【文章內(nèi)容簡介】 或知悉的信息及材料；甲方通過與乙方并無保密責(zé)任之第三者處獲得的與乙方計劃書內(nèi)容相同或相似的信息或材料，但此信息或材料系第三人通過非法手段獲得而且甲方明知該信息或材料系第三人通過非法手段獲得的除外。2意向的投資者使用。收到本計劃書后，收到人應(yīng)即刻確認，并遵守以下的規(guī)定：1） 若收件人不希望涉足本計劃書所述項目，請盡快將本計劃書退回；2） 收件人不可將本計劃書所述項目以任何方式透露給任何人；3） 收件人不可私自保留本計劃書任何副本（影印本、電子掃描檔案等）。二、雙方的權(quán)利與義務(wù)1．乙方的保證1） 乙方保證其向甲方提供的創(chuàng)業(yè)計劃書是受該計劃書合法權(quán)利人真實有效的委托；是由甲方引起的除外，不管權(quán)利主張者是否向甲方提出或向雙方共同提出。2．甲方的承諾何第三人提供、泄露乙方創(chuàng)業(yè)計劃書之全部或部分內(nèi)容，但此項承諾不包括甲方為評估計劃書內(nèi)容可行性，有必要向甲方的投資伙伴提供乙方創(chuàng)業(yè)計劃書之部分或全部內(nèi)容。的保密內(nèi)容；甲方保證采取有效的保密制度，以確保本協(xié)議規(guī)定的保密內(nèi)容不會泄露。泄露乙方創(chuàng)業(yè)計劃書之全部或部分內(nèi)容；如其邀請參與評審工作的顧問成員泄露本協(xié)議規(guī)定的保密內(nèi)容，則甲方向乙方承擔(dān)本合同項下的全部責(zé)任。致乙方受到損害的行為，向乙方承擔(dān)責(zé)任。為投資合作黑名單，并將其照片、身份證明等公布于公眾媒體，以供其他創(chuàng)業(yè)機構(gòu)或個人查詢。三、補充說明甲方對因錯誤投遞或其使用的投遞方式具有被他人知悉其計劃書內(nèi)容之風(fēng)險及其他投遞過程中的過失行為而引起的計劃書內(nèi)容泄露不承擔(dān)任何法律責(zé)任，除非乙方能證明該泄露行為系甲方故意所為或系甲方之授意。四、協(xié)議的生效1）本協(xié)議于雙方簽字或蓋章之日起生效。在本協(xié)議簽字或蓋章之日乙方提交商業(yè)計劃摘要。2）本協(xié)議的效力至本協(xié)議規(guī)定的全部保密內(nèi)容成為社會公眾所知悉的信息后終止。五、違約責(zé)任若甲方或甲方所邀請及聘請之工作人員、甲方邀請參與評審工作的顧問成員、甲方的投資伙伴會員及甲方的關(guān)聯(lián)公司違反本協(xié)議規(guī)定，泄露了本協(xié)議規(guī)定的保密內(nèi)容，并因此給乙方造成直接經(jīng)濟損失的，甲方應(yīng)向乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。六、爭議的解決雙方同意當因本協(xié)議引起之糾紛不能通過協(xié)商方式解決時，雙方指定由仲裁委員會管轄。甲方：________________（簽字或公章） 年乙方：________________（簽字或公章） 年第一章 摘 要自2015年金融風(fēng)暴以來，市場在歷經(jīng)近兩年的恢復(fù)，整合與重組，各行業(yè)均已形成由基礎(chǔ)實力較雄厚的老牌企業(yè)和在金融復(fù)蘇時重新建立與成長起來的新興企業(yè)所構(gòu)成的新局面。由于金融危機的影響，使得許多較為羸弱的企業(yè)單位在市場競爭的大潮中被淘汰，也使絕大部份仍在運作的企業(yè)進行了較大的收縮，從而留下了更為廣闊的市場空間。目前國內(nèi)一些行業(yè)研究機構(gòu)指出：繼2015年2季度觸底反彈后，2015年上半年中國電子元件行業(yè)呈現(xiàn)快速增長的形勢，下半年將繼續(xù)保持穩(wěn)定增長。