操作風險學習心得體會范文(編輯修改稿)
2025-04-05 11:31 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 多元化，員工對新業(yè)務(wù)掌握不熟練，因而在工作中出現(xiàn)不能準確把握操作風險點的現(xiàn)象。 對策：在這方面，管理者要針對新業(yè)務(wù)新流程進行扎實有效的培訓，采取晨會、風險分析會抽問、抽測、實操等方式，靈活機動地對員工的學習效果進行檢驗，使新員工真正學有所進，學以致用。 應(yīng)變能力不強，易將操作風險擴大 有的員 工遇到操作問題，由于缺乏經(jīng)驗，往往手忙腳亂，這樣就容易把操作風險擴大。 對策：定期開展應(yīng)急演練，熟練掌握突發(fā)事件的處理方式和上報流程，遇突發(fā)事件要積極溝通能夠，即使上報，控制事態(tài)的發(fā)展，縮小知情面。 系統(tǒng)風險上，存在職業(yè)倦怠苗頭 一是系統(tǒng)需授權(quán)業(yè)務(wù)多，容易產(chǎn)生倦?。欢切孪到y(tǒng)客觀上，也存在操作風險。 對策：管理者應(yīng)加強責任心，相互進行監(jiān)督。同時，通過即使學習下發(fā)的風險提示，做業(yè)務(wù)時加強自身審核判斷，逐步適應(yīng)新系統(tǒng)，降低由系統(tǒng)原因所產(chǎn)生的操縱風險。 信息的交流與反饋不夠 在信息 社會，各個基層單位、崗位間的信息的交流與反饋不夠暢通，相互交流少，反饋不及時。 對策：為了建立更加有效的風險反饋機制，我支行將實施雙線反饋一是柜員 amp。mdash。amp。mdash。 總會計 amp。mdash。amp。mdash。 營 業(yè) 科 長amp。mdash。amp。mdash。主管行長傳統(tǒng)直線的反饋方式；二是柜員或者總會計amp。mdash。amp。mdash。將營業(yè)科長或者主管行長快速的垂直的反饋機制。建立雙線的自下而上的操作風險報告機制，對操作風險事件進行匯總分析，實現(xiàn)操作風險識別評估監(jiān)測控制的閉環(huán)管理，有助于即時發(fā)現(xiàn)和總結(jié)潛在的操作風險，形成 操作風險的反饋改進機制。發(fā)現(xiàn)操作風險管理薄弱環(huán)節(jié)和風險隱患，進行風險提示，并提出管理意見，有效地促進操作風險識別分析水平的提高。 去年來，盡管我支行在營業(yè)柜臺操作風險防范方面做了一些工作，但按照總行關(guān)于打造現(xiàn)代銀行的要求和其他兄弟行的先進經(jīng)驗相比還有很大差距，下一步我們要按照總行關(guān)于有關(guān)工作要求繼續(xù)努力工作，虛心學習兄弟行的好經(jīng)驗好做法，認真做好操作流程等機制的補充完善工作，并加大監(jiān)督檢查力度，增強風險管理制度的執(zhí)行力，保證操作流程的貫徹落實，把風險防范推上一個新的臺階。 操作風險學習心得體會二 關(guān)于風險尤其是操作風險的相關(guān)培訓，公司已經(jīng)組織參加多次，作為在區(qū)域擔任業(yè)務(wù)部門的人員而言，操作風險對于我們已經(jīng)不陌生，但是如果說已經(jīng)能夠很清晰地認識到操作風險的各項情況，恐怕也很少人敢這么說，通過本次培訓，可以說讓區(qū)域各個崗位的員工再一次深入地學習和了解了關(guān)于操作風險從歷程到實際應(yīng)用中的相關(guān)知識，進一步鞏固了原本在腦海中關(guān)于操作風險知曉但并不精通的一種概念。 從理論上總結(jié)，操作風險可以分為四類：人員因素引起的操作風險、流程因素引起的操作風險、系統(tǒng)因素引起的操作風險和外部事件引起的操作風險。人員因素引 起的操作風險包括操作失誤、違法行為（員工內(nèi)部欺詐 /內(nèi)外勾結(jié)）、違反用工法、關(guān)鍵人員流失等情況。流程因素引起的操作風險又分為流程設(shè)計不合理和流程執(zhí)行不嚴格兩種情況。而系統(tǒng)因素引起的操作風險包括系統(tǒng)失靈和系統(tǒng)漏洞兩種情況。外部事件引起的操作風險主要是指外部欺詐、突發(fā)事件以及銀行經(jīng)營環(huán)境的不利變化等情況。 其中，屬于操作性風險的僅包括人員因素引起的操作風險中的操作失誤、違法行為、越權(quán)行為和流程因素引起的操作風險中的流程執(zhí)行不嚴格的情況。顯然，操作性風險不能等同于操作風險，盡管操作性風險是操作風險中發(fā)生頻率最大 、占比最高的風險類型。有統(tǒng)計顯示，操作性風險占總數(shù)的比例為 70%。正如前面所述，這種將操作風險狹隘地定義為操作性風險的做法，往往會使得建立在這一認識基礎(chǔ)上的操作風險管理體系不能覆蓋所有的操作風險，從而使以銀行為主的相關(guān)金融機構(gòu)難以防范那些突發(fā)事件的沖擊。 特此也參考了一篇華夏銀行關(guān)于探尋當前商業(yè)銀行打操作風險的發(fā)案規(guī)律的文章，其中提到的一些操作風險發(fā)生最為頻繁的情況的幾個特征作了一個分析，認為還是具有一定的借鑒意義的。這里想就本次培訓的相關(guān)內(nèi)容，結(jié)合目前公司轎車業(yè)務(wù)的相關(guān)情況，進行一下簡單的分析。 通過華夏銀行開展的以授信業(yè)務(wù)為主要內(nèi)容的案件專項治理
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