財務相關制度及銀ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-06 09:32 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ?（二）銀行代扣方式 一般用于未開通銀保通的銀行渠道，作為銀保業(yè)務收入的輔助方式。 主要利用公司的 BAS業(yè)務系統(tǒng)來實現(xiàn)全省集中轉(zhuǎn)帳。此方式涉及業(yè)管錄單 —— 財務提數(shù) —— 財務出盤，送銀行扣款 —— 回盤操作 —— 業(yè)管做保單簽發(fā)。 代扣操作流程圖 ? 分公司財務在業(yè)務錄入次日上午 9：00以前提取數(shù)據(jù)，并通過 BIP整合系統(tǒng)自動生成報盤文件。 ? 業(yè)管受理人員根據(jù)業(yè)務員遞交的投保單在業(yè)務系統(tǒng)進行保單初錄，并將轉(zhuǎn)帳信息維護系統(tǒng)。 代扣操作流程圖 ? 業(yè)管錄單人員待財務做完到賬確認后，即可進行保單承保。對于轉(zhuǎn)帳未成功件，追蹤原因，以期再次轉(zhuǎn)帳。 ? 分公司財務待銀行扣款完畢，接收銀行反饋數(shù)據(jù)，并進行系統(tǒng)回盤操作，確認保費到賬情況。 代扣注意事項 ? 代扣帳戶 ： 賬戶所有人必須是投保人本人的賬戶，而不是其他人或代辦人。 ? 所需資料： 投保時必須提供投保人（客戶）存折扉頁，并正確填寫 “ 銀行自動轉(zhuǎn)帳授權(quán)書 ” ，帳號的填寫必須準確無誤，且必須由投保人本人簽字確認。投保單、銀行存折扉頁、銀行自動轉(zhuǎn)帳授權(quán)書三者的轉(zhuǎn)帳信息處（包括帳號、戶名等）必須保持一致。以上資料必須在交單時隨投保單一并交到業(yè)管受理人員。 ?賬戶余額： 除應交保費外，存折余額應大于 10元，以保證帳戶足額扣款。 ?分公司目前簽約銀行： 工行、建行、農(nóng)行和郵儲，即分公司轉(zhuǎn)帳銀行僅限于在中國工商銀行 ,中國建設銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行所屬的儲蓄網(wǎng)點開立的通存通兌個人銀行結(jié)算賬戶及中國郵政全省范圍內(nèi)的個人結(jié)算帳戶，
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