【文章內(nèi)容簡介】 如何通過剖析案件成因 ,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生 ,是各級銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題 .通過對《代價》警示教育案例的學(xué)習(xí) ,結(jié)合自己在銀行多年工作的體會 ,在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。 (一 )端正經(jīng)營理念 ,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。 以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo) ,是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想 .銀行各級經(jīng)營管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。 (二 )加強(qiáng)內(nèi)部管理 ,建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和綜合經(jīng)營計(jì)劃 ,建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機(jī)制 .建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系 ,強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識 ,構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線 ,形成監(jiān)督合力。 強(qiáng)化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任 ,推行問責(zé)制 ,加大責(zé)任追究力度 ,尤其對案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。 (三 )以人為本 ,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì) ,加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。 銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價值創(chuàng)造者 ,建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法 ,為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間 .弘揚(yáng)企業(yè)文化 ,培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神 ,提升員工對銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。 同時 ,經(jīng)常對員工開展警示教育 ,定期進(jìn)行員工排查 ,及時掌握員工的思想和行為動態(tài) ,將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 (四 )強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識 ,培育合規(guī)文化。 不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識 ,做到人人主動合規(guī) ,事事處處合規(guī) ,逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。警示教育對 防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。 進(jìn)行警示教育 ,應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題 ,對照案例校正人生坐標(biāo) ,增強(qiáng)自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程 ,則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆 ,以免被居心叵測之人仿效借鑒。 同時 ,要多挖掘犯罪根源 ,少展現(xiàn)個性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色 ,種類多樣 ,但走上違法道路 ,都有其共性所在。 應(yīng)該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人 ,在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時要對內(nèi)容和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。通過對違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析 ,讓員工明白一個道理： 人的墮落 ,并非偶然 ,都有一個不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程 ,都因循從小惡到大惡 ,最終走向身敗名裂的軌跡 ,如果不拘小惡 ,忽微常積 ,明天走上犯罪道路的可能就是你自己 ,從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書 ,思緒萬千 ,心情非常沉重 ,一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來 ,真是痛心疾首 ,既有對他們所犯罪行給國家財(cái)產(chǎn)和建行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨 ,也有對他們?nèi)狈悍芍R、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。 這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘 ,解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我 們發(fā)現(xiàn)從 xx 省 xx 市 xx 支行 xx 挪用公款案到xx 市 xx 支行 xx詐騙案 ,從 xx 省 xx 市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到 xx 省xx 市 xx 鄉(xiāng)支行 xx 用公款案 .在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中 ,讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問題 ,也給我們帶來了深刻的警示。 一、必須加強(qiáng)各級的防范責(zé)任。 在這些案件中 ,內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞 ,一個重要的因素是作案者能違反制度 ,逆程序操作。 一些責(zé)任不明、責(zé)任意識差、礙于情面的員工 ,任憑作案者 依仗業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟 ,且占有天時、地利、人和等因素乘虛而入 ,不管不問不糾 ,故此隱患不斷 ,導(dǎo)致案件頻生 .因此 ,如何強(qiáng)化各級的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn) ,是擺在我們面前的一個重要課題。 二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育 ,教育員工誠信做人 ,認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段 ,也是做好防范工作的根本所在和重要。 前提 .對此要針對員工的思想實(shí)際 ,有針對性地抓好員工的防范教育 ,要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識 . 在教育中 ,既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育 ,又要進(jìn)行 職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育 ,既要進(jìn)行防范形勢教育 ,又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育 ,既要克服形式主義 ,又要注重教育的實(shí)效 ,只有這樣 ,才能使員工在各種條件下做到防患于未然。 三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。 