【文章內(nèi)容簡介】 ，并對每個(gè)機(jī)構(gòu)稽核結(jié)束時(shí)舉行了座談會，現(xiàn)場糾改了業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范問題，全年現(xiàn)場共提出了糾改措施和在經(jīng)營管理中的合理化意見 359 條，序時(shí)稽核工作為全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展起了積極推動(dòng)作用。 （二）充分發(fā)揮稽核監(jiān)督職能作用，精心輔導(dǎo)現(xiàn)場糾 改，有力促進(jìn)全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)運(yùn)行。從常規(guī)序時(shí)稽核情況看，全行絕大多數(shù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及干部、職工業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作責(zé)任心強(qiáng)，所經(jīng)辦業(yè)務(wù)放心可靠，但也有部分會計(jì)出納、信貸人員在業(yè)務(wù)工作中，對農(nóng)村金融政策、國家法律、法規(guī)等方面的理解和貫徹執(zhí)行中還存在一些問題，稽核人員本著維護(hù)農(nóng)村合作銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)合法，從貫徹會計(jì)、出納制度和信貸管理的基礎(chǔ)工作入手、從細(xì)微深處入手，從中查找不足，及時(shí)準(zhǔn)確地糾正錯(cuò)誤偏差，對發(fā)現(xiàn)一般性違規(guī)操作問題，稽核人員在現(xiàn)場檢查過程中邊輔導(dǎo)，邊糾改，使問題消化在基層。在會計(jì)帳務(wù)方面：通過近幾年來全體稽 核人員現(xiàn)場檢查精心輔導(dǎo)、耐心幫助，質(zhì)量逐年提高，今年全縣各機(jī)構(gòu)的會計(jì)憑證合規(guī)，要素齊全，帳務(wù)達(dá)到七相符，從憑證、記帳、會計(jì)核算，到會計(jì)檔案，都基本上達(dá)到了操作上的規(guī)范化，會計(jì)帳務(wù)與過去比較，今年上了一個(gè)臺階，但是稽核人員對會計(jì)工作用高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，“三鐵”聲譽(yù)對照，也發(fā)現(xiàn)了會計(jì)帳務(wù)、會計(jì)出納工作中仍有因小失大，違規(guī)操作不可忽視的問題，一是發(fā)現(xiàn)有 4 個(gè)機(jī)構(gòu)的個(gè)別三收人員、信貸人員涂改存貸款利息憑證和遲交帳 5 人次，筆數(shù)不多，金額不大，且行為屬于違紀(jì)苗頭，針對問題，稽核人員及時(shí)報(bào)告，問題得到及時(shí)處理，將問題苗頭消滅 在萌芽狀態(tài)；二是發(fā)現(xiàn)有 5 個(gè)機(jī)構(gòu) 5 筆存、貸會計(jì)憑證金額大小寫不符，正確金額應(yīng)為 3000 元，差錯(cuò)金額 120xx 元，由于發(fā)現(xiàn)糾正及時(shí)，未造成后果；三是在會計(jì)帳務(wù)方面發(fā)現(xiàn)有 4 個(gè)機(jī)構(gòu)在未經(jīng)上級允許的情況下，擅自脫離手工分戶帳，序時(shí)稽核現(xiàn)場責(zé)令建立補(bǔ)記，達(dá)到總分相符；四是個(gè)別機(jī)構(gòu)微機(jī)貸款分戶帳與借據(jù)關(guān)鍵要素不相符，具體是微機(jī)貸款分戶帳的借款人、起息日、到期日與借據(jù)上姓名、起息、到期日不相符，以及帳戶管理中個(gè)別機(jī)構(gòu)對原開戶單位、村、組未全面清理上報(bào)審批，造成帳戶使用不合規(guī)、缺開戶證、缺預(yù)留印鑒、單位存款支付個(gè)人結(jié)算帳戶缺 單位出具證明，以及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶與儲蓄存款戶界定不清等，這些問題在序時(shí)稽核時(shí)已現(xiàn)場提出了限期糾改要求；五是對各機(jī)構(gòu)每次序時(shí)稽核都將往來資金進(jìn)行詳細(xì)核對，同時(shí)在核對過程中現(xiàn)場糾正了二個(gè)機(jī)構(gòu)內(nèi)外帳戶不符 2 筆，不符金額 元，及時(shí)查找了未達(dá)原因，全部達(dá)到內(nèi)外相符，并且有效的防止往來資金差錯(cuò)事故的發(fā)生。 