操作風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文(編輯修改稿)
2025-04-05 11:31 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 多元化，員工對(duì)新業(yè)務(wù)掌握不熟練，因而在工作中出現(xiàn)不能準(zhǔn)確把握操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的現(xiàn)象。 對(duì)策：在這方面，管理者要針對(duì)新業(yè)務(wù)新流程進(jìn)行扎實(shí)有效的培訓(xùn)，采取晨會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)抽問(wèn)、抽測(cè)、實(shí)操等方式，靈活機(jī)動(dòng)地對(duì)員工的學(xué)習(xí)效果進(jìn)行檢驗(yàn)，使新員工真正學(xué)有所進(jìn)，學(xué)以致用。 應(yīng)變能力不強(qiáng)，易將操作風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大 有的員 工遇到操作問(wèn)題，由于缺乏經(jīng)驗(yàn)，往往手忙腳亂，這樣就容易把操作風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。 對(duì)策：定期開(kāi)展應(yīng)急演練，熟練掌握突發(fā)事件的處理方式和上報(bào)流程，遇突發(fā)事件要積極溝通能夠，即使上報(bào)，控制事態(tài)的發(fā)展，縮小知情面。 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)上，存在職業(yè)倦怠苗頭 一是系統(tǒng)需授權(quán)業(yè)務(wù)多，容易產(chǎn)生倦怠；二是新系統(tǒng)客觀上，也存在操作風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)策：管理者應(yīng)加強(qiáng)責(zé)任心，相互進(jìn)行監(jiān)督。同時(shí)，通過(guò)即使學(xué)習(xí)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示，做業(yè)務(wù)時(shí)加強(qiáng)自身審核判斷，逐步適應(yīng)新系統(tǒng)，降低由系統(tǒng)原因所產(chǎn)生的操縱風(fēng)險(xiǎn)。 信息的交流與反饋不夠 在信息 社會(huì)，各個(gè)基層單位、崗位間的信息的交流與反饋不夠暢通，相互交流少，反饋不及時(shí)。 對(duì)策：為了建立更加有效的風(fēng)險(xiǎn)反饋機(jī)制，我支行將實(shí)施雙線反饋一是柜員 amp。mdash。amp。mdash。 總會(huì)計(jì) amp。mdash。amp。mdash。 營(yíng) 業(yè) 科 長(zhǎng)amp。mdash。amp。mdash。主管行長(zhǎng)傳統(tǒng)直線的反饋方式；二是柜員或者總會(huì)計(jì)amp。mdash。amp。mdash。將營(yíng)業(yè)科長(zhǎng)或者主管行長(zhǎng)快速的垂直的反饋機(jī)制。建立雙線的自下而上的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行匯總分析，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估監(jiān)測(cè)控制的閉環(huán)管理，有助于即時(shí)發(fā)現(xiàn)和總結(jié)潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)，形成 操作風(fēng)險(xiǎn)的反饋改進(jìn)機(jī)制。發(fā)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并提出管理意見(jiàn)，有效地促進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析水平的提高。 去年來(lái)，盡管我支行在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)防范方面做了一些工作，但按照總行關(guān)于打造現(xiàn)代銀行的要求和其他兄弟行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)相比還有很大差距，下一步我們要按照總行關(guān)于有關(guān)工作要求繼續(xù)努力工作，虛心學(xué)習(xí)兄弟行的好經(jīng)驗(yàn)好做法，認(rèn)真做好操作流程等機(jī)制的補(bǔ)充完善工作，并加大監(jiān)督檢查力度，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行力，保證操作流程的貫徹落實(shí)，把風(fēng)險(xiǎn)防范推上一個(gè)新的臺(tái)階。 操作風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)二 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)尤其是操作風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)培訓(xùn)，公司已經(jīng)組織參加多次，作為在區(qū)域擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)的人員而言，操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于我們已經(jīng)不陌生，但是如果說(shuō)已經(jīng)能夠很清晰地認(rèn)識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)情況，恐怕也很少人敢這么說(shuō)，通過(guò)本次培訓(xùn)，可以說(shuō)讓區(qū)域各個(gè)崗位的員工再一次深入地學(xué)習(xí)和了解了關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)從歷程到實(shí)際應(yīng)用中的相關(guān)知識(shí)，進(jìn)一步鞏固了原本在腦海中關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)知曉但并不精通的一種概念。 從理論上總結(jié)，操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為四類：人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)、流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)和外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。人員因素引 起的操作風(fēng)險(xiǎn)包括操作失誤、違法行為（員工內(nèi)部欺詐 /內(nèi)外勾結(jié)）、違反用工法、關(guān)鍵人員流失等情況。流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)又分為流程設(shè)計(jì)不合理和流程執(zhí)行不嚴(yán)格兩種情況。而系統(tǒng)因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)失靈和系統(tǒng)漏洞兩種情況。外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)主要是指外部欺詐、突發(fā)事件以及銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境的不利變化等情況。 其中，屬于操作性風(fēng)險(xiǎn)的僅包括人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)中的操作失誤、違法行為、越權(quán)行為和流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)中的流程執(zhí)行不嚴(yán)格的情況。顯然，操作性風(fēng)險(xiǎn)不能等同于操作風(fēng)險(xiǎn)，盡管操作性風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)生頻率最大 、占比最高的風(fēng)險(xiǎn)類型。有統(tǒng)計(jì)顯示，操作性風(fēng)險(xiǎn)占總數(shù)的比例為 70%。正如前面所述，這種將操作風(fēng)險(xiǎn)狹隘地定義為操作性風(fēng)險(xiǎn)的做法，往往會(huì)使得建立在這一認(rèn)識(shí)基礎(chǔ)上的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系不能覆蓋所有的操作風(fēng)險(xiǎn)，從而使以銀行為主的相關(guān)金融機(jī)構(gòu)難以防范那些突發(fā)事件的沖擊。 特此也參考了一篇華夏銀行關(guān)于探尋當(dāng)前商業(yè)銀行打操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)案規(guī)律的文章，其中提到的一些操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生最為頻繁的情況的幾個(gè)特征作了一個(gè)分析，認(rèn)為還是具有一定的借鑒意義的。這里想就本次培訓(xùn)的相關(guān)內(nèi)容，結(jié)合目前公司轎車(chē)業(yè)務(wù)的相關(guān)情況，進(jìn)行一下簡(jiǎn)單的分析。 通過(guò)華夏銀行開(kāi)展的以授信業(yè)務(wù)為主要內(nèi)容的案件專項(xiàng)治理
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