【正文】 和價值取向，提高全體員工廉潔自律的思想。（三）邀請法律法規(guī)方面的專家組織開展以合規(guī)建設為主題的教育培訓。例如：首先要從本單位實際情況出發(fā)，對易發(fā)案件的印章、密押、重要空白憑證、有價憑證等加強管理、相互制約，對現(xiàn)金的出庫、押運、入庫等環(huán)節(jié)制定嚴格的程序和制度；其次要規(guī)范和落實崗位輪換和強制休假制度，根據(jù)案件專項治理和內(nèi)控管理的要求，為有效防范員工道德及業(yè)務風險，對敏感崗位和重點人員進行監(jiān)控管理，落實內(nèi)部員工的交流和輪崗調動，消除內(nèi)部人員犯案和內(nèi)外勾結作案的隱患。合規(guī)風險與操作風險既有聯(lián)系又有區(qū)別。設立合規(guī)管理部門應遵循下列兩大原則：(1)合規(guī)管理部門的職責應當明確界定。因此，合規(guī)風險管理是農(nóng)村信用社實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在要求。合規(guī)部門要選聘高素質的合規(guī)人員，這些人員既要有相應的專業(yè)技能，又要熟悉信用社的經(jīng)營管理，既要有一定的學歷、資格，又要有一定的實踐經(jīng)驗。與國有商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營相比還存在著不小差距。目前農(nóng)村信用社的合規(guī)性管理大多分別由財會、信貸等不同業(yè)務部門進行自律監(jiān)管，即使有稽核部門參與監(jiān)督檢查，也只能起到事后監(jiān)督的作用。依托省聯(lián)社“大平臺”的風險監(jiān)控信息平臺功能，實行“人機互動”風險預警，優(yōu)化和再造貸后管理風險預警操作流程圖、操作說明書及風險識別表，分黃色、橙色、紅色三個級別進行風險預警，從而有效強化全流程風險預警功能，提升風險資產(chǎn)的管理質量。通過提高員工職業(yè)道德綜合素質水平，進一步推進農(nóng)商行合規(guī)文化建設工作的開展。三、堅持“以人為本”的管理模式，提升農(nóng)商行合規(guī)建設水平俗話講：“水能載舟，亦能覆舟”，企業(yè)的員工好比海里的水，企業(yè)的發(fā)展前進好比海上一艘前進的巨輪，員工素質的好壞直接影響到企業(yè)的生死存亡。農(nóng)商行全體員工必須要“以遵紀守法為榮、以違法亂紀為恥”，從點滴做起、合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營、以實際行動為提高農(nóng)商行合規(guī)文化的建設而努力。（六）完善各項內(nèi)控制度，簽定《經(jīng)濟刑事案件責任書》。因此，要確保農(nóng)商行業(yè)務經(jīng)營活動健康有序地發(fā)展，防范和化解金融風險，樹立良好的企業(yè)形象，構建合規(guī)的企業(yè)文化，就必須堅持不懈地抓好員工的職業(yè)道德教育。最終建立以前臺營銷專業(yè)人員、中后臺及合規(guī)風險管理專業(yè)人員為主線的縱向到底，以委派會計、風險經(jīng)理為主線的橫向到邊的風險防控網(wǎng)。農(nóng)信社在合規(guī)風險管理上存在著一個錯誤的理念，即重視對操作人員的管理，忽視對管理層人員的約束，似乎只有執(zhí)行層操作人員才有引發(fā)合規(guī)風險的可能。第四篇：淺析農(nóng)村信用社如何加強合規(guī)文化建設淺析農(nóng)村信用社如何加強合規(guī)文化建設【內(nèi)容提要】在我國，“合規(guī)”一詞實為泊來品，是由英文“pliance”翻譯而來，原意為“服從，聽從”。四、抓好四項工作（一）加快構建合規(guī)風險管理組織，明確合規(guī)管理部門權利。農(nóng)村信用社要取得長足發(fā)展，必須主動做好合規(guī)管理工作，以更好適應外部合規(guī)監(jiān)管的需要。狹義的合規(guī)管理部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風險的一個獨立的職能部門?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》對合規(guī)的含義也進行了如下明確：“是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。