擔(dān)保付本息的債券B．可以依據(jù)約定轉(zhuǎn)為發(fā)行公司股份的債券C．對(duì)發(fā)行公司有追索權(quán)的債券D．可與公司債權(quán)債務(wù)抵銷的債券20．某公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)承諾：當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)股價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，該公司按照事先約定的價(jià)格買回未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。這一條款屬于（ ）A．回售條款 B．贖回條款C．轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整條款 D．轉(zhuǎn)換期限條款二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無分。21．中國(guó)人民銀行作為我國(guó)大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（　　　　?。〢．存款準(zhǔn)備金 B．中央銀行基準(zhǔn)利率C．再貼現(xiàn) D．向商業(yè)銀行提供貸款E．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)22．我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。這里的關(guān)系人包括（　　　　?。〢．商業(yè)銀行的董事 B．商業(yè)銀行的監(jiān)事C．商業(yè)銀行董事的近親屬 D．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員E．商業(yè)銀行的管理人員23．在我國(guó)，廣義的外資金融機(jī)構(gòu)有（　　　　?。〢．外資獨(dú)資銀行 B．外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司C．外資財(cái)務(wù)公司 D．中外合資保險(xiǎn)公司E．中外合資投資銀行24．在我國(guó)，金融租賃合同有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定不生效或者無效。（　　　　　）A．合同所涉及的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)報(bào)批而未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的B．出租人不具有融資租賃經(jīng)營(yíng)范圍的C． 承租人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金的D．以融資租賃合同形式規(guī)避國(guó)家法律的E．承租人與租賃物的實(shí)際使用人不一致的25．我國(guó)有關(guān)銀行法規(guī)所規(guī)定的擔(dān)保貸款的形式有（　　　　?。〢．保證貸款 B．抵押貸款C．信用證貸款 D．信用卡貸款E．質(zhì)押貸款26．有權(quán)查詢客戶銀行資料的單位有（　　　　　）A．人民法院 B．人民檢察院C．公安機(jī)關(guān) D．海關(guān)E．稅務(wù)部門27．下列各項(xiàng)中屬于我國(guó)《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯的有（　　　　?。〢．美元 B．美元匯票C．美元債券 D．歐元E．特別提款權(quán)28．按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為普通股和優(yōu)先股。其中，普通股股東按持有股