銀行保險(xiǎn)個(gè)人工作總結(jié)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總結(jié)(三篇)(編輯修改稿)
2025-08-13 19:26 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品和產(chǎn)品組合，以及最完善的售前、售中和售后服務(wù)。支行是命根子，客戶是生命線。以支行為家，以支行為公司，支行的事就是我的事?？蛻糁辽希蛻舻目鞓肪褪俏业目鞓?，客戶的困難就是我的困難。一切行動(dòng)以支行和客戶為中心。在首次參加支行的夕會(huì)上，我得知支行在服務(wù)排名上暫時(shí)落后，我們的工作壓力也因此非常大。我一直將這件事放在心上，一直在想，應(yīng)該如何才能盡快將排名提升，以減輕我們的工作壓力，提升我們的榮譽(yù)感和自豪感。經(jīng)過這兩周的觀察，形成如下幾點(diǎn)想法，希望能為支行助一臂之力：經(jīng)驗(yàn)借鑒：我們可以復(fù)制優(yōu)秀支行的成功的經(jīng)驗(yàn)，幫助我們最快速度的提升服務(wù)質(zhì)量。經(jīng)驗(yàn)的借鑒可以通過兩個(gè)渠道：內(nèi)部渠道和實(shí)地考察。內(nèi)部渠道就是通過內(nèi)部自上而下的交流獲得。對(duì)于長(zhǎng)期服務(wù)排名靠前，深受大眾好評(píng)的支行，我們可以通過實(shí)地考察的方法收集信息。在工作任務(wù)繁重、支行人員匱乏的情況下，實(shí)地考察的工作可以由駐點(diǎn)客戶經(jīng)理完成。補(bǔ)位原則：帶。當(dāng)業(yè)務(wù)繁忙的時(shí)候，人員嚴(yán)重不足的時(shí)候，駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的作用就是補(bǔ)位。同時(shí)駐點(diǎn)客戶經(jīng)理也是客戶和員工之間的紐帶?？蛻粲?、單據(jù)填寫指導(dǎo)、轉(zhuǎn)介紹的引導(dǎo)等具體的工作可以由駐點(diǎn)客戶經(jīng)理承擔(dān)，這樣大堂經(jīng)理/助理可以騰出更多的時(shí)間來進(jìn)行疏導(dǎo)、協(xié)調(diào)，從而最大程度的提高工作效率。專業(yè)提升：駐點(diǎn)客戶經(jīng)理要想真正做好兩個(gè)紐帶的工作，必須有非常專業(yè)的銀行業(yè)務(wù)知識(shí)，非常熟悉銀行的業(yè)務(wù)流程。所以在制度允許的前提下，可以由支行提供學(xué)習(xí)資料，駐點(diǎn)客戶經(jīng)理參加相關(guān)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)或自學(xué)。對(duì)于大客戶，傾向于高回報(bào)率的投資需求的客戶，重點(diǎn)推投連；有資產(chǎn)保全需求的客戶推金滿倉(cāng)b（或金滿倉(cāng)）；多方面需求的就考慮投連和金滿倉(cāng)的組合。對(duì)于普通客戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不是很強(qiáng)，我們盡量勸客戶考慮金滿倉(cāng)b（或金滿倉(cāng)），傾向激進(jìn)的客戶也可以推投連，但需做好風(fēng)險(xiǎn)提示。這里主要陳述駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的工作職責(zé)：售前：駐點(diǎn)客戶經(jīng)理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要積極主動(dòng)的收集客戶的需求信息，主動(dòng)向客戶介紹客戶感興趣的理財(cái)產(chǎn)品，做好鋪墊工作，然后轉(zhuǎn)介紹給理財(cái)經(jīng)理做最后的促成（在規(guī)定允許的前提下，駐點(diǎn)客戶經(jīng)理也可以直接促成簽單，再交理財(cái)經(jīng)理出單）。在客戶擁擠的情況下，可以通過一些活動(dòng)緩解客戶的焦急情緒，提升支行的服務(wù)質(zhì)量。比如：理財(cái)有獎(jiǎng)問答，理財(cái)開心時(shí)刻（由駐點(diǎn)客戶經(jīng)理宣講一些理財(cái)理念），既可以緩解客戶的等待壓力也可以提升客戶的理財(cái)意識(shí)。售中：駐點(diǎn)客戶經(jīng)理在促成—簽單—交單—合同回執(zhí)簽收的過程中，除了配合理財(cái)經(jīng)理促成簽單，并及時(shí)交單回簽，還要給到客戶足夠的
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