【正文】 、初報(bào)應(yīng)用電話直接報(bào)告；續(xù)報(bào)以 郵件 或傳真形式書(shū)面報(bào)告；處理結(jié)果報(bào)告采用書(shū)面 形式報(bào)告。 、 在 巡檢過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求在現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行整改，現(xiàn)場(chǎng) 難以 即時(shí) 整改的，由巡檢人員 向業(yè)務(wù)部門(mén)質(zhì)押運(yùn)營(yíng)平臺(tái)發(fā)出 《武漢中遠(yuǎn)質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目整改通知書(shū)》 見(jiàn)附件四 ， 業(yè)務(wù)部門(mén) 質(zhì)押運(yùn)營(yíng)平臺(tái)要指定專人負(fù)責(zé)落實(shí) 項(xiàng)目 整改 。 項(xiàng)目操作檔案 交公司風(fēng)險(xiǎn)管理 平臺(tái)負(fù)責(zé)歸檔管理，項(xiàng)目操 作檔案保管期限為 項(xiàng)目結(jié)束后 2 年。 六、 項(xiàng)目操作管理 業(yè)務(wù)部門(mén) 要 認(rèn)真 執(zhí)行 上級(jí)公司 有關(guān)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的規(guī)定 ，對(duì)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)要 嚴(yán)格 遵循營(yíng)銷與操作分離 的原則 ， 并 按此要求明確部門(mén)內(nèi)部各單元的分工 及 工作流程。 項(xiàng)目前期考察 、質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)前期考察工作由 業(yè)務(wù)部門(mén)質(zhì)押監(jiān)管運(yùn)營(yíng) 6 平臺(tái)負(fù)責(zé)組織實(shí)施。 質(zhì)押監(jiān)管貨物范圍： 區(qū)域質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，須將朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)行業(yè)納入?yún)^(qū)域質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)優(yōu)先發(fā)展對(duì)象。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 設(shè)在 本部 商務(wù)部。 本辦法所稱“ 業(yè)務(wù)部門(mén)”是指 區(qū)域公司本部從事質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)與操作的產(chǎn)品物流部和綜合業(yè)務(wù)部。 重大項(xiàng)目（授信額度超過(guò) 1 億元）由公司本部業(yè)務(wù)部門(mén) 共同參與 營(yíng)銷 。對(duì)于因出質(zhì)人原因，項(xiàng)目不能按期結(jié)束的，業(yè)務(wù)部門(mén)要對(duì)項(xiàng)目 重新 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估， 對(duì) 確需延長(zhǎng)監(jiān)管期限 的項(xiàng)目 ，要另行收取 項(xiàng)目 延期監(jiān)管費(fèi)用。同時(shí)，將項(xiàng)目評(píng)審資料以郵件方式發(fā)給相關(guān)評(píng)審小組成員 。 9 項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員由公司本部統(tǒng)一招聘、培訓(xùn)派遣，嚴(yán)禁使用出質(zhì)企業(yè)和合作銀行推薦的人員。 巡檢周期： 巡檢級(jí)別 巡檢周期（次） 巡檢范圍 一級(jí)巡檢 年度 區(qū)域所有項(xiàng)目 二級(jí)巡檢 季度 部門(mén)操作項(xiàng)目 三級(jí)巡檢 月度 網(wǎng)點(diǎn)轄區(qū)項(xiàng)目 巡檢人員安排 11 、每次巡檢人員配備： 1— 2 人； 、 項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn) 管 理 平臺(tái) 根據(jù)巡檢工作需要，可 抽調(diào)兩個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)巡檢人員參與項(xiàng)目巡檢； 、 公司領(lǐng) 導(dǎo)及業(yè)務(wù)部門(mén)有關(guān)人員到 網(wǎng)點(diǎn)公司出差 期間 ， 在不影響工作的前提下，要 盡量 安排時(shí)間 ， 對(duì) 出差地 周邊質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地巡檢 ，了解和掌握項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度 ； 、 業(yè)務(wù)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)公司總經(jīng)理 （或分管領(lǐng)導(dǎo)），要求每月參加一次本單位組織的項(xiàng)目巡檢； 、各級(jí)巡檢人員要認(rèn)真履行巡檢職責(zé)，嚴(yán)禁走過(guò)場(chǎng) 。 