【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 管理 .......................................................................................................... 84 呆賬核銷 .......................................................................................................... 84 核銷業(yè)務(wù)啟動(dòng) ................................................................................................... 84 當(dāng)前核銷業(yè)務(wù) ................................................................................................... 85 已完核銷業(yè)務(wù) ................................................................................................... 87 核銷通知書打印 ............................................................................................... 88 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 6 頁，共 89 頁 1 系統(tǒng)概述 本章要點(diǎn) ? 系統(tǒng)功能 ? 運(yùn)行環(huán)境 ? 人員管理 ? 應(yīng)用界面操作概述 系統(tǒng)功能 客戶信息管理 ： 主要用于企業(yè)客戶、個(gè)人客戶的基本信息管理、業(yè)務(wù)活動(dòng)管理以及客戶交易管理、財(cái)務(wù)狀況管理。 信貸業(yè)務(wù)管理 ： 主要對(duì)信貸業(yè)務(wù)過程中的貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查 `進(jìn)行處理，實(shí)現(xiàn)電子化審貸流程。通過對(duì)行業(yè)信息、政策信息、銀行貸款信息的分析，結(jié)合企業(yè)客戶的財(cái)務(wù)狀況、非財(cái)務(wù)狀況、企業(yè)貸款或授信額度的分析，為信貸決策提供輔助支持。 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理： 主要對(duì)企業(yè)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，對(duì)信貸檢查過程中出現(xiàn)的問題進(jìn)行預(yù)警。 信貸資產(chǎn)管理： 主要對(duì)銀行信貸不良資產(chǎn)的處置過程進(jìn)行管理。 信貸報(bào)表管理： 對(duì)銀行的常用報(bào)表、自定義報(bào) 表、上報(bào)人民銀行的報(bào)表提供接口，并可根據(jù)系統(tǒng)提示的條件完成自定義的查詢。 系統(tǒng)信息維護(hù)： 對(duì)系統(tǒng)參數(shù)、權(quán)限設(shè)置、流程控制、分析指標(biāo)和相關(guān)參數(shù)、企業(yè)類報(bào)表結(jié)構(gòu)等信息進(jìn)行維護(hù)。 運(yùn)行環(huán)境 ? 硬件環(huán)境 ? 服務(wù)器 應(yīng)用服務(wù)器要求 Intel PIII 1G Hz 以上 CPU，應(yīng)用服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫服務(wù)器同機(jī)時(shí)至少配置 1G RAM，兩者分開時(shí)至少配置 512M RAM，應(yīng)用服務(wù)器至少配置 2G 可用磁盤空間，數(shù)據(jù)庫服務(wù)器磁盤空間則根據(jù)數(shù)據(jù)量而定。 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 7 頁，共 89 頁 ? 客戶端 Intel PIII 以上 CPU、 64M 以上 RAM。 ? 軟件環(huán)境 ? 服務(wù)器 操作系統(tǒng)可選 用 Windows 2021 Server SP Windows 2021 Server、 SUN Solaris7 以上版本、 IBM AIX 以上版本等主流操作系統(tǒng)，應(yīng)用服務(wù)器可選用 BEA 以上版本、 IBM 以上版本等。 數(shù)據(jù)庫可選用 Microsoft SQL Server202 Oracle8i/9i、 IBM DB2 等主流數(shù)據(jù)庫。 ? 