【正文】 為 自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)，不得接受與本行交 31 / 43易有關(guān)的利益，不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。外部監(jiān)事的任職條件、資 格及產(chǎn)生辦法等事 項(xiàng)適用《商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)規(guī)定。第一百七十一條 監(jiān)事會(huì)設(shè)立監(jiān)事會(huì)辦公室，作 為監(jiān) 事會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)。監(jiān)事會(huì) 應(yīng)當(dāng)在收到高級(jí)管理層遞交的報(bào)告之日起個(gè)工作日內(nèi)發(fā)表意見，逾期未發(fā)表意見的，視為同意。第一百八十七條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。第一百九十三條 本行公積金用于彌補(bǔ)本行的虧損、擴(kuò)大本行生產(chǎn)經(jīng)營或轉(zhuǎn)增股本。本行應(yīng)當(dāng)自接到 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意合并批復(fù)之日起日內(nèi)通知債權(quán)人，并于日內(nèi)在報(bào)紙上公告。第二百一十一條 本行經(jīng)營 管理發(fā)生嚴(yán)重困難， 繼續(xù)存續(xù)會(huì)使股東利益受到重大損失，通 過其他途徑不能解決的，持有本行全部股 東 表決權(quán)％以上的股東，可以 請(qǐng)求人民法院解散本行。第十一章 通知和公告第二百二十條 本行的通知以下列形式發(fā)出：　?。ㄒ唬?以專人送出；　　（二） 以郵件方式送出；　?。ㄈ?以公告方式進(jìn)行；　?。ㄋ模?本章程規(guī)定的其他形式。第二百三十條 董事會(huì)依照股東大會(huì)修改章程的決議和有關(guān)主管機(jī)關(guān)的審批意見修改本行章程。本行經(jīng)人民法院宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。第二百一十條 本行因前條第（一） 項(xiàng)、第（三） 項(xiàng)、第（四） 項(xiàng)情形而解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起日內(nèi)成立清算組，開始清算。本行合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。第一百九十二條 本行交納所得稅后的利潤，按下列順序分配：（一）彌補(bǔ)以前年度的虧損；（二）提取利潤的％列入本行法定公積金；（三）提取一般準(zhǔn)備；（四）提取任意公積金；（五）支付股東股利。第一百八十四條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議的日期、地點(diǎn)； （二）會(huì)議期限； （三）提交會(huì)議審議的事由及議題； （四）發(fā)出通知的日期。第一百七十八條 本行內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)內(nèi)設(shè)職能部門及分支機(jī)構(gòu)稽核的結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時(shí)、完整地報(bào)送監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事 長應(yīng)由專職人員擔(dān)任。第一百五十八條 董事、行長和其他高級(jí)管理人員不得兼任本行監(jiān)事。行長工作細(xì)則包括下列內(nèi)容：　?。ㄒ唬┬虚L辦公會(huì)議召開的條件、程序和參加的人員；　?。ǘ┬虚L、副行長、行長助理及其他高級(jí)管理人 員各自具體的職責(zé)及其分工；　?。ㄈ┍拘匈Y金、資產(chǎn)運(yùn)用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告制度； （四）董事會(huì)認(rèn)為必要的其他事項(xiàng)。董事會(huì)秘 書兼任董事會(huì)辦公室主任。董事會(huì)記錄應(yīng)完整、真實(shí)，并作為本行檔案永久保存。第一百二十四條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二）會(huì)議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。第一百一十七條 審計(jì)委 員會(huì)負(fù)責(zé)檢查本行的會(huì)計(jì) 政策、財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)報(bào)告程序，檢查 本行風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)狀況。 審計(jì)委員會(huì)、關(guān) 聯(lián)交易控制委員會(huì)中獨(dú)立董事的占比應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管規(guī)定。除上述津貼外，獨(dú)立董事不應(yīng)從本行及其主要股 東或有利害關(guān)系的機(jī)構(gòu)和人員取得額外的、未予披露的其他利益。第九十八條 獨(dú)立董事在任期屆 滿前可提出辭職。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報(bào)告送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：　　 ．法律有規(guī)定；　　 ．公眾利益有要求；．該董事本身的合法利益有要求。 16 / 43如有特殊情況關(guān)聯(lián)股東無法回避時(shí)，本行在征得有權(quán)部門的同意后，可以按照正常程序進(jìn)行表決，并在股東 大會(huì)決議中作出詳細(xì)說明。第六十五條 除本章程規(guī) 定須由股東大會(huì)以特別決 議通過的事項(xiàng)外，其他事項(xiàng)僅須由股東大會(huì)以普通決議通過。