【正文】 第一篇：風(fēng)險防范預(yù)案（范文模版）風(fēng)險防范預(yù)案為保持公司持續(xù)健康運行，有效防范風(fēng)險，參考監(jiān)管部門的要求和商業(yè)銀行的風(fēng)險防范措施，制定下列措施。一、建立獨立垂直的內(nèi)部審計管理體系。內(nèi)部審計事項包括：（一）經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況；（二）內(nèi)部控制的健全性和有效性；（三）風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性；（四）信息系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計、開發(fā)運行和管理維護的情況；（五）會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性；（六）機構(gòu)運營績效和管理人員履職情況等。二、建立開放的用人機制，吸納各種人才，實施業(yè)績考核和獎懲機制，防止激勵不足或道德危害，將員工職業(yè)操守、員工盡職情況和誠信意識等列入考核指標(biāo)，并注意收集和掌握惡意違約客戶信息，并定期通報提高員工的防范風(fēng)險的意識。三、實行問責(zé)制，明確職責(zé)，將問責(zé)機制落實到每個崗位，按照崗位來進行責(zé)任認(rèn)定與追究，對違法違規(guī)經(jīng)營的，或工作中發(fā)生重大過失的，嚴(yán)格問責(zé)，管理者應(yīng)予免職；對員工應(yīng)解除勞動合同，予以辭退。問責(zé)對象因過錯、不履行或不正確履行職責(zé)，影響經(jīng)營管理的質(zhì)量和效率，導(dǎo)致未達到績效考核內(nèi)容確定的目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)、未達到依法合規(guī)經(jīng)營要求、發(fā)生重大經(jīng)濟損失和事故、造成公司資金重大風(fēng)險或嚴(yán)重影響。四、加強貸前、貸時、貸后相關(guān)制度的建設(shè)、強化各制度的執(zhí)行，明確貸款業(yè)務(wù)操作流程和經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)重大事項的報告流程，使公司可在第一時間發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。如：《公司貸款操作規(guī)程》、《公司貸后管理辦法》、《公司重大信息報告制度》等。（一）對有信貸需求的中小企業(yè)法定代表人的個人品質(zhì)進行審查，特別注重審查法定代表人及主要管理者的對外兼職情況，與家庭其他成員開辦企業(yè)的合作關(guān)系，私人財產(chǎn)分布狀況，歷史上有無違法亂紀(jì)行為、銀行個人信用記錄等各種情況，防范道德風(fēng)險。（二）要加大對中小企業(yè)客戶貸前調(diào)查的深度，提高風(fēng)險識別能力，尤其是要對財務(wù)報表和財務(wù)狀況進行嚴(yán)格地審查?？蓮膬蓚€方面把關(guān)，一方面借助專門中介機構(gòu)對客戶財務(wù)報表進行審計，并要求提供審計報告；另一方面，通過公司信用評級軟件系統(tǒng)對財務(wù)報表進行審核，分析判斷其財務(wù)報表和盈利水平的其實性，充分揭示其財務(wù)風(fēng)險。（三）采取多種擔(dān)保方式增強貸款擔(dān)保能力。在中小企業(yè)等借款人提供的抵押物不足時，公司可探索其他替代性的擔(dān)保方式，如：變企業(yè)擔(dān)保為個人擔(dān)保、群體擔(dān)保或政策性擔(dān)保等。五、加強資產(chǎn)流動性的管理。公司要針對中小企業(yè)信貸需求具有“急、少、頻、短”的特點，根據(jù)中小企業(yè)的貸款質(zhì)量、品種和期限，為其設(shè)計特殊的貸款方式和還款方式，以此降低公司資產(chǎn)的流動性風(fēng)險。第二篇：醫(yī)療風(fēng)險防范及應(yīng)急預(yù)案針灸科醫(yī)療風(fēng)險防范及應(yīng)急預(yù)案一、目的為維護患者和醫(yī)務(wù)人員的合法權(quán)益，保障醫(yī)療安全，最大限度地減少醫(yī)療差錯事故，根據(jù)國務(wù)院頒布的《醫(yī)療事故處理條例》、《醫(yī)療機構(gòu)管理條例礙政策法規(guī)，特制定本預(yù)案。二、防范預(yù)案本科室醫(yī)護工作人員必須圍繞“患者第一、醫(yī)療質(zhì)量第一、醫(yī)療安全第一”宗旨，完善醫(yī)療質(zhì)量保障工作，落實各項規(guī)章制度。各種搶救設(shè)備要處于良好狀態(tài)，保證隨時投入使用。從維護全局出發(fā)，科室之間、醫(yī)護之間、臨床醫(yī)技之間、門診與急診之間、門、急診與病房之間應(yīng)相互配合；嚴(yán)禁在患者面前誹謗他人和他科，抬高自己等不符合醫(yī)療道德的行為。