理財經(jīng)理二季度工作計劃3篇(編輯修改稿)
2025-04-05 15:39 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 公司雇員人數(shù)為 12,343 人，員工持股比例達(dá)到 30%。 許多人在很長的時間內(nèi) (甚至一生 )持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到雷曼，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦 ?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。 二、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影 任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一 員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機 ! 因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶 amp。lsquo。預(yù)期 amp。rsquo。變amp。lsquo。遇欺 amp。rsquo。的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在 產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地，如何改善 ?我的方法是：及時交流訊息 (如基金客戶 )，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦 (如前期新股增殖客戶 )等。 三、當(dāng)投資者草木皆兵 經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金 /股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢 ? 首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問股市不好，股票基金沒
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