【正文】 上海信用證券賬戶(hù)原信用等級(jí)原授信額度 萬(wàn)元其它金融資產(chǎn) 萬(wàn)元固定資產(chǎn)萬(wàn)元個(gè)人月收入 萬(wàn)元家庭月收入 萬(wàn)元申請(qǐng)融資額度申請(qǐng)融券額度申請(qǐng)調(diào)整原因□ 資產(chǎn)增加□ 新增征信材料□ 其它申請(qǐng)人簽名：（機(jī)構(gòu)由授權(quán)代理人簽名并加蓋公章）： 日 期：以下由營(yíng)業(yè)部填寫(xiě)征信崗意見(jiàn)： 簽名： 日期：交易部經(jīng)理意見(jiàn)： 簽名： 日期：業(yè)務(wù)分管負(fù)責(zé)人（如無(wú)則由合規(guī)經(jīng)理）意見(jiàn)： 簽名： 日期：營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人意見(jiàn)： 簽名： 日期：營(yíng)業(yè)部蓋章： 附件十：西南證券股份有限公司融資融券投資者教育簽字頁(yè)（個(gè)人客戶(hù)適用）投資者仔細(xì)閱讀并簽字確認(rèn)以下內(nèi)容：本人已經(jīng)接受了西南證券股份有限公司通過(guò)分發(fā)資料、授課、當(dāng)面講解、知識(shí)測(cè)試等形式之一對(duì)本人實(shí)施的投資者教育，內(nèi)容主要包括：融資融券的基礎(chǔ)知識(shí)；融資融券法律法規(guī)；融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示；融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、交易流程；融資融券合同；業(yè)務(wù)相關(guān)軟件的安裝及操作等。您通常愿意面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，但在做投資決定時(shí)，會(huì)對(duì)將要面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。 貴單位的性質(zhì)：A. 國(guó)有企事業(yè)單位B. 非上市民營(yíng)企業(yè)C. 外資企業(yè)D. 上市公司分值：選項(xiàng) A．6分、 選項(xiàng)B．2分、 選項(xiàng) C．4分、 選項(xiàng)D. 7分 貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：A. 500萬(wàn)元以下B. 500萬(wàn)元2000萬(wàn)元C. 2000萬(wàn)元1億元D. 超過(guò)1億元分值：選項(xiàng) A．1分、 選項(xiàng)B．2分、 選項(xiàng) C．3分、 選項(xiàng)D. 5分 貴單位年?duì)I業(yè)收入為：A. 500萬(wàn)元以下B. 500萬(wàn)元2000萬(wàn)元C. 2000萬(wàn)元1億元D. 超過(guò)1億元分值：選項(xiàng) A．1分、 選項(xiàng)B．2分、 選項(xiàng) C．3分、 選項(xiàng)D. 4分 貴單位證券賬戶(hù)資產(chǎn)為：A. 300萬(wàn)元以?xún)?nèi)B. 300萬(wàn)元1000萬(wàn)元C. 1000萬(wàn)元3000萬(wàn)元D. 超過(guò)3000萬(wàn)元分值：選項(xiàng) A．1分、 選項(xiàng)B．2分、 選項(xiàng) C．3分、 選項(xiàng)D. 4分 貴單位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)？如有，主要是：A. 銀行貸款B. 公司債券或企業(yè)債券C. 通過(guò)擔(dān)保公司等中介機(jī)構(gòu)募集的借款D. 民間借貸E. 沒(méi)有數(shù)額較大的債務(wù)分值：選項(xiàng) A．3分、 選項(xiàng)B．2分、 選項(xiàng) C．1分、 選項(xiàng)D. 0分 選項(xiàng) E．3分 對(duì)于金融產(chǎn)品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量：A. 一名兼職人員（包括負(fù)責(zé)人自行決策）B. 一名專(zhuān)職人員C. 多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間分工不明確D. 多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間有明確分工分值：選項(xiàng) A．1分、 選項(xiàng)B．3分、 選項(xiàng) C．4分、 選項(xiàng)D. 5分 貴單位所配置的負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況：A. 現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過(guò)兩年B. 已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)（CPA）或注冊(cè)金融分析師證書(shū)（CFA）中的一項(xiàng)及以上D. 本單位所配置的人員不符合以上任何一項(xiàng)描述分值：選項(xiàng) A．6分、 選項(xiàng)B．6分、 選項(xiàng) C．6分、 選項(xiàng)D. 0分 貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關(guān)的管理制度：A. 沒(méi)有?？蛻?hù)簽署確認(rèn)本人已經(jīng)了解并愿意遵守國(guó)家有關(guān)證券市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫(xiě)的內(nèi)容真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。為了保障您的權(quán)益，請(qǐng)您如實(shí)向本公司提供相關(guān)信息和資料。相關(guān)證明材料可以提供給西南證券查閱。