【文章內(nèi)容簡介】 的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)的發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。目前經(jīng)常進行的警示教育也是非常有必要的，警示教育到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。合規(guī)操作要到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法。實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。比如對公開戶流程確實比較復雜，但是每一步都不可以省略。如今對公開戶的管理較之前更為嚴格，如果疏忽開立了不法賬戶，那么后果不只是違規(guī)，更是違法。尤其是盡職調(diào)查的環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理必須實地走訪，和法人面對面了解企業(yè)各方面情況。另外我作為開戶經(jīng)辦人員，也必須核實開戶申請人及其代理人真實身份，了解企業(yè)法定代表人對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、資金來源、財產(chǎn)和銷售情況的熟悉程度。對每一戶都知根知底，確保合規(guī)經(jīng)營。另外平時工作中的一些細小不良習慣必須重視起來并改正。比如我經(jīng)常走得急忘記鎖屏和鎖柜子，這似乎是很小的錯誤，但是有可能因為我的疏忽造成嚴重后果。所以我們要從細節(jié)上重視合規(guī)，遵守規(guī)章制度。通過此次系統(tǒng)性的學習，提高了本人工作中的自律意識。我們廣大員工在日常工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違紀”，嚴格要求自己，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展貢獻力量。【篇二】5月28日晚，xx支行開展了“行為管理我盡責”的學習討論。會上，方主管先組織大家學習了《關(guān)于印發(fā)xx市分行2020年行為管理年工作實施方案的通知》，及近期行內(nèi)外違規(guī)警示案例，隨后大家觀看了行內(nèi)監(jiān)控錄像，并結(jié)合自身實際情況就合規(guī)行為談出了自己的心得理解。我作為一名社招新進的建行人，對討論內(nèi)容印象深刻，收益頗豐。不以規(guī)矩，不能成方圓，銀行合規(guī)，制度建設(shè)和執(zhí)行是保證。合規(guī)制度是水之源，木之本，銀行的經(jīng)營發(fā)展離不開合規(guī)制度的建設(shè)，合規(guī)制度不僅是指導我們工作的指示燈，更是規(guī)范各部門順利工作的保障。違規(guī)案例發(fā)生的形式，內(nèi)容各不相同，但究其原因都是鉆了制度的空子，心存僥幸心理。這警示我們首先要充實和完善各項規(guī)章制度，確保制度的健全性、時效性和可操作性，在面對相關(guān)業(yè)務(wù)時，讓經(jīng)辦人員有規(guī)可循，有規(guī)必循！咱們自身應(yīng)當始終明確合規(guī)標準，不以情感代替制度，不以信任代替約束監(jiān)督。銀行業(yè)作為經(jīng)營金融風險的特殊行業(yè)，無論是任何崗位，都要堅持合規(guī)操作，合規(guī)行為。千里之堤潰于蟻穴。微小的違規(guī)操作，可能牽連整個業(yè)務(wù)不合規(guī)，最終造成風險損失。因此，對合規(guī)的要求要貫穿于工作中的各個崗位，各個流程。銀行從業(yè)人員要嚴格執(zhí)行合規(guī)制度，保持良好的職業(yè)操守，堅守底線，抵制外界的誘惑和壓力。這需要我們時刻保持初心，加強學習，轉(zhuǎn)變觀念，提高合規(guī)意識?！拔鹨陨菩《粸椋鹨詯盒亩鵀橹?，當每位員工都自覺養(yǎng)成依法辦事，合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，整個銀行系統(tǒng)就會風清氣正，形成自覺按規(guī)辦事的良好氛圍。有效的監(jiān)督對提升合規(guī)執(zhí)行力尤為重要。有銀行違法發(fā)放帶貸款，挪用資金，造成巨大聲譽風險及資金損失的案例。這警醒我們，監(jiān)督不到位，合規(guī)的執(zhí)行就是一句空話。只有狠抓嚴懲，強責任、強管理、強監(jiān)督，才會知敬畏、存戒懼、守底線。工作中，加強互相監(jiān)督，崗位制約的作用，提醒身邊同事不要行差踏錯，關(guān)心同事工作外的行為，后臺監(jiān)督人員，在強化日常風險行為排查的同時，定期進行稽核審查對異常行為保持敏感性，及時防范案件風險隱患。沒有脫離業(yè)務(wù)的政治，更沒有脫離政治的業(yè)務(wù)。國有國法，行有行規(guī)，心中有合規(guī)，才能守護效益果實，才能放心發(fā)展。