【文章內(nèi)容簡介】 務(wù)情況，依照上述再保險風(fēng)險管理原則做出相應(yīng)的管理策略和措施的調(diào)整。 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 13 再保險信息匯報 ? 再保險部定期根據(jù)本年度再保業(yè)務(wù)、再保市場費率及承保條件、直接業(yè)務(wù)費率及承保條件、風(fēng)險分布狀況等信息向風(fēng)險管理委員會提交再保險管理建議、再保報表 ? 集團共享（ 財務(wù)）服務(wù)中心按季度向風(fēng)險管理委員會提交業(yè)務(wù)報表匯總 再保險信息系統(tǒng)管理 ? 風(fēng)險管理委員會將確定的再保險風(fēng)險管理原則下發(fā)再保部，并傳達各相關(guān)部門，由再保部將相關(guān)再保系統(tǒng)數(shù)據(jù)設(shè)定輸入再保系統(tǒng)，并實施系統(tǒng)維護； ? 再保險策略涉及內(nèi)容的任何變動均需風(fēng)險管理委員會負責(zé)人同意后方能進行再保系統(tǒng)更新，再保部對于其權(quán)限內(nèi)的例如商業(yè)再保合同條款輸入、保單變更等再保系統(tǒng)數(shù)據(jù)變更均需由其部門負責(zé)人確認進行，系統(tǒng)留下相關(guān)變更痕跡 ? 再保部定期核對再保系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)接口設(shè)置，確保數(shù)據(jù)傳輸?shù)募皶r、完整、準(zhǔn)確性； ? 再保部通 過審閱再保系統(tǒng)提供和按險種各分支公司、再保險人、分入業(yè)務(wù)原保險人統(tǒng)計的再保自留額等再保數(shù)據(jù)，以及業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供的匯總業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，監(jiān)督各分支公司再保業(yè)務(wù)的上報情況； 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 14 2 法定和協(xié)議再保項目的確定 流程圖 數(shù)據(jù)傳遞 各分支公司 區(qū)域共享服務(wù)－財務(wù)中心 集團 業(yè)務(wù)管理部 再保人員 財務(wù)會計 共享服務(wù)－財務(wù)中心 再保部 再保人員 數(shù)據(jù)確認 出具賬單 業(yè)務(wù)信息導(dǎo)入 1 系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對 2 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)上傳 3 修改及審核錯誤數(shù)據(jù) 6 賬單追蹤 12 業(yè)務(wù)信息核對 5 出具對外賬單 11 復(fù)核并確認修改數(shù)據(jù) 7 出具對內(nèi)賬單 9 業(yè)務(wù)報表上傳 4 報告匯總 8 入賬 10 入賬 10 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 15 管理方法 管理原則 ? 各級分支公司根據(jù) ? 法定再保除國家規(guī)定外，風(fēng)險管理委員會可按照產(chǎn)、壽公司實際情況制定一定范圍內(nèi)的司內(nèi)固定再保規(guī)定，并在再保系統(tǒng)中設(shè)定 ? 系統(tǒng)的接口功能和自動校驗的功能 ? 定期檢驗業(yè)務(wù)、再保、財務(wù)三個系統(tǒng)的數(shù)據(jù)是否一致 ? 系統(tǒng)數(shù)據(jù)的接觸控制 ? 及時出具對內(nèi)、對外賬單 ? 賬單的及時傳遞 ? 