【正文】 工作，董事長對銀行承擔(dān)基本規(guī)章制度缺失的責(zé)任，行長對銀行承擔(dān)經(jīng)營管理責(zé)任。本行對突發(fā)事件、案件等重大風(fēng)險，確保在8小時內(nèi)電話報告直接監(jiān)管機關(guān)和中國人民銀行。指因主要負責(zé)人或員工在經(jīng)營管理中的隱瞞、欺詐、挪用和盜用資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、內(nèi)外勾結(jié)等惡意經(jīng)營行為給本行造成損失的風(fēng)險。對違規(guī)經(jīng)營的要按照有關(guān)規(guī)定及時查處，觸犯法律的移送司法機關(guān)追究法律責(zé)任。行長的責(zé)任：堅持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)縣域經(jīng)濟宗旨，嚴格執(zhí)行國家經(jīng)濟金融政策，堅持勤儉辦行、依法經(jīng)營；嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)要求，健全本行各項內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作程序；檢查職能部門工作責(zé)任落實及職責(zé)履行情況；組織對報表、資料分析預(yù)測，并提出預(yù)防性措施，防范風(fēng)險產(chǎn)生；重點監(jiān)控高風(fēng)險崗位，控制風(fēng)險隱患；組織有關(guān)職能部門對高風(fēng)險崗位、部門和高風(fēng)險資產(chǎn)及時制定處臵措施并實施；本行職能部門責(zé)任：組織部門職工按工作崗位職責(zé)要求，開展防范、處臵風(fēng)險的具體工作；監(jiān)控并分析報表、資料，加強財務(wù)核算、成本管理、盈虧分析、風(fēng)險識別、趨勢判斷，對可疑現(xiàn)象深入分析，提出處臵建議，向行長和董事長報告；做好對業(yè)務(wù)經(jīng)營、業(yè)務(wù)操作的督查；在本職范圍內(nèi)，切實履行防范和處臵風(fēng)險責(zé)任，避免失職、瀆職和違規(guī)、違法。本行的風(fēng)險緊急請示與應(yīng)對爭取在兩個工作日內(nèi)得到回復(fù)與應(yīng)對，并作出進一步的風(fēng)險防范和處臵。組長： 邸廣民成員： 李惠洲張萬里 徐毅許孝彬金超飛張紅軍黃埔毅文物業(yè)管理（行政）：協(xié)助事故報警及事故處理工作，包括保衛(wèi)治安、醫(yī)療、消防、物質(zhì)供應(yīng)等。實行安全生產(chǎn)檢查制度，并嚴格執(zhí)行。并采取污染跟蹤監(jiān)測，直到污染事故處理完畢，污染警報消除。及時通報和疏散可能受到污染危害的人員并參與對受危害人員的救治。有些壓縮氣體和液化氣體相互接觸后會發(fā)生化學(xué)反應(yīng)引起燃燒爆炸。人的操作失誤、防護不力、管理措施不到位和工作場所的設(shè)備設(shè)施存在隱患是造成事故發(fā)生的主要原因。對突發(fā)事件采取及時電話通報、事后補充書面正式報告；對于一般信息和報表，主要采取電子文檔方式報送；非緊急性的請示、報告，通過日常公文程序處理。三、內(nèi)審應(yīng)積極引導(dǎo)和監(jiān)控為“三農(nóng)”服務(wù)、為縣域服務(wù)的宗旨，對全行資金運用和成本管理給予及時的政策咨詢與指導(dǎo)。二、本行健全和完善各項內(nèi)控制度，加大對內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況的檢查力度；注意操作崗位輪換與交流，按照條件和程序選舉聘任并引進人才。指本行因資產(chǎn)流動性不足或其他突發(fā)事件而導(dǎo)致不能正常對外支付，導(dǎo)致銀行信譽受損，并可能引發(fā)擠兌**，危及區(qū)域內(nèi)金融平穩(wěn)運行。第四章信息反饋第十一條本行主動建立有效的信息溝通機制，加強信息反饋和溝通，以確保及時研究和解決各種突發(fā)事件，排除風(fēng)險隱患。二、本行經(jīng)營班子要高度重視職能部門和營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與監(jiān)督檢查，發(fā)揮好技術(shù)保障與操作指導(dǎo)職能。第六條操作風(fēng)險和道德風(fēng)險的防范與化解一、本行強化約束機制，完善法人治理結(jié)構(gòu)。第三條防范和化解本行風(fēng)險，實行董事長負責(zé)制，分別制定并落實正常的持續(xù)性發(fā)展措施、治理性的整改與救助措施或處置性的整頓與后備退出措施。三、應(yīng)急預(yù)案一旦發(fā)生醫(yī)療差錯事故，需立即通知上級醫(yī)師和科室主任，同時報告院醫(yī)政管理人員，白天為院醫(yī)務(wù)處，夜間為院總值班人員，不得隱瞞。（5）收治14歲以下患者術(shù)前必須請兒科會診。（14）杜絕患者及親屬未經(jīng)許可，隨意接觸病歷現(xiàn)象。嚴格按照《醫(yī)療事故處理條例人》、《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》的要求進行書寫，嚴禁涂改、粘貼、刮擦、偽造、隱匿和銷毀病歷。五、加強資產(chǎn)流動性的管理。