現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-03 17:56 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 資產(chǎn)的規(guī)模適度。 安全保障原則 ? 銀行在現(xiàn)金資產(chǎn)特別是庫(kù)存現(xiàn)金的管理中，必須健全安全保衛(wèi)制度，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保資金的安全。 庫(kù)存現(xiàn)金的日常管理 影響銀行庫(kù)存現(xiàn)金的因素 ? 現(xiàn)金收支規(guī)律 ? 銀行網(wǎng)點(diǎn)的多少 ? 后勤保障的條件 ? 與央行發(fā)行庫(kù)的距離、交通條件及發(fā)行庫(kù) 的 規(guī)定 ? 商業(yè)銀行內(nèi)部管理 銀行庫(kù)存現(xiàn)金規(guī)模的確定 （ 1）庫(kù)存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)時(shí)間 影響因素：銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的分布狀況和距離、交通運(yùn)輸工具的先進(jìn)程度和經(jīng)辦人員的配置、進(jìn)出庫(kù)制度與營(yíng)業(yè)時(shí)間的相互銜接等。 （ 2）庫(kù)存現(xiàn)金支出水平的確定 主要是考慮作支付準(zhǔn)備的現(xiàn)金需要量，考察現(xiàn)金支出水平對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金的影響。 即期現(xiàn)金支出水平＝前期平均現(xiàn)金支出水平保險(xiǎn)系數(shù) 歷史同期平均發(fā)展 速度 前期平均現(xiàn)金支出水平＝前 30天現(xiàn)金支出累計(jì)發(fā)生額 /30 保險(xiǎn)系數(shù)＝標(biāo)準(zhǔn)差置信概率度 標(biāo)準(zhǔn)差＝ 歷史同期平均發(fā)展 速度 ＝ 求出即期現(xiàn)金支出水平后，與庫(kù)存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)時(shí)間相乘，再加減一些其他因素，即為庫(kù)存現(xiàn)金需要量。 2( / 3 0? 每 天 現(xiàn) 金 支 出 額 － 平 均 現(xiàn) 金 支 出 額 ）1考 察 年 數(shù) － 去 年 同 月 現(xiàn) 金 支 出 累 計(jì) 發(fā) 生 額 / 最 早 年 份 同 月 現(xiàn) 金 支 出 累 計(jì) 發(fā) 生 額 ? 銀行為占用庫(kù)存現(xiàn)金和運(yùn)送鈔票所花費(fèi)的費(fèi)用 之 和最小為最適送鈔量。 T=C*Q/2+P*A/Q 其中： T表示總成本； A表示一定時(shí)期內(nèi)的現(xiàn)金收入（或支出）量； Q表示每次運(yùn)鈔數(shù)量； P表示每次運(yùn)鈔費(fèi)用； C表示現(xiàn)金占 用 費(fèi)率； Q/2表示平均庫(kù)存現(xiàn)金量； A/Q表示運(yùn)鈔
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