信用交易部征信授信崗每月前三個(gè)工作日在風(fēng)控系統(tǒng)提取凈資本數(shù)據(jù)，凈資本數(shù)據(jù)若有變化發(fā)起主動(dòng)調(diào)整流程，通過(guò)OA經(jīng)信用交易部?jī)扇诮y(tǒng)籌崗復(fù)核、信用交易部負(fù)責(zé)人審批同意后發(fā)送至相關(guān)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人分別發(fā)送至營(yíng)業(yè)部綜合交易崗、盯市崗。征信評(píng)級(jí)征信授信崗對(duì)營(yíng)業(yè)部提交的征信評(píng)級(jí)與授信申請(qǐng)審核通過(guò)后進(jìn)行評(píng)級(jí)，并計(jì)算客戶(hù)授信額度上限，提交兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗，兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗復(fù)核后將客戶(hù)征信評(píng)級(jí)結(jié)果及客戶(hù)授信額度上限通知營(yíng)業(yè)部綜合交易崗崗；營(yíng)業(yè)部綜合交易崗對(duì)已簽署融資融券合同、開(kāi)立信用賬戶(hù)的客戶(hù)在柜臺(tái)系統(tǒng)錄入客戶(hù)評(píng)級(jí)結(jié)果、授信額度上限、合同信息，完成融資融券合同等資料掃描，并為客戶(hù)開(kāi)通、發(fā)送第三方郵箱郵件后提交《客戶(hù)第三方郵箱開(kāi)通確認(rèn)書(shū)》到征信授信崗。b 客戶(hù)在公司A營(yíng)業(yè)部交易滿(mǎn)半年，轉(zhuǎn)至其他證券公司后再轉(zhuǎn)回公司任一家營(yíng)業(yè)部，客戶(hù)在A營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶(hù)、交易等信息在公司任一家營(yíng)業(yè)部征信時(shí)有效。申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的客戶(hù)需提交上海交易所融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試成績(jī)單；申請(qǐng)約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)的客戶(hù)需提交《客戶(hù)協(xié)議》。 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審批客戶(hù)提出的信用交易業(yè)務(wù)相關(guān)申請(qǐng)。融資融券初始授信額度：融資融券初始授信額度是根據(jù)公司剩余可授信額度、客戶(hù)申請(qǐng)額度和客戶(hù)授信額度上限結(jié)合客戶(hù)信用評(píng)級(jí)計(jì)算得出的可授予客戶(hù)的可融資或融券的最大額度。融資融券授信額度上限＝Min(公司單一客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)授信額度風(fēng)控預(yù)警閥值，客戶(hù)提交的普通賬戶(hù)和信用賬戶(hù)凈資產(chǎn)證明的3倍)公司單一客戶(hù)融資融券業(yè)務(wù)授信額度風(fēng)控預(yù)警閥值見(jiàn)《西南證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)閥值監(jiān)控管理辦法》。a有效身份證明文件；b普通證券賬戶(hù)卡；c在公司開(kāi)立賬戶(hù)資產(chǎn)證明文件；d投資者教育簽字頁(yè)；e風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)；f 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。7）融資融券客戶(hù)在公司營(yíng)業(yè)部之間流動(dòng)和原流失客戶(hù)轉(zhuǎn)回后的情況認(rèn)定a 客戶(hù)在公司A營(yíng)業(yè)部交易滿(mǎn)半年，轉(zhuǎn)至公司B營(yíng)業(yè)部，客戶(hù)在A營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶(hù)、交易等信息在B營(yíng)業(yè)部征信時(shí)有效。信用交易部收到營(yíng)業(yè)部發(fā)起的OA后，征信授信崗對(duì)客戶(hù)材料進(jìn)行審核，比對(duì)客戶(hù)信息，需要柜臺(tái)查詢(xún)相關(guān)信息的，進(jìn)入柜臺(tái)系統(tǒng)查詢(xún)，《征信指標(biāo)評(píng)分表》（分個(gè)人客戶(hù)和機(jī)構(gòu)客戶(hù)）。因公司凈資本變化發(fā)生的調(diào)整由公司定期主動(dòng)發(fā)起。投資者聲明與保證：本人承諾對(duì)以上問(wèn)題的回答全部真實(shí)有效，并且未對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行隱瞞。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是本公司向您提供的適當(dāng)性服務(wù)中的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品與您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。短期的投資波動(dòng)并不會(huì)對(duì)客戶(hù)造成大的影響，追求超高的回報(bào)才是您關(guān)注的目標(biāo)。因?yàn)橐ＷC操作的靈活性B. 已建立。您對(duì)風(fēng)險(xiǎn)總是客觀存在有清楚的認(rèn)識(shí)。本人已全面知曉并理解融資融券投資者教育的全部?jī)?nèi)容，并愿意承擔(dān)參與融資融券交易給本人造成的損失。