【正文】 濟(jì)犯罪工作中要嚴(yán)格依法辦事，堅(jiān)決克服以罰代刑，降格處理的傾向。興化市南部d鎮(zhèn)、g鎮(zhèn)中小企業(yè)多，資金流量大，企業(yè)和個(gè)人以銀行承兌匯票結(jié)算業(yè)務(wù)盛行，承兌匯票按規(guī)定要到期在銀行兌現(xiàn)。由于涉及到切身利益，受害人在討債過程中往往會(huì)不擇手段，極易發(fā)生非法拘禁、故意傷害、打砸搶等惡性案件。同時(shí)由于被害人眾多，對(duì)每一位被害人都要取證到位，工作量巨大。因此，必須建立“黨委主導(dǎo)、政府主抓、屬地主責(zé)、公安主掌”的整體處置工作格局。、深層次的宣傳防范工作機(jī)制。今年我縣發(fā)生的6起案件全部在南部農(nóng)村山區(qū)，侵害對(duì)象多為家庭經(jīng)濟(jì)狀況較差的單身男子?；橐鲈p騙犯罪案件具有一定的特殊性，如果抓捕過早，交易尚未進(jìn)行，案件不宜定性，導(dǎo)致證據(jù)不足放人，若抓捕太晚，破案不及時(shí)，部分交易完成，大部分犯罪分子已經(jīng)逃脫，只抓捕假裝嫁人的留守“鴿子”，可能會(huì)出現(xiàn)“鴿子”狀告被拐賣，反咬一口的兩難情況，甚至錢物已經(jīng)轉(zhuǎn)移，受害人人財(cái)兩空，信訪的可能性也很大。簡(jiǎn)言之，即是發(fā)生在資金融通過程中觸犯刑律、應(yīng)受刑罰的詐騙行為。目前，我國金融市場(chǎng)的交易工具和規(guī)模發(fā)展迅速，但是，金融法制不完備，預(yù)防乏力，打擊不力。例如，中國銀行所經(jīng)歷的八年盧森堡案即源于外商偽造單據(jù)騙取國內(nèi)單位貨款案。我國新《刑法》的出臺(tái)，彌補(bǔ)了舊《刑法》與金融法規(guī)不協(xié)調(diào)的缺陷。制定《證券法》、《典當(dāng)條例》、《金融租賃條例》等法律法規(guī)勢(shì)在必行。(4)健全主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)管理審批制度。我國以往的刑事立法對(duì)財(cái)產(chǎn)刑一般采用“可以并處”的方法，這不足以制止經(jīng)濟(jì)犯罪分子的貪利成性。法國1991年12月30日第91一B82號(hào)法律(支票法的修改法)規(guī)定，對(duì)信用詐騙，法院還可判處在不超過5年的期限內(nèi)禁止行使刑法典第136—28條規(guī)定的公民權(quán)、民事權(quán)及家庭權(quán)。3．加強(qiáng)國際協(xié)作，引渡罪犯，打擊金融詐騙犯罪分子。由于村干部直接與人民群眾打交道，往往損害的是村民的切身利益，村民知曉村干部發(fā)生貪污腐敗后會(huì)引起強(qiáng)烈反感，甚至?xí)l(fā)生集體上訪或群體性事件，致黨群、干群關(guān)系緊張，影響到農(nóng)村社會(huì)的和諧穩(wěn)定。三、預(yù)防扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件對(duì)策建議針對(duì)當(dāng)前扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件的高發(fā)態(tài)勢(shì)，要想從根本上預(yù)防扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪的發(fā)生，筆者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)從以下幾個(gè)方面入手：（一）加強(qiáng)對(duì)村干部的思想政治教育和法治宣傳教育力度，構(gòu)筑思想道德防線。相關(guān)部門要加強(qiáng)配套資金落實(shí)，針對(duì)在扶貧開發(fā)管理工作中確實(shí)需要的配套資金，如在發(fā)動(dòng)、組織實(shí)施、項(xiàng)目推進(jìn)、核查落實(shí)、數(shù)據(jù)上報(bào)、工作協(xié)調(diào)工作中村干部所產(chǎn)生的交通費(fèi)、誤工費(fèi)，由政府配套資金落實(shí)，并給予一定的經(jīng)費(fèi)支持。村鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）與相關(guān)部門扶貧工作人員在審查過程中不深入基層、責(zé)任心不強(qiáng)，存在“拍胸脯”申報(bào)、坐辦公室“拍腦門”審批的情況。在基層工作中，政府存在大量工作需要村委會(huì)及村干部予以協(xié)助，在協(xié)助扶貧工作過程中村干部就具備了相應(yīng)的職權(quán)，就具備了貪污和挪用公款的條件?？梢?，德國貸款詐騙是虛假陳述金融詐騙，而我國貸款詐騙則是非法占有金融詐騙。我國刑法規(guī)定的資格刑是剝奪政治權(quán)利，這與金融詐騙無緣。即刑罰應(yīng)符合威懾犯罪分子的要求。(2)內(nèi)部監(jiān)管。第四、完善金融立法。刑法典是打擊犯罪的總規(guī)。因而，商品市場(chǎng)上所展示的是激烈的競(jìng)爭(zhēng)。在這種并非單一的分配方式條件下，個(gè)人收入的不平衡是難以避免的。1997年新修改的刑法典與將“金融詐騙罪”做專節(jié)規(guī)定。另有一部分人容易被本地作案成員“媒人”的承諾所迷惑，認(rèn)為即使出問題也可以找到對(duì)方要回所花的錢款，最終造成受害人人財(cái)兩空。今年我縣發(fā)生的6起婚姻詐騙案件只有1起未遂，其它全部成功。公安機(jī)關(guān)要從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的大局出發(fā)，以高度的政治責(zé)任感，切實(shí)履行法定職責(zé)，采取扎實(shí)有效措施，嚴(yán)厲打擊此類犯罪。為此，必須堅(jiān)持“嚴(yán)打”方針，嚴(yán)厲打擊非法集資型經(jīng)濟(jì)犯罪，完善立法，強(qiáng)化司法，給民間正常融資提供適當(dāng)、合理渠道，給犯罪活動(dòng)以沉重打擊。在非法集資案件中，最關(guān)鍵的證據(jù)是相關(guān)賬目，因?yàn)橹挥匈~據(jù)才能完整地反映其經(jīng)營(yíng)狀況、涉案金額和贓款去向。受害者中，有普通的生意人、社會(huì)閑雜人員、行政事業(yè)單位工作人員以及打工人員等等。一般獲得資金只需數(shù)天，普遍以現(xiàn)金方式進(jìn)行。犯罪嫌疑人在獲得非法所得資金后，或因個(gè)人揮霍，或因投資失敗，而最終導(dǎo)致資金鏈斷裂案發(fā)。特別是對(duì)公安機(jī)關(guān)的基層部門，應(yīng)仿效治安管理部門與基層派出所簽訂杜絕利用游戲機(jī)賭博責(zé)任狀的形式，落實(shí)好責(zé)任制。有鑒于此，對(duì)已經(jīng)發(fā)生非法集資詐騙案件要組織人員積極偵察，快偵快破，依法嚴(yán)厲懲處，以儆效尤，震懾違法犯罪分子。因此，加強(qiáng)法制教育是十分必要的，應(yīng)當(dāng)結(jié)合典型的集資詐騙案件案例，進(jìn)行法制宣傳，揭露集資詐騙犯罪活動(dòng)的實(shí)質(zhì)和表現(xiàn)形式，教育廣大人民群眾增強(qiáng)法制意識(shí)，遵紀(jì)守法，自覺抵制違法犯罪行為，提高警惕，防止上當(dāng)受騙。我國目前實(shí)施以齒及消費(fèi)的方式來拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，銀行存款利率不斷下調(diào)，而通貨膨脹的陰影在國人心中仍揮之不去?！迸鹑谕庖碌姆欠Y活動(dòng)也在這種雙刃性借口下，蒙騙國人，彰行其道。同時(shí)，要調(diào)動(dòng)陣地和秘密力量，開展前期的調(diào)查控制工作，搜集犯罪證據(jù)，摸清涉案資金的來龍去脈，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資行為，大大減低其危害程度，把人民群眾的損失降到最低限度，為偵查破案創(chuàng)造有利條件。要明白參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。