20xx年壽險理財行銷培訓手冊(編輯修改稿)
2025-07-04 18:02 本頁面
【文章內容簡介】 ，有些事情的未來發(fā)展是我們事先不能確知的。比 如說利率、匯率、物價、政策等等都可能發(fā)生我們預想不到的變化。所以，投資“有賠有賺”。 儲蓄： Q：儲蓄最需要什么？ A：需要時間。 投資 儲 蓄 保 險 人身保全 累積財富 35 30 25 20 15 10 5 0 5 10 15 20 25 30 35 時間 投資過程 投資 儲 蓄 保 險 （ 1） 是一種風險最小、最安全的投資。 （ 2） 是一種最靈活的投資。 （ 3） 是一種最方便的投資。 雖然儲蓄投資很簡單，但若要想獲得最佳的利息收入就“需要 時間”。很少人 注意到時間的威力。假如你從 30 歲開始，每個月儲蓄5000 元，期間所賺的錢也繼續(xù)投入，以年平均報酬率 15%計算，到了 60 歲退休時，將可累積 34， 616， 398 元；如果你到了 40 歲才開始，雖然你投入的時間只少了 10 年（ 120 個月），金額也只少了 60萬元，但所累積的金額卻少了 27， 130， 201 元。由此可見，投資時間的長短，和財富累積的多寡有非常密切的關系。 保險。 Q：什么是保險？ A：從經(jīng)濟角度上說，保險是分攤意外事故損失的一種財務安排。投保人參加保險，實質上是將他的不確定的 大額損失轉變成確定的小額支出。即保險是一種“先創(chuàng)造財富再分期償還”的制度。如同人生，快樂工作，輕松付費，無后顧之憂的享受。 時間 累積財富 累 積 財 富 0 保 險 過 程 時間 保 費 支 出 保險金額 ?.行銷的矛盾 業(yè)務人員在行銷過程中總想凸現(xiàn)保險的效用，而客戶往往對投資理財很感興趣。由于雙方側重點不同，容易產生推銷 阻力。針對這一
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