【正文】 除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機關(guān)依法定程序進行查詢以外，本公司保證將不會將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當用途。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人將及時書面通知貴公司。 穩(wěn)健型投資者 在風(fēng)險較小的情況下獲得一定收益是您主要的投資目的。本公司特別提醒您：風(fēng)險承受能力評估等適當性服務(wù)，并不能取代您自己的投資判斷，也不會降低金融產(chǎn)品的固有風(fēng)險。 機構(gòu)授權(quán)代理人簽字：機構(gòu)公章：簽章日期： 年 月 日必備申請資料清單（以下由營業(yè)部填寫）申請資料頁數(shù)申請材料頁數(shù)組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件稅務(wù)登記證復(fù)印件法定代表人證明書法定代表人授權(quán)委托書法定代表人身份證復(fù)印件授權(quán)代理人身份證復(fù)印件上海A股證券賬戶卡復(fù)印件風(fēng)險承受能力評估問卷賬戶資產(chǎn)證明備選申請資料清單（以下由營業(yè)部填寫）申請資料頁數(shù)資料詳情最近一年的資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表及損益表（加蓋公章）最近一年企業(yè)完稅證明復(fù)印件（加蓋公章）債務(wù)擔保資產(chǎn)證明（加蓋公章）人民銀行征信材料其它征信材料開戶營業(yè)部初審意見信用交易部：我部已對客戶提交的上述申請資料進行了初審，并對客戶身份、從事約定購回業(yè)務(wù)資格進行了初步核實，現(xiàn)提交你部復(fù)審。如有虛假或隱瞞情況發(fā)生，本人愿承擔由此產(chǎn)生的相應(yīng)法律責任和懲罰。本機構(gòu)同意貴公司可以將本機構(gòu)的融資融券相關(guān)信息及其它相關(guān)資料提供給中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、證券登記結(jié)算等單位查閱。OA完成后由營業(yè)部綜合交易崗錄入調(diào)整后的授信額度上限，信用交易部征信授信崗錄入調(diào)整后的授信額度，營業(yè)部盯市崗負責將調(diào)整后的授信額度情況通知客戶。征信評級設(shè)立客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、客戶信譽5個指標，分別對每個指標進行評分，根據(jù)綜合評分結(jié)果評定指標等級。授信征信授信崗檢查客戶通知套餐是否登記，第三方郵箱首封郵件是否發(fā)送，確認系統(tǒng)錄入的客戶信用級別、授信額度上限是否與OA審批結(jié)果一致，檢查賬戶管理系統(tǒng)融資融券合同等資料是否完成掃描并上傳，檢查無誤后征信授信崗根據(jù)客戶評級結(jié)果及賬戶資產(chǎn)計算出初始授信額度，提交兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗進行復(fù)審；兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗審核通過后提交授信審核小組進行審核；授信審核小組審核通過后，根據(jù)具體授信額度分級上報審批。任一客戶須由為該客戶服務(wù)的投資顧問或客戶經(jīng)理進行面談，普通賬戶資產(chǎn)100—500萬（含）的客戶還須由營業(yè)部業(yè)務(wù)分管負責人或合規(guī)經(jīng)理參與面談；普通賬戶資產(chǎn)500萬以上的客戶須由營業(yè)部負責人參與面談。c 客戶在公司A營業(yè)部交易未足半年，轉(zhuǎn)至公司B營業(yè)部，若客戶在A、B兩個營業(yè)部交易時間加起來滿足半年的規(guī)定，客戶征信時按照兩個營業(yè)部的交易情況進行征信。營業(yè)部征信崗受理客戶的相關(guān)業(yè)務(wù)申請后，對客戶進行全面盡職審查，未通過審核的，退回客戶遞交的業(yè)務(wù)申請資料，并向客戶說明原因:1）通過監(jiān)管機構(gòu)、交易所、登記公司和公司柜臺系統(tǒng)等查驗投資者是否具備資質(zhì)條件?？蛇x提交的征信材料：a人民銀行征信材料；b收入證明；c 其它金融資產(chǎn)或固定資產(chǎn)證明；d其它征信材料。b機構(gòu)客戶必須是經(jīng)合法登記的法人，具有合法的證券投資資格；c客戶在以往交易中無重大違約事項，信譽良好；d未與其他證券公司簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同；e客戶賬戶為規(guī)范賬戶且交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管；f客戶在我司從事證券交易滿6個月； g普通資金賬戶資產(chǎn)總值需在10萬元及以上。 營業(yè)部投資顧問、客戶經(jīng)理負責對提交業(yè)務(wù)申請的所屬客戶進行面談，協(xié)助征信崗做好投資者教育，對客戶提供日常服務(wù)。授信額度分級審批權(quán)限：1）單筆授信額度1000萬元以下，由信用交易部負責人審批。初始授信額度不得高于授信額度上限，并在公司剩余可授信額度及客戶申請額度之內(nèi)。朱穎張莉王宜四1. 目的規(guī)范營業(yè)部征信崗、綜合交易崗和信用交易部征信授信崗征信評級與授信各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作。融資融券授信額度上限：授信額度上限根據(jù)客戶在公司開立的賬戶資產(chǎn)綜合考慮給出，并不得超過公司單一客戶融資融券業(yè)務(wù)授信額度風(fēng)控預(yù)警閥值。授信審核小組對授信審核事項一事一議。 營業(yè)部交易部經(jīng)理負責對客戶提交的申請材料進行復(fù)審。5. 履約前關(guān)鍵確認，確認客戶已簽署《投資者交易簽字頁》，確認申請融資融券業(yè)務(wù)的客戶已通過上海交易所投資者教育網(wǎng)站業(yè)務(wù)知識測試（測試成績達到80分及以上為合格，若客戶無上海股東帳戶的，可用營業(yè)部自備題進行測試）。c 已在我公司開立A股證券賬戶；d 客戶信用記錄良好；e 未有被監(jiān)管部門、交易所重點監(jiān)控、通報、限制交易等不良記錄。客戶本人帶身份證、股東賬戶卡及其它征信材料到營業(yè)部現(xiàn)場填寫相關(guān)業(yè)務(wù)申請表。6) 檢查客戶申報的是否持有限售股份（包括解除和未解除限售股份，相關(guān)規(guī)定詳見《融資融券業(yè)務(wù)交易作業(yè)指導(dǎo)書》、《融資融券業(yè)務(wù)賬戶管理作業(yè)指導(dǎo)書》），是否為上市公司的董事、監(jiān)事或高級管理人員（相關(guān)規(guī)定詳見《融資融券業(yè)務(wù)交易作業(yè)指導(dǎo)書》、《融資融券業(yè)務(wù)賬戶管理作業(yè)指導(dǎo)書》），是否有關(guān)聯(lián)賬戶等相關(guān)信息（相關(guān)規(guī)定詳見《融資融券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報送作業(yè)指導(dǎo)書》）。營業(yè)部征信崗審核無誤之后，經(jīng)如下流程進行審批：征信崗交易部經(jīng)理營業(yè)部業(yè)務(wù)分管負責人（如無則由合規(guī)經(jīng)理）營業(yè)部負責人，審批完成后營業(yè)部蓋章（營業(yè)部證券交易開戶專用章）。營業(yè)部應(yīng)在收到客戶申請材料之日起1個工作日內(nèi)完成對客戶的資格審查，應(yīng)在客戶開立賬戶當天提交征信評級與授信申請到信用交易部。 OA申請審核未通過的，說明原因，及時退回營業(yè)部，營業(yè)部征信崗負責告知客戶未通過原因。ingbun