【正文】 上海信用證券賬戶原信用等級原授信額度 萬元其它金融資產(chǎn) 萬元固定資產(chǎn)萬元個人月收入 萬元家庭月收入 萬元申請融資額度申請融券額度申請調(diào)整原因□ 資產(chǎn)增加□ 新增征信材料□ 其它申請人簽名：（機構(gòu)由授權(quán)代理人簽名并加蓋公章）： 日 期：以下由營業(yè)部填寫征信崗意見： 簽名： 日期：交易部經(jīng)理意見： 簽名： 日期：業(yè)務(wù)分管負責人（如無則由合規(guī)經(jīng)理）意見： 簽名： 日期：營業(yè)部負責人意見： 簽名： 日期：營業(yè)部蓋章： 附件十：西南證券股份有限公司融資融券投資者教育簽字頁（個人客戶適用）投資者仔細閱讀并簽字確認以下內(nèi)容：本人已經(jīng)接受了西南證券股份有限公司通過分發(fā)資料、授課、當面講解、知識測試等形式之一對本人實施的投資者教育，內(nèi)容主要包括：融資融券的基礎(chǔ)知識；融資融券法律法規(guī)；融資融券風(fēng)險揭示；融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、交易流程；融資融券合同；業(yè)務(wù)相關(guān)軟件的安裝及操作等。您通常愿意面臨一定的風(fēng)險，但在做投資決定時，會對將要面臨的風(fēng)險進行分析。 貴單位的性質(zhì)：A. 國有企事業(yè)單位B. 非上市民營企業(yè)C. 外資企業(yè)D. 上市公司分值：選項 A．6分、 選項B．2分、 選項 C．4分、 選項D. 7分 貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：A. 500萬元以下B. 500萬元2000萬元C. 2000萬元1億元D. 超過1億元分值：選項 A．1分、 選項B．2分、 選項 C．3分、 選項D. 5分 貴單位年營業(yè)收入為：A. 500萬元以下B. 500萬元2000萬元C. 2000萬元1億元D. 超過1億元分值：選項 A．1分、 選項B．2分、 選項 C．3分、 選項D. 4分 貴單位證券賬戶資產(chǎn)為：A. 300萬元以內(nèi)B. 300萬元1000萬元C. 1000萬元3000萬元D. 超過3000萬元分值：選項 A．1分、 選項B．2分、 選項 C．3分、 選項D. 4分 貴單位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)？如有，主要是：A. 銀行貸款B. 公司債券或企業(yè)債券C. 通過擔保公司等中介機構(gòu)募集的借款D. 民間借貸E. 沒有數(shù)額較大的債務(wù)分值：選項 A．3分、 選項B．2分、 選項 C．1分、 選項D. 0分 選項 E．3分 對于金融產(chǎn)品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量：A. 一名兼職人員（包括負責人自行決策）B. 一名專職人員C. 多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間分工不明確D. 多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間有明確分工分值：選項 A．1分、 選項B．3分、 選項 C．4分、 選項D. 5分 貴單位所配置的負責金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況：A. 現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟或財會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年B. 已取得金融、經(jīng)濟或財會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項及以上D. 本單位所配置的人員不符合以上任何一項描述分值：選項 A．6分、 選項B．6分、 選項 C．6分、 選項D. 0分 貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關(guān)的管理制度：A. 沒有?？蛻艉炇鸫_認本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實、完整、準確。為了保障您的權(quán)益，請您如實向本公司提供相關(guān)信息和資料。相關(guān)證明材料可以提供給西南證券查閱。信用交易部征信授信崗每月前三個工作日在風(fēng)控系統(tǒng)提取凈資本數(shù)據(jù)，凈資本數(shù)據(jù)若有變化發(fā)起主動調(diào)整流程，通過OA經(jīng)信用交易部兩融統(tǒng)籌崗復(fù)核、信用交易部負責人審批同意后發(fā)送至相關(guān)營業(yè)部負責人，營業(yè)部負責人分別發(fā)送至營業(yè)部綜合交易崗、盯市崗。征信評級征信授信崗對營業(yè)部提交的征信評級與授信申請審核通過后進行評級，并計算客戶授信額度上限，提交兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗，兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗復(fù)核后將客戶征信評級結(jié)果及客戶授信額度上限通知營業(yè)部綜合交易崗崗；營業(yè)部綜合交易崗對已簽署融資融券合同、開立信用賬戶的客戶在柜臺系統(tǒng)錄入客戶評級結(jié)果、授信額度上限、合同信息，完成融資融券合同等資料掃描，并為客戶開通、發(fā)送第三方郵箱郵件后提交《客戶第三方郵箱開通確認書》到征信授信崗。