機(jī)構(gòu)授權(quán)代理人簽字并加蓋公章： 年 月 日必備申請(qǐng)資料清單（以下由營(yíng)業(yè)部柜員填寫(xiě)）申請(qǐng)資料頁(yè)數(shù)備注組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（加蓋公章）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）稅務(wù)登記證復(fù)印件（加蓋公章）控股股東或?qū)嶋H控制人證明文件（加蓋公章）法定代表人有效身份證明文件經(jīng)辦人（即被授權(quán)委托人）有效身份證明文件法定代表人證明書(shū)法定代表人授權(quán)委托書(shū)普通證券賬戶(hù)及復(fù)印件在公司開(kāi)立賬戶(hù)資產(chǎn)證明文件備選申請(qǐng)資料清單申請(qǐng)資料有否份數(shù)頁(yè)數(shù)資料詳情最近一年企業(yè)完稅證明復(fù)印件（加蓋公章）最近一年的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表及損益表（加蓋公章）其它征信材料客戶(hù)資格審查情況（營(yíng)業(yè)部征信崗填寫(xiě)）客戶(hù)普通資金賬戶(hù)是否為規(guī)范賬戶(hù)且交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管□ 是 □ 否客戶(hù)是否具有合法的證券投資資格□ 是 □ 否客戶(hù)在公司從事證券交易時(shí)間是否滿(mǎn)6個(gè)月 □ 是 □ 否客戶(hù)普通賬戶(hù)資產(chǎn)是否符合公司要求□ 是 □ 否對(duì)客戶(hù)身份、財(cái)產(chǎn)收入與信譽(yù)狀況、投資風(fēng)格、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息是否進(jìn)行了解□ 是 □ 否客戶(hù)是否為本公司5%以上流通股份的股東或關(guān)聯(lián)人□ 是 □ 否客戶(hù)普通賬戶(hù)是否持有限售股份□ 是 □ 否客戶(hù)是否已與其它證券公司簽訂了融資融券業(yè)務(wù)合同或在其它證券公司已開(kāi)立信用賬戶(hù)□ 是 □ 否客戶(hù)是否是市場(chǎng)禁止或限制進(jìn)行信用交易者□ 是 □ 否客戶(hù)是否利用他人名義申請(qǐng)者或違規(guī)使用他人證券賬戶(hù)者□ 是 □ 否1客戶(hù)是否存在重大違規(guī)記錄客戶(hù)□ 是 □ 否1是否是法律法規(guī)和滬、深證券交易所規(guī)則禁止開(kāi)立信用賬戶(hù)的機(jī)構(gòu)□ 是 □ 否1客戶(hù)信用交易系統(tǒng)、普通交易系統(tǒng)、登記結(jié)算公司系統(tǒng)中關(guān)鍵資料比對(duì)是否不一致□ 是 □ 否1是否未按規(guī)定提供真實(shí)材料者□ 是 □ 否開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部初審意見(jiàn)（營(yíng)業(yè)部柜員填寫(xiě)）信用交易部：我部已對(duì)客戶(hù)提交的上述申請(qǐng)資料進(jìn)行了初審，并對(duì)客戶(hù)身份、從事融資融券交易資格進(jìn)行了初步核實(shí)，現(xiàn)提交你部復(fù)審。 征信指標(biāo)判斷標(biāo)準(zhǔn)（個(gè)人客戶(hù)適用）客戶(hù)身份項(xiàng)目判斷標(biāo)準(zhǔn)年齡身份證載明的日期為準(zhǔn)單位性質(zhì)客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)財(cái)產(chǎn)與收入狀況本人月收入收入證明或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)固定資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)證明或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)家庭月收入收入證明或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)其它金融資產(chǎn)(扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)證明或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)證券投資經(jīng)驗(yàn)在本公司交易期限查詢(xún)柜臺(tái)系統(tǒng)資產(chǎn)規(guī)模在公司開(kāi)立的賬戶(hù)資產(chǎn)證明為準(zhǔn)最近一年傭金總額查詢(xún)柜臺(tái)系統(tǒng)（最近一年期限以客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)日前一年為期限，下同）最近一年相對(duì)盈利（與同期上證指數(shù)漲跌幅比較）查詢(xún)柜臺(tái)取值估算或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)偏好最近一年資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率查詢(xún)柜臺(tái)取值估算風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估查詢(xún)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷結(jié)果客戶(hù)信譽(yù)人行不良信用記錄人行報(bào)告為準(zhǔn)不良或違約記錄（強(qiáng)制平倉(cāng)記錄）查詢(xún)柜臺(tái)系統(tǒng)（黑名單客戶(hù)） 