【正文】 了 ；中行 1— 10 月份為 億元，占所有支付總量的 ，比上年同期增加了 ；建行 1— 10 月份為 480 億元，占所有支付總量的 70，比上年同期增加了 14。國庫還聯(lián)合市財政局，由國庫主管任組長，國庫業(yè)務(wù)骨干任主查，聯(lián)合財政局綜合科長率兩名經(jīng)辦員組成檢查組，于 2021 年6 月 27 日 7 月 6 日對七家代理銀行從 2021 年 12 月至 2021 年 1 月政府非稅收入?yún)R繳結(jié)算專戶賬務(wù)時段進(jìn)行為期 11 天的現(xiàn)場檢查。及時傳達(dá)貫徹黨風(fēng)廉政建設(shè)和廉潔從政的有關(guān)規(guī)定，組織營業(yè)室全體員工積極參與全行性黨風(fēng)、黨紀(jì)和法制教育活動并參加中支統(tǒng)一的黨風(fēng)廉政建設(shè)考試，成績優(yōu)良。通過近 2 個月的活動，我行共向社會供應(yīng)新鈔近千萬，很好的貫徹了人民銀行的活動意圖，也很好的履行了自身的社會義務(wù)，得到了客戶和 人行的高度贊揚。領(lǐng)導(dǎo)們對我們的工作給予了肯定，也對我們的不足之處進(jìn)行了指正。 二、加強國庫管理，全力構(gòu)筑國庫資金安全區(qū) 今年財政收支分類改革試點已由省一級延伸到縣級，依據(jù)上級有關(guān)文件要求，對國庫核算系統(tǒng)進(jìn)行升級，正確設(shè)置、修改諸如預(yù) 算科目、分成比例等參數(shù)。提高工作效率，以確保國庫資金安全為中心，繼續(xù)完善國庫對賬制度，加強與稅政部門的不定期上門現(xiàn)場對賬工作，規(guī)避資金風(fēng)險。聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃稅款、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，促進(jìn)社會信用體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序；有利于銀行機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，降低經(jīng)營風(fēng)險，履行社會責(zé)任，持續(xù)健康發(fā)展；有利于切實保護(hù)廣大社會公眾的利益。加強各單位工作人員對《反洗錢法》知識的理解，引導(dǎo)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)樹立正確反洗錢工作理念，提高基層反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)水平。今年組織參加支票影像系統(tǒng)、帳戶管理系統(tǒng) （二）期、公民身份核查信息系統(tǒng)、國庫業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財務(wù)管理系統(tǒng)等培訓(xùn)。根據(jù)溫銀辦《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展固定資產(chǎn)清查工作的通知》（溫銀發(fā) XX31 號）文件要求，我支行成立了分管財務(wù)工作的副行長為組長，營業(yè)室、辦公室有關(guān)負(fù)責(zé)人為成員的固定資產(chǎn)清查小組， 4 月開始對支行固定資產(chǎn)進(jìn)行全面清查，針對清查中發(fā)現(xiàn)的房屋、土地 產(chǎn)權(quán)登記情況認(rèn)真核實，查明原因，區(qū)別對待，按上級行要求及時調(diào)整相應(yīng)帳務(wù)。組織做好行內(nèi)相關(guān)人員的再培訓(xùn)工作，確保操作人員熟悉各項業(yè)務(wù)功能。因布置全面、措施有力，“一戶通”電子繳稅試點于 5 月 16 日一次性扣款成功，順利入庫，目前已處全面鋪開階段?，F(xiàn)將工作總結(jié)如下 : 一、加強會計國庫基礎(chǔ)，健全內(nèi)部控制管理 今年營業(yè)室業(yè)務(wù)變化較大，支票影像系統(tǒng)上線，國庫“一戶通”上線，縣級同城交換業(yè)務(wù)和國庫事后監(jiān)督業(yè)務(wù)上收溫州中支，營業(yè)室及時修訂崗位責(zé)任制，進(jìn)一步 完善營業(yè)室崗位動態(tài)管理手冊，會計主管切實履行日常監(jiān)督職責(zé)，特別注意現(xiàn)場動態(tài)管理，加強對印章、重要空白憑證的日間使用、日終保管等情況的動態(tài)監(jiān)督。最終我們在 8 月底就完成了此項工作，不僅成為 XX 市內(nèi)，而且也是我行 XX 分行轄區(qū)內(nèi)第一家完 成的機(jī)構(gòu)，得到了上級行的通報表揚。 主要工作回顧 “過新年，換新錢”活動在今年年初，中國人民銀行為了提高市面上流通人民幣的整潔度，滿足廣大群眾的新幣需求，在 XX 市開展了“過新年，換 新錢”活動，要求各家商業(yè)銀行配合做好宣傳和現(xiàn)金的無償兌換工作。