【正文】 1一、現(xiàn)金流入2股東投入3股東及關(guān)聯(lián)方借款4新增銀行貸款5銷售收入6二、現(xiàn)金流出7工程直接投入8管理費用9銷售費用10不可預見費11支付銀行利息12營業(yè)稅金及附加13土地增值稅14三、累計稅前利潤15所得稅16可用于還貸現(xiàn)金流17歸還銀行貸款18四、累計凈現(xiàn)金流量4．6 項目資金籌措計劃及銀行借款償還計劃投資使用計劃與資金籌措表序號項 目 合 計 2013年2014年2015年2012年及以后1總投資開發(fā)成本財務(wù)費用管理費用銷售費用營業(yè)稅金土地增值稅2資金籌措資本金自有資金 銷售收入銀行貸款 說明：本項目開發(fā)投資的資金來源有三個渠道：一是自有資金，二是向銀行貸款，三是銷售收入的再投入。備注：收入中未考慮每年市場房價8%10%的增幅。物業(yè)類型設(shè)想：本項目的居住規(guī)模預計約1575戶。目前已建立起良好的政企、銀企關(guān)系，結(jié)合項目啟動快的特點，有利于項目在短期內(nèi)達到銀行融資條件。 1．3 開發(fā)企業(yè)概況第二部分 項目市場投資環(huán)境和市場研究2．1 項目概況“房開”㎡，用地環(huán)境優(yōu)美，兩面環(huán)水,并有林帶氣候宜人，區(qū)位優(yōu)越。清兵入關(guān)后，客居杭州10年，賣詩賦度日，為“西泠十子”之一。明清園林之盛，有“XXX園林賽江南”之譽。受太陽輻射和季風環(huán)流的影響，形成了冬季低溫少雨量夏季高溫多雨，四季分明的亞熱帶季風氣候。境內(nèi)擁有長江岸線48公里，通揚運河、如海運河、如泰運河、焦港等主要河流縱橫全境。1968年建立XXX縣革命委員會，1981年復名XXX縣人民政府。XXX，地處中國的東海之濱，揚子江畔，是長江經(jīng)濟帶和沿海開發(fā)帶交匯點上一座新興的沿江城市，也是長江三角洲較發(fā)達的縣市之一。5月12日，第一行政專員公署改稱蘇北泰州行政區(qū)專員公署，XXX屬其管轄，為一等縣。5039。近40年中最低溫度低于零下10℃的只有7天，大于35℃，　　由于距海較近，受海洋調(diào)節(jié)較明顯，氣溫的日較差和年較差都較小。隨著沿江高速公路、沿海高速的建成通車，全市各鎮(zhèn)駛上高速公路均不超過15分鐘。　李漁 （～）字謫凡，號笠翁，XXX石莊人，祖籍浙江蘭溪。 軟件科技園發(fā)展規(guī)劃　　2012年初，科技城（桃園鎮(zhèn)）總規(guī)劃面積77平方公里，全面整合城鎮(zhèn)空間資源和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，注重形態(tài)規(guī)劃、功能規(guī)劃并舉，形成了以“四園兩區(qū)一鎮(zhèn)”為主體的規(guī)劃格局。第三部分 項目定位研究3．1 項目分析項目優(yōu)勢分析 XXX軟件科技園作為主要新城區(qū)，中心區(qū)可供應(yīng)的土地幾乎為零，項目區(qū)域內(nèi)新增項目非常少，項目的升值潛力較大，投資風險非常小。3．4戶型定位首期戶型配比：根據(jù)XXX市場供應(yīng)情況、中高端客戶市場需求，結(jié)合本項目的客戶和檔次定位，首推的部分戶型配比為：小于100㎡左右的小三房型（三房兩廳一衛(wèi)）%，大于110㎡的大三房型（三房兩廳兩衛(wèi)）%。4．2 項目總體規(guī)劃指標項目總體指標：項目總建設(shè)期為60個月1. 總用地面積93畝、62082㎡2. 市政道路面積19,761㎡3. 實際用地面積62082㎡4. 總建筑面積173289㎡(含地下車庫94,㎡)5. %6. %項目公建區(qū)經(jīng)濟技術(shù)指標：該地塊公建區(qū)綜合規(guī)劃指標如下：建筑面積173289㎡：含商業(yè)服務(wù)13066㎡衛(wèi)生站300㎡其他配套設(shè)施1,110㎡社區(qū)服務(wù)等1,015㎡4．3 項目開發(fā)費用估算項目整體總投資估算：（一）土地成本本項目以招拍掛出讓方式所得，總價款為：。因此，當銷售量達到 平方米即達到總銷售量的 %時，為本項目銷售的盈虧平衡點；當銷售價格達到 元/平方米時，為本項目銷售的盈虧平衡點。%計。（2）、目標客戶背景描述：年齡： 3550歲置業(yè)能力：20萬以上年收入： 26萬以上職業(yè)范圍：公務(wù)員、企事業(yè)中高層、高校高級教師、專業(yè)技術(shù)人員、個體戶、私營企業(yè)主等，以有換房需求、二次置業(yè)、自住的企事業(yè)單位中高級人員和公務(wù)員、生意人為主力。