【正文】 ，我們將更加積極主動地開展好溝通協(xié)調(diào)工作，使綜合部的職能的發(fā)揮更加主動、更為超前。應急處理機制是確保違規(guī)行為發(fā)生時，能夠在第一時間做出反應并進行恰當?shù)膽獙吞幚恚瑺幦⑦`規(guī)帶來的損失和不利影響降到最低。只有報告的路線和程序得以明確，合規(guī)風險才能真正得到及時、有效的防范和控制。首先，保險公司要對合規(guī)風險的報告程序和路線進行明確，這種路線不僅包括各級合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位上報的路線，公司合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位和合規(guī)負責人向總經(jīng)理、董事會審計委員會、董事會的報告路線，還包括公司其他部門及其員工、營銷員向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的報告路線。３．建立順暢的合規(guī)風險報告機制合規(guī)風險被識別和評估之后，能否立即報告公司董事會、管理層或相關部門，并及時采取有效措施進行防范和消除，就成為合規(guī)管理的又一個關鍵環(huán)節(jié)。第二層次，合規(guī)部門應按照既定的合規(guī)風險審查程序，對公司的經(jīng)營行為是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及公司內(nèi)部規(guī)章制度進行經(jīng)常性的、主動的監(jiān)控和審核，并對違規(guī)行為做出及時、準確的判斷。這是合規(guī)管理的關鍵環(huán)節(jié)之一。２．建立有效的合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測機制。其次，要以《合規(guī)政策》為統(tǒng)領，制定《合規(guī)管理辦法》等合規(guī)管理的基本規(guī)章制度，對合規(guī)風險的范圍、合規(guī)管理的具體任務、職責、程序等加以詳細規(guī)定。（三）建立科學的合規(guī)管理機制 １．建立完善的合規(guī)管理制度體系首先，要制定科學的合規(guī)政策。也就是說，對合規(guī)人員的專業(yè)素質(zhì)要求與對企業(yè)內(nèi)部法律工作人員專業(yè)素質(zhì)的要求是類似的，但由于合規(guī)工作中涉及公司內(nèi)部經(jīng)營管理和業(yè)務流程的比重遠遠大于傳統(tǒng)的法律事務工作，合規(guī)人員需要具備更加全面的知識、經(jīng)驗和素質(zhì)。另外，應對合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位實行獨立預算和績效考核，并且預算和考核應與合規(guī)部門的工作目標保持一致，而非取決于公司的業(yè)績增長狀況。合規(guī)管理部門設臵后，還要確保其獨立性。美國銀行業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計結果表明 ： 銀行規(guī)模越大，越希望由 銀行法律部門履行銀行合規(guī)職責。因此，從合規(guī)管理的特點和工作實踐來看，保險公司在已有法律部門的基礎上組建合規(guī)管理部門應是較好的選擇。（二）設臵適當?shù)暮弦?guī)管理部門目前國內(nèi)的保險公司大多采取三種方式設立合規(guī)管理部門 ： 有的設立了單獨的合規(guī)部門 ； 有的在原有法律部的基礎上增加合規(guī)管理職能，改為“法律與合規(guī)部”； 有的成立了統(tǒng)籌負責內(nèi)部控制與合規(guī)管理的“內(nèi)控合規(guī)部”。合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位應主動識別、評估和監(jiān)測潛在的合規(guī)問題或合規(guī)風險，并給出及時、合理的合規(guī)建議 ； 業(yè)務部門和 人員也應當積極查找自身經(jīng)營活動中可能隱藏的合規(guī)風險，有效配合合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位的合規(guī)檢查，還應自覺參加合規(guī)培訓，不斷增強合規(guī)意識。其次，合規(guī)人人有責。雖然合規(guī)管理本身并不能直接為企業(yè)增加利潤，但是完善的合規(guī)管理體制卻是公司得以長期健康發(fā)展的保障。三、加強保險公司合規(guī)管理的關鍵環(huán)節(jié)（一）樹立先進的合規(guī)理念首先，合規(guī)應當從高層做起。保險公司要想實現(xiàn)有效的合規(guī)管理，做到主動合規(guī)，必須設計一整套嚴密、高效的流程來實現(xiàn)，在條件成熟的時候，甚至要借助IT系統(tǒng)來進行合規(guī)管理?！倍鴮嶋H上目前各保險公司的這類人才嚴重不足。再次是人才不足。目前還有相當一部分保險公司仍然沒有建立合規(guī)管理部門，更談不上構建完善的合規(guī)管理體系。大多數(shù)人對合規(guī)的理解仍然停留在通常的 “依法合規(guī)”層面，沒有真正認識到合規(guī)管理的重要性、特殊性和專業(yè)性。但是，不得不承認，目前各保險公司的合規(guī)管理水平仍處于初級階段，與國際先進企業(yè)相比，甚至是與國內(nèi)開展合規(guī)管理較早的銀行業(yè)相比，都有不小的差距。中國人壽保險股份有限公司于2008年5月將原屬內(nèi)控合規(guī)部的合規(guī)經(jīng)營管理處合并到法律事務部，由變更后的“法律與合規(guī)部”全面負責公司的合規(guī)管理工作 ； 此外，諸如長城人壽保險股份有限公司、渤海財產(chǎn)保險股份有限公司等保險業(yè)的新興力量也紛紛設立了相應的機構，開始進行合規(guī)管理方面的工作。比如，平安保險公司在2004年底成立了“法律與合規(guī)部”，在保險業(yè)中率先進行了合規(guī)管理的實踐。日本東京海上保險公司、日本興亞保險公司的合規(guī)委員會則設臵在 ＣＥＯ 之下，雖然不直接對董事會負責，但合規(guī)委員會下同樣設有專門的合規(guī)部門負責管理合規(guī)事務。法國安盛集團由 總部法律部負責集團的合規(guī)工作，起草合規(guī)指南和相關的規(guī)則流程，下發(fā)到世界各地的子公司和分支機構執(zhí)行，各子公司的首席執(zhí)行官對本公司的合規(guī)工作負責，子公司的法律部則扮演確保本級業(yè)務運 作安全和符合當?shù)胤梢?guī)定的角色。實際上，各個發(fā)達國家的保險公司歷來都非常重視合規(guī)管理體系和合規(guī)機構的建設。在保險行業(yè)，國際保險監(jiān)督官協(xié)會（ＩＡＩＳ）于2004年發(fā)布了《保險公司治理的核心原則》，要求保險公 司董事會指定一名或數(shù)名官員負責公司的合規(guī)工作，并定期向董事會報告。