風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處應(yīng)知應(yīng)會(huì)題庫(編輯修改稿)
2024-09-25 15:12 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 （ ） A、 合規(guī)人人有責(zé) ； B、 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 ： C合規(guī)從高層做起 ； D、 主動(dòng)合規(guī) ； E、 有效互動(dòng) 。 合規(guī)文化的內(nèi)涵，包括：（ ） A、誠實(shí)； B、守信； C、正直； D、銀行對(duì)社會(huì)負(fù) 責(zé)、銀行對(duì)員工負(fù)責(zé)； E、員工對(duì)銀行負(fù)責(zé)、員工對(duì)其他員工負(fù)責(zé)。 職業(yè)操守包括：誠實(shí)信用、守法合規(guī)、（ ）。 A、專業(yè)勝任； B、勤勉盡職； C、保守秘密； D、公平競(jìng)爭(zhēng)； E、抵制違規(guī)。 培育合規(guī)文化的方法與渠道：主要包括（ ）。 A、在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念； B、在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍； C、高度重視員工的行為管理； D、提高制度執(zhí)行力； E、公平競(jìng)爭(zhēng) 合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任。合規(guī)工作與（ ）息息相關(guān)。 A、 每個(gè)流程； B、各個(gè)崗位； C、每個(gè)員工； E、借款人； E、服務(wù)對(duì)象。 培育合規(guī)文化，在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，主要包括（ ）。 A、嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任； B、堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念； C、規(guī)范各項(xiàng)決策； D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理； E、加強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)。 培育合規(guī)文化，在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍，主要包括（ ）。 A、大力開展思想教育； B、加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)； C、加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)保護(hù)意識(shí)。 D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理； E、規(guī)范各項(xiàng)決策管理。 培育合規(guī)文化，高度重視員工的行為管理，主要包 括（ ）。 A、堅(jiān)持從嚴(yán)治社； B、加強(qiáng)員工行為的關(guān)注； C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理； D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理； E、規(guī)范各項(xiàng)決策。 中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性，主要包括（ ）。 A、合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障； B、合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求； C、合規(guī)文化建設(shè)是有利于提高制度執(zhí)行力； D、合規(guī)文化建設(shè)是以利潤(rùn)為中心； E、合規(guī)文化建設(shè)是以提高存款市場(chǎng)占有率為中心。 1 2020 年“合規(guī)文化建設(shè)年”著重： （ ） A、 建立“一個(gè)體系” 。B、 完善“兩種機(jī)制” 。C、 制定 “三個(gè)辦法” 。D、 建立“四項(xiàng)制度” 1 下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要任務(wù)的 是（ ） 。 A、 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素 B、風(fēng)險(xiǎn) 發(fā)生的頻率 C、風(fēng)險(xiǎn) 學(xué)習(xí) D、風(fēng)險(xiǎn) 可能產(chǎn)生的影響和損失 E、不同業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn) 1下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)特征的是 （ ） 。 A、客觀性 B、可控性 C、隱蔽性 D、擴(kuò)散性 E、加速性 1下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，正確的有（ ）。 A、 在追求目標(biāo)的同時(shí)，為降低和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，利用各種手段識(shí)別、分析、計(jì)量、管理、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的決策與行動(dòng)過程就是風(fēng)險(xiǎn)管理 B、風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè)的重要內(nèi)容 C、 風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)是用科學(xué)、先進(jìn)、有效的方法，在業(yè)務(wù)發(fā)展、盈利需要和風(fēng)險(xiǎn)之間找出平衡點(diǎn) D、 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是把風(fēng)險(xiǎn)帶來的機(jī)會(huì)最大化，同時(shí)讓損失最小化，實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險(xiǎn)最大效益 1下列有關(guān)描述，正確的有（ ）。 A、 銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于各種確定或不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的可能性 B、 銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè) C、 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行通過各種方法和手段經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在追逐利益的同時(shí)，維護(hù)好銀行安全的行為 D、 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高低，直接影響到銀行的興衰存亡 1信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括（ ）。 A、 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) B、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C、 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D、 違約風(fēng)險(xiǎn) E、國家風(fēng)險(xiǎn) 1操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（ ）。 A、 外部欺詐 B、 客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法 C、 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗 D、 實(shí)體資產(chǎn)的損壞 E、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn) 1巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類 ，關(guān)于這八大類風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的有（ ）。 A、 某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B、 美元貶值使銀行的資產(chǎn)價(jià)值下降，這反映了銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、 由于短期內(nèi)取款額度的迅速增加使得銀行不得不以低價(jià)拋售部分持有的債券，這反映了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn) D、 央行提高法定存款準(zhǔn)備金比率，降低了銀行的貸款規(guī)模和盈利水平，這反映了銀行的法律風(fēng)險(xiǎn) E、結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，造成交易成本上升，這反映了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn) 1國家風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。 A、政治風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、 社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) D、經(jīng)濟(jì) 風(fēng)險(xiǎn) E、操作風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（ ）
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