【正文】 （ 四）融資融券業(yè)務部征信授信 管理 部經理意見： 簽名 ： 日期： （五）融資融券業(yè)務部負責人意見： 簽名 ： 日期 ： 融資融券業(yè)務制度匯編 29 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 附件 七 ： ⅩⅩ 證券有限責任公司 融資融券業(yè)務客戶授信額度調整申請表 申請人 本人 填寫 客戶名稱 所屬營業(yè)部 證件名稱 證件號碼 普通資金賬號 信用資金賬號 申請 調整原因 申請前 額度 融資額度： 融券額度： 本次申請額度 融資額度： 融券額度 ： 客戶本人聲明 本人 自愿 向 ⅩⅩ 證券 公司 申請調整 融資融券授信額度。授信期可多次延續(xù)，每次延續(xù)一年。如有虛報和瞞報，本 公司 愿意承擔相應的責任； 公司 承諾在信用賬戶開立時轉入相應證券和資金作為融資融券交易的擔保 物。 第三十五 條 臨時重檢一經啟動 ,操作流程比照定期重檢執(zhí)行。授信期屆滿日為非交易日的，順延至下一交易日。征信調查崗應嚴格遵照公司制定的評分標準給客戶打分，準確、客觀計算客戶的信用分值。 第二章 征信調查 第六條 征信調查是征信工作的起點，所獲得的每一項信息是征信評分的重要依據，直接影響客戶的信用等級評定。 第九條 營業(yè)部 客戶 推薦人應向客戶介紹相關法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則，揭示業(yè)務風險；以 總部 下發(fā) 的標準化問題 為基礎 展開訪談，與客戶進行充分溝通與交流，并形成書面記錄 。 第二十 一 條 授信額度的測算由融資融券業(yè)務部授信評估崗負責。 第八章 授信額度調整 第三十 一 條 客戶申請調整授信額度的，需填寫《授信額度調整申請表》（ 格式見附件七），并向 營業(yè)部客戶 推 薦人出示相關資產證明。 客戶聲明： ； ，并保證按照貴司的要求提供有關資料； ， 如有虛報和瞞報，本人愿意承擔相應的責任； 時轉入相應證券和資金作為融資融券交易的擔保物。 （ 5）關于授信期限， 原則上 公司 授信期為一年，自客戶簽署合同之日起計算，下一年的對應日屆滿；下一年沒有對應日的，對應月的最后一日屆滿。 客戶推薦人簽字： 年 月 日 （六）營業(yè)部審核情況 營業(yè)部合規(guī)經理意見： 簽字： 日期： 營業(yè)部負責人意見： 簽字： 日期： 融資融券業(yè)務制度匯編 19 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 附件四： ⅩⅩ 證券有限責任公司 融資融券業(yè)務客戶征信評分因子明細及分值標準（總計 100 分） 個人客戶（共 21 項） 序號 項目 內容 分值 備注 一 基本情況 5 1 年齡 25≤年齡≤ 65 2 小于 25或大于 65 1 2 職業(yè) 所屬 優(yōu)質類 企業(yè) 國有大中型 企業(yè) 、金融機構、 上市公司 、電信電力 企業(yè) 、跨國性全球知名企業(yè)等 2 所屬 良好類 企業(yè) 一般規(guī)模 的 工業(yè)企業(yè)、大型商業(yè) 企業(yè)、 私人企業(yè)業(yè)主等 所屬一般類企業(yè) 小規(guī)模的企業(yè)、小型 個體業(yè)主 等 1 所屬 高風險 類職業(yè) 如小型餐飲業(yè)、娛樂休閑業(yè) 、 自由職業(yè)、專職炒股 等 3 學歷 本科及以上 1 高中 （含 ）至本科以下 高中以下 0 二、財務情況 9 1 收入情況 已提交能證明工資收入情況的資料，以下地區(qū)：北京、上海、廣州、深圳年收入在 RMB100000以上， 其他 地區(qū)年收入在 RMB50000以上 2 已提交能證明工資收入情況的資料，少于上述收入 未提交能證明工資收入情況的資料，但根據其工作 性質 可以獲知有固定月收入 1 未提交能證明工資收入情況的資料，但根據其工作 性質 可以獲知有收 入 但 不穩(wěn)定 