客戶端 Windows 操作系統(tǒng)， 以上版本，部分報(bào)表輸出需 Microsoft Excel 2021 以上版本和Adobe Acrobat 以上版本的支持。 人員管理 系統(tǒng)內(nèi)確定機(jī)構(gòu)管理員和操作員 2 應(yīng)用界面操作概述 界面說明 北京東方迪格 信貸管理系統(tǒng) 是與用戶直接交互的程序，為了方便用戶學(xué)習(xí)與使用，界面的設(shè)計(jì)采用標(biāo)準(zhǔn)化模式，用戶只需要熟悉一個(gè)應(yīng)用界面，就能夠非?？焖俚卣莆掌渌缑娴目刂啤Ｏ旅嬉砸粋€(gè)較有代表性的界面來說明界面設(shè)計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)（圖 11 界面設(shè)計(jì)規(guī)范） 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 8 頁，共 89 頁 圖（ 11） 基本操作設(shè)置概要 標(biāo)有紅色（ *）的地方為必須輸入的項(xiàng)目。 功能選擇：點(diǎn)擊此處功能菜單處會(huì)出現(xiàn)相應(yīng)的功能選項(xiàng)。 功能鍵：點(diǎn)擊此處可以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的增加、刪除、翻頁功能。 檢索欄：輸入查詢關(guān)鍵字，可查詢出想要查看或編輯的相應(yīng)記錄。 數(shù)據(jù)加工處理區(qū)：點(diǎn)擊此處的信息行可實(shí)現(xiàn)對(duì)選擇信息行的明細(xì)查詢、修改功能。 網(wǎng)點(diǎn)編號(hào)規(guī)則 系統(tǒng)操作員代號(hào)規(guī)則 申請(qǐng)書編號(hào)規(guī)則 合同編號(hào)規(guī)則 系統(tǒng)登錄 系統(tǒng)登錄 打開 Explorer 瀏覽器 在地址欄輸入 功能選擇 功能選擇 數(shù)據(jù)加工處理區(qū) 功能菜單 數(shù)據(jù)區(qū)滾動(dòng) 條 功能鍵 檢索欄 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 9 頁，共 89 頁 :7001/sm/ 登錄到系統(tǒng) 使用登錄窗口的一般說明 : 使用系統(tǒng)時(shí) ,用戶編號(hào)、用戶密碼為空，需要直接輸入這兩項(xiàng)信息。 用戶編號(hào)、用戶密碼區(qū)分大小寫。 需要輸入信息的地方可以通過“ TAB”鍵順序向下切換焦點(diǎn)，反向切換焦點(diǎn)可以通過“ Shift+Tab”鍵實(shí)現(xiàn) . 提示 ： Explorer 為微軟公司授權(quán)軟件 使用本系統(tǒng)瀏覽器版本必須 ，否則不能正常運(yùn)行。 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 10 頁，共 89 頁 3 客戶信息管理 本章要點(diǎn) ? 登記查詢 ? 公司信息 ? 私人信息 ? 銀行業(yè)務(wù) ? 財(cái)務(wù)信息 登記查詢（客戶概況登記） 對(duì)所有已經(jīng)和即將與本銀行建立信貸關(guān)系的客戶，系統(tǒng)要求首先登記客戶基本信息。沒有客戶基本信息的客戶，將不能進(jìn)行業(yè)務(wù)受理?？蛻舾艣r主要反映客戶基本情況、屬性類等信息。本系統(tǒng)的客戶有兩種：借款人和為借款人提供擔(dān)保的擔(dān)保人。系統(tǒng)將客戶歸納為兩類，即：法人客戶和個(gè)人類客戶。 提示 ：客戶基本信息需要主辦行信貸人員不斷進(jìn)行維護(hù)更新，一保證登記的客戶信息最接近客戶當(dāng)前的狀況?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和信用等級(jí)評(píng)定中的相關(guān)指標(biāo)，需要在客戶基本信息中讀取。 登記（查詢） 點(diǎn)擊窗口在邊的登記（查詢） 見圖 13 所示 進(jìn)行錄入操作 . 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 11 頁，共 89 頁 圖（ 13） 點(diǎn)擊數(shù)據(jù)加工區(qū)你需要處理的信息行 可以查詢或修改客戶詳細(xì)信息。要處理的信息行可以通過檢索欄檢索出來。 系統(tǒng)約定： 如果要對(duì)已存在的客戶進(jìn)行處理，必須在此處點(diǎn)擊需要處理的信息行，以確定你要操作的客戶對(duì)象，系統(tǒng)才知道你以后的操作都是以此次選擇為根據(jù)對(duì)客戶信息進(jìn)行操作的。 如果沒有登記鎖定客戶，選擇其他操作時(shí)系統(tǒng)將要求你鎖定客戶。 新建登記客戶信息： 點(diǎn)擊功能鍵 【新建】，進(jìn)入圖（ 14）界面，用戶可以在數(shù)據(jù)加工處理區(qū)輸入新客戶的詳細(xì)信息。 數(shù)據(jù)加工處理區(qū) 功能鍵 檢索欄 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 12 頁，共 89 頁 圖（ 14） 提示：點(diǎn)擊〈保存〉 用戶錄入的數(shù)據(jù)才能存盤。