【文章內容簡介】 于人員費用和市場費用，本人將采取與經銷商分攤的方式，或者其他的形式給予降低。三、具體經營和資金使用計劃。：本人20xx年計劃在全國開發(fā)開發(fā)：600個有實力的大經銷商，每個大經銷商每月銷售15萬是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個月的正常經營時間，那么在20xx年預計目標大約是：。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。：基礎準備：樣品制作與包裝費用：12000元。招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元。其他臨時費用1000元。樣板市場打造：招待費每人600元乘以10人等于6000元。差旅費用：大約20000元。其他未知費用：10000元。市場啟動期：原則上一切費用來源于銷售費。資金使用計劃范文二：如何運作好企業(yè)資金，提高資金的使用效率，關系到企業(yè)運行成本的高低和效益的好壞，因此，加強資金的管理和控制具有十分重要的意義，它的創(chuàng)新發(fā)展將給整個企業(yè)經營注入新的活力?近年來，企業(yè)資金管理中的問題非常突出，大量的負債資金給企業(yè)帶來了較好經營效益，同時巨額的財務費用也使得企業(yè)財務風險日益增加，而且在經營過程中大量的回款為承兌匯票，在我們瑞豐公司甚至達到了80%以上，承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前，要么到銀行變現(xiàn)，要么到期解付但需增加新的資金投入，兩者同樣要增加利息費用，選擇何種處理方法能節(jié)省財務費用變成一項長期而系統(tǒng)的工作。由此可見，只有加強和改善企業(yè)財務資金管理、統(tǒng)籌安排資金收支才能實現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新，推動企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?一、統(tǒng)籌安排資金的必要性企業(yè)供產銷環(huán)節(jié)，是生產經營的主要環(huán)節(jié)，也是資金運動的主要環(huán)節(jié)?統(tǒng)籌安排資金，可以合理控制企業(yè)的大部分經營活動?因此，必須對全部資金和處于各周轉環(huán)節(jié)的流動資金進行經常性分析，及時掌握資金的使用情況，統(tǒng)籌安排資金使用，保持企業(yè)財務上的流動性，保持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力?統(tǒng)籌安排資金，加強資金管理和控制，能有效地防止舞弊?在企業(yè)生產經營過程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金，資金的使用沒有計劃，管理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一?因此，統(tǒng)籌安排資金，加強資金管理，要求企業(yè)制定嚴格的內部控制制度，保證資金的收入?支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發(fā)生?統(tǒng)籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益?企業(yè)資金存量應該保持在一個合理的水平上，過多或過少都不合理?過多的持有資金，機會成本增多，是資源的浪費，過少的持有資金，有可能危及企業(yè)的正常生產經營?因此，應對資金的使用有一個合理的規(guī)劃，統(tǒng)籌安排?二、企業(yè)資金管理中存在主要的問題缺乏資金管理意識?經過多年的市場經濟風雨洗禮，目前大多數(shù)企業(yè)管理者對資金的重要性都有廣泛的認同，但是，有些管理者仍然缺少資金時間價值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念，因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上，不注重資金預算，缺乏詳細的資金使用計劃，沒有系統(tǒng)的財務分析方法，在資金的籌集?使用和分配上缺少科學性，有時企業(yè)賬面有大量資金，同時在銀行有大量貸款每月負擔巨額的財務費用。有時由于過度籌集資金使企業(yè)陷入負債再負責經營的惡性循環(huán)之中，使企業(yè)陷入嚴重的結構性風險中。有時因為流動資金枯竭導致企業(yè)資金鏈條斷裂，從而增加企業(yè)破產風險?信息傳遞不及時、失真，從而造成企業(yè)決策不科學，甚至不合理、不正確，致使資金無法進行統(tǒng)籌安排?信息時代，一個企業(yè)獲取、傳遞、整理信息速度和能力，已經對企業(yè)發(fā)展產生著不容忽視的影響?但是，目前我國相當多企業(yè)內部的信息嚴重不透明?不對稱，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財務部門難以獲取及時準確的財務信息以至于作出不準確的財務分析，使企業(yè)決策者根據(jù)這種分析做出錯誤的決策，導致企業(yè)資金使用無法統(tǒng)籌安排、合理配臵，按照決策執(zhí)行時，有時形成大量資金富余、浪費現(xiàn)象，增加企業(yè)財務費用，有時候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財務費用的增長?監(jiān)控不力，缺乏事前?事中的嚴格監(jiān)督和事后控制?企業(yè)資金的流轉方向及過程與監(jiān)督、控制脫節(jié)，表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴重，主要是預付款與應收款的管理不到位，內部生產的各個環(huán)節(jié)資金占用浪費嚴重，特別是原材料、備品備件等庫存物資的管理上，在事前控制乏力，事中監(jiān)督落后，事后控制審計走過場，缺乏可行的考核辦法?由于企業(yè)內部缺乏信息反饋制度，缺乏及時處理沉淀資金的措施，在面對多變的市場時，缺乏應變能力，進而使企業(yè)的資金運作越來越緊張，最終導致企業(yè)無法正常運營?資金分散?使用效率低下?大部分企業(yè)在資金使用過程中，集中管理與內部多層次管理機構分散占用的矛盾突出，導致資金使用效率低下?有的企業(yè)公司有物資倉庫，各個部門還存在部門物資庫，資金占用無序，沉淀嚴重。另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難，調劑資金余缺的能力較差，銀行貸款余額居高不下，財務費用有增無減?三、統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉，充分發(fā)揮資金效益，降低財務成本企業(yè)在銀行融資過程中應靈活采用長貸、短貸相結合的融資方式為了減少籌資費用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、服務更好的銀行。還應該采用長、短貸并存的方式，而不是簡單的全部以中長期貸款方式籌集資金。