【正文】 適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額?？傮w來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。業(yè)務員業(yè)務必須真實，不得互掛。三是加強合規(guī)檢查，完善風險管理監(jiān)督機制。截止12月16日共審核非保險合同件次，合同金額總計多萬元。(四)加大宣導力度，加強合規(guī)培訓，提升崗位人員從業(yè)技能5月份舉辦了風險合規(guī)管理工作會議及培訓，各中支公司合規(guī)崗位人員及機關各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓。針對部門工作特點，我?guī)ьI部門人員時時以傳統(tǒng)文化精髓對照自己的言行，主動提升學習能力、工作能力及處理復雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。第三層次，合規(guī)部門應當對國家新頒布或修改的法律、法規(guī)以及監(jiān)管機構下發(fā)的規(guī)章和規(guī)范性文 件進行密切跟蹤，并且要做同步分析整理和歸納，提出相應的法律合規(guī)要點，及時提醒公司各部門采取相應措施，提前預防合規(guī)風險。全球企業(yè)法律顧問協(xié)會（ＡＣＣ）則認為，合規(guī)是公司法律顧問或者公司律師職責的一部分，因此合規(guī)管理和法律部門密不可分是很自然的事情。最后是技術匱乏。荷蘭國際集團（ＩＮＧ）在總部設臵了合規(guī)部，負責監(jiān)控因違規(guī)而導致的有關企業(yè)聲譽和商業(yè)信譽方面的風險，在集團的各個層級安插了 ３７５ 名合規(guī)官，分別監(jiān)控本地本級的經(jīng)營行為是否合規(guī)。合規(guī)風險與法律風險屬于兩個不同的概念，既有重合的部分，又有不同的地方。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。合規(guī)檢查、督促、指導情況；合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。合規(guī)制度建設；合規(guī)制度建設是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。1月27日，在全轄內下發(fā)了《關于開展中介業(yè)務專項檢查的通知》的文件，要求各機構在2月24日前進行中介業(yè)務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業(yè)務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關系，著重檢查是否利用中介業(yè)務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。制訂__年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調整。保險公司合規(guī)工作總結(二)保險公司合規(guī)工作總結(三)保險公司合規(guī)工作總結(四)保險公司合規(guī)工作總結(五)第三篇：淺析保險公司合規(guī)管理保險公司的合規(guī)管理近年來，保監(jiān)會不斷加大對保險市場的監(jiān)管力度，但違法違規(guī)行為仍屢禁不止。而合規(guī)管理更加側重對企業(yè)的經(jīng)營行為是否違反已有的外部法律規(guī)定和內部規(guī)章制度等進行有效的識別和監(jiān) 控，以避免企業(yè)遭受經(jīng)濟和聲譽上的損失。中國人壽保險股份有限公司于2008年5月將原屬內控合規(guī)部的合規(guī)經(jīng)營管理處合并到法律事務部，由變更后的“法律與合規(guī)部”全面負責公司的合規(guī)管理工作 ； 此外，諸如長城人壽保險股份有限公司、渤海財產(chǎn)保險股份有限公司等保險業(yè)的新興力量也紛紛設立了相應的機構，開始進行合規(guī)管理方面的工作。雖然合規(guī)管理本身并不能直接為企業(yè)增加利潤，但是完善的合規(guī)管理體制卻是公司得以長期健康發(fā)展的保障。也就是說，對合規(guī)人員的專業(yè)素質要求與對企業(yè)內部法律工作人員專業(yè)素質的要求是類似的，但由于合規(guī)工作中涉及公司內部經(jīng)營管理和業(yè)務流程的比重遠遠大于傳統(tǒng)的法律事務工作，合規(guī)人員需要具備更加全面的知識、經(jīng)驗和素質。只有報告的路線和程序得以明確，合規(guī)風險才能真正得到及時、有效的防范和控制。把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務、審計、問責處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊》，予以下發(fā)，為各級機構做好合規(guī)管理工作提供了學習和管理的工具，提升了工作的效率和質量。(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內部責任追究辦法》、《案件責任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責成機構下發(fā)問責文件共21份，涉及分公司機關人員和 家中支公司共人，其中解除勞動合同人，留用察看人，退回勞務派遣人，免職人，警告人，警告并罰款人，通報批評18人，通報批評并罰款 人。(十)及時準確報送合規(guī)報告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。合規(guī)檢查、督促、指導情況；合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。二是對政策、合規(guī)制度的宣導、培訓力度需進一步加大。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發(fā)現(xiàn)各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風險。(二)開展合規(guī)管理檢查和審計整改檢查于今年8月至9月，分別對8家地市機構20xx年風險合規(guī)管理考核評價自評情況進行核查，并對20xx年風險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現(xiàn)場檢查。是在加強外部監(jiān)督與內部管理下，加大責任追究及與績效考核掛鉤力度的一年。２．建立有效的合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測機制。（二）設臵適當?shù)暮弦?guī)管理部門目前國內的保險公司大多采取三種方式設立合規(guī)管理部門 ： 有的設立了單獨的合規(guī)部門 ； 有的在原有法律部的基礎上增加合規(guī)管理職能，改為“法律與合規(guī)部”； 有的成立了統(tǒng)籌負責內部控制與合規(guī)管理的“內控合規(guī)部”。目前還有相當一部分保險公司仍然沒有建立合規(guī)管理部門，更談不上構建完善的合規(guī)管理體系。在保險行業(yè)，國際保險監(jiān)督官協(xié)會（ＩＡＩＳ）于2004年發(fā)布了《保險公司治理的核心原則》，要求保險公 司董事會指定一名或數(shù)名官員負責公司的合規(guī)工作，并定期向董事會報告。一、合規(guī)管理的概念《指引》對“合規(guī)”、“合規(guī)風險”以及“合規(guī)管理”給出了相應的定義，“合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則”； “合規(guī)風險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險”； “合規(guī)管理是保險公司通過設臵合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為”。企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險保費在__萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。業(yè)務員業(yè)務必須真實，不得互掛。嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務系統(tǒng)。4月18日，我司又及時轉發(fā)了總公司《關于開展第三次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》。反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》、《反洗錢管理辦法》等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內冒著酷暑將__萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫(yī)服務指南》及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在__月份圓滿完成了學平險任務。該《指引》的發(fā)布，為保險公司構建全新的合規(guī)管理體系提供了明確的政策