【正文】 13 頁(yè) 共 64 頁(yè) 審字 2020 年 號(hào) 華恒新興 投資擔(dān)保有限公司 擔(dān)保項(xiàng)目報(bào)批表 申請(qǐng)擔(dān)保單位名稱： 擬擔(dān)保金 額： 擬擔(dān)保期限： 貸款銀行： 貸款用途： 現(xiàn)有擔(dān)保余額： 是否新增：是□ 否□ 保證金： 保費(fèi)： 監(jiān)管費(fèi)： 項(xiàng)目人簽字： A 角： B 角： 年 月 日 業(yè)務(wù)部意見： 經(jīng)理簽字： 年 月 日 法務(wù)意見： 經(jīng)理簽字： 年 月 日 風(fēng)險(xiǎn)部意見： 經(jīng)理簽字： 年 月 日 華恒新興投資擔(dān)保有限公司 第 14 頁(yè) 共 64 頁(yè) 總經(jīng)理意見： 簽字： 年 月 日 評(píng)審會(huì)結(jié)論： 主任委員簽字： 年 月 日 董事會(huì)意見： 簽字： 年 月 日 華恒新興投資擔(dān)保有限公司 第 15 頁(yè) 共 64 頁(yè) 華恒新興 投資擔(dān)保有限公司 機(jī)構(gòu)審核制度 二 0 一一 年 六 月 華恒新興投資擔(dān)保有限公司 第 16 頁(yè) 共 64 頁(yè) 一、目的 為 規(guī)范公司機(jī)構(gòu)審核制度 ， 嚴(yán) 格控制擔(dān)保、投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)， 提高工作效率 ，特制定本制度。 在初步認(rèn)定事實(shí)的基礎(chǔ)上 ，對(duì)符合條件的項(xiàng)目正式進(jìn)行受理、編號(hào)、登記并填寫《 擔(dān) 華恒新興投資擔(dān)保有限公司 第 5 頁(yè) 共 64 頁(yè) 保項(xiàng)目受理登記表 》（編號(hào)按受理時(shí)間順序編排）， 按 資料 清單提供的 資料 作為《擔(dān)保申請(qǐng)書》的附件 ， 報(bào)部門經(jīng)理審批辦理 ， 受理程序完成。 不符合以上條件的不予受理（公 司董事會(huì)通過(guò)的除外）。 六、初審程序 項(xiàng)目受理與實(shí)地調(diào)查： 項(xiàng)目 經(jīng)理 A、 B 角按照業(yè)務(wù)部長(zhǎng)的安排，要根據(jù)受理程序、受理項(xiàng)目，收集項(xiàng)目有關(guān)資料，對(duì)項(xiàng)目及企業(yè)進(jìn)行全面的調(diào)查；對(duì)企業(yè)所提供的資料（復(fù)印件）進(jìn)行核對(duì) ；了解企業(yè)法定代表人、主要經(jīng)營(yíng)者的真實(shí)情況；經(jīng)營(yíng)、辦公場(chǎng)權(quán)屬狀況、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)及人力資源管理情況 ，并且查 看抵押物、質(zhì)物 的實(shí)際情況 等。 七、審核結(jié)論及處理 審批項(xiàng)目： 經(jīng)機(jī)構(gòu)審核符合項(xiàng)目擔(dān)保要求，風(fēng)險(xiǎn) 管理部 填寫《機(jī)構(gòu)審核報(bào)告》，連同《擔(dān)保申請(qǐng)書》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)批表》、《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》及相關(guān)企業(yè)資料報(bào)公司評(píng)審委員會(huì)進(jìn)行集體評(píng)審。業(yè)務(wù)部補(bǔ)充 調(diào)查完畢后可將調(diào)查結(jié)果書面上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部重新審核。 撰寫初審報(bào)告： 華恒新興投資擔(dān)保有限公司 第 11 頁(yè) 共 64 頁(yè) 由業(yè)務(wù)部 項(xiàng)目 經(jīng)理 A、 B 角共同進(jìn)行，以 A 角為主，并根據(jù)項(xiàng)目資料與調(diào)查情況出具《擔(dān)保項(xiàng)目 調(diào)查 報(bào)告》； B 角的責(zé)任是協(xié)助 A 角工作，當(dāng) A、 B 角意見有分歧時(shí)， B角必須在初審報(bào)告上簽注自己獨(dú)立的意見；然后由業(yè)務(wù)部 經(jīng)理 組織會(huì)審，簽署部門意見后提交風(fēng)險(xiǎn)管理部。 五、受理程序 申請(qǐng)擔(dān)保的項(xiàng)目，業(yè)務(wù)部門 項(xiàng)目經(jīng)理 應(yīng)與客戶進(jìn)行初步的事前溝通，了解客戶概況，并提供相關(guān)的咨詢服務(wù)；如符合受理?xiàng)l件客戶，應(yīng)填寫《擔(dān)保申請(qǐng) 書 》，同時(shí)提供相關(guān)基礎(chǔ)資料，填表日期即為項(xiàng)目受理日期。 注：帶“＊”號(hào)資料為核實(shí)原件 并 留存復(fù)印件 ，所有企業(yè)提供復(fù)印件必須 并加蓋公章。 七、特殊項(xiàng)目的處理 公司遇到特殊擔(dān)?；蛲顿Y項(xiàng)目，經(jīng)請(qǐng)示主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，可以增加或減少調(diào)查初審程序，適當(dāng)延長(zhǎng)或縮短初審時(shí)間，以滿足服務(wù)客戶和控制風(fēng)險(xiǎn)的需要。 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)審否決的項(xiàng)目，擔(dān)保業(yè)務(wù)部存有異議的，可上報(bào)公司總經(jīng)理決定是否上報(bào)公司評(píng)審委員會(huì)評(píng)審。業(yè)務(wù)部門將初審報(bào)告連同項(xiàng)目基礎(chǔ)資料移交風(fēng)險(xiǎn)管理部，進(jìn)行機(jī)構(gòu)審核，三個(gè)工作日完成審核，出具機(jī)構(gòu)審核意見。 五、項(xiàng)目初審的內(nèi)容 項(xiàng)目概況 項(xiàng)目?jī)?nèi)容、項(xiàng)目行政審批、項(xiàng)目投資、預(yù)測(cè)效益、自有資金、銀行貸款、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、資金用途、還款來(lái)源等（本條適用于項(xiàng)目貸款）； 擔(dān)保申請(qǐng)企業(yè)基本情況 企業(yè)全稱、法定代表人、企業(yè)住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、股東及股