為此，各國金融監(jiān)管機構和相關國際組織先后出臺了一些 關于加強金融保險企業(yè)內(nèi)部合規(guī)管理的指引或規(guī)定。二、保險公司合規(guī)管理的現(xiàn)狀和問題20世紀90年代以來，國際金融市場上相繼發(fā)生了一系列重大財務丑聞和案件。而合規(guī)管理更加側重對企業(yè)的經(jīng)營行為是否違反已有的外部法律規(guī)定和內(nèi)部規(guī)章制度等進行有效的識別和監(jiān) 控，以避免企業(yè)遭受經(jīng)濟和聲譽上的損失。合規(guī)管理與內(nèi)部控制也是既有聯(lián)系，又有區(qū)別。比如，保險公司因某項業(yè)務的開展違反了國家法律或保監(jiān)會的強制性監(jiān)管規(guī)定而遭受處罰時，它所面臨的合規(guī)風險同時也是一種法律風險 ； 但是，如果公司的經(jīng)營行為因不遵守企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度或誠實守信的道德準則而可能遭受經(jīng)濟或聲譽損失的風險只能稱為合規(guī)風險，而不是法律風險。合規(guī)管理屬于保險公司全面風險管理的一項核心內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎性工作。合規(guī)中的“規(guī)”對于保險公司來說，可以理解為以下四個層面的內(nèi)容 ：１．法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定 ： 包括立法機關制定的法律，行政機關制定的行政法規(guī)、規(guī)章以及監(jiān)管機構制定的規(guī)范性文件（主要指保監(jiān)會制定的保險行政規(guī)章和規(guī)范性文件，以及上市保險公司應遵循的證監(jiān)會制定的相關規(guī)定、指引和上市地監(jiān)管機構發(fā)布 的監(jiān)管規(guī)則等）；２．行業(yè)自律規(guī)則 ： 包括保險行業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等 ；３．企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度 ： 包括公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度 ；４．誠實守信的道德準則 ： 包括保險公司必須恪守的誠信經(jīng)營原則，以及保險公司的員工和營銷員應當遵守的誠實、守信、正直、不弄虛作假的職業(yè)道德。一、合規(guī)管理的概念《指引》對“合規(guī)”、“合規(guī)風險”以及“合規(guī)管理”給出了相應的定義，“合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則”； “合規(guī)風險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險”； “合規(guī)管理是保險公司通過設臵合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為”。２００７ 年 ９ 月 ７ 日，中國保監(jiān)會下發(fā)了《保險公司合規(guī)管理指引》（以下簡稱《指引》），對合規(guī)管理的概念，合規(guī)負責人與合規(guī)管理部門的設臵，董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理等各個層面的合規(guī)職責，以及合規(guī)管理的主要內(nèi)容等進行了全面、詳細的規(guī)定。實踐證明，僅有外部的監(jiān)管是遠遠不夠的，必須在保險公司內(nèi)部建立一套有效的合規(guī)風險管理機制，培育良好的合規(guī)意識，真正做到主動合規(guī)，才能確保整個保險市場的規(guī)范和有序。保險公司合規(guī)工作總結(二)保險公司合規(guī)工作總結(三)保險公司合規(guī)工作總結(四)保險公司合規(guī)工作總結(五)第三篇：淺析保險公司合規(guī)管理保險公司的合規(guī)管理近年來，保監(jiān)會不斷加大對保險市場的監(jiān)管力度，但違法違規(guī)行為仍屢禁不止。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。三、壽險業(yè)務方面工作：在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關。企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險保費在__萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務員與各學校領導及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯(lián)系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎。要求業(yè)務員每月兩次到學?；卦L，有問題及時與學校領導或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡感情。制訂__年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。第二篇：2021年保險公司合規(guī)工作總結2021年保險公司合規(guī)工作總結撰寫人：___________日期：___________2021年保險公司合規(guī)工作總結一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現(xiàn)將總結如下：一、員工管理、業(yè)務學習工作：年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，用心調(diào)動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。三、下半年合規(guī)管理工作計劃下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管 2010年度xx全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額?？蛻羯矸葑R別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況 A、客戶身份識別情況我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分（3000元以下、3000元6000元之間、6000元以上）的方式，對2010年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，