任何情況下，進修及實習(xí)醫(yī)師均不得獨立參加各種會診。加強對下列重點患者的關(guān)注與溝通：（1）低收入階層的患者；（2）孤寡老人或雖有子女，但家庭不睦者；（3）在與醫(yī)務(wù)人員接觸中已有不滿情緒者；（4）預(yù)計手術(shù)等治療效果不佳者；（5）本人對治療期望值過高者；（6）對交代病情中表示難以理解者；（7）有發(fā)生征兆或已發(fā)生院內(nèi)感染者；（8）病情復(fù)雜，各種信息表明可能產(chǎn)生糾紛者；（9）住院預(yù)交金不足者；（10）已經(jīng)產(chǎn)生醫(yī)療欠費者；（11）需使用貴重自費藥品或材料者；（12）由于交通事故有可能推倭責(zé)任者；（13）患者選醫(yī)師診療者；（l4）特殊身份的患者。對于已經(jīng)出現(xiàn)的醫(yī)患糾紛苗頭，科室主任必須親自過問和決定下一步診治措施。安排專人接待患者及家屬，其他人員不得隨意解釋病情。各項檢查必須具有嚴(yán)格的針對性，合理安排各項檢查的程序及順序。重視對于疾病的轉(zhuǎn)歸及預(yù)后有重要指導(dǎo)意義的各項檢查及化驗，其結(jié)果要認(rèn)真分析，妥善保管。合理使用藥物，注意藥物配伍禁忌和藥物不良反應(yīng)，特別關(guān)注老年人和兒童的用藥安全，禁止將喹諾酮類藥物使用于8歲以下人群。嚴(yán)格掌握藥物的適應(yīng)證，嚴(yán)禁濫用抗生素，第三代頭抱類抗生素一般不得預(yù)防性使用。重視院內(nèi)感染的預(yù)防和控制工作，充分發(fā)揮院、科感染監(jiān)控人員的作用，對于已經(jīng)發(fā)生的院內(nèi)感染及時登記報告，不得隱瞞，服從專業(yè)人員的技術(shù)指導(dǎo)。病歷書寫。嚴(yán)格按照《醫(yī)療事故處理條例人》、《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》的要求進行書寫，嚴(yán)禁涂改、粘貼、刮擦、偽造、隱匿和銷毀病歷。住院病歷：（1）首頁的填寫必須按照國家規(guī)定及《病歷書寫基本規(guī)范》（試行）要求進行填寫。各病區(qū)主治醫(yī)師必須及時檢查進修醫(yī)師、住院醫(yī)師病歷質(zhì)量。（2）科主任對病歷終末書寫質(zhì)量負(fù)責(zé)，上級醫(yī)師對運行各環(huán)節(jié)病歷書寫和管理質(zhì)量負(fù)責(zé)。（3）各科室必須認(rèn)真對待質(zhì)控科簽發(fā)的不合格病歷通知書，3d內(nèi)對病歷進行完善，填寫整改意見答復(fù)表，以書面形式上交質(zhì)控科。（4）住院病歷必須在24小時之內(nèi)完成。（5）主治醫(yī)師必須在24小時內(nèi)對新入院患者進行查房，并在病歷中體現(xiàn)查房意見。（6）急診患者入院2天之內(nèi)、門診患者入院3d之內(nèi)必須有科主任或副主任醫(yī)師以上醫(yī)師查體，并在病歷中體現(xiàn)。（7）住院病歷的其他內(nèi)容參照《病歷書寫基本規(guī)范》（試行）執(zhí)行。（8）主治醫(yī)師對于終未病歷的簽字必須在患者出院的同時完成。（9）科主任的終末病歷簽字必須在患者出院2周之內(nèi)完成。（10）死亡病歷討論必須在2周之內(nèi)完成。（11）手術(shù)記錄必須在手術(shù)后24小時之內(nèi)完成，第一術(shù)者必須親自書寫或?qū)忛喪中g(shù)記錄并簽字。（12）搶救記錄如未能及時書寫完善，須在搶救結(jié)束后6h內(nèi)據(jù)實補記，并加以注明。（13）各種檢驗報告、影像、病理報告及各種簽字單等資料必須妥善保存，不得遺失。借閱時必須登記備案，及時返還。（14）杜絕患者及親屬未經(jīng)許可，隨意接觸病歷現(xiàn)象。（15）禁止病房醫(yī)師私自借出和復(fù)印病歷。（16）保管好住院病歷，防止丟失。門診病歷：（1）必須包含主訴、病史、體檢、診斷、處理等內(nèi)容。（2）處方必須符合相關(guān)規(guī)定。（3）門診病歷交由患者保管。（4）門診醫(yī)護人員不得私自扣留患者病歷，以防丟失。1收治病人（1）收治患者落實急診優(yōu)先、專病專治的原則。禁止科室之間盲目搶收患者造成延誤診斷治療和醫(yī)療糾紛。（2）對于慢性病和危重患者，各科必須以病情和患者利益為出發(fā)點，不得以種種借口拒收患者。（3）凡具備空床的業(yè)務(wù)科室或病區(qū)不得以任何借口拒絕接受他科借床患者。（4）患者在辦理住院手續(xù)時，簽署《住院知情同意書》和委托書，負(fù)責(zé)代理患者履行在院期間的知情權(quán)及選擇權(quán)。1三級查房及會診（1）三級查房制度是保證醫(yī)療安全，防范醫(yī)療風(fēng)險的重要措施，各級醫(yī)師必須嚴(yán)格執(zhí)行。（2）對于普通患者，住院醫(yī)師每日查房2次，主治醫(yī)師每日查房1次，主任問主任醫(yī)師）每周查房1～2次。（3）對于重點（危重）患者，必須及時查房和巡視。（4）對于危重患者和病情復(fù)雜的病例，以及具有潛在醫(yī)療糾