【文章內容簡介】 都想貼上土豪的標簽，一段時間內，你開奔馳，我就要買寶馬。你無我有、你有我優(yōu)，盲目攀比的心理愈演愈烈。金錢、權力、網(wǎng)絡、女人，這些現(xiàn)實的誘惑，無一不在考驗著年輕員工的心靈，合規(guī)可能不是一日之功，但內心追求不明、調控不當，違規(guī)往往會在一念之差。案防是“警戒線”是“高壓線”，積極打造“人人講合規(guī)、事事促合規(guī)、時時守合規(guī)”的合規(guī)文化，實現(xiàn)“零”輿情“零”發(fā)案。銀行案件防控工作存在的問題和不足篇四根據(jù)銀監(jiān)會內部控制和事件防衛(wèi)制度實施年活動的相關要求，結合省聯(lián)社、事務所內部控制和事件防衛(wèi)制度實施年活動的方案和相關要求，我們公司根據(jù)自己的實際認真實施，在此基礎上發(fā)表了內部控制和事件防衛(wèi)制度實施年活動的方案，組織全體員工按方案要求實施這項工作，報告日之前，自我調查的糾正階段的工作基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。各部門各負責，認真總結本部門的內部控制和事件預防制度，并列出了對照檢查的規(guī)章制度。在此基礎上，活動辦公室制定了本公司的具體實施方案，報告銀監(jiān)事務后于xx年6月5日召集各公司主任召開了內部控制和事件預防制度實施年活動員大會，認真學習了內部控制和事件預防制度實施年活動方案，要求各公司回來后組織本公司員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，正確把握活動要求。在學習階段，為了不影響正常業(yè)務的發(fā)展，聯(lián)合社明確了城市兩個網(wǎng)站和管理者集中學習，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)站由主任組織學習，在內部控制和事件預防制度執(zhí)行年活動組辦公室指導、催促的同時，聯(lián)合社組織了一期訓練，主要學習各業(yè)務操作流程、各信用管理和違規(guī)處罰制度，各聯(lián)合社各部門經理主張上述制度，結合實際工作檢查存在的問題進行了生動的說明。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。在全面部署和組織推進的基礎上，聯(lián)合社確定了本公司內部控制比較弱、事件風險突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，根據(jù)邊學邊調查邊改革的原則，加強了自我調查的自我調查。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的。題對照相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。通過自查，對于各社財務開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強。個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》。實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣。近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務發(fā)展產生了一定的影響。針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉變。二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性。三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要。銀行案件防控工作存在的問題和不足篇五（一）嚴監(jiān)管成為常態(tài)總體來看，銀行案件防范工作取得了一定的成效，但近年來銀行業(yè)大案、要案頻發(fā)，金融風險滋長，案件防控逐步進入監(jiān)管視野。2019年銀保監(jiān)會起草了《銀行保險機構案件管理辦法（征求意見稿）》，2020年銀保監(jiān)會印發(fā)了《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》，可見監(jiān)管部門對銀行案件防控的重視。從近幾年銀保監(jiān)會及其派出機構開出的罰單看，金融嚴監(jiān)管步入常態(tài)化。（二）外部風險滲透加劇當前經濟下行壓力下，部分企業(yè)經營困難，社會矛盾凸顯。銀行體系外的融資活動或準金融活動風險不斷暴露，并通過各種途徑向銀行系統(tǒng)傳染、滲透，且風險在傳導交織過程中放大。一些不法分子利用空殼公司或惡意串通中介和銀行工作人員騙取銀行貸款，逃廢銀行債務。近期某銀行出現(xiàn)的客戶開立虛假商業(yè)承兌匯票，以及外地戶籍人員集中開卡騙貸等風險事件，反映出外部風險向銀行滲透加劇的現(xiàn)象。（三）內部管理壓力加碼目前經濟下行壓力較大，銀行業(yè)面臨利潤下滑、資產質量承壓等不利影響，也給銀行內控管理帶來新的挑戰(zhàn)。從近幾年發(fā)生的案件看，涉案人員多為內部人員，且正由操作人員不斷向中高層管理人員蔓延，發(fā)案領域也從存款、理財業(yè)務向信貸、票據(jù)、擔保業(yè)務蔓延，并逐步呈現(xiàn)內部員工違法違規(guī)放貸與外部騙貸相交織的特點。（一）思想認識存在偏差一些銀行機構盲目樂觀，對案防工作的長期性、復雜性和艱巨性認識不足。一些管理人員認為很