加強對轄內(nèi)商業(yè)銀行反洗錢工作的宣傳指導(dǎo)，為了配合《反洗錢法》的出臺，切實增強社會各界的守法意識，擴(kuò)大反洗錢工作的社會影響。并配合我支行預(yù)算單位專用賬戶長效管理機(jī)制，進(jìn)一步完善預(yù)算單位專用賬戶長效管理機(jī)制。 6 月份，組織金融機(jī)構(gòu)開展金融知識送下鄉(xiāng)活動，其中把非現(xiàn)金結(jié)算知識作為重點內(nèi)容；11 月份，組織金融機(jī)構(gòu)開展“四個一百”非現(xiàn)金結(jié)算專題宣傳活動，即“進(jìn)入 100 家企業(yè)宣傳”、“進(jìn)入 100 個鄉(xiāng)村宣傳”、“進(jìn)入 100 家商店宣傳”、“ 進(jìn)入各大型專業(yè)市場的 100 戶經(jīng)營戶宣傳”等。加強小額支付系統(tǒng)定期借貸記業(yè)務(wù)的推廣，促進(jìn)集中代收付業(yè)務(wù)的發(fā)展。為保證國庫基礎(chǔ)核 算工作的合理、規(guī)范，召開國庫、財政、稅務(wù)、經(jīng)收處規(guī)范化管理聯(lián)席會，相互溝通協(xié)調(diào)，從源頭上抓管理，對外來憑證嚴(yán)格審查，杜絕各種不合規(guī)憑證。在 12 月初我們就按照決算工作 進(jìn)度表一項一項穩(wěn)步開展實施，從固定資產(chǎn)盤點到各項科目核實，從現(xiàn)金憑證的清點到各項利息的手工復(fù)核等等，經(jīng)過了一個多月的緊鑼密鼓的準(zhǔn)備，我們終于順利通過了本的年終決算工作，也標(biāo)志著我們營業(yè)室 2021 年的工作的完滿結(jié)束，正式開始下一的工作。 ，組織開展百日大練兵活動今年營業(yè)室前后共迎來 7 名新同事的加入，由于新同事沒有業(yè)務(wù)經(jīng)驗，為了使新同事們盡快適應(yīng)工作環(huán)境，掌握業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能同時也是為了給我行成立一周年生日獻(xiàn)禮，我們組織開展了營業(yè)室百日技能大練兵活動。通過不斷深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想、黨的十六大和十六屆三中全會精神及開展“雙文明”創(chuàng)建活動，抓好員工敬業(yè)愛崗和黨風(fēng)廉正教育等，提高廣大會計員工的政治理論水平，統(tǒng)一參加本行組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)國庫業(yè)務(wù) 操作流程等，堅持理論聯(lián)系實際，學(xué)以致用。按季向行長匯報財務(wù)經(jīng)費使用情況及財務(wù)費用指標(biāo)執(zhí)行情況，對財務(wù)收支情況進(jìn)行分析，并對下季度財務(wù)安排提出初步意見。比如，農(nóng)行 2021 年 10 月底止，新增個人網(wǎng)銀 8100 多戶、新增企業(yè)網(wǎng)銀 220 戶， 1— 10 月份，合計交易額220 億元，電子渠道占比為 ，交易額比上年同期增長了 ；中行 2021 年 10 月止，網(wǎng)上銀行客戶 1 萬余戶， 1— 10月份交易額 15 億元，比上年同期增加了 320；建行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展也很 快，電子銀行替代率達(dá)到 40，其中 1— 10 月份對公網(wǎng)上交易額 49 億元，比上年全年增長了 80，個人網(wǎng)上交易額 32億元，比上年全年增長了 50以上。 完成賬戶管理系統(tǒng)（二期）建設(shè)，做好與公安部身份信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，落實銀行賬戶實名制。 拓展國庫業(yè)務(wù)外部監(jiān)督管理。切實做好內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容全面、要求嚴(yán)格，發(fā)現(xiàn)問題認(rèn)真整改，確保各項內(nèi)控制度得以落實。 適應(yīng)國庫改革發(fā)展，積極開通國庫新業(yè)務(wù)。據(jù)總行統(tǒng)一部署， 2021 年 6 月25 日我市將上線運行全國支票影像交換系統(tǒng)。 通過加強現(xiàn)金管理，大力加強非現(xiàn)金結(jié)算的宣傳與推廣，非現(xiàn)金結(jié)算方面取得了明顯成效，非現(xiàn)金結(jié)算占比越來越大，其替代性作用越來越明顯，本票業(yè)務(wù)發(fā)展勢頭迅猛，穩(wěn)居溫州縣（市）之首，網(wǎng)上業(yè)務(wù)直線上升，金融電子產(chǎn)品正在走向普及，銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。