保全知識(shí)培訓(xùn)ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-06 15:42 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 原件； （ 4） 投保人變更時(shí) ， 應(yīng)由新投保人提供存折原件及復(fù)印件 。 變更類 投保人變更 操作規(guī)則 （ 1） 受理時(shí)間：保單有效； （ 2） 新投保人對被保險(xiǎn)人須有可保利益 ， 且應(yīng)符合條款規(guī)定； （ 3） 如原投保人死亡 ， 須提供投保人死亡證明 ， 由原投保人的 法定繼承人委派一名代表 ， 申請變更投保人； （ 4） 投保人發(fā)生保險(xiǎn)事故享有保費(fèi)豁免的險(xiǎn)種 ， 投保人變更須 經(jīng)核保； （ 有些險(xiǎn)種有豁免條款 ） （ 5） 條款或合同約定不能變更投保人的保單 不辦理投保人變更 ； （一般指團(tuán)體險(xiǎn)） 變更類 投保人變更 （ 6） 投保人變更時(shí) ， 應(yīng)同時(shí)修改投保人的基本資料 ， 并重 新選擇收費(fèi)方式 ， 辦理相應(yīng)手續(xù) ， （ 7） 被保險(xiǎn)人為未成年人 ， 新投保人只能是被保險(xiǎn)人的 ； （ 8） 生效時(shí)間：客戶申請日 。 父 母 特別是收費(fèi)信息 。 變更類 投保人變更 注意事項(xiàng)： ? 投保人必須年滿 18周歲 、 具有完全民事行為能力； ? 變更后的投保人對被保險(xiǎn)人必須有可保利益 ， 即投保人 變更必須經(jīng) 書面同意 。 被保險(xiǎn)人 變更類 《 保險(xiǎn)法 》 規(guī)定的保險(xiǎn)利益： ? 本人； ? 配偶、子女、父母； ? 與被保險(xiǎn)人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬； ? 經(jīng)被保險(xiǎn)人同意，投保人為其訂立合同的視為投保人對被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益 。 ? 與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者 ,法律規(guī)定也具有保險(xiǎn)利益。 (指定受益人不得為雇主） 變更類 身故受益人變更 應(yīng)備文件 （ 1） 保險(xiǎn)單正本； （ 2） 申請人被保險(xiǎn)人或投保人 ， 投保人申請時(shí)須被保險(xiǎn)人簽字同意； （ 3） 被保險(xiǎn)人或投保人有效身份證件原件 。 變更類 身故受益人變更 操作規(guī)則 （ 1）受理時(shí)間：保單有效期內(nèi)； （ 2） 被保險(xiǎn)人可以變更受益人 ， 投保人提出變更受益人須經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同意； （ 3） 申請書必須詳細(xì)注明受益人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系 ， 并填寫受益性質(zhì) 、 受益人姓名 、 性別 、 身份證號(hào)碼 、 受益順序或受益比例 ，等受益人相關(guān)信息； （ 4） 傷殘受益人 、 疾病受益人 、 醫(yī)療保險(xiǎn)金受益人及各項(xiàng)津貼的受益人為被保險(xiǎn)人本人 ， 不得申請變更； （ 5） 被保險(xiǎn)人死亡后不得變更身故受益人； （ 6） 生效時(shí)間：申請日 。 變更類 身故受益人變更 注意事項(xiàng)： 必須注明新受益人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系； 受益人為兩個(gè)以上 ， 應(yīng)注明分配的順序和比例 。 示例 變更類 被保險(xiǎn)人重要資料變更 應(yīng)備文件 （ 1） 保險(xiǎn)單正本； （ 2） 變更申請書 ， 需投保人及被保險(xiǎn)人簽字； （ 3） 投保人有效身份證件原件； （ 4） 被保險(xiǎn)人有效身份證明原件 、 戶籍證明 、 公安機(jī)關(guān)出具的
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