銀行承兌匯票全流程(編輯修改稿)
2024-11-26 09:23 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 章的《同意領(lǐng)用空白銀行承兌匯票聯(lián)系單》和《交易合同正本》，與客戶一起到柜臺辦理領(lǐng)用空白銀行承兌匯票業(yè)務(wù)?？蛻?應(yīng)在《同意領(lǐng)用空白銀行承兌匯票聯(lián)系單》上加蓋單位預(yù)留印鑒。如應(yīng)交保證金，客戶需填制相關(guān)憑證，存入該戶保證金賬戶。 12發(fā)出空白銀行承兌匯票 帳務(wù)柜員核對《同意領(lǐng)用空白銀行承兌匯票聯(lián)系單》及《交易合同正本》有關(guān)內(nèi)容相符，審核《同意領(lǐng)用空白銀行承兌匯票聯(lián)系單》各要素并核驗聯(lián)系單上加蓋的申請單位預(yù)留印鑒、授信部門印章無誤后，啟動 “045160票據(jù)領(lǐng)用 ”交易，按聯(lián)系單上所寫領(lǐng)用份數(shù)進行空白銀行承兌匯票業(yè)務(wù)帳務(wù)處理。交易成功后，柜員將已完成帳務(wù)處理的每張空白銀行承兌匯票號碼分別填寫在《同意領(lǐng)用空白銀行承兌匯票聯(lián)系單》 及《交易合同正本》上，把空白銀行承兌匯票遞交客戶，由客戶當(dāng)面填寫。如領(lǐng)用客戶為集團客戶或優(yōu)質(zhì)客戶，在風(fēng)險可控的情況下可以由客戶將空白銀行承兌匯票拿回單位填寫。 空白銀行承兌匯票僅作為銀行重要空白憑證交遞客戶，不再向客戶收取工本費。 發(fā)出后在 3 個工作日內(nèi)未辦理正式承兌手續(xù)的空白銀行承兌匯票，帳務(wù)柜員應(yīng)向客戶經(jīng)理出具《已領(lǐng)用未使用空白銀行承兌匯票催收通知單》，要求客戶經(jīng)理在 3 個工作日內(nèi)查明原因，直到收回為止，以免銀行承兌匯票流失在外，造成風(fēng)險隱患。若屬企業(yè)單位簽發(fā)時發(fā)生作廢或單位領(lǐng)回空白銀行承兌 匯票后因故不需辦理承兌手續(xù)的，客戶經(jīng)理應(yīng)聯(lián)系收回銀行承兌匯票，并附在催收通知單后交回給帳務(wù)柜員；若屬客戶已遺失的，客戶經(jīng)理應(yīng)要求客戶出具遺失說明（加該單位公章）附在催收通知單后，交帳務(wù)柜員保管。 客戶因填寫錯誤要求重新領(lǐng)用銀行承兌匯票時，帳務(wù)柜員應(yīng)根據(jù)授信經(jīng)營部門出具的《同意領(lǐng)用空白銀行承兌匯票聯(lián)系單》、《交易合同正本》和客戶交回的作廢銀行承兌匯票張數(shù)，并核對真?zhèn)魏笤僦匦掳瓷鲜霾襟E辦理相應(yīng)數(shù)量的銀行承兌匯票給客戶，同時在作廢的憑證上當(dāng)場加蓋作廢字樣或剪角處理，以免銀行承兌匯票流失在外或重復(fù)使用。 13客戶簽發(fā)銀行承兌匯票 客戶簽發(fā)銀行承兌匯票，在銀行承兌匯票第一、二聯(lián)簽章，并將已簽發(fā)銀行承兌匯票等交分行指定會計部門人員審核。 14帳務(wù)柜員復(fù)審 會計部門帳務(wù)柜員復(fù)審客戶已簽發(fā)銀行承兌匯票，無誤后通知客戶經(jīng)理，連同匯票一并交客戶經(jīng)理，并做好交接工作。 15客戶經(jīng)理錄入 CMIS 客戶經(jīng)理根據(jù)客戶簽發(fā)的承兌匯票和承兌匯票合同內(nèi)容，通過信貸管理系統(tǒng)（ CMIS）進行有關(guān)信息的錄入，若錄入的簽發(fā)要素有誤，可進行修改。錄入完畢后，將信息發(fā)送放款中心檔案崗，并將紙質(zhì)資料送綜合崗。 16綜合崗整理資料，交放款中心 授信經(jīng)營部門綜合崗整理所有紙質(zhì)資料，登記備案后交放款中心。 放款中心要切實履行額度提用審查審批職責(zé)，對承兌業(yè)務(wù)除審查授信條件落實情況、授信用途等外，還要特別對交易合同、發(fā)票等跟單資料進行專項審查。要根據(jù)經(jīng)營單位提交的資料，從交易合同條款要素填寫的完整性、交易合同簽訂的合理性和合法性，發(fā)票票面本身的有效性、填制的有效性，交易合同與發(fā)票在數(shù)量、品種、規(guī)格、型號、金額、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等要素上的一致性，交易合同、發(fā)票要素之間的邏輯、勾稽關(guān)系等方面，對交易背景的真實性進行嚴(yán)格審查。對交易合同、發(fā)票等重要資料存在明顯 瑕疵、重復(fù)使用以及存在疑問的業(yè)務(wù)，堅決不予放行。對以涂改、套用、套印發(fā)票或使用過期、停用發(fā)票等方式涉嫌欺詐辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的情況，放款中心要對涉及的經(jīng)營單位和業(yè)務(wù)人員在分行范圍內(nèi)進行通報，并將相關(guān)企業(yè)情況報送票據(jù)業(yè)務(wù)牽頭管理部門，納入黑名單管理。 17放款中心檔案崗接收授信業(yè)務(wù)資料 放款中心檔案崗對上報授信業(yè)務(wù)材料的完整性進行審查，審查通過后，對授信業(yè)務(wù)進行編號、登記后交法律審查崗審查。 18放款中心法律審查崗審查 法律審查崗對所報的授信業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性、有效性及授信業(yè)務(wù)資料完整性進行審查，同意后，將授信業(yè) 務(wù)資料轉(zhuǎn)交復(fù)核崗審查。 19放款中心復(fù)核崗審查 復(fù)核崗收到法律審查崗遞交的授信業(yè)務(wù)資料后，對授信業(yè)務(wù)的授信資料完整性、有效性進行復(fù)審，并審查授信額度及授信條件。審查通過后，將授信業(yè)務(wù)資料交部門主管。 20放款中心主管簽批 放款中心主管收到審查崗遞交的授信業(yè)務(wù)資料后，對授信額度使用申請的內(nèi)容和要素進行復(fù)審，確認(rèn)符合條件的，簽署明
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