%，%，如果在資金周轉安全的前提下使用短期貸款替代部分中長期貸款可節(jié)約大量財務費用。一般而言，為了支付大額款項的貸款應以中長期為主，而對小額款項的集中支付應以短期貸款為主，這樣，一旦有了資金富余可以立即部分或全部將短期貸款歸還，以節(jié)約財務費用，即使到期仍沒有周轉資金，也可在短期貸款到期后辦理展期，結合中、長期貸款，形成以中、長期貸款為基礎，用短期貸款做周轉，到期展期或轉中、長期貸款的多層次貸款結構。通過合理安排融資結構，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達到減少利息支出、降低財務費用的目的。在辦理貸款支付業(yè)務時最大限度的采用“零存款”和“資金不落地”的管理模式應根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制資金使用進度計劃，在此基礎上認真、準確地編制月度資金預算。在確保公司信譽、滿足支付需求的前提下，做到按計劃、按時點支付，盡量做到在一個月集中支付23次，根據(jù)支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。避免出現(xiàn)貸款、用款時間出現(xiàn)差異而造成資金浪費，使資金得到高效利用，有效地控制賬存現(xiàn)金余額，節(jié)約財務費用。充分運用生產經營活動產生的資金沉淀通常來說，企業(yè)會在銷售過程中收取部分預付款。在各種招投標活動中會收取一定數(shù)額的保證金，這部分資金需要經過一段時間才予以退還。另外企業(yè)基建、技改等項目在竣工決算時都留有5%10%的質保金，這部分資金通常在一年以后才需支付，這都將給企業(yè)帶來一部分的資金存量，充分利用營運資金數(shù)量具有波動性及時間價值這一特點，對每月按月形成的營運沉淀資金統(tǒng)籌安排，合理編制存、貸款計劃，為確保公司沉淀資金取得最大收益，財務部應熟悉和掌握銀行相關制度，并最大限度地利用好銀行有關政策，與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定，例如各種時間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時間內使用資金，在貸款時根據(jù)各時段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應的財務費用支出。但這樣做有個前提，那就是企業(yè)在日常管理中必須有精確地資金使用計劃，能夠精準控制非經營性資金支出，才能確沉淀保資金能按照計劃使用。靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。銀行承兌匯票一般分三個月或六個月兩種，這樣真正辦理款項的收支就要到幾個月以后，這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求，一般企業(yè)都會在日常業(yè)務來往中收取和支付一定數(shù)量的匯票，尤其我們瑞豐公司則因為原材料木片為農副產品，在收購過程中面對的是廣大農民客戶，在結算時需要大量的現(xiàn)金支付，僅今年前10個月支付現(xiàn)金達到7400萬元，其它電費、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬元，而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票，今年截止10月份共收到20224萬元承兌匯票，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現(xiàn)金時如何辦理匯票貼現(xiàn)，由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同，因此在那個銀行貼現(xiàn)，一次貼多少，用什么樣組合，怎樣操作才能節(jié)省更多的財務費用。一般貼現(xiàn)應盡可能根據(jù)資金的需求，使用票面金額大的，期限長的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財務費用。票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去，以節(jié)省貼現(xiàn)費用，在經濟業(yè)務支付過程中盡可能擴大匯票支付范圍，可以采用大換小、小換大等手段多支付匯票，付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金，減少這部分因貼現(xiàn)增加的財務費用。為了進一步降低貸款規(guī)模，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票，還可以委托銀行給客戶開具匯票，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費是匯票金額的萬分之五左右，費用相當?shù)?，如果開票金額大的話，可以節(jié)約大量財務費用，另外對于不愿意要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式，我公司自己承擔貼現(xiàn)費用的辦法，%%左右，%，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬元，節(jié)約貼現(xiàn)費用105萬，辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬元，節(jié)省利息費用31萬元，僅這兩項為公司節(jié)約136萬元的財務費用。加強往來賬款管理，加速資金周轉，提高資金使用效率 對于往來帳款的管理，企業(yè)在日常經營中向來極為重要，從建立信用政策、建立客戶資信等級到建立銷售責任制等方面著手，尋求優(yōu)質客戶，并在此方面一直保持良好態(tài)勢。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問題，要避免企業(yè)因過度提供銷售信用而增加資金的流出，嚴控回籠期限縮短往來款項的帳齡。在回款上盡量爭取現(xiàn)金，收取匯票時盡可能取得到期期限短的匯票，在付款時盡可能多支付匯票，并且選擇期限較長的匯票，為企業(yè)爭取最大的利息優(yōu)惠、減少財務費用支出。貨幣資金是企業(yè)所有資產中流動性最大，功能最多，使用最頻繁的資產，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支，降低財務費用，提高企業(yè)競爭力，是企業(yè)財務管理體系的一個重要組成部分，以上是本文對該課題的粗淺分析，尚有許多不足，歡迎各位老師斧正。資金使用計劃范文三：工程資金使用計劃一、編制依據(jù)彭水新城建設工程施工總承包招標文件及招標答疑 彭水新城建設工程初步設計《20xx年重慶市建筑安裝工程預算定額》2000年《全國統(tǒng)一安裝工程預算定額》相應的費用定額 投標人編制的彭水新城建設工程施工進度計劃二、編制說明本資金使用計劃未包含招標文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲供主材及設備，估價為萬元。三、資金計劃~ 400萬元/月2 800萬元 ~ 500萬元/月2