應(yīng)急預(yù)案 信息報(bào)告程序 、信息報(bào)送 、當(dāng)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)發(fā)生突發(fā)事件后，監(jiān)管員要立即向片區(qū)主管和運(yùn)營(yíng)平臺(tái)經(jīng)理報(bào)告，片區(qū)主管 和運(yùn)營(yíng)平臺(tái)經(jīng)理要在第一時(shí)間向應(yīng)急工作小組組長(zhǎng)報(bào)告，應(yīng)急工作小組指定專人向區(qū)域公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng) 和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 報(bào)告。 附件： 質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)考察 評(píng)估意見(jiàn) 表 質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目評(píng)審表 武漢中遠(yuǎn)質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目信息 表 15 武漢中遠(yuǎn)公司質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目整改通知書(shū) 。 應(yīng)急預(yù)案 ： 業(yè)務(wù)部門(mén)要 按上級(jí)公司要求，針對(duì)監(jiān)管項(xiàng)目的 13 實(shí)際情況，制定相應(yīng)的項(xiàng)目 應(yīng)急預(yù)案，并 做好對(duì)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員有關(guān)項(xiàng)目應(yīng)急預(yù)案的培訓(xùn)工作。 巡查計(jì)劃： 業(yè)務(wù)部門(mén) 二級(jí)巡檢 工作 不分班輪與物流板塊， 以區(qū)域 內(nèi) 所有項(xiàng)目為巡檢對(duì)象，并在每月底將各自二級(jí)巡檢計(jì)劃上報(bào)項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)。 業(yè)務(wù)部門(mén)要 按 上級(jí) 公司要求 及時(shí)將項(xiàng)目基礎(chǔ)信 息 及數(shù)據(jù) 登陸到 質(zhì)押管理 信息系統(tǒng) 中 ，并負(fù)責(zé) 對(duì) 信息系統(tǒng) 維護(hù)，確保 信息系統(tǒng) 正常使用。并要求提供詳細(xì)監(jiān)管場(chǎng)所地址及監(jiān)管場(chǎng)所詳細(xì)庫(kù)位圖，庫(kù)位圖要求加蓋公章 ； 、銀行授信批復(fù)或 銀行貸款協(xié)議； 、近兩 年的企業(yè)審計(jì)報(bào)告 及最近一期 企業(yè) 財(cái)務(wù)報(bào)表 （加蓋公章）； 7 、企業(yè)章程、驗(yàn)資報(bào)告（加蓋公章）； 、項(xiàng)目監(jiān)管方案（或項(xiàng)目操作手冊(cè)）； 、監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)及監(jiān)管辦公室照片； 、 企業(yè)投保保單及消防驗(yàn)收合 格 證 明 ； 、 《質(zhì)押監(jiān)管 項(xiàng)目 現(xiàn)場(chǎng) 考察 評(píng) 估 意見(jiàn) 表 》； 、項(xiàng)目應(yīng)急預(yù)案。 除汽車 4S 店監(jiān)管項(xiàng)目外，年收費(fèi)低于20 萬(wàn) /年的項(xiàng)目審慎 受理。 武漢區(qū)域公 司在開(kāi)展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)時(shí)， 接受上級(jí)公司的監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)，同時(shí)，按要求及時(shí)向上級(jí)公司報(bào)批 所有質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目。業(yè)務(wù)部門(mén)要在 充分 理解監(jiān)管人進(jìn)入門(mén)檻高，利用中遠(yuǎn) 品牌優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，在風(fēng)