按照賬單的實質(zhì)進行帳務(wù)處理 管理職能 再保部、各分支公司業(yè)務(wù)管理部、共享服務(wù)－財務(wù)中心 管理文件 法定和協(xié)議再保項目的確定流程包括以下文件： 文件名稱 相關(guān)步驟 填制人 復(fù)核人 參考編號 業(yè)務(wù)報表 業(yè)務(wù)報告上傳 共享服務(wù)－財務(wù)中心 共享服務(wù)－財務(wù)中心負責(zé)人 見客戶格式 本月法定再保業(yè)務(wù)匯總 報告匯總 再保部再保人員 再保部負責(zé)人 見客戶格式 再保對內(nèi)賬單 出具再保對內(nèi)賬單 再保部再保人員 再保部負責(zé)人 見客戶格式 賬單匯總表 出具再保對內(nèi)賬單 再保部再保人員 再保部負責(zé)人 見客戶格式 對外賬單 出具對外賬單 再保部再保人員 再保部負責(zé)人 見客戶格式 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 16 流程描述 數(shù)據(jù)傳遞 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負責(zé)部門 ? 業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入要求參見“承保流程”與“理賠流程”。 ? 每月月底關(guān)賬 之后，分公司業(yè)管部負責(zé)再保人員將本級及轄區(qū)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)導(dǎo)入再保系統(tǒng)法定再保模塊。 ? 產(chǎn)險需要將所有業(yè)務(wù)的相關(guān)信息導(dǎo)入再保系統(tǒng)。 ? 壽險根據(jù)總公司的需再保的產(chǎn)品要求將業(yè)務(wù)相關(guān)信息導(dǎo)入再保系統(tǒng)。 ? 再保系統(tǒng)的數(shù)據(jù)導(dǎo)入傳輸由系統(tǒng)自動完成。 分公司業(yè)管部再保人員 ? 由分公司負責(zé)再保人員進行再保系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對工作。主要核對是否所有的需要法定再保的業(yè)務(wù)信息均已導(dǎo)入再保系統(tǒng)法定再保模塊。 ? 由于數(shù)據(jù)傳輸?shù)木壒蕦?dǎo)致的數(shù)據(jù)未全部導(dǎo)入再保系統(tǒng)，由分公司負責(zé)再保人員匯總相關(guān)業(yè)務(wù)信息差異。 ? 將差異情況上報業(yè)管部負責(zé)人 ，在確認的確是系統(tǒng)數(shù)據(jù)傳輸產(chǎn)生的差異則同意手工調(diào)整。 ? 根據(jù)財務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對導(dǎo)入再保系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。 ? 如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符及時聯(lián)絡(luò)所屬區(qū)域共享（財務(wù)）服務(wù)中心查詢原因。并將獲得的差異信息 分公司業(yè)管部再保人員 業(yè)務(wù)信息導(dǎo)入 1 系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對 2 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 17 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負責(zé)部門 上報業(yè)管部負責(zé)人。 ? 對于數(shù)據(jù)傳輸產(chǎn)生的差異可作相應(yīng)數(shù)據(jù)調(diào)整；對于產(chǎn)生于賬務(wù)處理方法產(chǎn)生的差異則進行書面說明。 ? 業(yè)管部負責(zé)人確認差異信息處置決定。 ? 分公司負責(zé)再保人員通過再保系統(tǒng)將核對無誤業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息上傳集團再保部。 ? 如在前一步驟有發(fā)現(xiàn)由于非數(shù)據(jù)傳輸產(chǎn)生的與財務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)不符，則同時將經(jīng)業(yè)管部負責(zé) 人確認的書面說明上報集團再保部備案，以備今后核查說明用。 分公司業(yè)管部再保人員、 ? 各區(qū)域共享（財務(wù)）服務(wù)中心將所轄分支公司的 業(yè)務(wù)報表 上傳至集團共享（財務(wù)）服務(wù)中心。 ? 集團共享（財務(wù)）服務(wù)中心將所有分支公司的 業(yè)務(wù)報表 按照分公司匯總。 ? 