第五十六條 股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：　 （一）代理人的姓名；　 （二）是否具有表決權(quán)； 　 （三）對(duì)列入股東大會(huì)議程的每一審議事項(xiàng)投贊 成、反對(duì)或棄權(quán)票的指示；（四）委托書簽發(fā)日期和有效期限；　 （五）委托人簽名（或蓋章）。第四十七條 出現(xiàn)下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)在二個(gè)月之內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：（一）董事人數(shù)不足《公司法》規(guī)定人數(shù)或本章程規(guī)定人數(shù)的三分之二時(shí)； 12 / 43（二）本行未彌補(bǔ)虧損達(dá)到股本總額的三分之一時(shí)；（三）單獨(dú)或合并持有本行％以上股份的股東書面請(qǐng)求時(shí)；（四）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；（六）二分之一以上獨(dú)立董事提議召開時(shí)；（七）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他情形。（十三）法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第三十六條 本行股份權(quán)屬變更自股票變更記載及股東名冊(cè)變更登記之日起生效。 　　本行因前款第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)的原因收購本行股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會(huì)決議。第二十條 本行年成立 時(shí)，向 發(fā)起人發(fā)行萬股股份；年增至萬股；年增至萬股；年增至萬股，年增至萬股，年增至萬股，本行股東名冊(cè)詳見附表。第九條 本行股 東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本行章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害本行或者其他股東的利益；不得濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán)人的利益。 3 / 43本行股東濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第二十一條 本行按照公平、公正的原則發(fā)行股份，同種類股份享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等義務(wù)，本行現(xiàn)發(fā)行的股份為普通股。本行依照前款規(guī)定收購本行股份后，屬于第（一） 項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起日內(nèi)注銷；屬于第（二）項(xiàng)、第（四） 項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi) 轉(zhuǎn)讓或者注銷。本行召開股東大會(huì)、分配股利、清算及其他需要確認(rèn)股權(quán)的行為時(shí)，由本行董事會(huì)決定某一股權(quán)登記日，登記結(jié) 束時(shí)的在冊(cè)股東為可行使股東權(quán)利的本行股東。第三十九條 股東獲得本行授信的條件不得優(yōu)于其他客戶同類授信的條件。第四十八條 本行召開股東大會(huì)時(shí)應(yīng)聘請(qǐng)律師對(duì)以下事項(xiàng)出具法律意見：（一）會(huì)議的召集、召開程序是否符合法律、行政法規(guī)、本章程的 規(guī)定；（二）出席會(huì)議人員的資格、召集人資格是否合法有效；（三）會(huì)議的表決程序、表決結(jié)果是否合法有效；（四）應(yīng)本行要求對(duì)其他有關(guān)事項(xiàng)出具的法律意見。委托人 為法人股東 的，應(yīng)加蓋法人單位印章。 第六十六條 股東大會(huì)決 議內(nèi)容違反法律、法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)及 時(shí)糾正或依照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)意見改正。審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，關(guān)聯(lián)關(guān)系股東的回避和表決程序：（一）股東大會(huì)審議的某事項(xiàng)與某股東有關(guān)聯(lián)關(guān)系，該股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開之前向本行董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系；（二）股東大會(huì)在審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)聯(lián)股東和關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行解釋與說明；（三）大會(huì)主持人宣布關(guān)聯(lián)股東回避，由非關(guān)聯(lián)股東對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審議、表決；（四）關(guān)聯(lián)事項(xiàng)形成決議，對(duì)于須由股東大會(huì)以普通決議通過的事項(xiàng)，必須由非關(guān)聯(lián)股東有表決權(quán)的股份數(shù)的半數(shù)以上通過；對(duì)于須由股東大會(huì)以特別決議通過的事項(xiàng)，必須由非關(guān)聯(lián)股東有表決權(quán)的股份數(shù)的三分之二以上通過；（五）關(guān)聯(lián)股東未就關(guān)聯(lián)事項(xiàng)按上述程序進(jìn)行關(guān)聯(lián)關(guān)系披露或回避，有關(guān)該關(guān)聯(lián)事項(xiàng)的一切決議無效，重新表決。