快遞公司業(yè)務培訓方案(存儲版)
【正文】 中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、公安部、國家工商總局： 《 關于加強銀行卡安全管理 預防和打擊銀行卡犯罪的通知（銀發(fā) [2022]142號） 二、加強銀行卡交易監(jiān)測和使用管理 保護持卡人信息安全。 “竊取或者以其他方法非法獲取上述信息，情節(jié)嚴重的，依照前款的規(guī)定處罰。發(fā)卡機構(gòu)可通過查詢?nèi)嗣胥y行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)、資信調(diào)查等方式分析申請人的資信狀況，合理確定授信額度。 客戶信息資料管理背景介紹 查堵漏洞，嚴防操作風險： 各商業(yè)銀行必須對信用卡申領人進行親訪親核。 深發(fā)合 [2022]40號： 《 關于審慎利用并妥善保管客戶信息的風險提示 》 第一條 、 我行對于客戶留存的手機號碼 、 身份證件號碼 、 家庭電話 、通訊地址等個人信息負有法定或約定的保密義務 ， 如我行未經(jīng)客戶許可而向第三方披露上述個人客戶信息 ， 將存在被追究民事責任的風險；如我行對上述個人客戶信息管理不當 ， 被不法員工違法出售或者提供給他人 ， 情節(jié)嚴重的 ， 依據(jù)草案規(guī)定 ， 有關責任人員將會被追究刑事責任 ， 我行進而將面臨外部聲譽損失的風險 。 我行對客戶信息保管規(guī)定 深發(fā)卡內(nèi) [2022]48號： 《 深圳發(fā)展銀行信用卡中心銷售團隊客戶信息資料管理辦法 》 第四條：客戶信息資料的獲取 獲取客戶信息資料必須取得客戶的同意，以客戶在辦理我行業(yè)務的申請表上的親筆簽名為準； 只在政策要求的范圍內(nèi)收集客戶信息資料，超出政策規(guī)定范圍的客戶信息資料不得強制收集，可以由客戶自愿提供并作參考； 不得竊取或者通過非法手段，從其他單位和個人處獲取客戶資料和信息。不得違反員工守則，在網(wǎng)絡上泄露工作機密。 五：詐騙團伙買入他行資料欺詐騙取財務數(shù)額 ? 現(xiàn)象 : ? 詐騙團伙買入其他銀行的信用卡申請資料，經(jīng)過涂改后，并在銷售高峰期將資料帶至我行銷售柜臺進行申請，混水摸魚，企圖騙取財務數(shù)額。 ? 對策 : ? 如果客人確實沒空補交資料，銷售人員可以上門收取，他人代替補交是不能接受的?？蛻舨煌廪k卡時，不得勉強或誘使先簽名； ? 不得主動或引導客戶隱瞞、偽造、篡改申請表和客戶資料； ? 應向客戶充分說明產(chǎn)品的權(quán)利和義務，不得做出超過職責范圍內(nèi)的任何承諾； ? 保證客戶資料的唯一性，不得另作它用； ? 不得收取來路不明的申請件，不得與非法組織合作； ? 不得兼任其他工作或代理其他銀行卡產(chǎn)品； ? 不得擅自編寫、復印宣傳資料用于業(yè)務推廣。上下班簽到表、排班表及考勤表原件在店內(nèi)留檔，每半年可對前半年 的檔案進行銷毀。對于到崗后未簽到的按曠工半天處罰 。 ? 對于認定為非欺詐進件，反欺詐同事將進件資料轉(zhuǎn)移至新卡部走正常的審批流程。 ? 疑點 : ? 申請人沒有到達申請現(xiàn)場 ? 對策 : ? 無論對方聲稱是任何關系，都不接受代替申請 八：利用偽造虛假身份資料欺詐申請 ? 現(xiàn)象 : ? 某客戶自帶房產(chǎn)證、身份證、社保打印清單來申請信用卡，填寫申請表后，一再要求能否盡快批卡，但是經(jīng)檢查，身份證房產(chǎn)證是偽造的，寫字不像是本科畢業(yè)。 ? 疑點 : ? 既然不是我行工作人員如此熱心介紹客戶可疑，不同單位的電話相同 二：黑中介人員全權(quán)代辦申請信用卡 ? 現(xiàn)象 : ? 某人多次到我柜臺進行申請，每次申請都相隔幾天，并事先將個人信息寫在 A4紙上帶至銷售柜臺抄寫，事后再由其他人補交資料，每次申請時所用的名字不同。特殊情況下，不得超過 10個工作日。 我行對客戶信息保管規(guī)定 深發(fā)卡內(nèi) [2022]48號： 《 深圳發(fā)展銀行信用卡中心銷售團隊客戶信息資料管理辦法 》 第一條：為了審慎利用并妥善保管客戶信息資料，加強銷售團隊對客戶信息資料的保管，保護客戶的隱私，維護客戶的合法權(quán)益，特制定本管理辦法。 第三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應規(guī)范發(fā)卡營銷的市場競爭行為，積極維護良好、公平的市場競爭機制。禁止單位代辦信用卡，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。這兩件物品必須鎖在柜子里面； ? 如辦公用品失竊，請及時聯(lián)系商店品保部或總部工作人員聯(lián)系； ? 如辦公用品需要任何的維修，請聯(lián)系維修商并上報到總部 ? 控制各種銷售物料的使用，每周末清點庫存并按照物料的預訂流程申請銷售物料 ?下班前將 椅子 收進銷售亭以內(nèi) ? 要叮囑每天最后一個離開的工作人員鎖好辦公用品 ? 保證辦公用品不被員工用作私人用途 ? 熟悉并掌握預訂各銷售物料的流程 要點 以郵件形式提交申請表 銷售亭 銷售經(jīng)理 每月２５號填寫辦公用品申請表 銷售亭辦公用品申請流程 ３０號下達批準郵件 文具供應商 接受文具申請需求并審查 檢查文具損耗控制 深圳信用卡 中心 根據(jù)批準采購 Y N 發(fā)票小票郵寄到信用卡中心 開小票和發(fā)票 預留運輸 安全期 銷售亭 銷售助理 周末清點庫存 銷售亭物料申請流程 制作廠家 接收申請并聯(lián)系廠家下單 市場營銷部 接受并匯總申請?zhí)峤唤o市場部 填寫并郵件提交物料申請表 發(fā)送物料 物料制作 ? 物料是指銷售亭日常銷售工作過程
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