【文章內(nèi)容簡介】 訓。李艷濱老師跟我們傳達了總行對中國郵政儲蓄銀行江西省分行個人業(yè)務會計稽核憑證規(guī)范等制度和通知，講解了個人業(yè)務會計稽核系統(tǒng)憑證的 整理規(guī)范和系統(tǒng)操作規(guī)范。通過此次培訓學習，讓我們對會計稽核工作有了一個新的認識和提高，感觸頗深。 強化稽核監(jiān)督?；吮O(jiān)督是內(nèi)控機制中不可缺少又無法替代的一個重要環(huán)節(jié)，可以說，沒有健全完備的稽核監(jiān)督體制，要辦好郵政儲蓄是不可能的。深感柜員的責任感重了許多。在今后的工作中，我們要不斷加強前臺人員的在崗培訓，使之能充分認識到稽核系統(tǒng)在日常工作中的重要性。為此，萬年縣支行在 5 月 18 日晚上專門組織網(wǎng)點人員培訓，培訓人員有支行長、高柜人員、綜合柜員、理財經(jīng)理等，行領導非常重視這次的稽核系統(tǒng)上線，還在培訓會上叮囑 大家一定要用心學習，爭取在正式上線的時候都能正確的操作業(yè)務、少出錯或不出錯。大家在培訓會議中都非常用心得聽講，而且中途也會積極的回答問題和提出一些疑問，并一一討論，一一解決。經(jīng)過三個小時的共同學習、討論與測試，會后大家還在討論這次考試的內(nèi)容以及培訓內(nèi)容中的一些不懂得問題。 通過這次稽核系統(tǒng)培訓，大家對憑證整理的規(guī)范操作有了個基本的了解，相信這段時間大家多看下培訓課件，然后自己在慢慢琢磨，養(yǎng)成良好的規(guī)范操作習慣，盡量避免差錯的發(fā)生，熟練掌握憑證整理及差錯整改的相關要求，爭取在正式上線的時候以確保會計稽 核系統(tǒng)的順利上線。 萬年六零支行（饒江梅） 二〇一二年五月二十三日篇五：銀行稽核監(jiān)察述職報告 銀行稽核監(jiān)察述職報告 中國共產(chǎn)黨“十六”大的的召開，確定了我國全面建設小康社會的宏偉目標，為我國描繪了 21 世紀前 20 年來經(jīng)濟建設和改革開放的美好藍圖，同時給我們農(nóng)村金融發(fā)展帶來了巨大的機遇和生命力。 2021年以來，我縣農(nóng)村信用社各項業(yè)務突飛猛進，超常規(guī)發(fā)展，同時又適逢農(nóng)村信用社改革，在這機遇和挑戰(zhàn)的面前，我們要把握好這時代發(fā)展的主流，與時俱進，積極穩(wěn)妥地開創(chuàng)出農(nóng)村信用合作事業(yè)的新天地 。一年以來，我們稽核監(jiān)察工作為營造安全、穩(wěn)健的經(jīng)營環(huán)境，而盡心盡職。一年來，我們主要作了以下工作： 一、全面完成和落實上級部門所賦予的各項工作。 2021 年以來，我們在市聯(lián)社的安排和指導下，相繼完成和落實一些工作：一是認真落實市聯(lián)社下發(fā)的《 xx 市農(nóng)村信用社員工廉潔自律“八不準”和“十嚴禁”》、《 xx 市農(nóng)村信用合作社機關干部行為“十要”、“十不要”》以及《關于嚴禁在春節(jié)期間濫發(fā)錢物的緊急通知》等有關廉政建設方面的文件，認真規(guī)范干部、職工行為，厲行節(jié)約，勤儉辦社，要求全體員工做到的，領導干部必須率先垂范； 二是根據(jù)市聯(lián)社的要求和安排，對全縣 11 個獨立核算信用社的 2021 年度會計決算工作專項檢查，客觀、真實地反映了我縣 2021 年年度會計決算工作的真實性。三是對全縣領導干部建房情況進行了一次全面摸底和清查，無一人有違規(guī)、違紀現(xiàn)象發(fā)生。四是為了切實加強廉政建設，防止一些單位、部門建帳外帳、私設小錢柜，根據(jù)市聯(lián)社紀委的要求，對全縣農(nóng)村信用社的支票工本費、借款合同工本費等有關情況進行了一次自查自糾工作，通過檢查發(fā)現(xiàn)有 6 個信用社，金額 ****元的工本費未及時沖銷印刷費，為此我們及時下達了稽核整改建議書，限期 6 月 30 日前進 行清理，有力地遏制了“小錢柜”的膨脹。五是為加強分支機構的內(nèi)控制度建設，根據(jù)市聯(lián)社的安排，對 ***、 **、 **三縣分支機構內(nèi)控制度進行了一次檢查，針對工作中出現(xiàn)的有關問題，我們及時進行了指出。六是根據(jù)改革要求和市聯(lián)社的安排，對 ****縣農(nóng)村信用社清產(chǎn)核資工作進行了一次復查，使清產(chǎn)核資工作按照改革要求穩(wěn)步推進。 二、認真履行稽核工作職責，發(fā)揮稽核監(jiān)督作用。 2021 年以來，我們在縣聯(lián)社的安排和相關科室配合下，將稽核工作滲透到信用社的各個崗位、各個部門，使稽核工作抓得更細、更實。一是全面開展常規(guī)稽核工作。 一年來，我們深入基層進行常規(guī)稽核 46 次，專項稽核 8次，檢查覆蓋面為 100%，同時針對部分單位和人員在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，決不姑息。一季度常規(guī)檢查中，有部分單位借款利率使用不當，不正確執(zhí)行人行制定的相關利率及時下達了稽核整改建議書，挽回數(shù)萬元利息損失。同時對違規(guī)違紀人員進行經(jīng)濟處罰，金額 ****元。二是加強了信貸資產(chǎn)質量管理。在 4 月份，會同計劃信貸科按照《 xx市農(nóng)村信用社貸款管理試行辦法》，對全縣自 2021 年 1 月 1 日至 2021年 4 月份 5000 元以上信用貸款、抵押貸款、職工營銷借款、歷年以來的質押貸款發(fā)放和收 回情況開展了一次較為全面的信貸檢查，通過此次檢查比較客觀地反映了我縣農(nóng)村信用社信貸管理工作的現(xiàn)狀，同時對我縣今后信貸管理工作具有積極的指導作用。