最新大額交易可疑交易案例(四篇)(編輯修改稿)
2025-08-14 12:23 本頁面
【文章內容簡介】 產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。c．大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退?；蛘咛崛‖F金價值的。d．不關注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保。3.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的可疑交易的情形包括？（）a．明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。b．保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。c．法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費的。d．法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。？（）a．通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的，應當作為可疑交易情形報告。b．與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的，應當作為可疑交易情形報告。c．投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的，應當作為可疑交易情形報告。d．保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人，應當作為可疑交易情形報告?！督鹑跈C構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列措施：（）a．責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。b．取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。c．責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。d．情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處處二十萬元以上五十萬元以下罰款。答案：一、判斷題：對 對 對 對 對二、單選題：addab adcbb三、多選題：bcd ab abcd abd abc大額交易可疑交易案例篇二景德鎮(zhèn)市城市信用社對公為規(guī)范儲蓄網點反洗錢工作，加強網點對大額可疑交易的管理和上報，使反洗錢工作落到實處，現將具體操作要求通知如下：（一）認真落實賬戶信息實名制度在辦理本外幣儲蓄賬戶、結算賬戶的開戶（包
物理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1