【正文】 和價(jià)值取向，提高全體員工廉潔自律的思想。（三）邀請(qǐng)法律法規(guī)方面的專(zhuān)家組織開(kāi)展以合規(guī)建設(shè)為主題的教育培訓(xùn)。例如：首先要從本單位實(shí)際情況出發(fā)，對(duì)易發(fā)案件的印章、密押、重要空白憑證、有價(jià)憑證等加強(qiáng)管理、相互制約，對(duì)現(xiàn)金的出庫(kù)、押運(yùn)、入庫(kù)等環(huán)節(jié)制定嚴(yán)格的程序和制度；其次要規(guī)范和落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，根據(jù)案件專(zhuān)項(xiàng)治理和內(nèi)控管理的要求，為有效防范員工道德及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)敏感崗位和重點(diǎn)人員進(jìn)行監(jiān)控管理，落實(shí)內(nèi)部員工的交流和輪崗調(diào)動(dòng)，消除內(nèi)部人員犯案和內(nèi)外勾結(jié)作案的隱患。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)既有聯(lián)系又有區(qū)別。設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)遵循下列兩大原則：(1)合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)應(yīng)當(dāng)明確界定。因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是農(nóng)村信用社實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內(nèi)在要求。合規(guī)部門(mén)要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)技能，又要熟悉信用社的經(jīng)營(yíng)管理，既要有一定的學(xué)歷、資格，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。與國(guó)有商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)相比還存在著不小差距。目前農(nóng)村信用社的合規(guī)性管理大多分別由財(cái)會(huì)、信貸等不同業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管，即使有稽核部門(mén)參與監(jiān)督檢查，也只能起到事后監(jiān)督的作用。依托省聯(lián)社“大平臺(tái)”的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息平臺(tái)功能，實(shí)行“人機(jī)互動(dòng)”風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，優(yōu)化和再造貸后管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警操作流程圖、操作說(shuō)明書(shū)及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表，分黃色、橙色、紅色三個(gè)級(jí)別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，從而有效強(qiáng)化全流程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，提升風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理質(zhì)量。通過(guò)提高員工職業(yè)道德綜合素質(zhì)水平，進(jìn)一步推進(jìn)農(nóng)商行合規(guī)文化建設(shè)工作的開(kāi)展。三、堅(jiān)持“以人為本”的管理模式，提升農(nóng)商行合規(guī)建設(shè)水平俗話(huà)講：“水能載舟，亦能覆舟”，企業(yè)的員工好比海里的水，企業(yè)的發(fā)展前進(jìn)好比海上一艘前進(jìn)的巨輪，員工素質(zhì)的好壞直接影響到企業(yè)的生死存亡。農(nóng)商行全體員工必須要“以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥”，從點(diǎn)滴做起、合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、以實(shí)際行動(dòng)為提高農(nóng)商行合規(guī)文化的建設(shè)而努力。（六）完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，簽定《經(jīng)濟(jì)刑事案件責(zé)任書(shū)》。因此，要確保農(nóng)商行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)健康有序地發(fā)展，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，樹(shù)立良好的企業(yè)形象，構(gòu)建合規(guī)的企業(yè)文化，就必須堅(jiān)持不懈地抓好員工的職業(yè)道德教育。最終建立以前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)人員、中后臺(tái)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人員為主線(xiàn)的縱向到底，以委派會(huì)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為主線(xiàn)的橫向到邊的風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)。農(nóng)信社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上存在著一個(gè)錯(cuò)誤的理念，即重視對(duì)操作人員的管理，忽視對(duì)管理層人員的約束，似乎只有執(zhí)行層操作人員才有引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的可能。第四篇：淺析農(nóng)村信用社如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)淺析農(nóng)村信用社如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)【內(nèi)容提要】在我國(guó)，“合規(guī)”一詞實(shí)為泊來(lái)品，是由英文“pliance”翻譯而來(lái)，原意為“服從，聽(tīng)從”。四、抓好四項(xiàng)工作（一）加快構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織，明確合規(guī)管理部門(mén)權(quán)利。農(nóng)村信用社要取得長(zhǎng)足發(fā)展，必須主動(dòng)做好合規(guī)管理工作，以更好適應(yīng)外部合規(guī)監(jiān)管的需要。