預(yù)計2015年中國全年銷售收入增長15%，出口增長超過20%。20112012年，中國電子元件行業(yè)仍將保持較高的增長速度，其驅(qū)動力主要來自于下游需求的拉動以及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。金融危機后，中國消費電子行業(yè)復(fù)蘇，3g網(wǎng)絡(luò)建設(shè)穩(wěn)步推進，國家戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)－――物聯(lián)網(wǎng)受到前所未有的關(guān)注，以及一系列新興領(lǐng)域，都對電子元件產(chǎn)生了極大的需求。國際廠商在經(jīng)歷金融危機的影響后，更加注重品牌建設(shè)和渠道管理，產(chǎn)品的制造加快了向亞太地區(qū)的轉(zhuǎn)移。中國已經(jīng)成為全球電聲器件生產(chǎn)加工中心，2015年2012年，國內(nèi)市場為電視機、通信產(chǎn)品、家庭影院、電子玩具等，配套的電子元件會有很大的市場需求， 汽車音響也是電子元件行業(yè)重點關(guān)注的應(yīng)用領(lǐng)域。此外，海外訂單轉(zhuǎn)移將成為國內(nèi)廠商產(chǎn)量增長的重要原因。***電子科技有限公司順應(yīng)市場需求及良好的宏觀環(huán)境，自2015年4月起籌劃涉足輕觸開關(guān)等元件生產(chǎn)。目前，已建立起較為穩(wěn)定的營銷渠道及目標客戶群。截止目前，客戶訂單相對穩(wěn)定，且生產(chǎn)系統(tǒng)日趨完善。在此前提與基礎(chǔ)下，公司決定面向社會個人或集體，以配股方式進行融資，進而穩(wěn)步擴大規(guī)模，抓住機會拓展更大的市場空間，使公司發(fā)展更上一個新臺階。2015年9月16日第二章 項目概述一、 公司簡介升工程技術(shù)能力，五年內(nèi)實現(xiàn)每月平均營業(yè)額100萬以上。在未來的十到二十年，公司將最終擬以籌集資金上市，接駁高新科技及其它新興產(chǎn)業(yè)，完成依靠公眾資金進行資本運作的經(jīng)營模式。的態(tài)度服務(wù)顧客。公司產(chǎn)品范圍：開關(guān)類：輕觸開關(guān)系列、撥動開關(guān)系列、拔輪開關(guān)系列、直流開關(guān)系列；插座類：耳機插座、av插座； 連接器類：usb系列其中主要生產(chǎn)產(chǎn)品為輕觸開關(guān)（3*6系列），其余暫以貿(mào)易形式經(jīng)營。二、 管理團隊總經(jīng)理：xxxx 副總經(jīng)理： 經(jīng)理：xxxx三、 組織架構(gòu)四、 項目特點應(yīng)較高。故不斷改善生產(chǎn)工藝，提高生產(chǎn)效率是擴大盈利的不二法門；存在一天，輕觸開關(guān)必是其不可或缺的部件之一；定環(huán)境中遭遇重大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，或涉足于另一新行業(yè)時。能更快更靈活的適應(yīng)新的市場環(huán)境及新行業(yè)之要求。并可在更大程度上降低不必要的損失及固有設(shè)施的拖累。五、 主要競爭對手分析2． 另一潛在競爭對手來自于一部份國際及國內(nèi)高端品牌產(chǎn)品，如：西蒙、飛雕、松本、立峰等。這類產(chǎn)品品牌悠久，品質(zhì)自是無話可說，目前這類產(chǎn)品主要占據(jù)了高端市場，且與之合作的39。也都是一些國際知名的大公司，大品牌。