為此，對(duì)該類型犯罪開展實(shí)證研究顯得尤有必要，本文選取江蘇興化市農(nóng)村非法集資犯罪為研究對(duì)象，試圖發(fā)現(xiàn)該類型犯罪的性質(zhì)和特點(diǎn)，探索有效的防范和打擊策略，為今后預(yù)防此類案件發(fā)生，維護(hù)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展提供現(xiàn)實(shí)的指導(dǎo)。再如g鎮(zhèn)張某某非法經(jīng)營(yíng)案，犯罪嫌疑人張某某在2008年至2010年9月期間，為了償還自己高利借貸形成的債務(wù)，以高額貼現(xiàn)利率為誘餌，向周邊擔(dān)保公司、企業(yè)、個(gè)人借取銀行承兌匯票，并轉(zhuǎn)手將銀行承兌匯票貼現(xiàn)套取資金償還債務(wù)，由此惡性循環(huán)，最終造成100多名群眾4000多萬元經(jīng)濟(jì)損失無法挽回[4]。犯罪嫌疑人為了非法集資，在開始集資時(shí)按約支付高息，營(yíng)造信譽(yù)度高的假象，以此吸收更多的集資資金，一般采用借東墻補(bǔ)西墻的手法長(zhǎng)期作案，大范圍地?cái)U(kuò)大集資數(shù)額。企業(yè)要發(fā)展生存，但國家從2007年后實(shí)行貨幣從緊的貨幣政策，企業(yè)貸款難，而民間借貸手續(xù)簡(jiǎn)單，方便靈活，盡管利息高很多企業(yè)只能選擇民間借貸，這導(dǎo)致民間借貸越來越活躍，為集資類案件的發(fā)生提供了活躍土壤。大量集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件的贓款無法追回，損失得不到補(bǔ)償，從而造成受害群眾不滿意的局面。因此，要在黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下，各部門圍繞自身的職責(zé)開展深入細(xì)致的工作。真正要有效遏制非法集資犯罪，還有賴于全社會(huì)來努力構(gòu)建預(yù)防非法集資犯罪的網(wǎng)絡(luò)。留守的“鴿子”利用各種手段逐漸讓受害人失去警惕，一旦找到時(shí)機(jī)立即逃走。派出所管片民警要經(jīng)常深入村組，在了解社會(huì)治安動(dòng)態(tài)的同時(shí)，注意外來人員的動(dòng)向，摸清其真實(shí)身份、來到當(dāng)?shù)氐囊鈭D及接觸人員等活動(dòng)情況，需要辦理暫住手續(xù)的，一律詳細(xì)登記造冊(cè)；二是要充分發(fā)揮基層組織的作用。金融詐騙犯罪分子多數(shù)直接目的是騙取資金，也有少數(shù)騙取銀行開具保函、托收憑證等文件、票據(jù)，到第三者處招搖撞騙，嚴(yán)重影響金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)。同時(shí)，金融工具本身所特有的缺陷成為犯罪分子的利用手段。而在中國傳統(tǒng)的以善為本的文化熏陶下，我國商貿(mào)家在對(duì)外貿(mào)易中易以善意理解貿(mào)易伙伴，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，輕信對(duì)方，致使自己大跌跟斗。我國新刑法典對(duì)證券市場(chǎng)現(xiàn)貨交易的虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)犯罪行為作了規(guī)定，而對(duì)期貨交易、期權(quán)交易活動(dòng)種形成的詐騙犯罪尚為作預(yù)見性的規(guī)定。金融詐騙犯罪波及面廣，僅依靠立法、司法預(yù)防是不夠的，它需要公民、基層組織、社會(huì)團(tuán)體、中介組織參與進(jìn)行綜合治理，司法部門和金融部門應(yīng)對(duì)金融詐騙嚴(yán)重性進(jìn)行宣傳，普及和提高公民識(shí)別和預(yù)防金融詐騙的能力，避免在集資詐騙等非法活動(dòng)中受蒙騙。因而，應(yīng)采用最先進(jìn)的科技手段和最新研究成果應(yīng)用于預(yù)防金融詐騙?！