內(nèi)部審計事項包括：（一）經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況；（二）內(nèi)部控制的健全性和有效性；（三）風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性；（四）信息系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計、開發(fā)運行和管理維護的情況；（五）會計記錄和財務(wù)報告的準確性和可靠性；（六）機構(gòu)運營績效和管理人員履職情況等。從維護全局出發(fā)，科室之間、醫(yī)護之間、臨床醫(yī)技之間、門診與急診之間、門、急診與病房之間應(yīng)相互配合；嚴禁在患者面前誹謗他人和他科，抬高自己等不符合醫(yī)療道德的行為。（4）住院病歷必須在24小時之內(nèi)完成。（3）門診病歷交由患者保管。16．患者的知情同意內(nèi)容如下：（1）疾病的診斷、擬實施的檢查、治療措施、預(yù)后、難以避免的治療矛盾，門診治療中藥物的毒副作用；住院患者的主管醫(yī)師、主治醫(yī)師及相應(yīng)的科主任（或副主任醫(yī)師）。4．科室主任與醫(yī)政職能部門共同決定接待病人家屬的人員，指定專人進行病情解釋。三、道德風(fēng)險。對已出現(xiàn)的風(fēng)險，應(yīng)建議并督促對責(zé)任人進行依法處置。董事長的責(zé)任：檢查銀行經(jīng)營班子風(fēng)險防范及處置預(yù)案制定與落實情況；抽查職能部門是否按風(fēng)險處置預(yù)案開展工作；督促經(jīng)營班子、監(jiān)事及時查處人員違規(guī)問題；對自身難以控制和化解的風(fēng)險，及時報告直接監(jiān)管機關(guān)和有關(guān)部門。對可能危及金融安全和社會穩(wěn)定的重大問題，立即報告當(dāng)?shù)攸h政；配合隆昌縣監(jiān)管辦事處按照風(fēng)險處置的意見，抓好落實，并將落實情況報告上級監(jiān)管機關(guān)。四、市場風(fēng)險。第七條 市場風(fēng)險和信貸風(fēng)險的防范與化解一、本行要根據(jù)隆昌經(jīng)濟運行與增量資金來源情況，合理調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)特別是信貸結(jié)構(gòu)，堅持依法審慎經(jīng)營。二、本行營業(yè)機構(gòu)責(zé)任本行部門負責(zé)人為單位的風(fēng)險防范與處臵第一責(zé)任人，承擔(dān)經(jīng)營管理責(zé)任。在風(fēng)險處臵完畢的10個工作日，將事態(tài)與風(fēng)險處臵結(jié)果報監(jiān)管部門，抄送地方黨政有關(guān)方面。組長：李惠洲成員：張萬里 徐毅許孝彬金超飛張紅軍黃埔毅文應(yīng)急救援專家組織安全環(huán)保部根據(jù)發(fā)生事故的特點，組建應(yīng)急救援專家組，由應(yīng)急處理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)組建。做好勞動保護具的放置和管理工作。八、現(xiàn)場保護廠區(qū)內(nèi)必須保護事故現(xiàn)場，參加救援搶救的每個人要嚴格保護事故現(xiàn)場，確因搶險需要移動現(xiàn)場物件時，必須作出標志、拍照、纖細記錄和繪制現(xiàn)場圖，并妥善保存現(xiàn)場主要痕跡、物證等。（一）現(xiàn)場污染控制立即采取有效措施，切斷污染源，隔離污染區(qū)，防止污染擴散。（一）化學(xué)品制度的管理措施儲于鋼瓶內(nèi)的壓縮氣體、液化氣體或加壓溶解的氣體受熱膨脹，壓力升高，能使鋼瓶爆炸。最易發(fā)生環(huán)境污染事故的單位是化學(xué)品存儲區(qū)、生產(chǎn)區(qū)、廢水處理區(qū)等，是防范事故的重點區(qū)域。第十二條信息反饋的基本途徑與主要形式：電話、信息專報、報表、公文幾種形式。加大對各個崗位、職能機構(gòu)的稽核檢查力度，對資金運用、成本管理等加強監(jiān)測、檢查、指導(dǎo)和引導(dǎo)，合理調(diào)整信貸投向與結(jié)構(gòu)，促進本行增加盈利能力。按照“自主經(jīng)營、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險”的“四自”原則，建立健全激勵約束機制，自覺完善信貸管理、會計財務(wù)、風(fēng)險控制等內(nèi)控制度，重點規(guī)范一線業(yè)務(wù)崗位的工作流程和操作標準，確保各崗位責(zé)任落實，相互制衡，切實防范操作風(fēng)險；健全和完善法人治理，落實決策權(quán)、經(jīng)營權(quán)、監(jiān)督權(quán)的相對獨立與相互制約；實行員工競聘上崗；重視對職工的思想道德教育，加強業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)和法律法規(guī)及專業(yè)知識教育。第二章 風(fēng)險類別與防范處臵措施第四條本行經(jīng)營管理中的風(fēng)險按照成因與表現(xiàn)形式，主要劃分為以下種類：隆昌興隆村鎮(zhèn)銀行一、支付風(fēng)險，也稱流動性風(fēng)險。配合監(jiān)管機構(gòu)落實風(fēng)險防范與處之責(zé)任：組織各職能部門按風(fēng)險處置預(yù)案要求履行配合監(jiān)管機構(gòu)的工作職責(zé)，按照監(jiān)管要求落實風(fēng)險防范與處置的具體責(zé)任；配合依法開展的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，做好信息統(tǒng)計和風(fēng)險評估；