狹義的合規(guī)管理部門(mén)是識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)控并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)獨(dú)立的職能部門(mén)?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確：“是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。通過(guò)各式各樣的活動(dòng)加深員工對(duì)農(nóng)信社的認(rèn)同感和歸屬感，從而增強(qiáng)企業(yè)的凝聚力與向心力。二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好合規(guī)建設(shè)措施的落實(shí)開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)是規(guī)范操作行為、遏制案件發(fā)生的需要，首先要提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為合規(guī)建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和推動(dòng)者；其次要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)。重視合規(guī)文化建設(shè)就是重視農(nóng)村信用社的未來(lái)，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)就能不斷提升經(jīng)營(yíng)管理水平，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，只有這樣農(nóng)村信用社的未來(lái)發(fā)展之路才會(huì)越走越寬，越走越遠(yuǎn)。其次，建立高效的執(zhí)行體系。農(nóng)村信用社要廣泛聽(tīng)取并篩選采納員工的各種意見(jiàn)和建議，大膽革新以往呆板、落后的制度和章程，讓員工以主人翁的姿態(tài)參與到合規(guī)文化建設(shè)中來(lái)，讓每一位員工都真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，以此來(lái)培育全員的合規(guī)文化理念，并使之根深蒂固、堅(jiān)不可摧。農(nóng)村信用社從業(yè)人員常年與貨幣打交道，如果沒(méi)有嚴(yán)格的規(guī)章制度和規(guī)范的操作流程來(lái)約束所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，就難以避免違規(guī)操作。但因合規(guī)文化建設(shè)在農(nóng)村信用社尚處于起步階段，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作還相對(duì)薄弱，稍一放松，一些慣性違規(guī)問(wèn)題就會(huì)反彈，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（一）思想認(rèn)識(shí)不到位農(nóng)村信用社從部分管理層到廣大員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)在認(rèn)識(shí)上都存在一定的偏差，重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營(yíng)，重規(guī)模效益，輕風(fēng)險(xiǎn)防范，重事后稽核檢查，輕事前、事中風(fēng)險(xiǎn)控制，合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生，更有甚者，為完成目標(biāo)考核任務(wù)和指標(biāo)不惜鋌而走險(xiǎn)、違規(guī)作為。第一篇：淺談農(nóng)村信用社加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)淺談農(nóng)村信用社加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)引言一、合規(guī)文化的內(nèi)涵（一）廣義的合規(guī)文化（二）狹義的合規(guī)文化 ⒈制度合規(guī) ⒉行為合規(guī) ⒊思想合規(guī)二、合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀（一）思想認(rèn)識(shí)不到位（二）制度設(shè)置不合理（三）制度執(zhí)行不給力（四）管理手段相對(duì)落后三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的意義（一）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是農(nóng)村信用社改革發(fā)展的內(nèi)在需求（二）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的必然選擇（三）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是農(nóng)村信用社防化風(fēng)險(xiǎn)的有力保障四、農(nóng)村信用社加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的對(duì)策（一）優(yōu)化社內(nèi)合規(guī)文化環(huán)境，培育全員合規(guī)文化理念（二）創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型組織”，提升全員合規(guī)文化水平（三）打造嚴(yán)密的制度體系，夯實(shí)合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ) ⒈健全完善內(nèi)控制度 ⒉建立合規(guī)激勵(lì)約束機(jī)制 ⒊加強(qiáng)監(jiān)督檢查制度建設(shè)（四）構(gòu)建有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力 ⒈建立合規(guī)責(zé)任機(jī)制 ⒉建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制⒊加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育 結(jié)語(yǔ)淺談農(nóng)村信用社加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)東林信用社楊槐農(nóng)村信用社作為我國(guó)農(nóng)村金融體系的重要組成部分，經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大的艱辛發(fā)展歷程，而今已成為我國(guó)金融體系中一支不可小覷的力量，屹立于金融機(jī)構(gòu)之林，受到黨和國(guó)家的高度重視和大力支持。（二）制度設(shè)置不合理農(nóng)村信用社制度設(shè)計(jì)部門(mén)片面強(qiáng)調(diào)制度本身的“完美”，往往偏離實(shí)際，導(dǎo)致一些制度在實(shí)際操作中難以把握，逼迫制度執(zhí)行者采取投機(jī)的做法，給不良動(dòng)機(jī)者創(chuàng)造作案機(jī)會(huì)。