xx縣聯(lián)社20xx年度稽核工作總結(jié)(專業(yè)版)
【正文】 由于我縣聯(lián)社機(jī)構(gòu)分散，人員較多，從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，個(gè)別人員對(duì)規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀念較為淡薄，對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不夠到位，仍然存在違規(guī)操作，制度不落實(shí)的現(xiàn)象。重點(diǎn)抓好一線員工對(duì)執(zhí)行“重要空白憑證管理制度”、“印章管理制度”、“授信授權(quán)制度”、“貸款業(yè)務(wù)管理制度”“柜員卡管理制度”、“四雙制度”、“對(duì)賬制度”以及 “總分核對(duì)”、“內(nèi)外賬戶核對(duì)”、“往來賬務(wù)核對(duì)”“事后監(jiān)督”等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作規(guī)程情況的執(zhí)行情況。 年初以來，在完成各項(xiàng)中心工作的同時(shí)，合理安排工作時(shí)間，有重點(diǎn)地開展序時(shí)檢查，以規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程為依據(jù)，對(duì)被稽核社的財(cái)務(wù)、賬務(wù)、信貸管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控制度執(zhí)行和安全保衛(wèi)工作等方面開展稽核檢查，特別是對(duì)容易引發(fā)經(jīng)濟(jì)案件的電腦業(yè)務(wù)操作、信貸管理和財(cái)務(wù)收支等方面加大了稽查力度，有針對(duì)性地進(jìn)行貸款內(nèi)外賬核對(duì)。全年對(duì) 26 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)檢查，共審查傳票 353 冊(cè) 79455筆，進(jìn)行借據(jù)審核 548筆（戶），查閱信貸經(jīng)濟(jì)檔案 1445份，檢查各種登記簿 923 本，審查費(fèi)用開支 533 筆 316 萬元；勾對(duì)電腦業(yè)務(wù)流水賬12134 筆；進(jìn)行貸款內(nèi)外賬核對(duì) 89 戶，核對(duì)了被稽核社的固定資產(chǎn)、低值易耗品卡、簿、物，核對(duì)對(duì)公存款掛賬、儲(chǔ)蓄存款睡眠戶、表外已核銷貸款、表外已置換貸款和未清退股金等手工分戶賬，盤點(diǎn)重要空白憑證、庫存現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品，檢查安全保衛(wèi)及內(nèi)控制度執(zhí)行情況等，通過稽核，發(fā)現(xiàn)個(gè)別業(yè)務(wù)人員在工作中存在的問題和不足，并提出 3 了明確的稽核整改意見，限期整改，促進(jìn)了信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。三是開展了存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查。 一是柜員權(quán)限卡的管理不到位，密 碼修改不及時(shí)，授權(quán)制度的落實(shí)不到位，個(gè)別柜員授權(quán)時(shí)未認(rèn)真核對(duì)交易界面與憑證（傳票）內(nèi)容是否一致。 （七） 落實(shí)責(zé)任追究，加大對(duì)違規(guī)違章操作人員的處罰。二是開展了 “依法合規(guī)、加強(qiáng)管理、提升執(zhí)行力”的檢查工作。 二、稽核工作具體內(nèi)容 （一）重點(diǎn)搞好序時(shí)檢查工作。
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