20xx理財經理工作個人參考計劃(編輯修改稿)
2025-01-16 22:16 本頁面
【文章內容簡介】 未到XX時我們無數次的向往XX的美妙，但是，當XX轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能如此來描述她“這一年，我們擁有過宏大的幸福，也經歷了宏大的痛苦”?！ ∽鳛橐幻y行理財經理，我們的工作確實是要為客戶提供合適他們的理財產品，協(xié)助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而，今年的種種情況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了特別多咨詢題。 當長期投資遭遇“雷曼” 我是一個完全的長期投資理念信仰者。關于個人的投資，我的處理方式是特別消極的。而且，我不斷堅持著這一理念，由于在我看來市場的周期性開展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是循環(huán)往復的出現，只是當科技開展到今天，我們大概能夠延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因而，我認為以不變應萬變是的選擇。所以，前提是我認為我的投資是對的! 但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光芒歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要考慮得咨詢題多了起來… 雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供效勞的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個嚴密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌治理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內建立起了制造新穎產品、探究最新融資方式、提供優(yōu)質效勞的良好聲譽。公司雇員人數為12,343人，員工持股比例到達30%?！ ≡S多人在特別長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。如今，不僅要咨詢：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該如何辦?估計沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的開展中，總有破有立、有滅有生。我們能夠做得確實是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因而，作為一名理財師，建議和引導客戶進展有效的分散投資也是一項特別重要的職責?！ ‘斖顿Y預期變成泡影 任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經歷、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是假如處理不好客戶的預期，我們將會面臨特別嚴峻的信任危機! 因而，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶明白本人在干什么，不要利用客戶對本人的信任將個人辦法強加在客戶身上。其次，投資后的接著效勞要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時理解近況，潛認識的妨礙客戶調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要咨詢了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產品進展推薦(如前期新股增殖客戶)等?！ ‘斖顿Y者草木皆兵 經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該如何辦呢? 首
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