第三篇：銀行 18 稽核監(jiān)察工作總結(jié) 銀行 2021 稽核監(jiān)察工作總結(jié) “ 銀行 2021稽核監(jiān)察工作總結(jié) 2021120800:42:40第 1文秘網(wǎng)第 1 公文網(wǎng)銀行 2021 稽核監(jiān)察工 作總結(jié)銀行 2021 稽核監(jiān)察工作總結(jié)(2)文章標(biāo)題：銀行 2021 稽核監(jiān)察工作總結(jié)今年以來，我行的稽核監(jiān)察工作在上級管理部門和合作銀行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持下，全體稽核監(jiān)察人員認(rèn)真學(xué)習(xí)十六大報(bào)告，勇于實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，緊緊圍繞合行 2021 整體工作安排部署和農(nóng)金工作會議精神，不斷更新觀念，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，堅(jiān)持“制度落實(shí)、檢查到位、查處有力、標(biāo)本兼治、綜合治理”的工作方針，認(rèn)真履行指導(dǎo)、教育、預(yù)防和懲處職能，充分發(fā)揮了稽核監(jiān)察工作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的保駕護(hù)航作用，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營工作合規(guī)、 合法和穩(wěn) 健運(yùn)行，現(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下。 一、狠抓規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，及時(shí)查糾違章違規(guī)行為。 為認(rèn)真貫徹落實(shí)信貸、財(cái)務(wù)會計(jì)制度，保障業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)合規(guī)合法，稽核監(jiān)察部始終把常規(guī)序時(shí)稽核工作放在首位來抓，做到了檢查全面、查處有力、糾改徹底，促進(jìn)了稽核監(jiān)察工作扎實(shí)有效開展。 （一）狠抓序時(shí)稽核基礎(chǔ)工作，保質(zhì)保量完成各項(xiàng)工作任務(wù)。一年來，六名統(tǒng)管稽核人員按照合行對序時(shí)稽核工作安排，依據(jù)農(nóng)村金融方針、政策、法律、法規(guī)和 ___農(nóng)村合作銀行各項(xiàng)管理制度規(guī)定，分片包干對全縣 8個(gè)支行、 1個(gè)營業(yè)部及 43個(gè)分理 處的會計(jì)計(jì)算機(jī)帳務(wù)、出納庫存、財(cái)務(wù)收支和信貸業(yè)務(wù)等進(jìn)行了全面系統(tǒng)的現(xiàn)場序時(shí)稽核。同時(shí)為切實(shí)杜絕各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的細(xì)微環(huán)節(jié)中違章違紀(jì)行為發(fā)生，全體稽核人員采取內(nèi)查與外核相結(jié)合的方法，深 入到各支行轄內(nèi)的村、組、農(nóng)戶中對收存、收貸、清息及貸款利息結(jié)算保證金等業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查外核，做到了稽核項(xiàng)目全面、稽核內(nèi)容詳細(xì)、稽核時(shí)間銜接，后續(xù)稽核復(fù)查和驗(yàn)收，及時(shí)加強(qiáng)了稽核員的履職責(zé)任。