網上銀行管理審計情況經驗材料(編輯修改稿)
2025-04-05 22:01 本頁面
【文章內容簡介】 ；是否與銀行簽訂服務協(xié)議；申請表填寫是否完整、正確；柜員錄入系統(tǒng)的信息和申請資料中的各項內容是否一致；是否正確使用憑證補打功能；需授權的是否實行復核，需審批的是否審核后再授權；網點對網上銀行業(yè)務差錯是否詳細備案登記，上報處理流程是否符合規(guī)定。個人客戶是否辦理本人賬戶，身份證件是否為本人所有，與申請表中填寫的身份證件號碼是否一致。企業(yè)客戶加蓋的印鑒是否與預留銀行印鑒一致；是否提供經辦人員身份證件，人辦理的是否提供授權書。 五是網上銀行業(yè)務事后監(jiān)督管理情況。事后監(jiān)督中心審核的資料是否齊全，是否按規(guī)定進行審查，及時發(fā)送差錯整改通知單。 四、審計調查工作取得的成效 經過我行審計人員連續(xù)5天的辛勤努力工作，審計調查工作取得了顯著成績，主要體現在以下五方面： 揭示了重大錯弊和不規(guī)范問題 在審計調查中，我行審計人員揭示了重大錯弊和不規(guī)范問題共有6項：一是柜員工作調動在系統(tǒng)中未及時調整柜員角色；二是申請資料復印件上未加蓋業(yè)務公章；三是未及時辦理公民身份聯網核查；四是企業(yè)用于接收登錄密碼的手機號碼不符規(guī)定；五未按規(guī)定填寫重置業(yè)務申請表；六是開戶資料中無法定代表人身份證復印件及聯網核查信息，審查未發(fā)現。 提出切實可行的意見建議 我行審計人員根據揭示的6項重大錯弊和不規(guī)范問題，有針對性
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