【文章內(nèi)容簡介】 人的，（ B ）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人C、一律無效D、無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人5根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，（ C ）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償60、根據(jù)《中華人民共和國合同法》，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（ B ）。A、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效B、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效D、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無效。 二、反洗錢試題1.《反洗錢法》所確定的反洗錢義務(wù)主體為（B）。 、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu) 《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后 內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)（D）。 解除凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報(bào)告 立即解除凍結(jié) 繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報(bào)告 立即解除凍結(jié)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（A）并登記。 4.《反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）進(jìn)行核對并登記。，同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（B）報(bào)告。《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，交易一方為 、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額。（B）；境內(nèi)交易 ；跨境交易；境內(nèi)交易 ；跨境交易《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說法正確的是（C）。，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（D）。（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出（2）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多（3）提前償還貸款（4）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付A.（1）（2） B.（1）（4） C.（2）（3） D.（2）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對先前獲得的客戶身份資料的（A）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。、有效性、完整性 、全面性、有效性、真實(shí)性、合法性 、合法性、有效性《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。 《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》，防范新產(chǎn)品開發(fā)和實(shí)施中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，在設(shè)計(jì)、開發(fā)、審批和實(shí)施新產(chǎn)品過程中，建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)論證、評估程序，定期（D）新產(chǎn)品潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。 （C）。（1）按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（2）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的及時(shí)更新客戶身份資料（3）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存五年（4）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)A.（1）（2） B.（1）（2）（3） C.（1）（2）（3）（4） D.（2）（3）（4），情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的（D），處一萬元以上五萬元以下罰款。（1）股東 （2）董事 （3）高級管理人員 （4）其他直接責(zé)任人員A.（1）（2） B.（2）（3） C.（3）（4） D.（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送（D）。（1）反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表（2）信息資料中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容（3）稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容（4）本外幣大額可疑交易報(bào)告A.（1）（2） B.（2）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（B）。（1）交易性質(zhì) （2）交易目的 （3）交易的受益人 （4）交易的資金風(fēng)險(xiǎn)A.（1）（2） B.（1）（2）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（C）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（1）客戶辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時(shí)（2）對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的（3）客戶身份信息發(fā)生變化（4）辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象A.（1）（2） B. （1）（3） C. （2）（4） D. （2）（3）“長期閑置賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（B）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。（1）原因不明地突然啟用 （2）有資金流入（3）10個工作日內(nèi)累計(jì)金額接近人民幣200萬元 （4）資金流量較小A.（1）（2） B.（1）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，與（D）嚴(yán)重地區(qū)客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明細(xì)增多的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。（1）販毒 （2）走私 （3）恐怖活動 （4）賭博A.（1）（2） B.（1）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說法錯誤的是（B）。（1）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（2）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告（3）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告（4）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報(bào)告A.（1）（3） B.（2）（4） C.（1） D.（3）《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》，對于聯(lián)合國制裁決議我行應(yīng)采取以下政策（D）。（1）嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁的決議（2）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個人的交易，應(yīng)作為可疑交易立即報(bào)告