今年營業(yè)室配合支行綜合業(yè)務(wù)檢查，先后開展對浦發(fā)行支行和市農(nóng)村合作銀行的反洗錢、人民幣銀行結(jié)算帳戶等現(xiàn)場檢查。培訓(xùn)反洗錢崗位人員，加強對商業(yè)銀行的報送的資料分析，對可疑交易情況進(jìn)行追蹤檢查。首先通過掛條幅和室外 LED 進(jìn)行宣傳，同時和人行和代理行做好溝通，保證新鈔的供應(yīng)到位。我們成立了專門的服務(wù)導(dǎo)入工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對服務(wù)導(dǎo)入工作做了詳細(xì)的安排，從早晨晨會到開門迎賓再到柜員服務(wù)六部曲都進(jìn)行了詳細(xì)的培訓(xùn)并督導(dǎo)柜員認(rèn)真落實。切實做好內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容全面、要求嚴(yán)格，發(fā)現(xiàn)問題認(rèn)真整改，確保各項內(nèi)控制度得以落實。 拓展國庫業(yè)務(wù)外部監(jiān)督管理。 完成賬戶管理系統(tǒng)（二期）建設(shè)，做好與公安部身份信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，落實銀行賬戶實名制。比如，農(nóng)行 2021 年 10 月底止，新增個人網(wǎng)銀 8100 多戶、新增企業(yè)網(wǎng)銀 220 戶， 1— 10 月份，合計交易額220 億元，電子渠道占比為 ，交易額比上年同期增長了 ；中行 2021 年 10 月止，網(wǎng)上銀行客戶 1 萬余戶， 1— 10月份交易額 15 億元，比上年同期增加了 320；建行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展也很快，電子銀行替代率達(dá)到 40，其中 1— 10 月份對公網(wǎng)上交易額 49 億元，比上年全年增長了 80，個人網(wǎng)上交易額 32億元，比上年全年增長了 50以上。按季向行長匯報財務(wù)經(jīng)費使用情況及財務(wù)費用指標(biāo)執(zhí)行情況，對財務(wù)收支情況進(jìn)行分析，并對下季度財務(wù)安排提出初步意見。通過不斷深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想、黨的十六大和十六屆三中全會精神及開展“雙文明”創(chuàng)建活動，抓好員工敬業(yè)愛崗和黨風(fēng)廉正教育等，提高廣大會計員工的政治理論水平，統(tǒng)一參加本行組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)國庫業(yè)務(wù)操作流程等，堅持理論聯(lián)系實際，學(xué)以致用。 ，組織開展 百日大練兵活動今年營業(yè)室前后共迎來 7 名新同事的加入，由于新同事沒有業(yè)務(wù)經(jīng)驗，為了使新同事們盡快適應(yīng)工作環(huán)境，掌握業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能同時也是為了給我行成立一周年生日獻(xiàn)禮，我們組織開展了營業(yè)室百日技能大練兵活動。在 12 月初我們就按照決算工作進(jìn)度表一項一項穩(wěn)步開展實施，從固定資產(chǎn)盤點到各項科目核實，從現(xiàn)金憑證的清點到各項利息的手工復(fù)核等等，經(jīng)過了一個多月的緊鑼密鼓的準(zhǔn)備，我們 終于順利通過了本的年終決算工作，也標(biāo)志著我們營業(yè)室 2021 年的工作的完滿結(jié)束，正式開始下一的工作。為保證國庫基礎(chǔ)核算工作的合理、規(guī)范，召開國庫、財政、稅務(wù)、經(jīng)收處規(guī)范化管理聯(lián)席會，相互溝通協(xié)調(diào)，從源頭上抓管理，對外來憑證嚴(yán)格審查，杜絕各種不合規(guī)憑證。加強小額支付系統(tǒng)定期借貸記業(yè)務(wù)的推廣，促進(jìn)集中代收付業(yè)務(wù)的發(fā)展。 6 月份，組織金融機(jī)構(gòu)開展金融知識送下鄉(xiāng)活動，其中把非現(xiàn)金結(jié)算知識作為重點內(nèi)容；11 月份，組織金融機(jī)構(gòu)開展“四個一百”非現(xiàn)金結(jié)算專題宣傳活動，即“進(jìn)入 100 家企業(yè)宣傳”、“進(jìn)入 100 個鄉(xiāng)村宣傳”、“進(jìn)入 100 家商店宣傳”、“進(jìn)入各大型專業(yè)市場的 100 戶經(jīng)營戶宣傳”等。及時傳達(dá)貫徹黨風(fēng)廉政建設(shè)和廉潔從政的有關(guān)規(guī)定，組織營業(yè)室全體員工積極參與全行性黨風(fēng)、黨紀(jì)和法制教育活動并參加中支統(tǒng)一的黨風(fēng)廉政建設(shè)考試，成績優(yōu)良