此類產(chǎn)品價格昂貴且無意于中低端市場。3． 就目前而言，公司的主要客戶還處于中低端市場，所以高端品牌暫時還無法構(gòu)成競爭威脅。但立足于未來，要打造屬于自己的品牌，確立長遠的戰(zhàn)略發(fā)展目標，勢必也將在未來的某一時刻與這些高端品牌形成鼎足而立的競爭局面。故在當前，公司仍以切入中低端市場立足與發(fā)展為短期目標，以品質(zhì)為制勝的武器，并在發(fā)展中不斷提升、積累經(jīng)驗。以厚積來換取在未來的薄發(fā)。第三章 項目可行性分析一、宏觀環(huán)境輕觸開關(guān)現(xiàn)已成為中國需求量最大的一個開關(guān)類別。便攜式消費數(shù)碼電子產(chǎn)品與儀器儀表是應(yīng)用輕觸開關(guān)最多的領(lǐng)域。比如一臺彩電要用6只、一套組合音響要用20只左右。如今輕觸開關(guān)應(yīng)用范圍還在不斷擴大，主要領(lǐng)域在視頻類電子產(chǎn)品、家電類、醫(yī)療電子產(chǎn)品、車載音響、便攜式電子產(chǎn)品、自動化控制系統(tǒng)、檢測測量儀器等。市場配套需求繼續(xù)看好。且在經(jīng)過2015年經(jīng)融危機后，許多制造商開始轉(zhuǎn)型或進行相應(yīng)的收縮，下游客戶的需求量加大。另外，在中端市場中，物美價廉的高品質(zhì)開關(guān)產(chǎn)品仍極為潰泛。二、市場需求目前已與**家生產(chǎn)相關(guān)部品的企業(yè)建立起合作伙伴關(guān)系，并擁有其技術(shù)與服務(wù)等方面的支持；與多位在生產(chǎn)同類產(chǎn)品企業(yè)中的工程技術(shù)人員保持良好的伙伴關(guān)系，可獲得多方面的技術(shù)咨詢、調(diào)試、指導(dǎo)、測試等方面的支援；管理人員中，部份人員目前仍于生產(chǎn)同類產(chǎn)品企業(yè)中供職，可借助其多方面的經(jīng)驗與資源。四、可參考的經(jīng)驗際經(jīng)驗，并在市場中取得較好的業(yè)績。主導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)及內(nèi)部運作的二人中，目前有一人還供職于生產(chǎn)同類產(chǎn)品的企業(yè)中，對本類產(chǎn)品的生產(chǎn)品質(zhì)等方面均有較為扎實的實際管理經(jīng)驗。另一人對工廠行政、生產(chǎn)、技術(shù)等亦有良好的功底。且目前管理架構(gòu)中的三人，之前均有過創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷，吸取了不少創(chuàng)業(yè)的經(jīng)驗和教訓(xùn)，并相信在未來能把這些得之不易的經(jīng)驗運用到實際工作中。第四章 市場與銷售一、市場計劃二、銷售策略以優(yōu)秀的品質(zhì)為前提，以良好的生產(chǎn)為基礎(chǔ)，以專業(yè)的服務(wù)作后盾，通過黃頁、網(wǎng)絡(luò)、電話、人脈等媒介，提供給顧客物超所值的產(chǎn)品與服務(wù)，并在此過程中不斷提升，扎實而穩(wěn)健的逐步建立行業(yè)品牌。即，對任何一個值得珍惜的客戶或可能的機會，全公司上下一心，精誠合作，傾全力服務(wù)顧客，以獲取更進一步的合作。三、銷售渠道與伙伴四、銷售周期據(jù)目前所擁有客戶及行業(yè)內(nèi)慣例，銷售周期一般為：現(xiàn)金交易、月結(jié)30天、月結(jié)60天和月結(jié)90天四種方式，其中現(xiàn)金交易和月結(jié)90天此兩種方式較少，約各占5%~10%左右，而月結(jié)30天和月結(jié)60天的方式較為普遍，所占比率分別為40%和60%左右。