每一位員工都自覺養(yǎng)成依法辦事，合規(guī)經(jīng)營的良好行為，不是對我們的約束，而是對我們的保護，更是興行強行的保障！合規(guī)行為無小事，合規(guī)經(jīng)營，才能從源頭防范風險，才能創(chuàng)造價值，確保建行的穩(wěn)健發(fā)展！【篇三】行為管理年是合規(guī)建設(shè)的一部分，通過行為管理年的開展讓建行常德漢壽支行員工對合規(guī)、守則方面有較清晰、全面的認識，不斷提高自身行為要求，增強合規(guī)意識，在業(yè)務(wù)實踐操作中加以運用。合規(guī)操作是每個銀行人必須牢記于心的行為準則，在每筆業(yè)務(wù)辦理過程中都要緊繃合規(guī)這根弦。無論是定期、活期存折、存單還是銀行卡掛失都有較大的風險。我們?yōu)榭蛻艮k理掛失業(yè)務(wù)一般是基于客戶的儲存介質(zhì)丟失才為他辦理，只有客戶明確提出介質(zhì)掉了，丟失了，我們才能辦理掛失，也能有效避免大部分風險發(fā)生。不能引導客戶去辦理掛失，因為如果客戶賬戶里還有余額資金，銷戶又成功，余額通過現(xiàn)金給客戶，但客戶原有的儲存介質(zhì)沒有及時銷毀，后續(xù)他拿著銀行卡或者存折過來說我存折里還有錢，錢怎么不見了。這帶來的麻煩我們難以估料。金融服務(wù)行業(yè)有它的敏感性。特別是對定期存折或存單，客戶拿著身份證過來說我名下有一張定期存單，但是放在家里了沒有帶過來，現(xiàn)在急著用錢，要求取定期急用，那這個時候如果你給客戶出主意說可以辦理掛失銷戶將定期取出來。表面上看你為客戶解決了問題，但從合規(guī)的角度來看這是風險操作，也不能算是優(yōu)質(zhì)服務(wù)，因為原始憑證還在客戶手里，他如果沒有及時銷毀又忘記定期已取出來，而是過了幾年翻出存單來取錢，又被告知定期已經(jīng)銷戶，客戶如果不是很清楚就必定會產(chǎn)生質(zhì)疑，處理不得當引發(fā)投訴輿情。雖然我們在系統(tǒng)內(nèi)有憑證可查，但是這本不該發(fā)生的事在事先就可以采取措施及時制止的。婉拒客戶沒有介質(zhì)不能取定期，告知客戶及時銷毀已處理的存單，不引導客戶辦理掛失等等。在風險把控方面我們不能有一絲松懈，日常按規(guī)操作，防范人為風險。努力完善風險管理機制，讓合規(guī)行為在全行員工心中成為一種態(tài)度、一種意識、一種常規(guī)習慣?！酒摹恳粍t諺語說：播種一種思想，收獲一種行為；播種一種行為，收獲一種習慣；播種一種習慣，收獲一種性格；播種一種性格，收獲一種命運。有人說合規(guī)是一種責任，一種意識，一種修養(yǎng)，一種保障，一種文化，其實簡單的說，它就是一種習慣，一種我們在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習慣。古人云：無規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存和活動的前提和基礎(chǔ)，人們總要在規(guī)和矩所形成的范圍活動。世間萬事萬物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國家大事，家有家規(guī)，行有行規(guī)，國有國法。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定，人們都應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個員工都必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。作為一個入行六年的員工，在這將近兩千個日夜里，慢慢的實現(xiàn)了合規(guī)思想上由“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。記得20xx年冬天，春節(jié)臨近，營業(yè)網(wǎng)點漸漸熱鬧起來，對公業(yè)務(wù)也隨著各個公司進入年終結(jié)算而變得忙碌。在手忙腳亂中，有一個對公單位的財務(wù)以有事詢問為由將我叫到一邊，給了我一個信封。里面有一疊人民幣和他們單位另一個財務(wù)的個人卡，讓我?guī)兔Σ橐幌逻@個卡的明細。一種不好的預(yù)感的油然而生，合規(guī)意識告訴我，錢不能收，忙也不能幫。于是我禮貌的拒絕客戶的信封，并以系統(tǒng)控制要本人拍照為由回絕了客戶的請求。果然，第二天該單位的另一個財務(wù)也就是卡的戶主來找我，說明她跟公司的糾紛，希望我們要對她的所有信息保密，不要向該單位提供她的任何銀行信息和資料。我很肯定的告訴她，這些都是客戶的隱私，我們是不會隨意透露給任何人。于是得到了客戶本人的高度肯定。這個簡答的事件也讓我意識到，再完善的規(guī)章制度，也有它沒辦法觸及到的盲點。就好像法律如此完善的體系，依然有法外需要道德約束的地方。那么建行的制度也一樣，在制度觸及不到的盲點，我們就必須形成一種合規(guī)的意識和習慣，約束我們在日常的工作中的行為規(guī)范。