三是在 5 月份對全縣11 個獨立核算信用社會計基礎工作進行了專項稽核，以通報形式下發(fā)至各社，認真組織會計人員學習，同時對違規(guī)操作人員按照《稽核處罰條例》進行了相應處罰責任人員 **人，金額 **元，對今后會計規(guī)范操作工作起了一定的促進作用。四是按照清產(chǎn)核資要求，積極幫助和指導包點社的清產(chǎn)核資工作，同時對此次工作中有關會計科 目報損情況進行了一次專項稽核，確定不能進入 損失金額 ****元。一年以來，通過常規(guī)和專項稽核工作，對農(nóng)村信用社業(yè)務的正常發(fā)展和經(jīng)營起了一定指導和監(jiān)督作用，我們將一如既往地抓好這本職工作。 三、加強紀檢監(jiān)察工作，規(guī)范干部和職工的行為。 對全體干部職工進行思想教育、法紀教育，幫助他們樹立起正確的人生觀、價值觀、世界觀是紀檢監(jiān)察工作的責任所在。一年以來，我們主要做了以下工作：一是與全體員工簽訂了 2021 年度預防經(jīng)濟案件和廉政建設責任狀，層層簽訂，級級落實。筑牢預防經(jīng)濟案件和反腐敗防線。二是用典型案件、事例開展警示教育和法紀教育，進一步規(guī)范干 部從政行為和職工崗位職責，利用觀看《胡長清案件警示錄》光盤錄像對員工進行了思想教育，吸取教訓。另外聘請有關司法人員對中層干部、信用社主任授課，使得他們學法、知法、懂法，并把《信用社工作人員違規(guī)處罰辦法》轉發(fā)至各單位、各部門，切實做到防微杜漸，防患于未然。三是嚴格管理，嚴禁亂開支、亂掛帳現(xiàn)象。特別是在其他應收款、貸款類科目隨意掛費用帳現(xiàn)象進行了一次清理，阻止了這股歪風蔓延。四是認真做好干部廉政建設檔案，實行重大事項上報制度。年初，我們對 2021 年度中層干部業(yè)績和廉政建設方面進行了民主測評，通過測評反映出我縣領 導干部在廉政建設方面執(zhí)行較好，無一類吃、拿、卡、要現(xiàn)象，無一人用公款外出觀光旅游。五是堅持信訪登記制度，及時呈、轉信訪問題，做到件件有記錄，整整有著落，增強了信訪工作透明度，虛心接受群眾監(jiān)督。六是加強要害崗位實行強制休假， 8 月對全縣信用社的主辦會計人員進行了一次交叉換崗工作，對存在的問題和好的作法，我們進行了指出和鼓勵，對預防經(jīng)濟案件的發(fā)生起了一定的促進作用。七是針對聯(lián)社制定了的規(guī)章制度，對全縣各信用社在這方面執(zhí)行情況進行了一次檢查，查處違規(guī)人員 ***人次，金額 ***元。對信用社的內(nèi)控制度建設起到了一定的推 動作用。 四、 2021年工作基本思路。 回顧過去，展望未來。過去的一年，我們雖然做了一定的工作，但差距仍然很大，困難也很多。我們應正視困難，找準差距，迎難而進，繼續(xù)抓好、做好本職工作，一是制訂 2021 年度稽核監(jiān)察工作計劃。二是抓好常規(guī)稽核和搞 34 次專項稽核工作。三是對全體員工進行 23次法紀教育，形成遵紀守法良好氛圍。四是對要害崗位工作人員進行強制休假制度，杜絕經(jīng)濟案件的發(fā)生。五是加強大額貸款（ 5 萬元以上）跟蹤管理，切實提高信貸資產(chǎn)質量。 第二篇：郵政銀行稽核督導的工作總結 先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺詞： 2021 年過去了，我很懷念它。這一年，我和我的團隊，秉乘李總簡約睿智、高屋建翎式的行事風范，直接在吳總嚴謹務實、追求卓越管理風格的領導下，不斷汲取著魏總、默總等老領導的業(yè)務經(jīng)驗，不斷向工行的老師們請教和探討，在內(nèi)外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務，劃上了一個比較圓句號。下面，我簡要對 2021 年的工作做以下總結： 一、主要業(yè)務開展用三句話來概括，就是 2021 年是個上會報告年，2021 年是個開拓創(chuàng)新年， 2021 年是個制度規(guī)范年。 （一） 2021 年是個 上會報告年 隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領導不斷地提高。為什么這么說呢， 2021 年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會的綜合材料越來越多了。我粗略地統(tǒng)計了一下，從年初的董事會開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會、行長辦公會、經(jīng)營分析會，或向行長單獨匯報的會議綜合性材料就多達 10 項次 13 份報告，平均每個月 1 份多，僅正文及附件總字數(shù)約 13 萬余字，至于為寫成這 13 萬字所需要讀的基礎材料更是數(shù)量巨大?！痘瞬抗ぷ饔媱潯罚媱澓嫌?13543 字，附件 4532 字，匯總分析量 214065 字， 分為簡約版和詳細版，上了 2 次行長辦公會并通過。 《華夏銀行股份有限公司 xx 年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。 《華夏銀行市場風險管理審計報告》， 8678 字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過?！度A夏銀行關聯(lián)交易審計報告》，董事會通過。《 2021 年 1 季度稽核監(jiān)督報告》，正文 6284 字，附件 38435 字，行長辦公會匯報。 