網(wǎng)上銀行管理審計情況經(jīng)驗材料(編輯修改稿)
2025-04-05 22:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ；是否與銀行簽訂服務(wù)協(xié)議；申請表填寫是否完整、正確；柜員錄入系統(tǒng)的信息和申請資料中的各項內(nèi)容是否一致；是否正確使用憑證補打功能；需授權(quán)的是否實行復(fù)核，需審批的是否審核后再授權(quán)；網(wǎng)點對網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)差錯是否詳細備案登記，上報處理流程是否符合規(guī)定。個人客戶是否辦理本人賬戶，身份證件是否為本人所有，與申請表中填寫的身份證件號碼是否一致。企業(yè)客戶加蓋的印鑒是否與預(yù)留銀行印鑒一致；是否提供經(jīng)辦人員身份證件，人辦理的是否提供授權(quán)書。 五是網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)事后監(jiān)督管理情況。事后監(jiān)督中心審核的資料是否齊全，是否按規(guī)定進行審查，及時發(fā)送差錯整改通知單。 四、審計調(diào)查工作取得的成效 經(jīng)過我行審計人員連續(xù)5天的辛勤努力工作，審計調(diào)查工作取得了顯著成績，主要體現(xiàn)在以下五方面： 揭示了重大錯弊和不規(guī)范問題 在審計調(diào)查中，我行審計人員揭示了重大錯弊和不規(guī)范問題共有6項：一是柜員工作調(diào)動在系統(tǒng)中未及時調(diào)整柜員角色；二是申請資料復(fù)印件上未加蓋業(yè)務(wù)公章；三是未及時辦理公民身份聯(lián)網(wǎng)核查；四是企業(yè)用于接收登錄密碼的手機號碼不符規(guī)定；五未按規(guī)定填寫重置業(yè)務(wù)申請表；六是開戶資料中無法定代表人身份證復(fù)印件及聯(lián)網(wǎng)核查信息，審查未發(fā)現(xiàn)。 提出切實可行的意見建議 我行審計人員根據(jù)揭示的6項重大錯弊和不規(guī)范問題，有針對性
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