這就要求農(nóng)村信用社從業(yè)人員必須具有高度的守規(guī)意識(shí)和良好的職業(yè)操守，事事處處堅(jiān)持依法依規(guī)辦事，才能保障農(nóng)村信用社各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)持續(xù)、穩(wěn)健開(kāi)展。（二）創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型組織”，提升全員合規(guī)文化水平唯物辯證法告訴我們，世界上的一切事物都是相互聯(lián)系和相互影響的，人們的高度認(rèn)識(shí)和良好的行為習(xí)慣，來(lái)自于理論上的指導(dǎo)和啟迪。大力推行執(zhí)行力傳達(dá)“無(wú)縫”對(duì)接機(jī)制，做到“理念政策化，政策目標(biāo)化，目標(biāo)階段化，階段日程化”，并注重執(zhí)行細(xì)節(jié)，將每一次任務(wù)、每一個(gè)目標(biāo)分解到人，通過(guò)定時(shí)間、定進(jìn)度、定思路、定方案、定步驟等“五定”措施嚴(yán)抓具體落實(shí)。第二篇：淺談農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)淺談農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。全社干部職工既是合規(guī)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的實(shí)踐者，沒(méi)有廣大員工的積極主動(dòng)參與，就不可能建設(shè)優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。目前農(nóng)村信用社的改革開(kāi)放日益成為業(yè)界關(guān)注的焦點(diǎn)，如何落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)已成為農(nóng)信社改革發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工程?！狈?、規(guī)則及準(zhǔn)則主要是指與銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，主要包括反洗錢(qián)、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定，以及涉及銀行經(jīng)營(yíng)的準(zhǔn)則(包括避免或減少利益沖突等問(wèn)題)，隱私及數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的共同責(zé)任，不是單純由合規(guī)管理部門(mén)自身獨(dú)自履行。（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是鞏固改革成果，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的本質(zhì)要求。要高度重視合規(guī)部門(mén)的建設(shè)，應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，組建一個(gè)獨(dú)立的、強(qiáng)勢(shì)的合規(guī)部門(mén)。盡管我國(guó)銀行在經(jīng)營(yíng)管理中經(jīng)常提及“合規(guī)”一詞，但并沒(méi)有形成一個(gè)統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)，對(duì)它的理解往往是模糊和不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?，很多解釋僅僅停留在表面。事實(shí)上，由于管理層人員掌握著人力、物力、財(cái)力等大權(quán)，由其而引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，其危害性要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于操作人員。（三）優(yōu)化流程，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建立專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)和分級(jí)授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)，踐行專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)管理與社部塊狀管理相結(jié)合的矩陣式管理模式，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控職能的分離和制約，形成風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)的垂直化。其次在新的歷史形勢(shì)下要更新觀(guān)念，開(kāi)闊視野，突破陳舊落后的服務(wù)思維。（七）舉辦以“如何做合規(guī)員工”為主題的征文活動(dòng)。南通農(nóng)商行恒興支行倪斌斌。通過(guò)各種各樣成效顯著的工作和活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的發(fā)展形勢(shì)，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)商行合規(guī)文化建設(shè)措施的落實(shí)。要樹(shù)立“客戶(hù)至上”、“敬業(yè)愛(ài)崗”的服務(wù)理念，以滿(mǎn)足客戶(hù)需求為目標(biāo)，協(xié)調(diào)、調(diào)動(dòng)各方面資源，建立以客戶(hù)為中心的服務(wù)體系。對(duì)不同類(lèi)型客戶(hù)制定差異化的預(yù)警指標(biāo)和監(jiān)控預(yù)警方案，通過(guò)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的預(yù)警監(jiān)控崗，對(duì)各種預(yù)警信號(hào)觸發(fā)情況及時(shí)作出識(shí)別、分析、判斷、提示，并通知相關(guān)人員，及時(shí)采取措施防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。從目前的情況來(lái)看，農(nóng)村信用社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制上仍存在一定缺陷：一是合規(guī)管理沒(méi)有完善，垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒(méi)有完全形成，不能適應(yīng)農(nóng)村信用社審慎經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管的需要，不少制度規(guī)定有粗略化，大致化，模糊化的現(xiàn)象；二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。而農(nóng)村信用社由于受機(jī)構(gòu)設(shè)置、歷史背景、地理因素、人員素質(zhì)