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生活保障及財(cái)務(wù)規(guī)劃需求分析調(diào)查問卷(留存版)

2024-09-12 04:00上一頁面

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【正文】 病□ C、身體不太好□ D、身體很差七、請問在下面兩種觀點(diǎn)中您最喜歡哪一個(gè):□1A、雖然定期產(chǎn)品只能保障至某一年齡段(如至70歲),但由于保費(fèi)低,保障高,我還是傾向于選擇定期保險(xiǎn)產(chǎn)品□1B、我更在意能為我提供終身保障功能的產(chǎn)品,因?yàn)樗芙o我更強(qiáng)的安全感,即使它比定期保險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)相對高一些□2A、我對于兼具投資理財(cái)功能的保險(xiǎn)產(chǎn)品不很感興趣,因?yàn)榘淹顿Y理財(cái)功能和保障功能混在一起會使保險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)較高□2B、我更接受結(jié)合了保障與投資/理財(cái)功能的險(xiǎn)種,即使它比純保障類的險(xiǎn)種保費(fèi)較高□ 3A、只要產(chǎn)品保障充足,價(jià)格合理,我能接受純消費(fèi)型(即,只在保險(xiǎn)責(zé)任滿足時(shí)給予賠付,無滿期還本)的保險(xiǎn)產(chǎn)品□3B、我更喜歡兼顧保障與保險(xiǎn)投資回報(bào)性的險(xiǎn)種(在保險(xiǎn)滿期時(shí)如果平安無事,仍希望能返還所繳保費(fèi))□4A、我更關(guān)注活著時(shí)候的保障,可以避免因?yàn)橐馔饣蚣膊〉某霈F(xiàn)而使我的家庭背負(fù)上沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)□4B、我更關(guān)注身故后的保障,如果出現(xiàn)意外,仍希望可以讓父母過上穩(wěn)定舒適的生活□5A、我更傾向于長期穩(wěn)健的保險(xiǎn)投資方式(比如20年,30年,甚至終生),長期投資可以幫助我更好地儲蓄□5B、我更傾向于短期可以靈活返還的保險(xiǎn)投資方式(比如三年,五年),使我既能獲得投資收益,又可以在需要的時(shí)候享用短期返還的資金□6A、我傾向于在年輕的時(shí)候通過購買養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品來養(yǎng)老防老□6B、我傾向于通過自身的投資理財(cái)來為老年生活積累更充足的資金□9A、我的父母在經(jīng)濟(jì)上對我的依賴程度并不很高□9B、我覺得我應(yīng)該也能夠在經(jīng)濟(jì)上助父母一臂之力□10A、我相信我未來的收入只會上升,不會下降□10B、我對我未來收入的具體狀況不是很確定九、您的學(xué)歷情況□ A、大專及以上□ B、大專以下十、您的個(gè)人收入□ A、5000元/月以上□ B、3000~5000元/月□ C、1500~3000元/月□ D、1500元/月以下十一、請問您的年收入是如何支配的:A、日常消費(fèi)(包括衣、食、用、交通、通訊等)B、儲蓄/投資C、大宗支出(如:住房貸款與購車貸款)D、其他(請注明)_______________________百分比________________________________________________100%金額________________________________________________十二、請問您及家人已有社會保險(xiǎn)的狀況(社保養(yǎng)老、社保醫(yī)療等): 單位/企業(yè)提供社保自己交費(fèi)買社保無社保本人□ A□ B□ C父親□ A□ B□ C母親□ A□ B□ C其他□ A□ B□ C十三、請問您對下列保險(xiǎn)的功能都有哪些需求? □ A、意外保障□ B、健康保險(xiǎn)□ C、養(yǎng)老保險(xiǎn)□ D、理財(cái)/投資□ E、保值/
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