b 客戶在公司A營業(yè)部交易滿半年，轉(zhuǎn)至其他證券公司后再轉(zhuǎn)回公司任一家營業(yè)部，客戶在A營業(yè)部的開戶、交易等信息在公司任一家營業(yè)部征信時有效。申請融資融券業(yè)務(wù)的客戶需提交上海交易所融資融券業(yè)務(wù)知識測試成績單；申請約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的客戶需提交《客戶協(xié)議》。 營業(yè)部負責人負責審批客戶提出的信用交易業(yè)務(wù)相關(guān)申請。融資融券初始授信額度：融資融券初始授信額度是根據(jù)公司剩余可授信額度、客戶申請額度和客戶授信額度上限結(jié)合客戶信用評級計算得出的可授予客戶的可融資或融券的最大額度。融資融券授信額度上限＝Min(公司單一客戶融資融券業(yè)務(wù)授信額度風(fēng)控預(yù)警閥值，客戶提交的普通賬戶和信用賬戶凈資產(chǎn)證明的3倍)公司單一客戶融資融券業(yè)務(wù)授信額度風(fēng)控預(yù)警閥值見《西南證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)閥值監(jiān)控管理辦法》。a有效身份證明文件；b普通證券賬戶卡；c在公司開立賬戶資產(chǎn)證明文件；d投資者教育簽字頁；e風(fēng)險揭示書；f 風(fēng)險承受能力評估問卷。7）融資融券客戶在公司營業(yè)部之間流動和原流失客戶轉(zhuǎn)回后的情況認定a 客戶在公司A營業(yè)部交易滿半年，轉(zhuǎn)至公司B營業(yè)部，客戶在A營業(yè)部的開戶、交易等信息在B營業(yè)部征信時有效。信用交易部收到營業(yè)部發(fā)起的OA后，征信授信崗對客戶材料進行審核，比對客戶信息，需要柜臺查詢相關(guān)信息的，進入柜臺系統(tǒng)查詢，《征信指標評分表》（分個人客戶和機構(gòu)客戶）。因公司凈資本變化發(fā)生的調(diào)整由公司定期主動發(fā)起。投資者聲明與保證：本人承諾對以上問題的回答全部真實有效，并且未對相關(guān)信息進行隱瞞。風(fēng)險承受能力評估是本公司向您提供的適當性服務(wù)中的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品與您的風(fēng)險承受能力等級相匹配。短期的投資波動并不會對客戶造成大的影響，追求超高的回報才是您關(guān)注的目標。因為要保證操作的靈活性B. 已建立。您對風(fēng)險總是客觀存在有清楚的認識。本人已全面知曉并理解融資融券投資者教育的全部內(nèi)容，并愿意承擔參與融資融券交易給本人造成的損失。機構(gòu)授權(quán)代理人簽字并加蓋公章： 年 月 日必備申請資料清單（以下由營業(yè)部柜員填寫）申請資料頁數(shù)備注組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件（加蓋公章）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）稅務(wù)登記證復(fù)印件（加蓋公章）控股股東或?qū)嶋H控制人證明文件（加蓋公章）法定代表人有效身份證明文件經(jīng)辦人（即被授權(quán)委托人）有效身份證明文件法定代表人證明書法定代表人授權(quán)委托書普通證券賬戶及復(fù)印件在公司開立賬戶資產(chǎn)證明文件備選申請資料清單申請資料有否份數(shù)頁數(shù)資料詳情最近一年企業(yè)完稅證明復(fù)印件（加蓋公章）最近一年的資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表及損益表（加蓋公章）其它征信材料客戶資格審查情況（營業(yè)部征信崗填寫）客戶普通資金賬戶是否為規(guī)范賬戶且交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管□ 是 □ 否客戶是否具有合法的證券投資資格□ 是 □ 否客戶在公司從事證券交易時間是否滿6個月 □ 是 □ 否客戶普通賬戶資產(chǎn)是否符合公司要求□ 是 □ 否對客戶身份、財產(chǎn)收入與信譽狀況、投資風(fēng)格、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好與風(fēng)險承受能力等信息是否進行了解□ 是 □ 否客戶是否為本公司5%以上流通股份的股東或關(guān)聯(lián)人□ 是 □ 否客戶普通賬戶是否持有限售股份□ 是 □ 否客戶是否已與其它證券公司簽訂了融資融券業(yè)務(wù)合同或在其它證券公司已開立信用賬戶□ 是 □ 否客戶是否是市場禁止或限制進行信用交易者□ 是 □ 否客戶是否利用他人名義申請者或違規(guī)使用他人證券賬戶者□ 是 □ 否1客戶是否存在重大違規(guī)記錄客戶□ 是 □ 否1是否是法律法規(guī)和滬、深證券交易所規(guī)則禁止開立信用賬戶的機構(gòu)□ 是 □ 否1客戶信用交易系統(tǒng)、普通交易系統(tǒng)、登記結(jié)算公司系統(tǒng)中關(guān)鍵資料比對是否不一致□ 是 □ 否1是否未按規(guī)定提供真實材料者□ 是 □ 否開戶營業(yè)部初審意見（營業(yè)部柜員填寫）信用交易部：我部已對客戶提交的上述申請資料進行了初審，并對客戶身份、從事融資融券交易資格進行了初步核實，現(xiàn)提交你部復(fù)審。 