未提交能證明工資收入情況的資料，但根據其工作性質 獲知 為高風險 0 2 固定資產 房產 及其他固定類資產，無按揭 2 房產 及其他固定類資產 有按揭，每月按揭額不超過月收入 1/3 1 房產 及其他固定類資產 有按揭，每月按揭額超過月收入 1/2 未提交固定資產證明 0 3 賬戶 外 其他 金融資產 達到 或大于 信用申請額的 20% 4 （ 包括 銀行存款、股票、基金、期貨權益及債券、 理財占 信用申請額 10%（含） ～ 20% 3 占 信用申請額 5%（含） ～ 10% 2 融資融券業(yè)務制度匯編 20 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 占 信用申請額 5%以下 1 產品等資產 ） 未提交 賬戶 外 其他 金融資產 證明 0 4 家庭財務 狀況 家庭財務狀況穩(wěn)健，短期內（ 6個月）無重大支出 1 家庭財務狀況不穩(wěn)健，短期內有重大支出 0 三、證券投資情況 73 1 投資年限 超過 3年（含） 5 2年（含）～ 3年 3 （含）～ 2年 2 1 2 賬戶 資產規(guī)模 150萬以上（含） 6 100萬（含）～ 150萬 5 50萬（含）～ 100萬 4 3 投資研 究能力 有獨立的投資研究能力 2 有一定的投資研究能力 1 投資研究能力欠缺 0 4 折算率大于零可充抵保證金資產集中度 賬戶內折算率大于零可充抵保證金資產占總資產 70%（含）以上 6 賬戶內折算率大于零可充抵保證金資產占總資產 60%（含）～ 70% 5 賬戶內折算率大于零可充抵保證金資產占總資產 40%（含）～ 60% 4 賬戶內折算率大于零可充抵保證金資產占總資產 20%（含）～ 40% 3 賬戶內折算率大于零可充抵保證金資產占總資產 20%以下 2 5 持股集中 度 一年內股票交易達 8只（含） 3 一年內股票交易達 3 只（含）～ 8 只 2 一年內股票交易達 3只以下 0 6 一年內投 資收益 賬戶收益率與同期滬深 300指數漲跌幅的增減幅度大于 10%（含） 20 賬戶收益率與同期滬深 300指數漲跌幅的增減幅度介于 0%（含）～ 10% 15 賬戶收益率與同期滬深 300指數漲跌幅的增減幅度介于 10%（含）～ 0% 10 賬戶收益率與同期滬深 300指數漲跌幅的增減幅度介于 20%（含）～ 10% 5 賬戶收益率與 同期滬深 300指數漲跌幅的增減幅度 小于 20% 0 7 止損決策 能力 賬戶虧損達到 10%，能夠及時執(zhí)行止損操作 6 賬戶虧損達到 15%，能夠及時執(zhí)行止損操作 5 賬戶虧損達到 20%，能夠及時執(zhí)行止損操作 4 賬戶虧損達到 30%，能夠及時執(zhí)行止損操作 2 沒有止損操作習慣，即使出現虧損也不能夠及時止損 0 融資融券業(yè)務制度匯編 21 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 8 周轉率 一年周轉率達 8（含）以上 15 一年周轉率達 6（含）～ 8 13 一年周轉率達 4（含）～ 6 11 一年周轉率達 2（含）～ 4 9 一年周轉率達 1（含）～ 2 7 一年周轉率小于 1 3 9 證券投資集中度 （證券投資風格） 一年內賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數成份股的股票數 /排名前十的股票數，該比值達到40%（含）以上 10 （如全年成交股票數不足十只，按全年實際成交股票數計算） 一年內賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數成份股的股票數 /排名前十的股票數，該比值介于30%（含）～ 40% 8 一年內賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數成份股的股票數 /排名前十的股票數，該比值介于20%（含）～ 30% 6 一年內賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數成份股的股票數 /排名前十的股票數，該比值介于10%（含）～ 20% 4 一年內賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數成份股的股票數 /排名前十的股票數，該比值介于5%（含）～ 10% 2 一年內賬戶成交量排名前十的證券中屬于滬深 300指數成份股的股票數 /排名前十的股票數，該比值介于5%以下 1 四、信用情況 13 1 信用卡 VIP信用卡客戶（銀卡及以上） 1 普通信用卡客戶 無 信用卡 0 2 銀行信用 證明 已提交且信用狀況良好 4 已提交且信用狀況一般 2 已提交且信用狀況較差，或未提交 0 3 營業(yè)部 評價 與營業(yè)部之間無信用糾紛 1 與營業(yè)部之間有信用糾紛 0 4 被動追加保證金情況 未發(fā)生過被動追加保證金情況 3 發(fā)生過，合同期內小于 2次（不含），能及時足額追加 2 發(fā)生過，合同期內達 2次，能及時足額追加 1 合同期內超過 3次追加保證金情況，或無論發(fā)生過幾次追加情況，都不能及時足額追加 0 5 強制平倉 情況 合 同期內無平倉記錄 4 合同期內有平倉記錄，小于 2次 1 合同期內平倉記錄達到并超過 2次 0 融資融券業(yè)務制度匯編 22 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 機構客戶（共 24 項） 序號 項目 內容 分值 備注 一、基本情況 5 1 成立時間 2年（ 含） 以上 1 1年（含）以上 2年以下 1年以下 0 2 機構性質 主營業(yè)務專門從事金融市場投資的企業(yè) 1 主營業(yè)務從事其他行業(yè)的企業(yè) 3 注冊資本 注冊資本在 600萬元 （ 含） 以上 1 注冊資本在 500萬元 （ 含） 以上 4 行業(yè) 成熟、成 長性好的行業(yè)，盈利性較好 1 高風險的行業(yè)， 利潤 較 低 ,如小型餐飲業(yè)、小型服務業(yè)、娛樂休閑業(yè)等 0 5 股東實力及 支持 股東為優(yōu)質類企業(yè) , 實力較強，能夠給予較大支持 .如國有大中型 企業(yè) 、金融機構、 上市公司 、電信電力企業(yè) 、跨國性全球知名企業(yè)等 股東為良好類企業(yè) ,有一定實力 ,能夠給予企業(yè)一定的支持 .如一般規(guī)模工業(yè)企業(yè)、大型商業(yè) 企業(yè) 等 股東為資質一般的企業(yè) ,能夠給予企業(yè)所需的支持不大 0 6 管理層的穩(wěn)定性 管理層較為穩(wěn)定，近兩年主要管理層人員變更較?。?等于或 小于 30%） 管理層不夠穩(wěn)定，近兩年主要管理層人員變更較大（ 30%以上） 0 二、財務情況 9 1 凈資產 收益率 凈資產收益率超過 10%（含） 3 凈資產收益率 5%（含） ～ 10% 2 凈資產收益率小于 5% 1 2 凈利潤 500萬元以上（含） 4 300萬元（含）～ 500萬元 3 100萬元（含）～ 300萬元 2 100萬元以下 1 3 資產負債率 資產負債率小于 50%(含 ) 2 資產負債率 50%～ 60%(含 ) 1 融資融券業(yè)務制度匯編 23 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 資產負債 率大于 60% 0 三、證券投資情況 73 1 投資年限 超過 3年（含） 5 2年（含） ～ 3年 3 （含） ～ 2年 2 1 2 賬戶資產 規(guī)模 150萬以上（含） 6 100萬（含）～ 150萬 5 50萬（含）～ 100萬 4 3 投資研究 能力 有專業(yè)的投資團隊和人員； 2 建立有專業(yè)的投資決策的制度和流程； 有專業(yè)的投資管理系統(tǒng) 具備上述任意一項及以上的 1 未具備上述任意一項的 0 4 折算 率大于零可充抵保證金資產集中度 賬戶內折算率大于零可充抵保證金資產占總資產70%以上（含） 6 賬戶內折