【正文】 、初報應(yīng)用電話直接報告；續(xù)報以 郵件 或傳真形式書面報告；處理結(jié)果報告采用書面 形式報告。 、 在 巡檢過程中發(fā)現(xiàn)的問題，要求在現(xiàn)場進行整改，現(xiàn)場 難以 即時 整改的，由巡檢人員 向業(yè)務(wù)部門質(zhì)押運營平臺發(fā)出 《武漢中遠質(zhì)押監(jiān)管項目整改通知書》 見附件四 ， 業(yè)務(wù)部門 質(zhì)押運營平臺要指定專人負責(zé)落實 項目 整改 。 項目操作檔案 交公司風(fēng)險管理 平臺負責(zé)歸檔管理，項目操 作檔案保管期限為 項目結(jié)束后 2 年。 六、 項目操作管理 業(yè)務(wù)部門 要 認真 執(zhí)行 上級公司 有關(guān)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險管控的規(guī)定 ，對質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)要 嚴格 遵循營銷與操作分離 的原則 ， 并 按此要求明確部門內(nèi)部各單元的分工 及 工作流程。 項目前期考察 、質(zhì)押監(jiān)管項目現(xiàn)場前期考察工作由 業(yè)務(wù)部門質(zhì)押監(jiān)管運營 6 平臺負責(zé)組織實施。 質(zhì)押監(jiān)管貨物范圍： 區(qū)域質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)開發(fā)，須將朝陽產(chǎn)業(yè)行業(yè)納入?yún)^(qū)域質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)優(yōu)先發(fā)展對象。 項目風(fēng)險管理平臺 設(shè)在 本部 商務(wù)部。 本辦法所稱“ 業(yè)務(wù)部門”是指 區(qū)域公司本部從事質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)開發(fā)與操作的產(chǎn)品物流部和綜合業(yè)務(wù)部。 重大項目（授信額度超過 1 億元）由公司本部業(yè)務(wù)部門 共同參與 營銷 。對于因出質(zhì)人原因，項目不能按期結(jié)束的，業(yè)務(wù)部門要對項目 重新 進行風(fēng)險評估， 對 確需延長監(jiān)管期限 的項目 ，要另行收取 項目 延期監(jiān)管費用。同時，將項目評審資料以郵件方式發(fā)給相關(guān)評審小組成員 。 9 項目現(xiàn)場監(jiān)管員由公司本部統(tǒng)一招聘、培訓(xùn)派遣，嚴禁使用出質(zhì)企業(yè)和合作銀行推薦的人員。 巡檢周期： 巡檢級別 巡檢周期（次） 巡檢范圍 一級巡檢 年度 區(qū)域所有項目 二級巡檢 季度 部門操作項目 三級巡檢 月度 網(wǎng)點轄區(qū)項目 巡檢人員安排 11 、每次巡檢人員配備： 1— 2 人； 、 項目 風(fēng)險 管 理 平臺 根據(jù)巡檢工作需要，可 抽調(diào)兩個業(yè)務(wù)部門巡檢人員參與項目巡檢； 、 公司領(lǐng) 導(dǎo)及業(yè)務(wù)部門有關(guān)人員到 網(wǎng)點公司出差 期間 ， 在不影響工作的前提下，要 盡量 安排時間 ， 對 出差地 周邊質(zhì)押監(jiān)管項目進行實地巡檢 ，了解和掌握項目的風(fēng)險程度 ； 、 業(yè)務(wù)部門和網(wǎng)點公司總經(jīng)理 （或分管領(lǐng)導(dǎo)），要求每月參加一次本單位組織的項目巡檢； 、各級巡檢人員要認真履行巡檢職責(zé)，嚴禁走過場 。 應(yīng)急預(yù)案 信息報告程序 、信息報送 、當(dāng)監(jiān)管現(xiàn)場發(fā)生突發(fā)事件后，監(jiān)管員要立即向片區(qū)主管和運營平臺經(jīng)理報告，片區(qū)主管 和運營平臺經(jīng)理要在第一時間向應(yīng)急工作小組組長報告，應(yīng)急工作小組指定專人向區(qū)域公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長 和風(fēng)險管理平臺 報告。 附件： 質(zhì)押監(jiān)管項目現(xiàn)場考察 評估意見 表 質(zhì)押監(jiān)管項目評審表 武漢中遠質(zhì)押監(jiān)管項目信息 表 15 武漢中遠公司質(zhì)押監(jiān)管項目整改通知書 。 應(yīng)急預(yù)案 ： 業(yè)務(wù)部門要 按上級公司要求，針對監(jiān)管項目的 13 實際情況，制定相應(yīng)的項目 應(yīng)急預(yù)案，并 做好對現(xiàn)場監(jiān)管員有關(guān)項目應(yīng)急預(yù)案的培訓(xùn)工作。 巡查計劃： 業(yè)務(wù)部門 二級巡檢 工作 不分班輪與物流板塊， 以區(qū)域 內(nèi) 所有項目為巡檢對象，并在每月底將各自二級巡檢計劃上報項目 風(fēng)險管理平臺。 業(yè)務(wù)部門要 按 上級 公司要求 及時將項目基礎(chǔ)信 息 及數(shù)據(jù) 登陸到 質(zhì)押管理 信息系統(tǒng) 中 ，并負責(zé) 對 信息系統(tǒng) 維護，確保 信息系統(tǒng) 正常使用。并要求提供詳細監(jiān)管場所地址及監(jiān)管場所詳細庫位圖，庫位圖要求加蓋公章 ； 、銀行授信批復(fù)或 銀行貸款協(xié)議； 、近兩 年的企業(yè)審計報告 及最近一期 企業(yè) 財務(wù)報表 （加蓋公章）； 7 、企業(yè)章程、驗資報告（加蓋公章）； 、項目監(jiān)管方案（或項目操作手冊）； 、監(jiān)管現(xiàn)場及監(jiān)管辦公室照片； 、 企業(yè)投保保單及消防驗收合 格 證 明 ； 、 《質(zhì)押監(jiān)管 項目 現(xiàn)場 考察 評 估 意見 表 》； 、項目應(yīng)急預(yù)案。 除汽車 4S 店監(jiān)管項目外，年收費低于20 萬 /年的項目審慎 受理。 武漢區(qū)域公 司在開展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)時， 接受上級公司的監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)，同時，按要求及時向上級公司報批 所有質(zhì)押監(jiān)管項目。業(yè)務(wù)部門要在 充分 理解監(jiān)管人進入門檻高，利用中遠 品牌優(yōu)勢和風(fēng)險管控能力，在風(fēng)