【文章內(nèi)容簡介】 取了領(lǐng)導(dǎo)包片、機(jī)關(guān)人員包社的辦法，狠抓各項工作的落實。 為了解客戶的需求和他們對信用社工作的意見，我還多次到村組、到商鋪、到企業(yè)、與農(nóng)民、個體工商戶、企業(yè)經(jīng)營者深入交流。去年和今年的兩個信用回籠旺季，我和班子成員帶頭取消雙休，帶領(lǐng)機(jī)關(guān)干部下基層督導(dǎo)工作，不少機(jī)關(guān) 干部和信用社主任反映，這一年多是這些年來最辛苦的，也是比較充實的、有收獲的?！捌D苦奮斗、雷厲風(fēng)行、敢于負(fù)責(zé)、實事求是、開拓進(jìn)取”的優(yōu)良工作作風(fēng)逐步在全社形成。 二是全員依法合規(guī)經(jīng)營的意識、風(fēng)險防范意識雖有所增強(qiáng)，但還很不夠，主要表現(xiàn)為信貸管理基礎(chǔ)薄弱、“三查”制度落實不夠、小額農(nóng)貸在部分社失控、違規(guī)問題時有發(fā)生，風(fēng)險環(huán)節(jié)仍然不少。 三是控新降舊力度不大，尤其去年五級分類反映不真實、不準(zhǔn)確，造成今年工作被動。本人應(yīng)承擔(dān)指導(dǎo)、督查不力的責(zé)任。 這些問題和不足，有待與同志們一道努力，不斷化 解和克服。 聯(lián)社述職報告 2 所以，聯(lián)社黨委是崆峒區(qū)農(nóng)村信用社的政治核心。監(jiān)事會的日常工作注重定期或不定期向聯(lián)社黨委報告，重要事項取得了聯(lián)社黨委的理解、協(xié)調(diào)和支持。同時，監(jiān)事會作為聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，與銀監(jiān)部門、聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學(xué)、規(guī)范監(jiān)督體系。 省聯(lián)社、省聯(lián)社辦事處和區(qū)聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，一年多來。找準(zhǔn)角度，按照章程賦予職責(zé)充分發(fā)揮民主監(jiān)督作用，理事會的重大決策和全力支持、配合和監(jiān)督經(jīng)營班子經(jīng)營管理活動方面，積極主動，盡心履職，有效控制事故案件發(fā)生，促進(jìn)了信用社業(yè)務(wù) 經(jīng)營的穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)將任期以來的工作簡要述職如下： 勤于學(xué)習(xí)鍛煉。始終致力于做德更高、業(yè)更專、行更正、藝更精的信合人。 除繼續(xù)加強(qiáng)對分管工作中涉及的監(jiān)察、審計、法律事務(wù)等方面的有關(guān)政策、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)外，一是注重和加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。注重學(xué)習(xí)是多年來養(yǎng)成的一個比較好的習(xí)慣。不間斷地加強(qiáng)對財務(wù)會計、信貸管理、風(fēng)險管理等業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和鞏固，及時加強(qiáng)對計算機(jī)知識和信用社新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和更新。同時認(rèn)真學(xué)習(xí)各級制發(fā)的管理制度及相關(guān)法律文件，通過不斷的深入學(xué)習(xí)，不僅充實和更新了自己的知識庫容，而 且開闊了思路，更新了觀念，增強(qiáng)了自己的創(chuàng)新思維能力和自主創(chuàng)新能力。 承擔(dān)工作責(zé)任時把自己當(dāng)作一名勇于負(fù)責(zé)的主管領(lǐng)導(dǎo)。實際工作中，二是注重和加強(qiáng)實踐能力的培養(yǎng)。一直堅持承擔(dān)工作任務(wù)時把自己當(dāng)作一名普通的工作人員。