信用社稽核員的年度工作總結(jié)(編輯修改稿)
2025-06-02 16:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央 X 號文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個五”奮斗目 標(biāo)為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實為手段，認(rèn)真開展民主監(jiān)督 工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在“落實”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?，將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長，貸款收放兩旺，實力增加，效益提高，經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實了基礎(chǔ)?，F(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下： 一、基本情況 XXXXXX 農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理 X 人， 專職稽核員四人，兼職稽核員 X 人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社（部） XX 個，信用分社 XX 個，共 XX 個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工 XXX 人。截止 XXXX 年末，各項存款 XXX萬元， 比上年增加 XXX 萬元；各項貸款 XXX 萬元，比上年增長 XXX 萬元，其中不良貸款 XXX 萬元，占比為 XXX，存貸比例 XX；股本金余額 XX 萬元，比上年增加 XX 萬元，盈余總額 XXX 萬元，實現(xiàn)凈利潤 XXX 萬元。 二、稽核工作概況 XXXXXX 聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二 XX 四年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實際情況， 先后對我市 XX個信用社（部）， XX 個分社共計 XX 個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少 X 次，最多X 次的全面序時稽核和 X 次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達(dá) XXX％。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項，重點(diǎn)項，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專 項稽核。今年共進(jìn)行專項稽核 X 次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項稽核 X 次，共稽核 XX 個新系統(tǒng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)， 新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá) XXX％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項稽核 X 次，共查 XX 個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá) XXX％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項檢查 X 次；對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟(jì)實體 (誠信金店和銀鑫典當(dāng)行 )，進(jìn)行專項稽核 X 次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項稽核 X 次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報告書》 XX 份，《糾正通知書》 XX 份 ,《整改通知書》XX 份，《離任報告書》 XX 份，《待崗?fù)ㄖ獣?X 份，《貸款催收通知書》XX 份，《清收貸款通知書》 XX 份；為了規(guī)范信貸操作， XXXXXX 聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《 XXXXXX 農(nóng)村信用社信貸文本》 ,共發(fā)出《 XXXXXX農(nóng)村信用社信貸文本》 XX 份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員 XXX 人，罰款 XXXXX 元，其中：通報批評 XX 人，行政警告 X 人，行政降級 X 人， 行政記大過 X 人，交流信用社主任 X 人，免信用社副主任 X 人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯誤作法 ,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè) 務(wù)操作中的實際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為 XXXXXX 聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。 三、稽核工作具體內(nèi)容㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作 X、 XXXX 會計決算常規(guī)稽核。為了確保 XXXX 會計決算真實、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對年終決算是否核對準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通 過檢查發(fā)現(xiàn)了 X 個社少提應(yīng)付未付利息 XXXX 元； X 個社多提應(yīng)付未付利息 XXXX 元； X 個社加提應(yīng)付 未付利息元； X 個社各項提留基礎(chǔ)數(shù)錯誤。對以上問題已按照聯(lián)社
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