《 2021 年 1 季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報告》， 10583 字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長匯報。 《 2021 年 上半年稽核監(jiān)督分析報告》，正文 6885 字，數(shù)易其稿，同時制作 ppt，上半年經(jīng)營分析會上宣講，行領導好評。 《 2021年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報告》， 7017 字，董事會通過。 《 2021 各分行突出風險問題分析報告》， 11003 字，準備向行領導匯報。 《 2021市場風險稽核報告》， 6300 字，準備向董事會報告。 此外，還根據(jù)部領導安排，規(guī)范報告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報區(qū)域行風險狀況。 記得我曾和同事們感言，寫報告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會的材料。因為，每次上會宣講，面對的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯誤后其放大倍數(shù)較大，因此對工作的精準度和深度分析要求更高。短短一句話可能都會對行長或分行有很大的影響， xx 年至今，這么多年，承擔著稽核部大部分上會材料的組織，壓力是非常之大的。可以說，每一次匯報，每一次上會，都如“過堂”一般，從材料的搜集到結構的搭建 。從內(nèi)容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個流程不是耗費了主撰人、協(xié)作者及各級領導的大量心血，每一份報告的 辛苦寫作過程都深深刻在每一個經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。而 2021 年上會材料是尤其的多，這么多上會材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的 2 份。 一是全年工作計劃的制定。 2021 年工作計劃，最突出的特點就是首次提出了“稽核需求”和“風險分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實到計劃的實際編制行動中。在李總的大力肯定和支持下，我就計劃的編制細節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗。從計劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調研的層面和對象（首次涵蓋了總分行從行領導到柜臺操作人員 的各層面）、需求調研的問卷格式（分 ab 卷，既有選擇題又有問答題）、需求報告和風險分析的方向和內(nèi)容、計劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個細節(jié)和節(jié)點都設計得力求完美。當一份份需求調研問卷發(fā)給行長秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當一份份行領導稽核需求調研問卷返還時，讀到他們或詳盡或簡潔的答案時，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。講個小插曲，這里面效率最高的當屬我們成書記，當我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領導對稽核工作的支持力度。當然，具體的計劃編制 過程就不細說了，我們的閱讀量約為 21 萬余字，這期間的加班加點和反復多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得 2021 年的計劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。二是半稽核監(jiān)督分析報告的撰寫。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認可，全承載在這份報告上，承載在李總那半個小時的演講上。為了這份報告的成功，成書記專門在一季度稽核運行會上具體講到怎樣抓住分行 的特點進行描述，李總、吳總召開專門的會議布置安排，我記得在我們在下發(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報告的質量將決定著他們考核的位次。各分部都將此項工作當成大事來抓，上海分部對上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛。稽核部為此首次專門成立了寫作班子，各室也是通力配合?，F(xiàn)場室，將此項工作當成了當期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現(xiàn)場室為我們統(tǒng)計各類數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務骨干借給我們；離任室將最突出的人員風險提供給我們。報告的內(nèi)容和結構經(jīng)歷了一次大 的調整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風險或有特色的經(jīng)營亮點