第八十一條 董事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，以保 證：　　（一）本行的商業(yè)行為符合國家的法律、行政法規(guī)以及國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；　?。ǘ┕綄?duì)待所有股東；　?。ㄈ┱J(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及 時(shí) 了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；　　（四）親自行使被合法賦予的本行管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、行政法規(guī)允許或者得到股東大會(huì)批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使；第八十二條 董事應(yīng)當(dāng)持 續(xù)地了解和關(guān)注本行的情況，并 對(duì)本行事務(wù)通過董事會(huì)及其專門委員會(huì)提出意見、建議。　第九十一條 董事不可以在可能發(fā)生利益沖突的金融機(jī)構(gòu)兼任董事。股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)作出是否批準(zhǔn)獨(dú)立董事辭職的決定，在董事會(huì)批準(zhǔn)獨(dú)立董事辭職前，獨(dú)立董事應(yīng)繼續(xù)履行其職責(zé)。第三節(jié) 董事會(huì)第一百零四條 本行設(shè)立董事會(huì)，董事會(huì)是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。第一百一十四條 關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求落實(shí)一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān) 聯(lián)交易、特 別重大關(guān)聯(lián) 交易的審核。審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)本行年度審計(jì)工作，并就審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)告信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性作出判斷性報(bào)告，提交董事會(huì)審議。第一百二十五條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會(huì)會(huì) 議決議、會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第一百三十九條 董事會(huì)秘 書應(yīng)當(dāng)具有必備的專業(yè) 知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，董事會(huì)秘書由董事會(huì)提名委員會(huì)提名，經(jīng) 董事會(huì)聘任或者解聘，董事會(huì)秘書須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任職資格審核。本行行長不得擔(dān)任信用審查委員會(huì)成員，但對(duì)信用審查委員會(huì)通過的授信決定擁有否決權(quán)。第一百五十九條 監(jiān)事每屆任期三年，任期屆滿， 連選可以連任。第一百六十九條 監(jiān)事長至少應(yīng)具有財(cái)務(wù)、 審計(jì)、金融或法律等某一方面的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。 監(jiān)事會(huì)對(duì)本行內(nèi)部審計(jì)部門報(bào)送的審計(jì)結(jié)果有疑問時(shí)，有權(quán)要求行長或內(nèi)部審計(jì)部門做出解釋。第一百八十五條 監(jiān)事會(huì)會(huì) 議由三分之二以上監(jiān)事出席方可 舉行。本行法定公積金累計(jì)額為本行注冊(cè)資本的％以上的，可以不再提取。第二百零一條 本行合并或者分立，按照下列程序辦理：　?。ㄒ唬┒聲?huì)擬訂合并或者分立方案；　?。ǘ┕蓶|大會(huì)依照章程的規(guī)定作出決議；　　（三）各方當(dāng)事人簽訂合并或者分立合同；　　（四）依法辦理有關(guān)審批手續(xù)；　?。ㄎ澹┨幚韨鶛?quán)、債務(wù)等各 項(xiàng)合并或者分立事宜；　　（六）辦理解散登記或者變更登記。清算組由董事或者股東大會(huì)確定 39 / 43的人員組成。第二百零一十八條 清算結(jié)束后，清算 組應(yīng)當(dāng)制作清算 報(bào)告，以及清算期 間收支報(bào)表和財(cái)務(wù)賬冊(cè)，報(bào)股東大會(huì)或者有關(guān)主管機(jī)關(guān)確認(rèn)，并報(bào)送本行登記機(jī)關(guān)，申 請(qǐng)注銷本行登記，公告本行終止。第十三章 附則第二百三十一條 本章程未盡事宜，按照《公司法》和有關(guān)法律、行政法規(guī)處理。　　清算組人員因故意或者重大過失給本行或者債權(quán)人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。本行因前條第（四）項(xiàng)情形而解散的，按照《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定進(jìn)行清算。第二百零三條 本行合并，應(yīng)當(dāng)由合并各方簽訂合并 協(xié)議，并 編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。股東大會(huì)違反前款規(guī)定，在本行彌補(bǔ)虧損和提取法定公積金、一般準(zhǔn)備之前向股東分配利潤的，股東必須將 違反規(guī)定分配的利潤退還本行。