20xxpos機(jī)維護(hù)員工作總結(jié)(編輯修改稿)
2025-05-26 06:32 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 蘇省徐州市泉山區(qū)檢察院審查起訴。 POS 機(jī)轉(zhuǎn)手掙錢觸發(fā)“發(fā)財(cái)”靈感 王燕和謝林宇是一對(duì)情侶。 2021 年底，王燕找會(huì)計(jì)中介公司辦理了徐州木櫻建材批發(fā)部的經(jīng)營(yíng)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等，她為法定代表人。2021 年底，王燕以木櫻建材批發(fā)部名義 申請(qǐng)到一臺(tái) POS 機(jī)?！爱?dāng)時(shí)沒想到去套現(xiàn)?！蓖跹嗷貞?，“我有好幾張信用卡，每張卡一年有 6 次刷卡記錄就可以免交年費(fèi)，申請(qǐng)這臺(tái) POS 機(jī)是自己刷卡用。” 木櫻建材批發(fā)部從未正常經(jīng)營(yíng)過， POS 機(jī)到手后，王燕當(dāng)初的想法“走了樣” :每張信用卡都有不同的信用額度，將信用額度刷出來套現(xiàn)定期歸還，不僅免息，而且刷得越多升級(jí)越快，信用額度也就越高。謝林宇和王燕開始用自己的銀行卡刷卡套現(xiàn)，用套出來的錢炒股、做生意。 2021 年 3 月，王燕將這臺(tái) POS 機(jī)送給在廈門的姐姐王慧，并告訴她用 POS 機(jī)幫人刷卡套現(xiàn)可以適當(dāng)收勸手 續(xù)費(fèi)”。當(dāng)時(shí)王惠沒有工作，正想賺點(diǎn)錢貼補(bǔ)家用，欣然接受了，但因其不想占便宜，給了王燕 5000元。案發(fā)后查明，這臺(tái) POS 機(jī)在 8 個(gè)多月的時(shí)間里刷卡套現(xiàn) 560 余萬元。 王燕、謝林宇拿著 5000 元想 :“賣 POS 機(jī)比刷卡套現(xiàn)來錢快 !”二人決定申請(qǐng) POS 機(jī)出售掙大錢，并作了明確的分工 :王燕負(fù)責(zé)申請(qǐng) POS機(jī)，謝林宇負(fù)責(zé)聯(lián)系買家。謝林宇立刻在南京的報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布廣告，尋找買家。有客戶和謝林宇聯(lián)系，謝林宇先同其談價(jià)格，一般成交價(jià)為 7000 元至 萬元，買家付完定金后，把身份證交給謝林宇，就可靜候佳音了。 利用買家身份信息申請(qǐng) POS 機(jī) 申請(qǐng) POS 機(jī)的程序是怎樣的 ?各銀行江蘇省分行和中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司江蘇分公司 (簡(jiǎn)稱江蘇銀聯(lián) )都有 POS 機(jī)審批發(fā)放權(quán)，對(duì)于如何申請(qǐng)有著明確的規(guī)定 :先由各企業(yè)、公司，或個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶持營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人或個(gè)體經(jīng)營(yíng)者身份證到相關(guān)部門提出申請(qǐng)，審查單位除審查以上證件的真實(shí)性，還應(yīng)核查申請(qǐng)人在銀行的對(duì)公賬戶和網(wǎng)上銀行賬戶，并實(shí)地調(diào)查申請(qǐng)人的實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。所有核查無誤后，審查部門將核查結(jié)果上報(bào)江蘇省分行或江蘇銀聯(lián)，經(jīng)批準(zhǔn)后，就可發(fā)放 POS機(jī)。 在徐州，能夠受理申請(qǐng) POS 機(jī)的單位除了各銀行分行外，還有徐州卡聯(lián)商務(wù)公司 (簡(jiǎn)稱卡聯(lián)公司 )。這家公司是江蘇銀聯(lián)的收單機(jī)構(gòu)，唯一的業(yè)務(wù)就是發(fā)放 POS 機(jī)，并負(fù)責(zé) POS 機(jī)的維護(hù)和維修。 申請(qǐng) POS機(jī)的手續(xù)如此繁復(fù)，王燕是如何申請(qǐng)到 80余臺(tái) POS機(jī)的 ?“規(guī)定是死的，人是活的”，“聰明”的王燕用買家提供的身份信息購(gòu)買偽造的產(chǎn)權(quán)證、房屋租賃協(xié)議等文書，騙取個(gè)體工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、公司公章和財(cái)務(wù)章，然后拿著這些證件到銀行辦理對(duì)公賬戶，再到徐州卡聯(lián)公司申請(qǐng) POS 機(jī)。 2“卡聯(lián)公司的業(yè)務(wù)員是靠發(fā)卡數(shù)量拿提成的，審查時(shí)不會(huì)特別 嚴(yán)格?！蓖跹嗾f她正是看中了這一點(diǎn)，才選擇在卡聯(lián)公司申請(qǐng) POS 機(jī)。而卡聯(lián)公司業(yè)務(wù)員只是書面審查所需證件，很少到營(yíng)業(yè)場(chǎng)所實(shí)地考察?！坝袝r(shí)隨便拍點(diǎn)商店、門面的圖片就行了。”經(jīng)過如此簡(jiǎn)單的審核，報(bào)經(jīng)江蘇銀聯(lián)批準(zhǔn)后，再交上 1000 元至 3000 元不等的押金，一臺(tái) POS機(jī)就到手了。王燕將其交給謝林宇，由其轉(zhuǎn)交給買家。遇到客戶不會(huì)操作的，謝林宇還負(fù)責(zé)教會(huì)使用方法。 POS 機(jī)如果出現(xiàn)故障，謝林宇還負(fù)責(zé)將其送往卡聯(lián)公司維修。 “服務(wù)”如此周到，謝林宇在圈內(nèi)的“口碑”越來越好，買家也越來越多。由于“業(yè)務(wù)”量加大，王燕要頻繁 地申請(qǐng) POS 機(jī)。為了不引起卡聯(lián)公司的懷疑，她冒充會(huì)計(jì)中介公司的職員，幫助他人代辦申請(qǐng) POS 機(jī)，有時(shí)還會(huì)花 50 元雇人把材料送到卡聯(lián)公司。就這樣，短短半年王燕從這家公司申請(qǐng)到了 80余臺(tái) POS 機(jī)。 80 余臺(tái) POS 機(jī)非法套現(xiàn) 億 2021 年 6 月，徐州市某工商所發(fā)現(xiàn)，王燕在辦理個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí)，多次提供虛假信息，遂對(duì)其租住處進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)大量公章、個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、身份證、房屋產(chǎn)權(quán)證、部分銀行轉(zhuǎn)賬憑證和一臺(tái) POS 機(jī)。 6 月 17 日，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對(duì)王燕、謝林宇立案?jìng)刹?。?jīng)查，王燕從 2021 年底至案發(fā)共申請(qǐng)到 80 余臺(tái) POS 機(jī)，謝林宇轉(zhuǎn)手將其賣給他人獲利 20 余萬元。 那么，這些 POS 機(jī)流到了何方 ?
試題試卷相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1