五、定價策略第五章 資金籌措方案及投資估算一、募集資金規(guī)模 二、投資估算第六章 經(jīng)濟效益分析第七章 風(fēng)險分析與對策一、風(fēng)險因素 二、風(fēng)險對策第八章 結(jié)論一、公司介紹公司簡介公司現(xiàn)狀股東實力歷史業(yè)績資信程度董事會決議二、項目分析項目的基本情況項目來歷證件狀況文件資金投入市場定位建造的過程和保證三、市場分析地方宏觀經(jīng)濟分析房地產(chǎn)市場的分析競爭對手和可比較案例未來市場預(yù)測及影響因素四、管理團隊人員構(gòu)成組織結(jié)構(gòu)管理規(guī)范性重大事項五、 財務(wù)計劃一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。六、融資方案的設(shè)計融資方式（1）股權(quán)融資方式（2）債權(quán)融資方式（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式（4）房地產(chǎn)信托融資（5）多種融資方式的組合融資期限和價格風(fēng)險分析風(fēng)險化解方案退出機制抵押和保證對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。七、摘要長篇的融資計劃書是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供計劃書摘要就可以了。計劃書摘要是對融資計劃書的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。融資商業(yè)計劃書篇七??弊病一：自我為中心，無的放失，對行業(yè)的市場狀況缺乏分析很多人在在作商業(yè)計劃的過程中往往是從自身的角度出發(fā)，長篇大論在說明自己要作什么，偏偏對自己的產(chǎn)品和服務(wù)有沒有市場，產(chǎn)品的銷售渠道如何缺乏必要的分析。要知道顧客才是上帝，只有以客戶為中心的產(chǎn)品和服務(wù)才會獲得人們的認可。同時，不分析行業(yè)環(huán)境和市場給人的感覺是計劃者本身對行業(yè)的了解有限，使投資者的信心大打折扣。??弊病二：對市場過分樂觀，或者進入一個擁塞的市場有些計劃者會拿出一些與產(chǎn)業(yè)標準相去甚遠的數(shù)據(jù)來預(yù)測公司未來的市場份額，得出過分樂觀的結(jié)果。又或者進入一個擁塞的市場，交一份不專業(yè)的創(chuàng)業(yè)計劃。??弊病三：不分析競爭對手的情況通常都應(yīng)該分析競爭對手的情況，包括行業(yè)內(nèi)的現(xiàn)有企業(yè)、本公司的一些替代產(chǎn)品以及新技術(shù)的更新?lián)Q代等方面。在現(xiàn)今的市場中，競爭是永遠存在的，不分析競爭對手的情況會對公司未來面臨的危機缺乏認識。??弊病四：缺乏可行的盈利模式很多的商業(yè)計劃對公司未來運行收入來源的描述非常的模糊，像今年年初互聯(lián)網(wǎng)行情高漲時候靠講故事的辦法獲得投資者認可的機會不多，穩(wěn)健的投資者終究最關(guān)心的仍然是公司未來的盈利前景。??弊病五：財務(wù)預(yù)測沒到盈虧平衡年份盡管對未來財務(wù)狀況的預(yù)測主觀性很強，但是進行足夠的預(yù)測告訴投資者可能的盈利時間仍然是十分必要的。在很多商業(yè)計劃中，有的財務(wù)計劃只告訴投資者未來12個月中資金的使用，這顯然是不夠的。