征信指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（機(jī)構(gòu)客戶(hù)適用）指標(biāo)項(xiàng)目判斷標(biāo)準(zhǔn)客戶(hù)身份開(kāi)業(yè)年限工商執(zhí)照載明為準(zhǔn)機(jī)構(gòu)類(lèi)型工商執(zhí)照載明為準(zhǔn)上一年度盈虧情況損益表載明或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)上一年度現(xiàn)金流現(xiàn)金流量表載明或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)上一年資產(chǎn)負(fù)債率資產(chǎn)負(fù)債表或客戶(hù)自行申報(bào)載明為準(zhǔn)其它金融資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)負(fù)債表或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)固定資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)負(fù)債表或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)證券投資經(jīng)驗(yàn)在本公司開(kāi)戶(hù)期限查詢(xún)柜臺(tái)系統(tǒng)賬戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模在公司開(kāi)立的賬戶(hù)資產(chǎn)證明為準(zhǔn)最近一年傭金總額查詢(xún)柜臺(tái)系統(tǒng)最近一年相對(duì)盈利（與同期上證指數(shù)漲跌幅比較）查詢(xún)柜臺(tái)取值估算或客戶(hù)自行申報(bào)為準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)偏好最近一年證券賬戶(hù)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率查詢(xún)柜臺(tái)取值估算風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估查詢(xún)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷結(jié)果客戶(hù)信譽(yù)最近一年企業(yè)完稅證明稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的完稅證明是否有不良或違約記錄（強(qiáng)制平倉(cāng)記錄）查詢(xún)柜臺(tái)系統(tǒng)（黑名單客戶(hù)） 評(píng)級(jí)與授信調(diào)整客戶(hù)賬戶(hù)資產(chǎn)等情況發(fā)生變化的，可以主動(dòng)向營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)調(diào)整信用評(píng)級(jí)和授信額度，由客戶(hù)本人持有效身份證明文件、信用賬戶(hù)卡、征信補(bǔ)充材料到營(yíng)業(yè)部，填寫(xiě)《信用等級(jí)與授信調(diào)整申請(qǐng)表》。OA路徑為：公務(wù)流程——發(fā)起任務(wù)——經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理——信用交易部——業(yè)務(wù)申請(qǐng)。3）審核客戶(hù)資料的有效性、真實(shí)性，審核身份證和證券賬戶(hù)卡、擔(dān)保資產(chǎn)所有人與申請(qǐng)人是否一致。本條所稱(chēng)股東，不包括持有西南證券5%以下上市流通股份的股東；h未按規(guī)定提供真實(shí)材料者；g信用交易系統(tǒng)、普通交易系統(tǒng)、登記結(jié)算公司系統(tǒng)中關(guān)鍵資料比對(duì)不一致者等；h除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開(kāi)立信用賬戶(hù)的個(gè)人、機(jī)構(gòu)；i公司認(rèn)定的其它不適宜為其提供融資融券業(yè)務(wù)的客戶(hù)。3）單筆授信額度5000萬(wàn)元以上，由信用交易部負(fù)責(zé)人、融資融券分管副總裁審核通過(guò)后，提交公司總裁審批。3. 術(shù)語(yǔ)和定義信用交易業(yè)務(wù)：是指公司向符合相關(guān)業(yè)務(wù)條件的客戶(hù)提供資金和證券的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，包括融資融券業(yè)務(wù)、約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)等。授信審核小組成員應(yīng)當(dāng)相對(duì)固定，成員的指定及變更由各部門(mén)提交人員名單，上報(bào)公司信用交易業(yè)務(wù)管理委員會(huì)批準(zhǔn)。 信用交易部?jī)扇跇I(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)征信評(píng)級(jí)與授信結(jié)果進(jìn)行復(fù)審?？蛇x提交的征信材料：a最近一期資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表及損益表（加蓋公章）；b企業(yè)完稅證明復(fù)印件（加蓋公章）；c其它金融資產(chǎn)或固定資產(chǎn)證明；d其它征信材料。征信時(shí)營(yíng)業(yè)部需提供客戶(hù)在A營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶(hù)、交易情況證明，并加蓋營(yíng)業(yè)部證券交易開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章。 OA申請(qǐng)審批完成后由信用交易部征信授信崗在系統(tǒng)中錄入客戶(hù)的授信額度，兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗復(fù)核錄入的數(shù)據(jù)是否正確。本人同意貴公司可以將本人的融資融券相關(guān)信息及其它相關(guān)資料提供給中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算等單位查閱。若屆時(shí)該投資者與本公司之間存在尚未到期的約定購(gòu)回式證券交易，則一般情況下，正在進(jìn)行的交易仍按照合同進(jìn)行，不受投資者資質(zhì)降低的影響。本