小事放權(quán)放手，但件件都及時督辦和查問結(jié)果，大事都主動參與和承擔(dān)。如在查辦寨河信用社會計挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題時，帶領(lǐng)稽核審計部、財務(wù)會計部和信訪監(jiān)察部的工作人員到寨河信用社核查賬務(wù)、調(diào)查取證、座談詢問、分析情況，為處理本次違規(guī)違紀(jì)提供了詳實依據(jù)；查辦舉 X 信用社信貸員和分社負(fù)責(zé)人違規(guī)辦貸問題時，抽 調(diào)聯(lián)社不良辦、風(fēng)險管理部、信訪監(jiān)察部及基層信貸員組成貸款核對小組，帶隊進(jìn)村入戶上門核對貸款，找村干部和村民調(diào)查了解，與社內(nèi)職工座談情況。案防工作過程中，帶領(lǐng)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員到基層營業(yè)網(wǎng)點對內(nèi)控制度執(zhí)行、會計核算、信貸管理、安全管理等方面逐項檢查。通過這些具體工作，不僅深入了解了基層實際工作情況，以便更有針對性地做本職工作，同時，也進(jìn)一步鍛煉了實踐工作能力，豐富了實踐工作經(jīng)驗。 通過調(diào)研后撰寫一些專業(yè)理論文章，三是注重和加強(qiáng)金融理論的鉆研。每年我都結(jié)合工作實際。用以總結(jié)和指導(dǎo)工作。根據(jù)農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款開展情況，通過認(rèn)真調(diào)查分析，撰寫了農(nóng)戶小額是考驗》調(diào)查報告，被第 4 期《新金融》刊載。同年《一策解“三難”多贏”促發(fā)展》一文，被《中國農(nóng)村金融創(chuàng)新與實踐》收錄。 進(jìn)一步加強(qiáng)自己的黨性鍛煉和品格錘煉，四是注重和加強(qiáng)政治品格的錘煉。利用開展學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動。整個活動的每個環(huán)節(jié)都認(rèn)真參與，按照活動的安排進(jìn)行了學(xué)習(xí)和深刻地自我剖析，并在活動中撰寫了數(shù)萬字的學(xué)習(xí)筆記。通過積極參與這次教育活動，使得自已在政治上更加成熟和穩(wěn)重，品格上更加堅強(qiáng)和耿直。 還經(jīng)常留意書籍、網(wǎng)絡(luò)上介紹的一些 比較經(jīng)典的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)類案例。五是注重和加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)的累積。除了向身邊的同志學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)外。 聯(lián)社述職報告 3 今年以來，聯(lián)社保衛(wèi)監(jiān)督部（稽核）緊緊圍繞上級稽核主管部門及縣聯(lián)社的總體工作部署，結(jié)合農(nóng)村信用社稽核工作管理的有關(guān)規(guī)定，不斷地加強(qiáng)了對農(nóng)村信用社的稽核監(jiān)督力度，發(fā)揮了積極的職能作用，確保了我縣農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定的發(fā)展?，F(xiàn)將全年稽核工作總結(jié)如下： 一、工作開展情況 年初以來，我們按照制訂的稽核工作計劃，結(jié)合不同時期農(nóng)村信用社的經(jīng)營管理實際，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的關(guān)心支持下， 在財務(wù)電腦部及各單位的大力配合下，按計劃有步驟的開展了對轄屬網(wǎng)點機(jī)構(gòu)現(xiàn)場稽核檢查工作。全年共組織稽核檢查 95 次 ,提出整改意見 11 條。其中常規(guī)檢查 81 次 (重要憑證及庫存現(xiàn)金 ),專項稽核檢查 4 次，共提出整改意見 10 條，簡易檢查 1 次，離任審計 5 次，后續(xù)稽核檢查 4 次，提出整改意見 1 條。 （一）、現(xiàn)場稽核檢查 常規(guī)稽核檢查的開展 81 次 保衛(wèi)監(jiān)督部 (稽核 )全年共開展常規(guī)稽核 81 次，我們堅持按月對轄屬網(wǎng)點的庫存現(xiàn)金進(jìn)行突擊抽查，總共實施 41 次；重要憑證的突擊抽查實施 40 次。 專項稽 核的開展 4 次 （ 1）、今年 6 月 28日至 7 月 20 日，按照市辦的檢查要求，在財務(wù)電腦部的配合下，完成了對聯(lián)社會計事后監(jiān)督管理部門的檢查任務(wù) 1次（提出整改意見 3 條）。 （ 2）、今年 9 月 13 日至 22 日，在財務(wù)部門的配合下，完成了對轄屬網(wǎng)點機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查任務(wù) 3次（提出整改意見 7條）。 離任審計的開展 5 次 今年 4 月份開始，按照聯(lián)社主任的批示，嚴(yán)格按照《廣東省農(nóng)村信用社各級主要負(fù)責(zé)人離任審計暫行辦法》的程序要求，先后組織了對原 xx分社等 3個單位 5位農(nóng)村信用社主要負(fù)責(zé)人的離任 審計 5人次。主要采用問、聽、談、查等形式，重點審計其在任期內(nèi)的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，信貸資產(chǎn)質(zhì)量，財務(wù)費用開支及內(nèi)控制度的執(zhí)行等內(nèi)容，通過對其進(jìn)行嚴(yán)格的離任審計后，做出客觀公正的 `評價。 簡易檢查的開展 1 次 針對聯(lián)社信貸管理實際，于 9 月份開展了對聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部的大額（單筆 20 萬元以上）貸款檢查，主要是貸款合規(guī)合法性檢查，提出整改意見 1 條，要求進(jìn)行整改。 后續(xù)稽核檢查的開展 4 次 12 月份，按照稽核檢查的程序要求，組織對會計事后監(jiān)督管理等方面的后續(xù)稽核檢查 4 次。主要是對今年歷次稽核檢查下發(fā)現(xiàn)場稽核檢查意見書的整改結(jié)果進(jìn)行跟蹤檢查，防止整改流于形式，確保整改工作不走過場。 （二）、其他工作的開展 按照今年勞動工資改革的考核需要，承擔(dān)全轄 111 名干部職工每月個人吸儲任務(wù)的統(tǒng)計、考核及檢查等各項工作，盡職盡力完成好聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作任務(wù)。 二、制度及機(jī)構(gòu)建設(shè) （一）、制度的建設(shè) 我們針對稽核檢查存在的問題，根據(jù)有關(guān)文件精神，有針對性的對原 部分制度、規(guī)定及辦法進(jìn)行修改和補(bǔ)充。 5 月份，制訂出臺了總共十一章八十六條的《 xx 縣農(nóng)村信用社稽核工作管理實施細(xì)則》。該《實施細(xì)則》一方面明確了稽核部門自身的工作范圍、任務(wù)及稽核人員的崗位職責(zé)；另一方面也對被稽核對象的工作職責(zé)做了詳細(xì)的規(guī)定，明確了什么是該做和什么是不該做。其中第十章近四十條對信貸、出納、會計、聯(lián)行結(jié)算、計算機(jī)管理人員以及農(nóng)村信用社主任等違規(guī)人員的經(jīng)濟(jì)處罰，做了詳細(xì)的規(guī)定，改變了過去只查不罰，充分發(fā)揮了稽核處罰等職能作用，促使了我縣農(nóng)村信用社各項內(nèi)控制度更好的落實。 （二）、機(jī)構(gòu)的建設(shè) 年初，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的關(guān)心支持下，為稽核部門配備了一名專職稽核人員，目前聯(lián)社稽核人員配備 2 人，已初步組建一支政治覺悟高，業(yè)務(wù)素質(zhì)好，工作效率快的內(nèi)部審計隊伍。 （三）、稽核人員的培訓(xùn) 為切實加強(qiáng)對我縣農(nóng)村信用社稽核人員的業(yè)務(wù)管理，進(jìn)一步提高全體稽核人員的業(yè)務(wù)水平，根據(jù)文件要求，結(jié)合年初制訂稽核人員培訓(xùn)計劃，在做好日常業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作的同時，把抓稽核人員的政治思想教育、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)作為貫穿全年的工作來抓。為此，于 4 月份制訂了《稽核人員專業(yè)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)方案》，該培訓(xùn)方案總共有 12 方面的 內(nèi)容，從而確保了今年培訓(xùn)計劃的落實，現(xiàn)已完成全部的培訓(xùn)任務(wù)。 三、經(jīng)驗體會 一年來，在上級市辦和聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，保衛(wèi)監(jiān)督部（稽核）在強(qiáng)化我社內(nèi)控制度管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為，提高經(jīng)營效益，消除隱患和防范風(fēng)險等方面發(fā)揮了一定的作用，但檢查的力度和深度還需加強(qiáng)。另外，由于個別業(yè)務(wù)人員風(fēng)險防范意識和自我約束能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)及思想覺悟不高等原因，導(dǎo)致違章違規(guī)現(xiàn)象時有發(fā)生。 四、明年工作計劃 明年，保衛(wèi)監(jiān)督部（稽核）將根據(jù)上級主管部門及縣聯(lián)社的總體工作部署，結(jié)合農(nóng)村信用社有關(guān)稽核工作 管理要求及改革的需要，加強(qiáng)稽核人員自身的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在繼續(xù)抓好對轄內(nèi)農(nóng)信社常規(guī)稽核檢查的基礎(chǔ)上，積極開展形式多樣的專項稽核檢查，重點將抓好事前的預(yù)警和事中的控制檢查，并保持一定的頻率，同時，不斷地修改和完善有關(guān)的內(nèi)控制度，以增強(qiáng)對各經(jīng)營考核單位和各監(jiān)督對象的約束力，靈活運用各種稽核檢查手段，以檢查促規(guī)范，在規(guī)范中求發(fā)展。進(jìn)一步發(fā)揮稽核工作的信息反饋、服務(wù)參謀、監(jiān)督約束和保駕護(hù)航等作用。 聯(lián)社述職報告 4 今年，聯(lián)社安全保衛(wèi)工作緊緊圍繞“管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”這個中心，繼續(xù)貫徹落實“預(yù)防為主、群 防群治、突出重點、保障安全”的方針。針對員工安全防范意識教育、網(wǎng)點防護(hù)設(shè)施達(dá)標(biāo)、安全保衛(wèi)檢查、中心庫規(guī)范化管理、經(jīng)濟(jì)護(hù)衛(wèi) (保安 )人員管理等方面開展工作，全面提高農(nóng)村信用社人防、物防、技防綜合能力，保障員工人身安全和各項業(yè)務(wù)的安全經(jīng)營。 一、改變安防觀念，落實安全防范工作 一是樹立服務(wù)觀念，把安全監(jiān)督、督促工作寓于服務(wù)之中，調(diào)查了解全縣信用社的防范現(xiàn)狀，及時落實整改基層網(wǎng)點的安全隱患，盡力為一線解決一些實際問題。二是樹立管理觀念，運用遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控的管理手段對各部門、各崗位的工作全過程實施監(jiān)督， 著重在“預(yù)防”上做文章，非現(xiàn)場監(jiān)督是綜合性的管理檢查部分，管理內(nèi)容包括安全保衛(wèi)、內(nèi)控制度、行風(fēng)建設(shè)等方面，通過各部門齊抓共管形成“大保衛(wèi)”起到“預(yù)防”的效果。同時實行分級管理、逐級負(fù)責(zé)、層層落實、責(zé)任到人的管理辦法，逐級、人人簽訂目標(biāo)管理責(zé)任書份。三是樹立效益觀念，經(jīng)營必須安全，安全就是效益，各級領(lǐng)導(dǎo)把安全經(jīng)營擺在突出位置，上半年投入安防設(shè)施建設(shè)費用萬元，舍得花錢買平安。 