如何讓合規(guī)深入人心，如何讓合規(guī)融入我們的實踐工作中并形成一種習慣，并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲。我們每一個人都應(yīng)該從自我做起，從小事做起，加強自我修養(yǎng)，加強人格鍛煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行為新風、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡責。第四篇：銀行合規(guī)心得體會銀行合規(guī)心得體會3篇【篇一】合規(guī)是每一名建行人的必修課，是保護顧客財產(chǎn)安全的有利抓手，是建行建立起經(jīng)營服務(wù)的重中之重，是建行能夠長久生存的生命線。從個人來講，合規(guī)就是要符合銀行內(nèi)從業(yè)的規(guī)矩。在為顧客服務(wù)過程中，每一個動作，每一句語言都要符合規(guī)定，作為一名在大堂內(nèi)為客戶服務(wù)的員工我深有感觸，能體會到每一個合規(guī)操作所帶來的好處，比如雙手去接顧客手里的證件，即表示出對顧客所辦理的業(yè)務(wù)的重視，也表現(xiàn)出對顧客的尊重，能夠緩和顧客在等待中焦躁的情緒；比如迎賓語“您好，歡迎光臨，請問您需要辦理什么業(yè)務(wù)”，能表現(xiàn)出一個銀行工作人員的專業(yè)性，“業(yè)務(wù)”兩個字就將能夠為客戶提供幫助的范圍固定在本銀行業(yè)務(wù)的范圍，不是所有的需求都是可以進行幫助的。從銀行整體來講，合規(guī)就是用來抵御風險和保證自身長久穩(wěn)步向前發(fā)展的立身之本。合規(guī)就是銀行這座大樓的地基，唯有夯實的地基才可以抵御住名為風險的臺風，也唯有夯實的地基大樓才可以越建越高，這夯實的地基就需要我們每一位員工、每一位領(lǐng)導一起眾志成城，保守好合規(guī)這條不可逾越的紅線。這樣的大樓才可以獲得客戶的信任，才可以長久的屹立不倒。合規(guī)的重要性不言而喻，我們作為員工應(yīng)該積極學習各類銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)操作，先從《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》開始學起，通過觀看那些違規(guī)操作的警告紀錄片來增強遵紀守法的自覺性，激發(fā)遵紀守法的熱情，提高工作中的自律意識。在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量?！酒亢弦?guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動一、合規(guī)文化是以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的環(huán)境土壤。壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領(lǐng)導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境。【篇三】我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。為什么同樣的人會有這么大的差別呢？天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰！父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。面對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內(nèi)心。人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求；禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則；服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶；服務(wù)高效、社會認可是我們?nèi)w金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠；可以輕視自己，也可以莊嚴自我；可以人微言輕，也可以舉足輕重；可以辦事拖拉，也可以雷厲風行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應(yīng)該有自己的品牌，滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。什么叫合規(guī)？合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在這里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為