吨腥A人民共和國刑法》第198條第二款對(duì)保險(xiǎn)事故中介人(鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人)違規(guī)操作以“保險(xiǎn)詐騙共犯”論處，這一規(guī)定，從積極意義講，督促金融活動(dòng)中的行為人、中介人在相關(guān)的金融活動(dòng)中應(yīng)依法盡職盡責(zé)，從而保證整個(gè)金融業(yè)有序健康發(fā)展。(2)加大對(duì)虛假陳述金融詐騙的打擊力度。筆者現(xiàn)就扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件的特征、成因進(jìn)行深入分析，為預(yù)防該領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件的發(fā)生提供參考。鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部及相關(guān)職能部門扶貧工作人員，在宣傳惠民扶貧開發(fā)救濟(jì)政策工作中存在宣傳不到位的問題，致使村干部對(duì)于扶貧開發(fā)政策一知半解，受益群眾更是無法知曉扶貧開發(fā)政策文件的內(nèi)容。一是鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要加強(qiáng)對(duì)村干部的監(jiān)督力度，對(duì)村干部受委托從事公務(wù)的情況進(jìn)行跟蹤和檢查，切實(shí)防止村干部在受委托從事公務(wù)的過程中謀私利，對(duì)坐在辦公室里“拍腦門”審批的扶貧工作人員追究相應(yīng)責(zé)任；二是強(qiáng)化村務(wù)公開，加大群眾監(jiān)督力度。加大對(duì)農(nóng)村扶貧開發(fā)政策的宣傳力度，拓寬人民群眾的知情面，充分利用電視、廣播（鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村寨及廣電）、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)短信等多種途徑，將國家扶貧開發(fā)的政策傳達(dá)給每一位農(nóng)戶。（三）村級(jí)民主制度不完善。由于一些村村務(wù)公開等同虛設(shè)、管理缺乏透明度，導(dǎo)致村書記、村主任權(quán)力過分集中，部分村支部書記把持財(cái)經(jīng)權(quán)、審批權(quán)，遇事不同群眾商量，不經(jīng)村領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定就獨(dú)斷專行，搞一言堂，個(gè)人說了算。前者以非法獲利為目的，而后者以非法占有為目的。如果我國刑法強(qiáng)制規(guī)定中介組織的必要義務(wù)，相信金融詐騙得手的機(jī)會(huì)可減少許多。(二)懲罰金融詐騙犯罪1．我國新刑法典的懲罰方法。新《刑法》對(duì)“金融詐騙罪”只作原則性規(guī)定，對(duì)數(shù)額檔次及“其它嚴(yán)重情形”沒有作具體規(guī)定。對(duì)社會(huì)而言，預(yù)防犯罪實(shí)踐是一種投入，這種投入應(yīng)既經(jīng)濟(jì)又有效。因而，銀行處理信用證業(yè)務(wù)時(shí)，只對(duì)單據(jù)文字表面一致性進(jìn)行審查而對(duì)外付款。一般表現(xiàn)為銀行與政府間行政關(guān)系，銀行與銀行間業(yè)務(wù)關(guān)系，銀行與客戶間信用關(guān)系。因此，當(dāng)?shù)氐幕鶎咏M織要對(duì)本村的外來人員進(jìn)行掌握，特別是舉行婚禮的外來人員，一定要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，公安機(jī)關(guān)接報(bào)后要迅速調(diào)查第四篇：金融詐騙成因及防治對(duì)策金融詐騙成因及防治對(duì)策隨著我國社會(huì)豐義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步確立，金融業(yè)改革、發(fā)展取得顯著成績(jī)，但是