征信指標判斷標準（個人客戶適用）客戶身份項目判斷標準年齡身份證載明的日期為準單位性質(zhì)客戶自行申報為準財產(chǎn)與收入狀況本人月收入收入證明或客戶自行申報為準固定資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)證明或客戶自行申報為準家庭月收入收入證明或客戶自行申報為準其它金融資產(chǎn)(扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)證明或客戶自行申報為準證券投資經(jīng)驗在本公司交易期限查詢柜臺系統(tǒng)資產(chǎn)規(guī)模在公司開立的賬戶資產(chǎn)證明為準最近一年傭金總額查詢柜臺系統(tǒng)（最近一年期限以客戶業(yè)務(wù)申請日前一年為期限，下同）最近一年相對盈利（與同期上證指數(shù)漲跌幅比較）查詢柜臺取值估算或客戶自行申報為準風(fēng)險偏好最近一年資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率查詢柜臺取值估算風(fēng)險承受能力評估查詢投資者風(fēng)險承受能力評估問卷結(jié)果客戶信譽人行不良信用記錄人行報告為準不良或違約記錄（強制平倉記錄）查詢柜臺系統(tǒng)（黑名單客戶） 征信指標評分標準（機構(gòu)客戶適用）指標項目判斷標準客戶身份開業(yè)年限工商執(zhí)照載明為準機構(gòu)類型工商執(zhí)照載明為準上一年度盈虧情況損益表載明或客戶自行申報為準上一年度現(xiàn)金流現(xiàn)金流量表載明或客戶自行申報為準上一年資產(chǎn)負債率資產(chǎn)負債表或客戶自行申報載明為準其它金融資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)負債表或客戶自行申報為準固定資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)負債表或客戶自行申報為準證券投資經(jīng)驗在本公司開戶期限查詢柜臺系統(tǒng)賬戶資產(chǎn)規(guī)模在公司開立的賬戶資產(chǎn)證明為準最近一年傭金總額查詢柜臺系統(tǒng)最近一年相對盈利（與同期上證指數(shù)漲跌幅比較）查詢柜臺取值估算或客戶自行申報為準風(fēng)險偏好最近一年證券賬戶資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率查詢柜臺取值估算風(fēng)險承受能力評估查詢投資者風(fēng)險承受能力評估問卷結(jié)果客戶信譽最近一年企業(yè)完稅證明稅務(wù)機關(guān)出具的完稅證明是否有不良或違約記錄（強制平倉記錄）查詢柜臺系統(tǒng)（黑名單客戶） 評級與授信調(diào)整客戶賬戶資產(chǎn)等情況發(fā)生變化的，可以主動向營業(yè)部申請調(diào)整信用評級和授信額度，由客戶本人持有效身份證明文件、信用賬戶卡、征信補充材料到營業(yè)部，填寫《信用等級與授信調(diào)整申請表》。OA路徑為：公務(wù)流程——發(fā)起任務(wù)——經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理——信用交易部——業(yè)務(wù)申請。3）審核客戶資料的有效性、真實性，審核身份證和證券賬戶卡、擔保資產(chǎn)所有人與申請人是否一致。本條所稱股東，不包括持有西南證券5%以下上市流通股份的股東；h未按規(guī)定提供真實材料者；g信用交易系統(tǒng)、普通交易系統(tǒng)、登記結(jié)算公司系統(tǒng)中關(guān)鍵資料比對不一致者等；h除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機構(gòu)；i公司認定的其它不適宜為其提供融資融券業(yè)務(wù)的客戶。3）單筆授信額度5000萬元以上，由信用交易部負責人、融資融券分管副總裁審核通過后，提交公司總裁審批。3. 術(shù)語和定義信用交易業(yè)務(wù)：是指公司向符合相關(guān)業(yè)務(wù)條件的客戶提供資金和證券的經(jīng)營活動，包括融資融券業(yè)務(wù)、約定購回式證券交易業(yè)務(wù)等。授信審核小組成員應(yīng)當相對固定，成員的指定及變更由各部門提交人員名單，上報公司信用交易業(yè)務(wù)管理委員會批準。 信用交易部兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗負責對客戶征信評級與授信結(jié)果進行復(fù)審?？蛇x提交的征信材料：a最近一期資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表及損益表（加蓋公章）；b企業(yè)完稅證明復(fù)印件（加蓋公章）；c其它金融資產(chǎn)或固定資產(chǎn)證明；d其它征信材料。征信時營業(yè)部需提供客戶在A營業(yè)部的開戶、交易情況證明，并加蓋營業(yè)部證券交易開戶專用章。 OA申請審批完成后由信用交易部征信授信崗在系統(tǒng)中錄入客戶的授信額度，兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗復(fù)核錄入的數(shù)據(jù)是否正確。本人同意貴公司可以將本人的融資融券相關(guān)信息及其它相關(guān)資料提供給中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、證券登記結(jié)算等單位查閱。若屆時該投資者與本公司之間存在尚未到期的約定購回式證券交易，則一般情況下，正在進行的交易仍按照合同進行，不受投資者資質(zhì)降低的影響。本