【正文】 ? 打電話至所填寫事業(yè)單位確認(rèn)是否有此人，將收取的進(jìn)件資料郵寄至廣州審核中心，并注明“疑似欺詐，請嚴(yán)格審核！” 七：冒名親屬關(guān)系親屬身份申請信用卡 ? 現(xiàn)象 : ? 某女士自稱其男朋友想辦信用卡，但是工作比較忙沒有時(shí)間本人親自申請，由其全權(quán)代辦理，并帶來齊全的申請資料。銷售經(jīng)理 /助理發(fā)現(xiàn)后不及時(shí)制止的 ,應(yīng)承 擔(dān)考勤管理責(zé)任。（詳細(xì)見附件） 處罰案例 ? 客戶不愿填寫聯(lián)系人的情況下，銷售顧問郭某將自己的名字填在申請表上的親屬聯(lián)系人欄； 銷售經(jīng)理及郭某本人均受到嚴(yán)厲處罰 ? 收到來歷不明的申請表，銷售顧問曾某慌稱親眼看見客戶填寫資料及簽名； 曾某被直銷團(tuán)隊(duì)開除 規(guī)違處罰等級(jí) ? 輕度違規(guī) ? 中度違規(guī) ? 嚴(yán)重違規(guī) 輕度違規(guī) ? 有以下行為之一者，將給予批評(píng)、警告及罰款處分 : ? 儀容不整； ? 未按規(guī)定著裝，未戴工牌； ? 上班未簽到； ? 遲到、早退； ? 上班時(shí)間擅離工作崗位，閑逛、干私事； ? 利用辦公電話講私事； ? 上班時(shí)間聽錄音機(jī)、哼歌、吃東西； ? 隨地吐痰、亂丟雜物； ? 擅自編寫、復(fù)印宣傳資料 中度違規(guī) ? 有以下行為之一者，將給予書面警告、勸退及罰款： ? 委托或代他人簽到； ? 損壞公物（電腦、電話、復(fù)印機(jī)等）； ? 丟失客戶資料； ? 對客戶冷淡，不禮貌； ? 丟失、涂改客戶申請資料； ? 代客戶簽名； ? 私拿辦公、宣傳用品； ? 不聽從主管的工作安排； ? 搬弄是非，影響團(tuán)結(jié) 嚴(yán)重違規(guī) ? 有以下行為之一者，將予以辭退、甚至追究法律責(zé)任： ? 代替客戶填寫申請表并為其簽名 ? 收下與申請人不一致的申請資料 ? 將客戶資料轉(zhuǎn)交他人或用于與該工作無關(guān)的用途 ? 對客戶做出超出服務(wù)范圍的承諾 ? 過度的推銷行為引起客戶的不滿 考勤管理規(guī)定 所有員工（包括銷售經(jīng)理 /助理）上班第一時(shí)間應(yīng)由本人在 《 員工上下班簽到表 》 簽字 確認(rèn)到崗時(shí)間，嚴(yán)禁代他人簽名。 ? 疑點(diǎn) : ? 經(jīng)修改的資料有印記，身份證照片與申請人不同。不接受非法中介、他行業(yè)務(wù)員等來歷不明的客戶資料及他人轉(zhuǎn)交件； 不得從其他單位和個(gè)人買入客戶信息資料，或與他人交換客戶信息資料； 不得通過偽造、變造的手段獲取客戶信息資料。親訪親核工作應(yīng)由銀行員工進(jìn)行，不得由外包公司代辦。這兩件物品必須鎖在柜子里面； ? 如辦公用品失竊，請及時(shí)聯(lián)系商店品保部或總部工作人員聯(lián)系； ? 如辦公用品需要任何的維修，請聯(lián)系維修商并上報(bào)到總部 ? 控制各種銷售物料的使用，每周末清點(diǎn)庫存并按照物料的預(yù)訂流程申請銷售物料 ?下班前將 椅子 收進(jìn)銷售亭以內(nèi) ? 要叮囑每天最后一個(gè)離開的工作人員鎖好辦公用品 ? 保證辦公用品不被員工用作私人用途 ? 熟悉并掌握預(yù)訂各銷售物料的流程 要點(diǎn) 以郵件形式提交申請表 銷售亭 銷售經(jīng)理 每月２５號(hào)填寫辦公用品申請表 銷售亭辦公用品申請流程 ３０號(hào)下達(dá)批準(zhǔn)郵件 文具供應(yīng)商 接受文具申請需求并審查 檢查文具損耗控制 深圳信用卡 中心 根據(jù)批準(zhǔn)采購 Y N 發(fā)票小票郵寄到信用卡中心 開小票和發(fā)票 預(yù)留運(yùn)輸 安全期 銷售亭 銷售助理 周末清點(diǎn)庫存 銷售亭物料申請流程 制作廠家 接收申請并聯(lián)系廠家下單 市場營銷部 接受并匯總申請?zhí)峤唤o市場部 填寫并郵件提交物料申請表 發(fā)送物料 物料制作 ? 物料是指銷售亭日常銷售工作過程 中使用的所有用品 ? 物料的運(yùn)輸需要 17天 ? 只能每周一向總部提出申請 ? 拒絕簽收核對有誤的物料 銷售部 物料包括 ? X展架、易拉寶、立牌、 ? 燈箱貼、吊旗、海報(bào) ? 單張盒、宣傳單張、 ? 申請表 (含領(lǐng)用合約和宣傳單張）、附屬卡申請表 ?開卡禮品 接收物料并負(fù)責(zé)物料的布置 提供已發(fā)貨清單 核對收到物料 繳納電話費(fèi)用并打印長途花費(fèi)清單 銷售亭 銷售助理 月底通知本月電話費(fèi)用繳納 銷售亭電話費(fèi)用報(bào)銷流程 收到費(fèi)用清單、財(cái)務(wù)發(fā)票后核對并支付 電話費(fèi)用由店內(nèi)人員墊付 中國電信 深圳 信用卡中心 審核長話清單，簽名和電話財(cái)務(wù)發(fā)票郵寄給卡中心 招聘 提交招聘人員申請 銷售亭 銷售助理 人員不足 招聘流程 人力資 源公司 審核區(qū)域 經(jīng)理報(bào)告 區(qū)域經(jīng)理 審核銷售亭 人員配置與業(yè)績 確認(rèn)合同錄用并提供銷售代碼 填寫簽訂合同確認(rèn)名單 開始招聘 銷售部 流程結(jié)束 Y N 流程結(jié)束 N Y 傳真相關(guān)資料證明文件 審核招聘擬錄用人員 N Y 辦理入職手續(xù) 法律知識(shí) 本教材信息依據(jù)來源： 中華人民共和國刑法修正案（七） 刑法第二百五十三條 銀發(fā) [2022]142號(hào)文件 銀監(jiān)辦發(fā) [2022]170號(hào)文件 銀監(jiān)發(fā) [2022]60號(hào)文件 深發(fā)合 [2022]40號(hào)文件 深發(fā)卡內(nèi)