全年對各機(jī)構(gòu)的序時(shí)稽核達(dá)到四次，使全縣各機(jī)構(gòu)的稽核次數(shù)、稽核項(xiàng)目和工作面都達(dá)到了 100。全年稽核工作量：共計(jì)審查會計(jì)門柜業(yè)務(wù)憑證（包括微機(jī)、 手工業(yè)務(wù)） 2315994 張，檢查出納庫存和安全 272 次，審查新放貸款 7975 筆，金額萬元 ,對新放萬元以上貸款基本做到逐筆審查，對小額放款視情抽查，全年審查貸款占年累放 78，復(fù)核審查財(cái)務(wù)收支費(fèi)用 19201 筆 ,金額 28 萬元。為了達(dá)到規(guī)范管理要求，稽核工作底稿、各種登記表、報(bào)告表及總結(jié)等稽核工作資料齊全、手續(xù)完備、責(zé)任明確、有據(jù)可查，并對每個(gè)機(jī)構(gòu)稽核結(jié)束時(shí)舉行了座談會，現(xiàn)場糾改了業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范問題，全年現(xiàn)場共提出了糾改措施和在經(jīng)營管理中的合理化意見 359 條，序 時(shí)稽核工作為全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展起了積極推動(dòng) 作用。 （二）充分發(fā)揮稽核監(jiān)督職能作用，精心輔導(dǎo)現(xiàn)場糾改，有力促進(jìn)全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)運(yùn)行。 從常規(guī)序時(shí)稽核情況看，全行絕大多數(shù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及干部、職工業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作責(zé)任心強(qiáng)，所經(jīng)辦業(yè)務(wù)放心可靠，但也有部分會計(jì)出納、信貸人員在業(yè)務(wù)工作中，對農(nóng)村金融政策、國家法律、法規(guī)等方面的理解和貫徹執(zhí)行中還存在一些問題，稽核人員本著維護(hù)農(nóng)村合作銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)合法，從貫徹會計(jì)、出納制度和信貸管理的基礎(chǔ)工作入手、從細(xì)微深處入手，從中查找不足，及時(shí)準(zhǔn)確地糾正錯(cuò)誤偏差，對發(fā)現(xiàn)一般性違規(guī)操作問題，稽核人員在現(xiàn)場檢查過 程中邊輔導(dǎo)，邊糾改，使問題消化在基層。在會計(jì)帳務(wù)方面：通過近幾年來全體稽核人員現(xiàn)場檢查精心輔導(dǎo)、耐心幫助，質(zhì)量逐年提高，今年全縣各機(jī)構(gòu)的會計(jì)憑證合規(guī)，要素齊全，帳務(wù)達(dá)到七相符， 從憑證、記帳、會計(jì)核算，到會計(jì)檔案，都基本上達(dá)到了操作上的規(guī)范化，會計(jì)帳務(wù)與過去比較，今年上了一個(gè)臺階，但是稽核人員對會計(jì)工作用高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，“三鐵”聲譽(yù)對照，也發(fā)現(xiàn)了會計(jì)帳務(wù)、會計(jì)出納工作中仍有因小失大，違規(guī)操作不可忽視的問題，一是發(fā)現(xiàn)有 4 個(gè)機(jī)構(gòu)的個(gè)別三收人員、信貸人員涂改存貸款利息憑證和遲交帳 5人次，筆數(shù)不多，金額不大 ，且行為屬于違紀(jì)苗頭，針對問題，稽核人員及時(shí)報(bào)告，問題得到及時(shí)處理，將問題苗頭消滅在萌芽狀態(tài)；二是發(fā)現(xiàn)有 5 個(gè)機(jī)構(gòu) 5 筆存、貸會計(jì)憑證金額大小寫不符，正確金額應(yīng)為 3000 元，差錯(cuò)金額 12021 元，由于發(fā)現(xiàn)糾正及時(shí)，未造成后果；三是在會計(jì)帳務(wù)方面發(fā)現(xiàn)有 4 