理財建議書(編輯修改稿)
2025-01-04 22:25 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ：8.59%,第四部分：家庭理財目標(biāo)分析,根據(jù)不同的家庭階段會有不同家庭財富積累、不同理財目標(biāo)和不同優(yōu)先順序。張先生今年45歲，妻子王女士33歲，雙方各有一子女，明年還將孕育一子，此家庭正處于成長期，收入將不斷增加，支出也將不斷增長，同時也是財富積累的時期。此家庭也比較節(jié)儉，已有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，這也為實現(xiàn)家庭理財目標(biāo)打下了堅實的基礎(chǔ)。,第四部分：家庭理財目標(biāo)分析,從風(fēng)險承受能力方面看： 根據(jù)張大同先生、王欣女士及其家庭的基本情況，我們?yōu)閺埾壬隽孙L(fēng)險屬性評估。根據(jù)評估結(jié)果我們可以看出張先生的家庭在主觀風(fēng)險承受態(tài)度和客觀風(fēng)險承受能力兩個方面均屬于中高等風(fēng)險承受能力者。 從風(fēng)險承受能力看，張先生一家可承擔(dān)一定的投資風(fēng)險。故我們?yōu)槠浼彝ヅ渲玫馁Y產(chǎn)預(yù)期投資收益率確定為8.59%。,家庭理財目標(biāo)分析,根據(jù)預(yù)期投資收益率調(diào)整現(xiàn)有資產(chǎn)投資配置：,家庭理財目標(biāo)分析,張先生家庭稅、費后年收入情況,家庭理財目標(biāo)分析,張先生各項家庭理財目標(biāo)分析： （1）王女士再生小孩后打算辭掉工作，專心照顧家庭，經(jīng)過我們的測算將家庭資產(chǎn)按此列表進(jìn)行分配是可以實現(xiàn)的。（詳細(xì)計算見單目標(biāo)規(guī)劃表）,家庭理財目標(biāo)分析,張先生各項家庭理財目標(biāo)分析： （2）打算明年在深圳郊區(qū)買一棟150萬元的房子，貸款七成，期限為15年。 分析：張先生可將家庭現(xiàn)有200萬元投資資產(chǎn)的56%，即112萬元，作為購房首付款（即首付78%=1252728/1590000），再用每年結(jié)余資金的50%
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