系統(tǒng)將在信息登記列表增加一條 新記錄。 前臺(tái)客戶號(hào) 前臺(tái)客戶號(hào)是由前臺(tái)綜合系統(tǒng)提供的 ,由系統(tǒng)自動(dòng)提取 ,不需要操作人員錄入 . 公司信息 基本信息 如果在客戶登記（查詢）處如圖 (13)通過點(diǎn)擊選定了客戶信息而且在此前沒有錄入此客戶的信息，那么選擇此功能時(shí)系統(tǒng)將進(jìn)入客戶基本信息錄入畫面。如圖 (15) 數(shù)據(jù)加工處理區(qū) 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 13 頁，共 89 頁 圖 (15) 如果在客戶登記（查詢）處通過點(diǎn)擊選定了客戶信息而且在此前錄入該客戶的基本信息，那么選擇此功能時(shí)可以修改本客戶的基本信息。 提示 ： 如果操作員非該客戶的主客戶經(jīng)理 ,將無權(quán)修改 ,只有查看的權(quán)限。 如果在客戶登記（查詢）處通過點(diǎn)擊選定客戶信息的客戶類型為個(gè)人客戶此時(shí)將提示“ 當(dāng)前鎖定客戶為個(gè)人客戶，無此信息記錄?。?”不能繼續(xù)操作。 部門信息 主要負(fù)責(zé)人 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)主要負(fù)責(zé)人的相關(guān)資料；其他同 公司基本信息 董事會(huì)成員 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)的董事會(huì)成員名單；其他同 公司基本信息 子公司結(jié)構(gòu) 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的子公司結(jié)構(gòu)；其他同 公司基本信息 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 14 頁，共 89 頁 關(guān)聯(lián)企業(yè) 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的關(guān)聯(lián)企業(yè)；其他同 公司基本信息 基本證件 其他同 公司基本信息 資質(zhì)證書 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的資質(zhì)證書；其他同 公司基本信息 許可證書 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的許可證書；其他同 公司基本信息 項(xiàng)目信息 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的企業(yè)項(xiàng)目信息；其他同 公司基本信息 資本結(jié)構(gòu) 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的資本結(jié)構(gòu)；其他同 公司基本信息 對(duì)外投資及聯(lián)營 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的對(duì)外投資及聯(lián)營情況；其他同 公司基本信息 股本信息 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的股本信息；其他同 公司基本信息 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 15 頁，共 89 頁 證券信息 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的證券信息；其他同 公司基本信息 對(duì)外擔(dān)保情況 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)法人的對(duì)外擔(dān)保情況；其他同 公司基本信息 重大事件 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該客戶發(fā)生的重大事件信息；其他同 公司基本信息 違規(guī)記錄 選擇此功能時(shí)可以增加、修改、刪除該企業(yè)客戶的違規(guī)記錄；其他同 公司基本信息 私人信息 選擇此功能可以完成對(duì)個(gè)人客戶的私人信息的新增、修改、刪除。 《 信貸管理教學(xué)系統(tǒng)培訓(xùn)手冊(cè) 》 ?北京東方迪格軟件有限公司 ， 2021 第 16 頁，共 89 頁 詳細(xì)信息 詳細(xì)信息 個(gè)人收入信息 房廠信息 其它債務(wù)信息 保險(xiǎn)情況 對(duì)外擔(dān)保情況 重大事件 違規(guī)記錄 提示： 在【私人信息】處錄入信息之前，首先在客戶登記（查詢）處鎖定個(gè)人客戶 操作方式同公司信息。 4 銀行業(yè)務(wù) 信用等級(jí) 此功能方便操作員隨時(shí)查看該客戶的信用等級(jí)和信用等級(jí)的評(píng)定時(shí)間。