通過各式各樣的活動加深員工對農(nóng)信社的認同感和歸屬感，從而增強企業(yè)的凝聚力與向心力。二、加強組織領導，抓好合規(guī)建設措施的落實開展合規(guī)文化教育活動是規(guī)范操作行為、遏制案件發(fā)生的需要，首先要提高各級領導加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為合規(guī)建設的倡導者、策劃者和推動者；其次要提高全體員工對加強文化建設的認識。重視合規(guī)文化建設就是重視農(nóng)村信用社的未來，加強合規(guī)文化建設就能不斷提升經(jīng)營管理水平，增強抗風險能力，只有這樣農(nóng)村信用社的未來發(fā)展之路才會越走越寬，越走越遠。其次，建立高效的執(zhí)行體系。農(nóng)村信用社要廣泛聽取并篩選采納員工的各種意見和建議，大膽革新以往呆板、落后的制度和章程，讓員工以主人翁的姿態(tài)參與到合規(guī)文化建設中來，讓每一位員工都真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，以此來培育全員的合規(guī)文化理念，并使之根深蒂固、堅不可摧。農(nóng)村信用社從業(yè)人員常年與貨幣打交道，如果沒有嚴格的規(guī)章制度和規(guī)范的操作流程來約束所有的經(jīng)營活動，就難以避免違規(guī)操作。但因合規(guī)文化建設在農(nóng)村信用社尚處于起步階段，合規(guī)風險管理工作還相對薄弱，稍一放松，一些慣性違規(guī)問題就會反彈，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（一）思想認識不到位農(nóng)村信用社從部分管理層到廣大員工對合規(guī)文化建設在認識上都存在一定的偏差，重業(yè)務拓展，輕合規(guī)經(jīng)營，重規(guī)模效益，輕風險防范，重事后稽核檢查，輕事前、事中風險控制，合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)操作時有發(fā)生，更有甚者，為完成目標考核任務和指標不惜鋌而走險、違規(guī)作為。第一篇：淺談農(nóng)村信用社加強合規(guī)文化建設淺談農(nóng)村信用社加強合規(guī)文化建設引言一、合規(guī)文化的內(nèi)涵（一）廣義的合規(guī)文化（二）狹義的合規(guī)文化 ⒈制度合規(guī) ⒉行為合規(guī) ⒊思想合規(guī)二、合規(guī)文化建設的現(xiàn)狀（一）思想認識不到位（二）制度設置不合理（三）制度執(zhí)行不給力（四）管理手段相對落后三、加強合規(guī)文化建設的意義（一）加強合規(guī)文化建設是農(nóng)村信用社改革發(fā)展的內(nèi)在需求（二）加強合規(guī)文化建設是實現(xiàn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營的必然選擇（三）加強合規(guī)文化建設是農(nóng)村信用社防化風險的有力保障四、農(nóng)村信用社加強合規(guī)文化建設的對策（一）優(yōu)化社內(nèi)合規(guī)文化環(huán)境，培育全員合規(guī)文化理念（二）創(chuàng)建“學習型組織”，提升全員合規(guī)文化水平（三）打造嚴密的制度體系，夯實合規(guī)文化建設基礎 ⒈健全完善內(nèi)控制度 ⒉建立合規(guī)激勵約束機制 ⒊加強監(jiān)督檢查制度建設（四）構建有效的合規(guī)風險管理體系，增強合規(guī)風險管理能力 ⒈建立合規(guī)責任機制 ⒉建立風險評估機制⒊加快合規(guī)風險管理人才的培育 結語淺談農(nóng)村信用社加強合規(guī)文化建設東林信用社楊槐農(nóng)村信用社作為我國農(nóng)村金融體系的重要組成部分，經(jīng)歷了從無到有、從小到大的艱辛發(fā)展歷程，而今已成為我國金融體系中一支不可小覷的力量，屹立于金融機構之林，受到黨和國家的高度重視和大力支持。（二）制度設置不合理農(nóng)村信用社制度設計部門片面強調制度本身的“完美”，往往偏離實際，導致一些制度在實際操作中難以把握，逼迫制度執(zhí)行者采取投機的做法，給不良動機者創(chuàng)造作案機會。這就要求農(nóng)村信用社從業(yè)人員必須具有高度的守規(guī)意識和良好的職業(yè)操守，事事處處堅持依法依規(guī)辦事，才能保障農(nóng)村信用社各項經(jīng)營活動持續(xù)、穩(wěn)健開展。