【正文】 第一章 總則 第一條 為了進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)現(xiàn)金、支票、財務(wù)印章的管理，有效的防范和控制財務(wù)風(fēng)險，保障公司資金的安全，完善 和落實(shí)財務(wù)集中模式下的 “零現(xiàn)金” 管理，特制定 《 嘉禾 人壽保險股份有限公司現(xiàn)金、支票及財務(wù)印章管理制度》（以下簡稱“本制度”）。出納收取的所有現(xiàn)金必須入庫，不得在庫外存放，所有的現(xiàn)金收入必須合法。 賬 款不符及時查明原因，并向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報。 用支票時必須在支票領(lǐng)用登記簿上注明用途去向、使用金額，領(lǐng)用支 票號碼，并由領(lǐng)用人簽字。在第一保管人外出時，必須將印章移交給第二保管人保管，并要有書面 的交接文檔。 五、 嚴(yán)禁在空白紙張或空白介紹信上加印。 十一、本責(zé)任書一式二份，一份報辦公室備案，一份自存。 第 四 章 附則 第 二 十 三 條 本制度 解釋權(quán)歸 總公司財務(wù)企劃部 。 第十八 條 財務(wù)印章正式啟用必須簽訂財務(wù)印章啟用書（格式參見附件一） 。具體方法如下： 1. 支票的購買、保管、簽發(fā)由財務(wù)部出納專人負(fù)責(zé) 。 (三 ) 嚴(yán)禁私設(shè)“賬外賬”和“小 金庫”。 3. 限額提現(xiàn)原則， 原則上 存取現(xiàn)金要求有專人陪同，并有專車接送。 8. 其他財政部規(guī)定的可用現(xiàn)金支付的項目。出納不得接受任何人指令，無據(jù)支付現(xiàn)金。會計主管及內(nèi)部審計部門應(yīng)定期或不定期檢查現(xiàn)金制度執(zhí) 行情況。移交清單一式三聯(lián)，移交人、接交人各一份，另一份裝訂當(dāng)月憑證。公司將追究印章保管人及連帶責(zé)任者之責(zé) 任。 印章管理負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日 附件 三 ： 財務(wù) 印章管理責(zé)任書 一、 印章名稱： 二、 印章管理負(fù)責(zé)人：（財務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo) ） 三、 印章使用、保管人：第一保管人 第二保管人 四、 正常情況下一律由第一保管人保管，第一保管人外出時，才移交第二保管人使用并保管。 六、 嚴(yán)禁在空白紙張或空白介紹信上加印。 第 二 十條 建立 財務(wù) 印章使用登記 和 逐級 審批 制度 。對前筆支票使用未清者，財務(wù)部有權(quán)停止該部門使用支票，直至解決為止。 (三 )出現(xiàn)第 (一 )、 (二 )條違紀(jì)行為，給公司造成損失的，要同時追究財務(wù)負(fù)責(zé)人的管理責(zé)任。出納支付現(xiàn)金后在原始憑證上加蓋付訖戳記，防止重復(fù)付款。 第 五 條 現(xiàn)金管理 原則 ：推行 “零現(xiàn)金” 管理 ，取消公司柜面收費(fèi)、現(xiàn)金支付 ，原則上分支機(jī)構(gòu)實(shí) 施 “零現(xiàn)金” 管理，最大程度降低現(xiàn)金 風(fēng)險 。在財務(wù)部門內(nèi)部建立相互制約與監(jiān)督的機(jī)制，以便相互核對賬目，防止貪污盜竊與錯賬發(fā)生。 第 九 條 庫存現(xiàn)金的管理 (一 ) 收入的現(xiàn)金不準(zhǔn)以個人儲蓄存款方式存儲。 第 十