給人的印象是公司的前景難以預(yù)料，現(xiàn)今總是處在流出階段。??時代的發(fā)展是迅速的，因此，市場的變化也是無常的，所以，一份好的商業(yè)計劃書應(yīng)當也能夠跟隨著市場的變化進行不斷的調(diào)整。雖然說一份好的商業(yè)計劃書并不能保證你的創(chuàng)業(yè)項目一定會取得成功，但是，有計劃的前進當然會比無計劃的前進更容易找到目標，也就更容易接近成功。融資商業(yè)計劃書篇八項目企業(yè)簡介：1500平方綜超（店名使用我華聯(lián)萬家的商標logo，并由我華聯(lián)萬家直接經(jīng)營）。項目運營者福建省龍巖市達信食品商行，xx年注冊，是福建紫山飲料、北京牛欄山二鍋頭經(jīng)銷商。（達信商行于xx年12月31日全資投入約10萬元人民幣，運營華聯(lián)萬家大洋佳慶店，并在xx年1月底實現(xiàn)了量銷費用平衡。）。項目在福建省龍巖市新羅區(qū)市區(qū)一個小區(qū)內(nèi)，整幢的底層，1500平方，場外面積有近500平方，是這個小區(qū)的“行政中心位置”，位置絕佳。租金不貴，還不到15元/平方，租期可達xx年。此房為xx年建成，目前還沒交房，是福煤集團的小區(qū)。這個小區(qū)原有33幢，每幢6層*12戶/層?，F(xiàn)小區(qū)內(nèi)由我福建省龍巖市政府指定的經(jīng)濟適用房已由xx年建成正在交付使用的有30幢，每幢6層*12戶/層，目前已經(jīng)動工并已在建（目前已在建達第三層）的別墅達30幢。小區(qū)外的原當?shù)卮迩f住戶有100戶，租用戶有500戶，另向當?shù)卮迩f租用的辦公用的企業(yè)有20多戶，都是食品、建材類的經(jīng)銷商，合計總輻射人口可以達5000戶，約15000到16000人。按每戶月消費300元計，此超市的月消費容量就能達到150萬。我們保守些一個月做到80萬應(yīng)問題不大。項目利潤率：前臺毛利就正常可以達10%，后臺毛利在于堆垛、進場費用、其他各項費用，這對一家零售企業(yè)來說是相當可觀的收入，現(xiàn)在國內(nèi)的零售商都有案例的。管理團隊介紹：開業(yè)策劃由福建省陳晶名營銷管理團隊進行全程策劃。他們這個團隊在我們國內(nèi)已經(jīng)有十多年的營銷經(jīng)驗及成功案例。開業(yè)以后由達信商行鄧先生自行組建團隊進行管理。融資資金使用預(yù)算：融資歷資金200萬元人民幣。使用安排明細如下：進貨60萬。安保貨架、裝修等硬件設(shè)備約45萬。租金約10萬。人員周轉(zhuǎn)用約10萬元其他費用使用約5萬。后續(xù)備用資金20萬二期備用資金約50萬。其他：鄧先生是福建省龍巖市上杭縣人，來自著名的將軍之鄉(xiāng)福建省龍巖市上杭縣才溪鎮(zhèn)，在龍巖市有相當?shù)娜嗣}。同時鄧先生本人在xx年獲得了國際勞工組織頒發(fā)的創(chuàng)業(yè)者合格證書（siyb證書），目前在龍巖市區(qū)的siyb學(xué)員成員已達xx多人。且很多精英都創(chuàng)業(yè)成功并擁有了價值不菲的企業(yè)。這些siyb資源是鄧先生相當不錯的人力、社會資源。鄧先生在食品零售行業(yè)有8年的成功經(jīng)驗。與華潤集團、家樂福、上海樂購、沃爾瑪、上海大潤發(fā)、上海華聯(lián)、上海聯(lián)華、歐尚等等國內(nèi)國際零售企業(yè)巨頭有多年的業(yè)務(wù)交流、合作。曾在蘇州成功組建業(yè)務(wù)團隊，參與并主導(dǎo)了伊利牛奶液態(tài)奶的銷售，實現(xiàn)了8個人的業(yè)務(wù)員團隊年銷售伊利牛奶達3個多億的業(yè)績。在蘇州全程組建公司營銷隊伍，成功實現(xiàn)了口子窖