集團共享（財務(wù)）服務(wù)中心將已按分公司匯總的 業(yè)務(wù)報表 通過財務(wù)系統(tǒng)與再保系統(tǒng)的接口傳遞至集團再保部。 共享（財務(wù)）服務(wù)中心 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)上傳 3 業(yè)務(wù)報表上傳 4 業(yè)務(wù)報表 見客戶格式 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 18 數(shù)據(jù)核對 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負責(zé)部門 ? 每月集團再保部在再保系統(tǒng)中核對接受的各分公司上報的法定再保信息與集團共 享（財務(wù)）服務(wù)中心傳遞來的各分公司 業(yè)務(wù)報表 。核對業(yè)務(wù)匯總數(shù)據(jù)依據(jù)規(guī)定計算后結(jié)果是否與再保信息匯總額一致，核對人員核對后再系統(tǒng)中留下核對痕跡（核對人及核對時間）。 ? 核對人發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符的情況，集團再保部通知相關(guān)分公司，要求其在2 個工作日內(nèi)進行原因查找和數(shù)據(jù)調(diào)整。 ? 核對人員將要求調(diào)整的分公司名單記錄并上保再保部負責(zé)人備案。 ? 系統(tǒng)限制核對人員自行對法定再保原始信息的修改。 再保部再保業(yè)務(wù)人員 ? 被要求進行調(diào)整的分公司負責(zé)再保人員及時查找數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)報表不符原因，上報分公司分管經(jīng)理。 ? 分公司分管總經(jīng)理審核數(shù)據(jù) 調(diào)整原因，如有異議發(fā)回業(yè)管部重新處理，如認為同意調(diào)整則通知業(yè)管部負責(zé)再保人員。 ? 分公司負責(zé)再保人員根據(jù)審核意見進行再保系統(tǒng)數(shù)據(jù)修改，完成后上傳集團再保部，并留下修改痕跡： ? 修改人 ? 審核人 ? 修改時間 ? 修改業(yè)務(wù)概述 ? 其它 分公司負責(zé)再保人員 業(yè)務(wù)信息核對 5 修改及審核錯誤數(shù)據(jù) 6 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 19 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負責(zé)部門 ? 再保部從系統(tǒng)接受分公司數(shù)據(jù)修改信息，確認次分公司在需調(diào)整名單上。否則不予處理。 ? 再保業(yè)務(wù)人員 確認與該分公司業(yè)務(wù)報表數(shù)據(jù)無誤后將更新的信息覆蓋原法定再保模塊中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息。 ? 再保業(yè)務(wù)人員 催促在發(fā)出調(diào)整指令后規(guī)定時間內(nèi)尚未有信息反饋的分公司。 ? 再保業(yè)務(wù)人員 綜合調(diào)整后 的法定再保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并在再保系統(tǒng)中確認。 再保部再保業(yè)務(wù)人員 ? 再保業(yè)務(wù)人員 將最終的確認結(jié)果生成 本月需法定再保業(yè)務(wù)匯總 的報告。 ? 由再保部負責(zé)人審核報告，主要審核數(shù)據(jù)的可靠性，以及通過與財務(wù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)的校對體現(xiàn)的真實性。 ? 再保業(yè)務(wù)人員 將報告?zhèn)鬟f至 集團共享（財務(wù)）服務(wù)中心以及集團管理層。 再保部再保業(yè)務(wù)人員 出具賬單 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負責(zé)部門 ? 再保業(yè)務(wù)人員 根據(jù)再保系統(tǒng)法定再保模塊中各分支公司的各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，再保部于次月 5 日按照法定再保條件通過再保系統(tǒng)按分公司出具 再 保對內(nèi)賬單 。 ? 再保對內(nèi)賬單格式為一式三聯(lián)，再保部留存一聯(lián)、集團共享（財務(wù)）服務(wù)中心一聯(lián)、分 再保部、分公司負責(zé)再保人員、分公司財務(wù)會計 報告匯總 8 出具對內(nèi)賬單 9 本 月需法定再保業(yè)務(wù)匯總 見客戶格式 再保對內(nèi)賬單客戶格式 賬單匯總表 —見客戶格式 復(fù)核并確認修改數(shù)據(jù) 7 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 20 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負責(zé)部門 公司本級財務(wù)一聯(lián)。 ? 再保系統(tǒng)對分公司進行編號排列， 再保對內(nèi)賬單 按此號碼由系統(tǒng)進行連續(xù)編碼， 再保對內(nèi)賬單出具后由再保部人員系統(tǒng)保存。 ? 再保系統(tǒng)匯總賬單出具情況，每月按分公司匯總生成 賬單匯總表 。 ? 再保部、分公司再保負責(zé)人員分別在 再保對內(nèi)賬單 開具、發(fā)出、入賬階段在再保系統(tǒng)中按發(fā)生時間確認。 ? 集團共享（財務(wù)）服務(wù)中心次日收到 再保對內(nèi)賬單 后立即入賬。 ? 分公司在收到 再保對內(nèi) 賬單 后入賬，財務(wù)會計最遲不得遲于 再保對內(nèi)賬單 開具后 3 日進行操作。再保負責(zé)人員可從財務(wù)系統(tǒng)中查詢?nèi)胭~時間。 集團共享（財務(wù)）服務(wù)中心、分公司財務(wù)會計 ? 再保業(yè)務(wù)人員 每季度再保部根據(jù)本季度匯總的 再保對內(nèi)賬單 由再保系統(tǒng)自動開具 對外業(yè)務(wù)賬單 。 ? 再保業(yè)務(wù)人員 將 對外業(yè)務(wù)賬單 各項目金額與 再保對內(nèi)賬單 匯總表金額相核對一致。 ? 將 對外業(yè)務(wù)賬單 傳遞至集團共享（財務(wù)）服務(wù)中心。 再保部再保業(yè)務(wù)人員 ? 再保部及時通過再保系統(tǒng)的賬單模塊追蹤 再保對內(nèi)賬單 、 對外業(yè)務(wù)賬單 （包括今后的保單變更后開具的對內(nèi) /對外賬單）的各種狀態(tài)。以確保 再保對內(nèi)賬單 、 對外業(yè)務(wù)賬單 開具的及時性以及 再保對內(nèi)賬單 傳遞處理的及時性。 再保部再保業(yè)務(wù)人員 出具對外賬單 11 賬單追蹤 12 入賬 10 對外賬單 見客戶格式 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 21 3 項目確定（商業(yè)） 流程圖 確定協(xié)議再保人 分支公司 分公司 集團 再保險人 業(yè) 管 部 財務(wù)會計 業(yè)務(wù)管理部 共享（財務(wù)） 服務(wù)中心 再保部 內(nèi)勤 再保人員 業(yè)務(wù)上報 聯(lián)系再保業(yè)務(wù) 出具賬單 上報再保業(yè)務(wù) 4 再保審核 5 確定臨時再保險人 6 出具保單 8 出具再保對內(nèi)賬單 11 通知出單 7 出具對外賬單 12 簽訂再保合同 9 輸入再保系統(tǒng) 10 出具對內(nèi)賬單 11 出具對外賬單 12 選擇協(xié)議再保接受人 1 再保工作業(yè)務(wù)部門聯(lián)系 3 再保工作業(yè)務(wù)部門聯(lián)系 3 再保工作業(yè)務(wù)部門聯(lián)系 3 系統(tǒng)輸入 2 出具對內(nèi)賬單 11 賬單跟蹤 13 再保險管理流程手冊 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 22 管理方法 管理原則 ? 按照公司關(guān)于再保的規(guī)定上報需再保的業(yè)務(wù) ? 對再保險人的公平選擇 ? 系統(tǒng)數(shù)據(jù)的維護 ? 款項的及時支付 ? 按照合同的約定按時出具賬單 管理職能 再保部、分公司業(yè)務(wù)管理部 管理文件 項目確定（商業(yè)）流程包括以下文件： 文件名稱 相關(guān)步驟 填制人 復(fù)核人 參考編號 協(xié)議再保合同 確定協(xié)議再保人 再保部再保人員