個(gè)機(jī)構(gòu)在未經(jīng)上級允許的情況下，擅自脫離手工分戶帳，序時(shí)稽核現(xiàn)場責(zé)令建立補(bǔ)記，達(dá)到總分相符；四是個(gè)別機(jī)構(gòu)微機(jī)貸款分戶帳與借據(jù)關(guān)鍵要素不相符，具體是微機(jī)貸款分戶帳的借款人、起息日、到期日與借據(jù)上姓 名、起息、到期日不相符，以及帳戶管理中個(gè)別機(jī)構(gòu)對原開戶單位、村 、組未全面清理上報(bào)審批，造成帳戶使用不合規(guī)、缺開戶證、缺預(yù)留印鑒、單位存款支付個(gè)人結(jié)算帳戶缺單位出具證明，以及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶與儲蓄存款戶界定不清等，這些問題在序時(shí)稽核時(shí)已現(xiàn)場提出了限期糾改要求；五是對各機(jī)構(gòu)每次序時(shí)稽核都將往來資金進(jìn)行詳細(xì)核對，同時(shí)在核對過程中現(xiàn)場糾正了二個(gè)機(jī)構(gòu)內(nèi)外帳戶不符 2筆，不符金額元，及時(shí)查找了未達(dá)原因，全部達(dá)到內(nèi)外相符，并且有效的防止往來資金差錯(cuò)事故的發(fā)生。 在財(cái)務(wù)收支方面：一是審查復(fù)核存貸款計(jì)息共 12173 筆 銀行 2021 稽核監(jiān)察工作總結(jié) 第四篇：銀行 2021 稽核監(jiān)察工作總結(jié) 文章標(biāo)題：銀行 2021 稽核監(jiān)察工作總結(jié) 今年以來，我行的稽核監(jiān)察工作在上級管理部門和合作銀行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持下，全體稽核監(jiān)察人員認(rèn)真學(xué)習(xí)十六大報(bào)告，勇于實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，緊緊圍繞合行 2021 整體工作安排部署和農(nóng)金工作會議精神，不斷更新觀念，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，堅(jiān)持“制度落實(shí)、檢查到位、查處有力、標(biāo)本兼治、綜合治 理”的工作方針，認(rèn)真履行指導(dǎo)、教育、預(yù)防和懲處職能，充分發(fā)揮了稽核監(jiān)察工作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的保駕護(hù)航作用，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè) 務(wù)經(jīng)營工作合規(guī)、合法和穩(wěn)健運(yùn)行，現(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下。 一、狠抓規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，及時(shí)查糾違章違規(guī)行為。 為認(rèn)真貫徹落實(shí)信貸、財(cái)務(wù)會計(jì)制度，保障業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)合規(guī)合法，稽核監(jiān)察部始終把常規(guī)序時(shí)稽核工作放在首位來抓，做到了檢查全面、查處有力、糾改徹底，促進(jìn)了稽核監(jiān)察工作扎實(shí)有效開展。 （一）狠抓序時(shí)稽核基礎(chǔ)工作，保質(zhì)保量完成各項(xiàng)工作任務(wù)。 一年來，六名統(tǒng)管稽核人員按照合行對序時(shí)稽核工作安排，依據(jù)農(nóng)村金融方針、政策、法律、法規(guī)和 ___農(nóng)村合作銀行各項(xiàng)管理制度規(guī)定，分片包干對全 縣 8 個(gè)支行、 1 個(gè)營業(yè)部及 43 個(gè)分理處的會計(jì)計(jì)算機(jī)帳務(wù)、出納庫存、財(cái)務(wù)收支和信貸業(yè)務(wù)等進(jìn)行了全面系統(tǒng)的現(xiàn)場序時(shí)稽核。