銀行大堂客戶經(jīng)理個人工作小結(jié)(編輯修改稿)
2025-05-23 10:57 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 之所急，想顧客之所想，從小事做起，從點滴入手，顧客的事再小也是大事。 現(xiàn)在金融產(chǎn)品的日益增多，要求服務要不斷創(chuàng)新，只有這樣，才能使客戶真正滿意而來，微笑而去。 今年五月的一天早晨，點剛剛營業(yè)，就有一位大爺急匆匆的走進來，要求提前支取一筆 50000 元的大額存款。接過存單后，沒有馬上為他辦理支取業(yè)務，而是給他細算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個月就到期了，如果現(xiàn)在支取利息損失近 5000 元，但如果辦理存單質(zhì)押貸款則支付利息 1088 元，算下來選擇存單質(zhì)押貸款比提前支取多增加近 3500元的收入，這樣既解決了您的資金問題，又減少了損失。 這位顧客一聽，非常高興，感激地說“謝謝您，就按剛才說的辦理貸款吧?！苯又譃樗v解了一番如何辦理存單 質(zhì)押貸款手續(xù) ，使這位客戶滿意地離開。這樣，既維護了客戶的利益，又留住了存款，還營銷了貸款，同時又樹立了我行良好的服務形象。 一份耕耘、一份收獲。憑著對工作執(zhí)著的愛，對崗位深厚的感情，相信在今后的工作中不斷創(chuàng)新、自我完善、立足本職，在平凡的崗位上為我行的發(fā)展做出貢獻。 首發(fā)公文范文 第三篇：銀行大堂客戶經(jīng)理個人工作小結(jié) 銀行大堂客戶經(jīng)理個人工作小結(jié) 只有用真誠來服務您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財中心的一名客戶經(jīng)理感到?jīng)]有真誠的服務，就沒有自己 生存的空間。每天按照工作規(guī)范中對服務語言、服務行為和服務形象的要求，切實做到“微笑、用心、致意、請字當先、隨時致謙”，用熱情的服務對待每一位客戶。 工作中，尤為注重現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的維護工作： —— 每當現(xiàn)金柜員開立完理財金賬戶后，對理財金客戶立即跟進，送上名片以及理財金客戶使用指南，詳細介紹理財金的功能 (如客戶時間許可 )—— 及時錄入理財金客戶對金融產(chǎn)品需求 —— 定期電話拜訪，在節(jié)假日、 客戶生日，通過短信或撥打電話等方式對客戶進行祝賀，生病時送去幫助與問候 。及時了解客戶資金動態(tài)，幫助客戶解決相關的金 融問題，快速調(diào)整服務方向，并對客戶購買的銀行產(chǎn)品進行售后跟蹤服務，讓客戶真正感受到工行的專業(yè)服務。一個個周到、細致的服務得到了廣大優(yōu)質(zhì)客戶的認可，很多客戶主動將在他行的存款轉(zhuǎn)入我行，并且自覺自愿購買工行的金融產(chǎn)品。 通過接觸營銷，為優(yōu)質(zhì)客戶量身定制理財方案，提供個性化的服務，是銷售產(chǎn)品的最佳途徑。今年 11 月，一位客戶要求購買 50 萬元國債，否則就把錢取走。我得知此事立即將客戶請到貴賓室耐心與客戶溝通，為客戶分析當前國家利率政策的波動趨勢，同時積極宣傳工行的基金優(yōu)勢，最后客戶欣然同意開立理財金賬戶，并當 即一次性購買工銀穩(wěn)健基金 50 萬元。隨后繼續(xù)對該客戶跟進服務，及時為其提供基金信息，使客戶充分體會到工行的貴賓待遇，并對我行 基金產(chǎn)生了濃厚的興趣。后來在 12 月份工行代理發(fā)行嘉實策略基金時，該客戶一次購買 20萬元。 一位客戶來點咨詢匯款業(yè)務，而且數(shù)額比較大，首先將其引導到貴賓室進行一對一的接觸營銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上，只是對計算機知識了解太少，而又經(jīng)常辦理匯款業(yè)務，針對客戶的這一需求，為客戶介紹上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對逐項業(yè)務進行指導，使客戶很快掌握了電子銀行的 基本知識，在辦理業(yè)務的同時還為客戶申請了“客戶證書”提高了上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。其次是為客戶提供跟蹤服務定時了解客戶使用上銀行情況及其他需求，耐心為客戶解答問題，記得十月十一日那天給客戶打電話時，客戶咨詢上跨行匯款業(yè)務及操作，在電話里為客戶耐心解答，一步步教客戶使用直到客戶完全掌握，前后用了 2 個小時，通過幾次的跟蹤服務使客戶的銀業(yè)務也隨之活躍起 來，目前客戶已將他行大步分業(yè)務轉(zhuǎn)作我行辦理，到目前該客戶上月交易量可達到本行匯款 260 萬元、跨行匯款 80 萬元、基金上辦理30 萬元，并已成為我行 優(yōu)質(zhì)客戶。 點滴坐起掙攬千萬客戶 今年二月有一位 50 左右歲的中年婦女來到理財中心辦理匯款業(yè)務，匯款金額 10 萬元 ,大堂經(jīng)理立即將其引導到理財中心，而理財中心正有客戶辦理業(yè)務，隨即大堂經(jīng)理將該客戶介紹給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理在于客戶認識的同時為客戶送上茶水，在于客戶交談的過程中，得知客戶是某個集團的副總，以滿足工商銀行理財金賬戶開戶條件，并為該客戶介紹了理財金賬戶的貴賓功能及享受的優(yōu)惠條件，并為其辦理了一張理財金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續(xù)費優(yōu)惠。雖然客戶當時沒有說什么， 但從客戶的表情上看到了對我們服務的認可。經(jīng)過以后的幾次會面及電話溝通，并在客戶生日時 為客戶親自送上生日禮物和鮮花，用真情打動了客戶，該客戶在4 月初先后 3 次從他行提取現(xiàn)金 1600 多萬元存入我行理財金賬戶，并注冊了我行上銀行。目前該客戶已成為我行的私人銀行客戶。 使用文明用語、禁語，但在實際工作中如何把它運用好卻有很大學問。根據(jù)我行地理位置，客戶文化程度不同的特點，有針對性的靈活使用，摸索出一套合適的服務方式。一是區(qū)別對待，即優(yōu)質(zhì)客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語。把“您好、請、對不起
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