【正文】 不是終身的 ?更好的發(fā)展機(jī)會 / 自己做生意 / 人事變動(dòng) ?一份好的保障計(jì)劃 ,應(yīng)該是自己控制的 61 資料收集 本資料來自 10 62 個(gè)人保險(xiǎn) ?個(gè)人保障計(jì)劃 ? 分析后會考慮嗎 ? 63 配 偶 ?婚否 ? ?姓名 / 職業(yè) ?個(gè)人保險(xiǎn)計(jì)劃 ? ?子女 / 年齡 ?準(zhǔn)備教育基金 ?確認(rèn)現(xiàn)在至獨(dú)立年齡及責(zé)任期 ?其他負(fù)擔(dān) (撫養(yǎng)對象 ) 63 子 女 本資料來自 11 63 子 女 ?推算保額 ,在這期間內(nèi) 家庭開支 利率表計(jì)算 ,讓愛沒有缺口 ?確保子女成長 ?更需要保障計(jì)劃 64 家庭收入分配圖 ?收入分配圖 ?摸清楚基本收入 ?導(dǎo)入保險(xiǎn)理念 63 利息計(jì)算表推算 基本保障額 ?有 ,不會只放在銀行 ?沒有 ,更應(yīng)該準(zhǔn)備 本資料來自 12 保額 10%15%稅收40%50%家庭基本支出儲蓄個(gè)人投資住房、股票、基金、珠寶等每月收入5%7%家庭 保障計(jì)劃六大特色： 了解客戶的資產(chǎn)與負(fù)債 確定客戶的保費(fèi) 面對好朋友客戶 可以解決通貨膨脹 老客戶加保 勸說全部用于投資的客戶 家庭收入分配圖 本資料來自 13 第一顆愛心 —— 家庭保障方面： 這是一家之主 一家之主是家庭的保險(xiǎn) 傷殘和離開不能控制 家人失去持續(xù)穩(wěn)定的收入 傷殘 離開 本資料來自 14 家庭保障 ① 這是一家之主 …… ② 太太和小孩生活得很舒適 …… ③ 因?yàn)樗褪撬麄兊谋ｋU(xiǎn) …… ④ 有兩件事情不能控制 …… ⑤ 他突然不能照顧他們 …… ⑥ 他們失去了一份持續(xù)穩(wěn)定的收入 …… 主 配偶 子女 持續(xù)收入 ① ② ② ③ （ 1）傷殘 （ 2）離開 ④ ⑤ ⑥ ⑥ ⑥本資料來自 15 6歲 22歲 78萬元 的高等 教育費(fèi)用 第二顆愛心 —— 教育基金： 多讀書很重要 經(jīng)濟(jì)原因影響前途 本科生的花費(fèi) 馬上做好準(zhǔn)備 本資料來自 16 教育金 ① 多讀點(diǎn)書是很重要的 …… ② 將來小明有能力讀大學(xué) …… ③ 因?yàn)榻?jīng)濟(jì)的原因 … 不能完成 ④ 以致影響了他的前途 … 可惜 ⑤ 一個(gè)完善的教育基金計(jì)劃 …… ⑥ 四