各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上 ,也不能停止于業(yè)務(wù)考核上 ,應(yīng)當(dāng)貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善 ,科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂 ,自律監(jiān)管體系必須有效建立。 因?yàn)楸O(jiān)督一動真格 ,作案者的犯罪事實(shí)就會暴露無遺 .否則 ,監(jiān)督流于形式而走過場 ,或者是被動地走了 過場 ,監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。 所以 ,實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制 ,構(gòu)成點(diǎn)、線、面三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。 四、面對當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際 ,要不斷地拓寬和暢通信息渠道 ,各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子 ,深入基層進(jìn)行調(diào)查研究 ,從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā) ,及時了解群情 ,發(fā)現(xiàn)問題 ,并及時溝通解決。 結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn) ,制訂出臺與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度 ,克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū) ,從而將案件杜絕在萌 芽狀態(tài) .俗話說：覆水難收。 員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn) ,要以清醒的頭腦面對 .一失足成古恨 ,不要輕易以身試法 ,否則監(jiān)獄的大門將為你敞開 。而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的領(lǐng)頭羊 ,要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價值。 領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升 ,科學(xué)技術(shù)不斷提高 .雙管齊下 ,那么所謂的代價將會降低到最低的限度。 第三篇：銀行合規(guī)警示教育心得 警示教育心得 所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實(shí)的例子，我相信很多人的心里都已經(jīng)敲響了警鐘。 眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)， 整天與金錢打交道，因此我們在實(shí)際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們?nèi)沃囟肋h(yuǎn)。 案例中的他們原本收入豐厚，生活殷實(shí)，已是小康之家，皆因人生觀、價值觀被扭曲，經(jīng)不住金錢的誘惑而身陷囫圇，或沉溺炒股而難以自拔，或迷戀女色而喪失理智，或貪圖虛榮而受騙于“朋友”，也因他們一夜暴富的思想充斥了靈魂，視法律為兒戲，鋌而走險(xiǎn)，最終斷送身家性命，給家庭、父母、妻子、兒女、兄弟姐妹帶來洗刷不掉的恥辱和揮之不去的痛苦。事實(shí)說明，人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終成 為人民的罪人。 作為一名中行員工，不僅應(yīng)當(dāng)具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應(yīng)當(dāng)有對法律的“敬畏”感 。不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細(xì)節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項(xiàng)工作中。另一方面，必須要堅(jiān)持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。 “不以規(guī)矩，不成方圓”。法律 是我們應(yīng)當(dāng)遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當(dāng)然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。 在今后的工作中我們要嚴(yán)格做到： 一、恪守職業(yè)操守，工作中嚴(yán)格要求自己，遵章守紀(jì)，照章辦事，端正言行 ,認(rèn)真履行崗位職責(zé)，提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力。常懷律己之心，常修職業(yè)之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)從業(yè)禁止性規(guī)定，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，爭做優(yōu)秀員工。 二、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀 。奉公守法，恪守道德底線，不越紀(jì)律紅線，自覺抵制各種腐朽誘 惑，保持平衡的心態(tài)，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅(jiān)持“健康生活、快樂工作”。 三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的文化修養(yǎng)和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強(qiáng)自我保護(hù)意識。 在今后的工作中，我會時刻謹(jǐn)記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。篇二：合規(guī)警示教育心得體會 2021合規(guī)回頭看警示教育 心得體會 11月 12日下午 6點(diǎn) ,我行組織員工在五樓會議室觀看警示教育片，這次警示教育讓我們，尤其是信貸條線員工深刻認(rèn)識到合規(guī)操作與遵守業(yè)務(wù)制度的重要性，以及作為前臺員工，要做到合規(guī)從我做起，嚴(yán)格合規(guī)操作。 “無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L(fēng)險(xiǎn)”“無風(fēng)險(xiǎn)”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險(xiǎn)，就必須做到合規(guī)守法。從 200 多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘，時刻提醒 我們：業(yè)務(wù)操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化；銀行事業(yè)要實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化。 古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標(biāo)，達(dá)到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習(xí)慣，使自己的行為符合社會主義道德要求 。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應(yīng)該只是停留在口頭上，更要落實(shí)在實(shí)際行動中 。不應(yīng)該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責(zé)和行 使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進(jìn)而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當(dāng)今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴(yán)峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實(shí)際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求 更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更