同時(shí)為切實(shí)杜絕各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的細(xì)微環(huán)節(jié)中違章違紀(jì)行為發(fā)生，全體稽核人員采取內(nèi)查與外核相結(jié)合的方法，深入到各支行轄內(nèi)的村、組、農(nóng)戶中對收存、收貸、清息及貸款利息結(jié)算保證金等業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查外核，做到了稽核項(xiàng)目全面、稽核內(nèi)容詳細(xì)、稽核時(shí)間銜接，后續(xù)稽核復(fù)查和驗(yàn)收，及時(shí)加強(qiáng)了稽核員的履職責(zé)任。全年對各機(jī)構(gòu)的序時(shí)稽核達(dá)到四次，使全縣各機(jī)構(gòu)的稽核次數(shù)、稽核項(xiàng)目和工作面都達(dá)到了 100。全年稽核工作量：共計(jì)審查會計(jì) 門柜業(yè)務(wù)憑證（包括微機(jī)、手工業(yè)務(wù)） 2315994 張，檢查出納庫存和安全 272 次，審查新放貸款 7975 筆，金額 萬元 ,對新放萬元以上貸款基本做到逐筆審查，對小額放款視情抽查，全年審查貸款占年累放 78，復(fù)核審查財(cái)務(wù)收支費(fèi)用 19201 筆 ,金額 3928 萬元。為了達(dá)到規(guī)范管理要求，稽核工作底稿、各種登記表、報(bào)告表及總結(jié)等稽核工作資料齊全、手續(xù)完備、責(zé)任明確、有據(jù)可查，并對每個(gè)機(jī)構(gòu)稽核結(jié)束時(shí)舉行了座談會，現(xiàn)場糾改了業(yè)務(wù)經(jīng)營不規(guī)范問題，全年現(xiàn)場共提出了糾改措施和在經(jīng)營管理中的合理化意見 359 條，序時(shí)稽核工作 為全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展起了積極推動(dòng)作用。 （二）充分發(fā)揮稽核監(jiān)督職能作用，精心輔導(dǎo)現(xiàn)場糾改，有力促進(jìn)全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)運(yùn)行。 從常規(guī)序時(shí)稽核情況看，全行絕大多數(shù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及干部、職工業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作責(zé)任心強(qiáng)，所經(jīng)辦業(yè)務(wù)放心可靠，但也有部分會計(jì)出納、信貸人員在業(yè)務(wù)工作中，對農(nóng)村金融政策、國家法律、法規(guī)等方面的理解和貫徹執(zhí)行中還存在一些問題，稽核人員本著維護(hù)農(nóng)村合作銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)合法，從貫徹會計(jì)、出納制度和信貸管理的基礎(chǔ)工作入手、從細(xì)微深處入手，從中查找不足，及時(shí)準(zhǔn)確地糾正錯(cuò)誤偏差，對發(fā)現(xiàn)一般性 違規(guī)操作問題，稽核人員在現(xiàn)場檢查過程中邊輔導(dǎo)，邊糾改，使問題消化在基層。 在會計(jì)帳務(wù)方面：通過近幾年來全體稽核人員現(xiàn)場檢查精心輔導(dǎo)、耐心幫助，質(zhì)量逐年提高，今年全縣各機(jī)構(gòu)的會計(jì)憑證合規(guī)，要素齊全，帳務(wù)達(dá)到七相符，從憑證、記帳、會計(jì)核算，到會計(jì)檔案，都基本上達(dá)到了操作上的規(guī)范化，會計(jì)帳務(wù)與過去比較，今年上了一個(gè)臺階，但是稽核人員對會計(jì)工作用高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，“三鐵”聲譽(yù)對照，也發(fā)現(xiàn)了會計(jì)帳務(wù)、會計(jì)出納工作中仍有因小失大，違規(guī)操作不可忽視的問題，一是發(fā)現(xiàn)有 4 個(gè)機(jī)構(gòu)的個(gè)別三收人員、信貸人員涂改存貸款利息憑證 和遲交帳 5 人次，筆數(shù)不多，金額不大，且行為屬于違紀(jì)苗頭，針對問題，稽核人員及時(shí)報(bào)告，問題得到及