二、持之以恒，抓員工安全防范意識教育 一是要求各信用社、現(xiàn)金管理中心每月召開一次全員安全學(xué)習(xí)會，及時傳達(dá)上級安保文件精神 和案件通報，針對發(fā)生案件的原因查缺補(bǔ)漏。二是針對重大節(jié)日疏于防范案件頻發(fā)的特點，及時傳達(dá)上級聯(lián)社和公安機(jī)關(guān)安全防范工作的通知，并督促抓好落實工作。三是每季度刊出一期《安全警鐘》簡報，分析案件成因，促使一線員工加強(qiáng)防范意識，共刊出案例個，研討文章篇。四是召開季度安全工作例會，對全縣安保工作提出具體要求。五是組織新招收經(jīng)濟(jì)護(hù)衛(wèi)人員安全知識學(xué)習(xí)和參加市公安局護(hù)衛(wèi)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。六是下基層信用社組織員工消防知識培訓(xùn)和開展防火演練，參加培訓(xùn)人員達(dá)到人，大大提高全員安防、消防的理論和實踐水平。 三、完善物防，加強(qiáng)技防 ，抓好硬件設(shè)施建設(shè) 年初根據(jù)各社硬件設(shè)施建設(shè)情況，確定整改重點，制定安全設(shè)施建設(shè)規(guī)劃， 20xx 年全面完成安全設(shè)施四項達(dá)標(biāo)工作。一是做好分社營業(yè)場的裝修工作，從施工圖紙會審、安防要求監(jiān)督和竣工驗收保衛(wèi)科全過程參與，嚴(yán)格把關(guān)，按照公安部新的《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護(hù)級別的規(guī)定》一步到位。二是落實橋墩營業(yè)部安裝緩沖式聯(lián)動互鎖門。三是更新個網(wǎng)點模擬監(jiān)控為數(shù)字監(jiān)控設(shè)備，更新后數(shù)字監(jiān)控覆蓋面達(dá)到 100。四是建立聯(lián)社非現(xiàn)場監(jiān)督中心，安裝遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控系統(tǒng)，集后臺錄像資料儲存、非現(xiàn)場監(jiān)督、業(yè)務(wù)金庫無人值守、可視報警 裝置和 GPS 衛(wèi)星定位等功能為一體，實行全方位遠(yuǎn)程直接和實時監(jiān)視、控制、管理。 四、強(qiáng)化管理，完善中心庫規(guī)范建設(shè) 一是理順管理模式，做好中心人員的崗位定編工作，聯(lián)社機(jī)關(guān)保安人員統(tǒng)一納入經(jīng)濟(jì)護(hù)衛(wèi)隊管理，設(shè)個崗位、定編人，并做好員工的聘用工作。二是完善制度，制訂《聯(lián)社現(xiàn)金管理中心工作暫行規(guī)定》和《聯(lián)社現(xiàn)金管理中心員工規(guī)范化管理實施辦法》，系統(tǒng)規(guī)范中心各項管理辦法，完善崗位責(zé)任制，并進(jìn)行績效量化考核，與員工工資、資金掛鉤。三是加強(qiáng)中心日常管理，建立會議、學(xué)習(xí)和通報制度，每月召開一次員工學(xué)習(xí)會議和每星 期召開管理員、組長周會，定期組織軍事、業(yè)務(wù)訓(xùn)練。四是落實開展警容風(fēng)紀(jì)、勞動紀(jì)律和押運規(guī)范操作“百日專項治理創(chuàng)優(yōu)活動”。 五、加強(qiáng)保衛(wèi)隊伍建設(shè)，規(guī)范隊員管理 一是抓組織建設(shè)，健全經(jīng)濟(jì)護(hù)衛(wèi)和保安隊伍，三月份聯(lián)社從退伍軍人中招收名思想作風(fēng)好，有較強(qiáng)業(yè)務(wù)能力的護(hù)衛(wèi)人員和從保安公司招聘 25 名保安人員充實押運、保安崗位，優(yōu)化隊伍結(jié)構(gòu)。二是抓素質(zhì)建設(shè)，通過認(rèn)清治安形勢、案例教育、崗位培訓(xùn)、業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)和軍事、體能訓(xùn)練，進(jìn)一步提高保衛(wèi)人員的綜合素質(zhì)