第一百八十六條 監(jiān)事會(huì)可要求本行董事、行長及其他高 級(jí)管理人員、內(nèi)部及外部審計(jì)人員列席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，接受監(jiān)事會(huì)的質(zhì)詢。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)就 報(bào)告中有關(guān)信貸資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負(fù)債比例、 風(fēng)險(xiǎn)控制等事項(xiàng)逐項(xiàng)發(fā)表意見。第一百七十條 監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層履行職責(zé)的情況； （二）監(jiān)督董事、董事長及高級(jí)管理層成員的履職情況，并進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)；當(dāng)董事、董事長、高 級(jí)管理人員的行 為損害本行的利益時(shí)，要求董事、高 級(jí)管理人員予以糾正； 33 / 43（三）對(duì)董事、高級(jí)管理人員、董事 長執(zhí)行職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督；對(duì)違反法律、行政法規(guī)、本章程或者股東大會(huì)決 議的董事、高 級(jí)管理人 員提出罷免的建議； （四））對(duì)董事的選聘程序進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)董事和高級(jí)管理層成員進(jìn)行離任審計(jì)； （五）檢查、監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)活動(dòng)； （六）對(duì)本行的經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等監(jiān)督檢查并督促整改，指導(dǎo)本行內(nèi)審部門的工作； （七）對(duì)董事、董事長及高級(jí)管理層成員進(jìn)行質(zhì)詢；（八）提議召開臨時(shí)股東大會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本章程所規(guī)定的召集和主持股東大會(huì)職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)； （九）向股東大會(huì)提出提案；（十）依照法律規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；（十一）監(jiān)督董事會(huì)確立穩(wěn)健的經(jīng)營理念、價(jià)值準(zhǔn)則和制定符合本行實(shí)際的發(fā)展戰(zhàn)略；（十二）定期對(duì)董事會(huì)制定的發(fā)展戰(zhàn)略科學(xué)性、合理性和有效性進(jìn)行評(píng)估，形成評(píng)估報(bào)告；（十三）對(duì)全行薪酬管理制度和政策及高級(jí)管理人員薪酬方案的科學(xué)性、合理性進(jìn)行監(jiān)督；（十四）定期與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通商業(yè)銀行情況；（十五）其他法律、法規(guī)、規(guī)章及本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)。股東擔(dān)任的監(jiān)事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生或更換，職工代表擔(dān)任的監(jiān)事由本行職工大會(huì)或職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生或更換。行 長不能履行 職責(zé)時(shí)， 應(yīng)指定一名副行長代行職責(zé)。在董事會(huì)作出違反有關(guān)規(guī)定的決議時(shí)， 應(yīng)及時(shí)提出異議，并有權(quán)如實(shí)向有關(guān)部門反映情況；（四）負(fù)責(zé)管理和保存本行股東名冊(cè)資料，保管董事會(huì)印章，確保符合資格的投資人及時(shí)得到本行披露的資料；（五）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理本行與股東之間的相關(guān)事務(wù)和股東日常接待及信訪工作；（六）負(fù)責(zé)辦理本行與董事、相關(guān)部門、各中介機(jī)構(gòu)之間的有關(guān)事宜；（七）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第一百三十二條 董事應(yīng) 當(dāng)在董事會(huì)決議上簽字并 對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、 權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。第一百一十八條 提名委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定董事和高級(jí)管理層成員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)董事和高級(jí)管理層成 員的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向董事會(huì)提出建議。關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的成員不應(yīng)包括控股股東提名的董事。董事會(huì)中高級(jí)管理層成員、獨(dú)立董事比例應(yīng)符合監(jiān)管規(guī)定。如因獨(dú)立董事辭職導(dǎo)致本行董事會(huì)中獨(dú)立董事或董事人數(shù)低于本章程規(guī)定時(shí)，該獨(dú)立董事的辭職報(bào)告應(yīng)在本行股東大會(huì)選出下任獨(dú)立董事填補(bǔ)其缺額后方可生效。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)