（二）創(chuàng)建“學習型組織”，提升全員合規(guī)文化水平唯物辯證法告訴我們，世界上的一切事物都是相互聯(lián)系和相互影響的，人們的高度認識和良好的行為習慣，來自于理論上的指導和啟迪。大力推行執(zhí)行力傳達“無縫”對接機制，做到“理念政策化，政策目標化，目標階段化，階段日程化”，并注重執(zhí)行細節(jié)，將每一次任務、每一個目標分解到人，通過定時間、定進度、定思路、定方案、定步驟等“五定”措施嚴抓具體落實。第二篇：淺談農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設淺談農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設合規(guī)是銀行內(nèi)部一項核心的風險管理活動，即確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。全社干部職工既是合規(guī)建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化建設的實踐者，沒有廣大員工的積極主動參與，就不可能建設優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。目前農(nóng)村信用社的改革開放日益成為業(yè)界關注的焦點，如何落實科學發(fā)展觀、防范和化解金融風險，加強合規(guī)文化建設已成為農(nóng)信社改革發(fā)展的一項長期性、系統(tǒng)性的工程?！狈?、規(guī)則及準則主要是指與銀行經(jīng)營業(yè)務相關的法律、規(guī)則及標準，主要包括反洗錢、防止恐怖分子進行融資活動的相關規(guī)定，以及涉及銀行經(jīng)營的準則(包括避免或減少利益沖突等問題)，隱私及數(shù)據(jù)保護以及消費者信貸等方面的規(guī)定。合規(guī)風險管理是各業(yè)務條線和分支機構的共同責任，不是單純由合規(guī)管理部門自身獨自履行。（三）合規(guī)風險管理是鞏固改革成果，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的本質要求。要高度重視合規(guī)部門的建設，應根據(jù)自身經(jīng)營特點，組建一個獨立的、強勢的合規(guī)部門。盡管我國銀行在經(jīng)營管理中經(jīng)常提及“合規(guī)”一詞，但并沒有形成一個統(tǒng)一的認識，對它的理解往往是模糊和不嚴謹?shù)?，很多解釋僅僅停留在表面。事實上，由于管理層人員掌握著人力、物力、財力等大權，由其而引發(fā)的合規(guī)風險，其危害性要遠遠大于操作人員。（三）優(yōu)化流程，建立風險預警機制建立專業(yè)風險管理條線和分級授權風險管理條線，踐行專業(yè)條線管理與社部塊狀管理相結合的矩陣式管理模式，實現(xiàn)業(yè)務操作與風險監(jiān)控職能的分離和制約，形成風險管理條線的垂直化。其次在新的歷史形勢下要更新觀念，開闊視野，突破陳舊落后的服務思維。（七）舉辦以“如何做合規(guī)員工”為主題的征文活動。南通農(nóng)商行恒興支行倪斌斌。通過各種各樣成效顯著的工作和活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的發(fā)展形勢，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，進一步加強農(nóng)商行合規(guī)文化建設措施的落實。要樹立“客戶至上”、“敬業(yè)愛崗”的服務理念，以滿足客戶需求為目標，協(xié)調、調動各方面資源，建立以客戶為中心的服務體系。對不同類型客戶制定差異化的預警指標和監(jiān)控預警方案，通過設置專門的預警監(jiān)控崗，對各種預警信號觸發(fā)情況及時作出識別、分析、判斷、提示，并通知相關人員，及時采取措施防范、控制和化解風險。從目前的情況來看，農(nóng)村信用社在合規(guī)風險管理機制上仍存在一定缺陷：一是合規(guī)管理沒有完善，垂直的合規(guī)風險管理體制還沒有完全形成，不能適應農(nóng)村信用社審慎經(jīng)營和監(jiān)管的需要，不少制度規(guī)定有粗略化，大致化，模糊化的現(xiàn)象；二是合規(guī)風險管理職責分散。而農(nóng)村信用社由于受機構設置、歷史背景、地理因素、人員素質